数字普惠金融能提升农业全要素生产率吗.pdf
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1、 年第 期总第 期哈尔滨商业大学学报(社会科学版).收稿日期:基金项目:国家社会科学基金项目“基于国家认同的南疆新型城镇化助推机制研究”()新疆维吾尔自治区研究科研创新项目“数字化转型对实体企业金融化的影响研究”()作者简介:唐 勇()男宁夏西吉人管理学博士教授硕士生导师从事区域经济与金融、数字金融研究吕太升()男河南商丘人硕士研究生从事数字金融、公司金融研究 数字普惠金融能提升农业全要素生产率吗?唐勇吕太升(石河子大学.经济与管理学院.兵团金融发展研究中心新疆 石河子)摘 要:选取 年中国 个省区市的面板数据对数字普惠金融和农业全要素生产率的关系进行理论分析与实证检验 研究表明:数字普惠金融
2、能够显著提升农业全要素生产率农业技术进步和农业技术效率是数字普惠金融作用于农业全要素生产率的两条重要渠道数字普惠金融对农业全要素生产率提升效果存在结构性特征及区域异质性数字普惠金融在提升本省农业全要素生产率的同时抑制了邻近省份农业全要素生产率增长数字普惠金融对农业全要素生产率的影响存在农村人力资本水平的单一门槛受农村人力资本水平的制约关键词:数字普惠金融农业全要素生产率农业高质量发展乡村振兴中图分类号:文献标志码:文章编号:()引 言随着我国城镇化和工业化进程的加快城市化和工业化占用了大量农业用地和农业资金挤压了农业发展的生存空间农业经济发展的动能趋于衰减 因此依靠劳动力、资本和土地等生产要素
3、投入的数量型农业经济增长越来越不可持续(李谷成)提高农业全要素生产率成为未来推动我国农业供给侧结构性改革和农业高质量发展的关键选择农业全要素生产率的提升伴随着多样化的融资需求而传统的金融服务模式已无法完全满足提升农业全要素生产率需要在这一过程中急需深化农村金融改革全面提升农村金融服务水平随着互联网、大数据等数字技术与金融业的不断融合金融交易方式与服务模式也在加速演进催生出数字普惠金融()的新金融业态 数字普惠金融借助数字技术能够重塑传统农村金融业务、降低金融服务成本、扩大金融服务范围、提高农村地区要素资源配置效率为农业供给侧结构性改革提供了强大的驱动力 因此数字普惠金融已经成为现阶段我国农村地
4、区经济发展不可忽视的重要经济力量但数字普惠金融的快速发展究竟能否显著提升我国农业全要素生产率?如果能其作用机制又如何?地区之间是否具有差异?这些问题均缺乏相关理论和实证研究的证据本文主要与两方面文献相关:其一是关于农业全要素生产率的相关研究集中表现为农业全要素生产率的测度方法、农业全要素生产率的影响因素 及农业全要素生产率提升带来的经济效益 等其二是关于数字普惠金融的相关研究主要包括对数字普惠金融的内涵研究、数字普惠金融发展水平的测度、数字普惠金融的经济效益研究 等 总的来说国内外学者对数字普惠金融与农业全要素生产率均做了大量研究也取得了较为丰硕的成果这为本研究奠定了基础 但现有研究未能把数字
5、普惠金融与农业全要素生产率纳入统一的分析框架探究数字普惠金融对农业全要素生产率的影响本文与以往研究的主要区别在于:()将数字普惠金融与农业全要素生产率纳入统一的分析框架中拓展了数字普惠金融带来的经济后果研究()本文从理论与实证两个角度分析了数字普惠金融提升农业全要素生产率的作用渠道进一步打开了数字普惠金融作用于农业全要素生产率的机制黑箱()综合采用空间计量模型和面板门槛模型拓展了数字普惠金融发展的空间效应和非线性效应研究一、作用机理与研究假设(一)数字普惠金融对农业全要素生产率的直接影响首先数字普惠金融提高了农业全要素生产率增长的金融可获得性 一方面数字普惠金融发展依托大数据、人工智能等数字技
6、术能够有效突破时空限制从而破解传统金融业存在的“区域错配”和“产业错配”难题增加农村金融服务的有效供给提高金融服务的可获得性另一方面数字普惠金融也有助于降低金融交易成本提升金融风险控制水平降低金融服务门槛扩大金融服务供给范围 金融可获得性提升能够使得农业摆脱因自身资金积累不足而无法扩大再生产的恶性循环有利于农业技术推广和农业规模化经营进而促进农业全要素生产率提升 其次数字普惠金融能够增加农民收入为促进农业全要素生产率增长提供稳定的资金支持 同时数字普惠金融还能够创新金融服务模式提供丰富的理财产品进而帮助农户增加储蓄提高财产性收入促进农民增收使其有能力投入更多高质量农业生产要素提升农业全要素生产
7、率 再次数字普惠金融也有助于通过金融体系的转化与沉淀将更多的资金集中起来满足农业规模化和机械化的生产经营需要进而推动农业技术进步提升农业全要素生产率 另外数字普惠金融发展能够提升农村金融消费者和其他普惠金融服务群体的金融综合素养促进农户参保提高农户的抵御风险能力增加农民收入保障农业生产资本的持续投入更好地满足农业全要素生产率提升的资金需求 最后数字普惠金融可以通过技术外溢效应提升农业全要素生产率 数字普惠金融发展可以带动农村地区数字基础设施建设大数据和金融科技的运用也可以发挥其外溢效应农户可以通过移动终端或数字技术了解农业生产技术前沿积极引进更为高效的农业生产技术带动农业技术的普及和推广促进农
8、业全要素生产率提升 同时数字普惠金融发展借助互联网和大数据技术很好地解决了农业技术创新面临的信息、资金等瓶颈带动农民创新创业活动提高农村非农就业占比提高农业劳动力资源配置效率为农业全要素生产率提升创造条件 基于上述分析本文提出如下研究假设:数字普惠金融能够提升农业全要素生产率(二)数字普惠金融作用于农业全要素生产率的机制渠道.数字普惠金融对农业技术进步的影响农业技术进步依赖农业技术的研发与农业技术成果的转化 一方面数字普惠金融发展能够为农业技术研发提供充足的资金支持分散农业技术研发的风险同时数字普惠金融借助大数据和互联网技术能够便于农业技术供给者和采用者之间信息的沟通提高农业技术研发的有效性和
9、针对性另一方面数字普惠金融发展可以带动农村地区数字基础设施建设提高农村地区信息传输效率提高农户对于农业生产技术前沿的认知和了解积极引进更为高效的农业生产技术带动农业技术的普及和推广提高农业技术成果的转化率 基于上述分析本文提出如下研究假设:数字普惠金融能够推动农业技术进步哈尔滨商业大学学报(社会科学版)年第 期 .数字普惠金融对农业技术效率的影响农业技术效率主要表现为农业投入与产出关系的优化需要依托资本、劳动力、土地资源的优化配置 一方面数字普惠金融发展有助于带动资本流入农村地区推动农业机械化和规模化经营提升农业生产效率另一方面数字金融能够为农民创业提供金融便利很好地解决了其面临的信息、资金等
10、瓶颈带动农民创新创业活动推动农村劳动力从农业向非农部门转移优化劳动力资源配置提升农业劳动生产率 基于上述分析本文提出如下研究假设:数字金融能够改善农业技术效率(三)数字普惠金融对农业全要素生产率的空间溢出效应尽管数字普惠金融能弱化区域间的空间相关性但由于各地区生产要素并不能实现完全流动因而地理相邻关系依然对区际经济活动有着重要的影响 数字普惠金融依托于数字化技术能在一定程度上影响区域金融优势区位优势的变化影响着要素流出区和聚集区的经济发展即某一地区的数字普惠金融发展水平会影响周边相邻区域的农业全要素生产率增长 具体而言在数字普惠金融发展初期数字基础设施较为完善的省份能够吸引数字普惠金融相关的生
11、产要素流入产生极化效应推动本地区数字普惠金融发展更好地提升本地区农业全要素生产率 本地区要素流入意味着周边地区资源的流出因而显著制约周边地区数字金融发展减少周边地区的农业生产要素投入可能不利于临近地区农业全要素生产率增长 但随着数字普惠金融服务深度的拓展和规模的扩张数字普惠金融对要素流出区域将产生涓流效应使得周边地区更为便捷地获取金融资源从而为极化地区农业发展提供资金、技术等生产要素促进邻近地区农业全要素生产率提升基于上述分析本文提出如下研究假设:数字普惠金融对农业全要素生产率具有显著的空间溢出效应本地区数字普惠金融发展可能促进邻近地区农业全要素生产率增长也可能抑制临近地区农业全要素生产率增长
12、(四)数字普惠金融对农业全要素生产率的门槛效应数字普惠金融在农村地区的运用和推广对农民金融知识和金融教育提出了更高要求因此数字普惠金融对农业全要素生产率的影响可能是非线性的受农村人力资本水平的约束具体而言在农村人力资本水平较低的地区农业劳动力文化水平较低对于新兴金融业态的认知能力较弱导致其形成对于数字普惠金融的排斥制约农村居民的数字普惠金融参与度不利于农业技术进步和农业资源优化配置阻碍农业全要素生产率增长 相反农村人力资本水平较高的地区农村居民的金融素养和金融认知水平较高农村地区良好的金融可行能力有助于提升数字普惠金融覆盖广度和使用深度更好地发挥数字普惠金融作用推动该地区农业全要素生产率增长基
13、于上述分析本文提出如下研究假设:数字普惠金融对农业全要素生产率的影响具有显著的门槛特征受农村人力资本水平的制约二、研究设计与变量说明(一)模型设定参考张恒、郭翔宇()研究设定如下基准模型:()其中 代表全要素生产率 表示数字普惠金融 表示控制变量和 分别代表个体和时间效应 代表省份为 的正整数代表时间(二)变量选取.被解释变量:农业全要素生产率参考高帆()、王亚飞等()做法采用非参数 指数法对各省份 年农业全要素生产率进行测算 具唐 勇吕太升:数字普惠金融能提升农业全要素生产率吗?体测算步骤如下:首先引入基于投入产出的距离函数:():()()式中、为分别代表投入变量、产出变量和 定 向 输 出
14、 效 率 变 量 期 和 期 的 生产率指数可分别表达为:()()/()()()()/()()从 期和 期全要素生产率变化的 指数为:()式中 代表农业全要素生产率()的变化率 农业全要素生产率()可以进一步分解为农业技术进步()和农业技术效率()其计算公式为:()()()由于 指数测度的农业全要素生产率为年度变化量而非水平量因此参考许海平、王岳龙()做法将 指数值调整为以 年为基期()的累计变动率其计算公式为:()在投入产出指标的选择上投入变量包括劳动力投入(以第一产业从业人数表示)、土地投入量(以农作物播种面积表示)、机械动力投入量(以农业机械总动力表示)、化肥农药投入量(以农药化肥施用量
15、表示)产出指标为农业总产值(以农林牧渔总产值表示)为方便比较文章通过农林牧渔总产值指数进行平减调整为以 年为不变价格的实际农林牧渔总产值.解释变量:数字普惠金融参考成学真、龚沁宜()做法选取北京大学数字金融研究中心 年发布的数字普惠金融发展指数()及三个子指标:覆盖广度()、使用深度()、数字化程度()来代替地区数字普惠金融发展水平.控制变量在研究过程中有一些其他变量也会对农业全要素生产率产生影响但并不是本文关注的重点为保 证 回 归 结 果 的 稳 健 性 参 考 李 谷 成 等()做法将如下变量加入模型中进行控制:基础设施完善程度()以人均公路里程表示产业结构水平()以各地区二、三产业产值
16、之和占地区生产总值比重表示政府财政支农水平()选取农林水事务支出占地方财政总支出的比重作为替代指标农业结构调整系数()采用粮食作物播种面积占农作物总播种面积的比重来表示农村人力资本()以农村人口平均受教育年限表示农作物受灾率()以农作物受灾面积占农作物播种面积的比重表示城镇化水平()采用非农人口占总人口的比重来表示(三)数据来源与描述性统计鉴于数据的可得性本文选择 年中国大陆 个省份(不含西藏和港澳台)为样本除数字普惠金融和涉农贷款外其他变量原始数据均取自中国统计年鉴()、中国农村统计年鉴()、各省统计年鉴和 数据库个别缺失值通过插值法补齐 数字普惠金融取自北京大学数字金融研究中心编制数字普惠
17、金融指数 相关变量说明和描述性统计见表 具体做法上参考韩海彬等()做法将各地区农村劳动力不同受教育程度的人口比重乘以对应的受教育年限其中文盲与半文盲、小学、初中、高中和中专、大专及以上对应的教育年限分别为 年、年、年、年和.年哈尔滨商业大学学报(社会科学版)年第 期 .表 变量说明和描述性统计变量类别变量名称被解释变量农业全要素生产率.农业技术效率.农业技术进步.解释变量数字普惠金融总指数.数字普惠金融覆盖广度指数.数字普惠金融使用深度指数.数字普惠金融数字化程度指数.控制变量人均公路里程.产业结构水平.政府财政支农水平.农业结构调整系数.农村人力资本.受灾率.城镇化水平.三、实证结果分析(一
18、)基准回归为探究数字普惠金融对农业全要素生产率的影响同时保证回归结果的稳健性本文分别对式()进行 和 回归 表 中列()()分别显示了不同模型条件下加入控制变量前后数字普惠金融对农业全要素生产率的回归结果结果表明无论采用何种模型数字普惠金融对农业全要素生产率的回归系数均显著为正 同时 检验值为.通过了 的显著性水平检验表明数字普惠金融对农业全要素生产率的影响适合 模型 因此本文重点分析 模型下数字普惠金融对农业全要素生产率的影响表 列()显示 模型下未加入控制变量时数字普惠金融对于农业全要素生产率的回归系数为.通过了 的显著性检验加入控制变量后列()显示数字普惠金融对于农业全要素生产率的回归系
19、数为.通过了 的显著性检验这表明数字普惠金融有助于提升农业全要素生产率 究其原因农业在经济发展过程中长期处于弱势地位由于传统金融体系的逐利性以及较高的运营成本导致金融机构不愿意将大量的资金和精力投向农村地区反而会使得农村或农业资金大量流向收益率较高的城市或二、三产业农业发展面临资金短缺问题 数字普惠金融借助大数据、信息化技术对传统金融体系进行改造并纠正其发展偏差 具体而言数字普惠金融能够降低金融服务门槛、缓解金融排斥进而提高农村居民的金融可获得性弥补农业发展的资金缺口数字普惠金融也能够形成技术外溢从而有助于提高农业全要素生产率 假设 得到验证就控制变量而言政府财政支农对农业全要素生产率的回归系
20、数显著为正政府财政支农有助于提升农业全要素生产率主要原因在于政府财政支农有助于缓解农业生产面临的资金不足问题维持和扩大农业再生产促进先进农业技术和机械的推广进而提升农业全要素生产率城镇化对农业全要素生产率的回归系数显著为正城镇唐 勇吕太升:数字普惠金融能提升农业全要素生产率吗?化水平的提高有助于提升农业全要素生产率主要解释为城镇化可以改善农业劳动力配置效率提升农业全要素生产率产业结构水平对农业全要素生产率的回归系数显著为负即产业结构水平不利于农业全要素生产率的提高究其原因可能为“三产融合”效果较差二三产业发展对于农业的“反哺”作用不明显相反二三产业的发展可能会大量占用农业发展的资本、土地和劳动
21、力资源进而不利于农业全要素生产率提升农业结构调整对农业全要素生产率的回归系数显著为负即农业结构调整不利于农业全要素生产率的提高主要原因为我国当前农业结构调整力度不足“结构红利”不明显制约了农业全要素生产率提升此外人均公路里程和农作物受灾率对农业全要素生产率有不明显的负向影响农村人力资本对农业全要素生产率的回归系数为正但不显著表 数字普惠金融对农业全要素生产率的回归结果:总体回归变量名称()()()().(.)(.)(.)(.).(.)(.).(.)(.).(.)(.).(.)(.).(.)(.).(.)(.).(.)(.).(.)(.)(.)(.).注:、分别代表在、水平上显著括号内数据为 值
22、(下表同)(二)机制检验基准回归结果表明数字普惠金融能够显著提升农业全要素生产率但数字金融作用于农业全要素生产率的渠道尚未可知 由于农业全要素哈尔滨商业大学学报(社会科学版)年第 期 .生产率还可以进一步分解为农业技术进步和农业技术效率两个维度因此分别对数字普惠金融对农业技术进步和农业技术效率的影响进行检验以明晰数字普惠金融作用于农业全要素生产率的机制渠道 表 为数字金融对农业技术进步和农业技术效率的回归结果 列()表明数字普惠金融对农业技术进步的回归系数为.通过了 的显著性检验即数字普惠金融可以显著促进农业技术进步列()表明数字普惠金融对农业技术效率的回归系数为.通过了 的显著性检验即数字普
23、惠金融能够有效地改善农业技术效率 这表明农业技术进步和农业技术效率均是数字普惠金融作用于农业全要素生产率的渠道 究其原因为:数字普惠金融发展有利于农业技术研发和现代农业设备的推广从而助推农业技术的不断积累促进农业技术进步与此同时数字普惠金融能够促进农村地区资本、劳动力、土地资源的优化配置促进农业规模化和集约化发展进而提升农业技术效率促进农业全要素生产率增长 假设 和假设 得到验证表 数字普惠金融提升农业全要素生产率的机制检验结果变量名称()().(.)(.).(.)(.)控制变量年份固定效应省份固定效应.(三)异质性分析.数字普惠金融各维度对农业全要素生产率影响分析数字普惠金融主要由数字普惠金
24、融覆盖广度、使用深度、数字化程度三个维度构成 为了更好地研究数字普惠金融哪些维度提升了农业全要素生产率本文对数字普惠金融进行降维分析表 中列()()依次展示了数字普惠金融三个维度对农业全要素生产率的估计结果 结果显示数字普惠金融各维度对农业全要素生产率的回归系数均显著为正但就系数大小和显著性而言数字普惠金融覆盖广度对农业全要素生产率的提升作用最大数字化程度次之使用深度最小 究其原因为:数字金融覆盖广度的提升能够提高数字普惠金融业务的可及性和普惠性推动数字普惠金融用户的增加有助于缓解农户面临的融资困境助推农业全要素生产率提升数字普惠金融使用深度更多地体现为数字金融应用场景的多元化提高居民对于数字
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