科技金融体系发展研究综述.pdf
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1、150科技金融体系发展研究综述科技金融体系发展研究综述王涛姜思思黄逸明 摘 要 本文在梳理国内有关构建科技金融体系相关文献的基础上,从理论和实践两个方面来研究我国科技金融体系的发展。理论研究从科技金融的定义和本质出发,延伸到科技金融的体系研究;实践研究主要从科技金融体系发展成效的影响因素、运行机制和评价指标体系三个方面展开。重点对体系建设中存在的不足、区域发展差异和评价指标体系不完善等问题进行论述,并对未来科技金融体系的发展进行展望。关键词 科技金融理论 科技金融创新 科技金融发展评价体系 中图分类号 F832 文献标识码 A 文章编号 1009-8461(2023)08-150-09一、科技
2、金融体系概念科技金融体系,从狭义上来看是科技金融在概念上的延伸,从广义上来看是对科技金融的整体概括。对于科技金融,国内并没有系统完整的定义,最权威的是赵昌文对其的表述,科技金融是适应科技创新特点的各类金融创新活动总称,是促进科技开发、成果转化和高新技术产业发展的一系列金融工具、金融制度、金融政策与金融服务的系统性安排,是一种创新型、发展型和引导型金融。科技金融体系,即为科技创新活动提供金融资源的政府、市场、企业、社会中介机构等主体和他们在科技创新的融资活动中的行为所共同形成的体系,是国家科技创新体系以及金融体系的重要组成部分。(一)科技金融的特点根据国内学者对科技金融概念的相关文献研究成果来看
3、,学者基于研究视角的不同提出的观点不同,分别具有以下特点:作者简介:王涛,武汉纺织大学经济学院硕士生导师、副教授;姜思思,武汉纺织大学经济学院硕士研究生;黄逸明,武汉纺织大学经济学院硕士研究生。151新经济 2023 年第 8 期1综合性。其综合性主要体现在赵昌文(1)在专著科技金融中对其的定义上。科技金融作为整个金融大系统里面的小系统,它是由一系列金融工具、金融制度、金融政策与金融服务所组成,包含了向社会活动提供金融资源的企业、市场和各种中介机构,是国家科技创新体系和金融体系的重要组成部分。另外,科技金融的综合性还体现在投融资过程中,对于是处于初创阶段的企业或者处于成熟阶段的企业,无论是最初
4、的服务平台搭建还是后续资金的持续推进,科技金融都发挥了很重要的作用,进一步推进科技创新与金融资本的结合。2内生性。其内生性主要体现在科技金融是一个国家的经济发展达到特定阶段后产生的内在社会需求。当一个国家只能依靠科技创新的手段来促进经济发展时,科技金融才应运而生。房汉廷(2)认为科技金融是一种经济范式,而内生性就体现在各种经济范式中;张明喜等(3)人在有关科技金融的重要概念基础上,认为科技金融是内生于国家经济发展过程中的。3.创新性。其创新性主要体现在科技金融是一种创新活动,是一种将科学技术知识与实践转为商业化资本的行为总和。洪银兴(4)认为,科技金融是金融资本以科技创新或以创新成果来推进高新
5、技术产业发展的经济活动。其次,其创新性还表现为科技金融组成要素变化的多元性。(二)科技金融的本质1“工具论”。“工具论”主要体现为科技金融的自然属性。赵昌文(5)从微观角度对科技金融进行了完整的定义。科技金融主要是为了促进科技开发、成果转化和高新技术产业发展的一种创新型、发展型和引导型安排,这一定义也为科技金融“工具论”的提出奠定了基础。2“范式论”。“范式论”主要体现为科技金融的社会属性。“技术经济范式”最早由佩雷丝提出,被用来表示经济上的最佳惯性方式。房汉廷(6)在此基础上,从宏观的角度提出科技金融的本质是一种由技术资本、创新资本和企业家资本深度融合聚集的新经济范式。3“政策论”。“政策论
6、”主要体现在科技金融的提出来源于国家支持科技发展的一种政策实践。李华军(7)基于赵昌文“工具论”和房汉廷“范式论”的基础上,从中观的角度提出了“政策论”,以“麦克米缺口”现象为例,强调了政府政策引导的重要性,认为科技金融的本质就是中观层面的一种创新政策。(1)赵昌文等 科技金融 M 北京:科学出版社,2009.(2)房汉廷 科技金融本质探析 J.中国科技论坛,2015,No.229(05):5-10.(3)张明喜,魏世杰,朱欣乐.科技金融:从概念到理论体系构建 J.中国软科学,2018(04):31-42.(4)洪银兴 科技金融及其培育 J.经济学家,2011,No.150(06):22-27
7、.(5)赵昌文等 科技金融 M 北京:科学出版社,2009.(6)房汉廷 科技金融本质探析 J.中国科技论坛,2015,No.229(05):5-10.(7)李华军.改革开放四十年:科技金融的实践探索与理论发展 J.科技管理研究,2019,39(11):63-70.152科技金融体系发展研究综述二、科技金融体系的发展历程(一)萌芽阶段(1994 年 2009 年)开始为理论奠基阶段,主要形成了以科技信贷和科技资本为主的科技金融体系。在此期间有关科技金融的概念尚不明确,对于科技金融体系的建立也还在初步探索中。首次提出建立科技金融体系是在 1994 年首届中国科技金融促进会上,时任理事长谢绍明在会
8、上作了报告,在探索科技与金融结合的过程中,科技金融机构在当时的应运而生也寓意着新的科技金融结合的运行模式的诞生。但此时我国的科技金融机构的发展才处于起步阶段,同时由科技投入不足所导致的科技成果转化变慢的问题也在不断凸显。以 2009 年年底的专著科技金融为代表,初步形成了有关科技金融的概念界定和理论体系,也为接下来研究科技金融提供了前提。(二)探索发展阶段(2009 年 2013 年)2010 年,党的十七届五中全会明确指出需要加强科技和金融之间的结合,加快科技成果的转化,这也是中央在面临新的形势下在科技金融层面做出的重大战略部署,对科技金融的发展提出的明确要求。对于未来体系的探索和发展学者们
9、有不同的见解,殷兴山(1)提出完善科技金融体系不仅需要扩展建设科技金融机构和科技金融市场,还需对科技金融的机制进行进一步的创新完善;赖素娟等(2)人认为我国的科技金融体系主要缺少创业投资机构和社会服务中介;何琳玲(3)指出人才的开发是至关重要的,要建立一个健全的科技金融体系就需要构建与之相匹配的人才培养模式;许超(4)指出科技银行应处于科技金融体系的核心地位,但此时科技银行在我国的发展还相对滞后,理论和实践方面均存在不足,与之相配套的政策法律和监管体系也尚不完善。(三)融合创新阶段(2013 年 至今)外部经济环境的变化和国内经济的转型升级使得原有的科技金融模式面临着新的问题和挑战。黄鑫和蒲成
10、毅(5)研究了在低碳经济浪潮下科技金融新的发展趋势;张明喜(6)提出应以“新三板”为抓手,加快多层次资本市场的建设,从而加快落实党的十八大提出的创新驱动发展战略;洪娟和师阳(7)探索了在互联网背景下科技金融深度融合的新发展路径。在新时代第四次工业革命浪潮中,在科技金融体系发展的同时,生态建设在高质量发展要求下也成为了不可忽视的问题。杨农(8)基于生态系统建设的要求提出高质量建设科技金融生态体系。(1)殷兴山.建立完善的科技金融服务体系 支持国家自主创新示范区创建 J.武汉金融,2010(11):4-9.(2)赖素娟.构建高新技术企业金融服务体系的意义及对策 J.中国科技投资,2011(05):
11、20-23.(3)何琳玲.科技金融服务体系的人才培养策略研究 J.上海经济研究,2011(02):98-104.(4)许超.从美国硅谷银行模式看我国科技银行未来发展 J.山西科技,2012,27(02):1-3+6.(5)黄鑫,蒲成毅.低碳经济浪潮下科技金融的发展动态及前瞻 J.西南金融,2013(12):65-68.(6)张明喜.发展“新三板”加快科技金融体系建设 J.中国高新区,2014(03):35-37.(7)洪娟,师阳.互联网金融背景下科技金融深度融合发展路径研究 J.法制与经济,2015(09):14-15.(8)杨农.高质量推进我国科技金融生态体系建设 J.清华金融评论,2022
12、(08):89-92.153新经济 2023 年第 8 期三、科技金融理论体系研究(一)科技金融支撑体系科技金融支撑体系是指将科技与金融深度融合,形成金融对科技的支撑体系。原中国科技金融促进会理事长谢绍明在抓住机遇 为加强技术创新营造资金支撑体系而努力的报告中指出要进一步促进科技创新和科技成果转化,建立全社会、多渠道、多层次、多形式的科技金融资金支撑体系。杨刚(1)基于高新技术企业的融资问题,提出了科技金融支撑体系的建立包括中介组织、资本市场和产权交易市场、金融监管这几个部分;姚培龙(2)则提出建立我国当前的科技金融支撑体系应从建立科技金融政策支撑体系、资金支撑体系、市场支撑体系、管理支撑体系
13、和人才支撑体系这五个方面来考虑;王黎明(3)基于企业生命周期和企业在不同生命周期的资金需求,提出构建与供求相匹配的科技金融支撑体系。(二)科技金融构成体系构建科技金融体系是调整经济结构、大力发展金融业以及建设创新型国家的需要。目前学者关于科技金融体系构成的研究主要从参与主体和内容结构两方面来展开研究。1参与主体从参与主体的角度来看,科技金融体系的构成要素包括了以商业银行为主的供给方、以科技企业为主的需求方和各种中介机构以及政府。基于科技金融体系参与主体的问题,赵昌文在科技金融一文中也指出,科技金融体系的参与主体主要由科技金融需求主体、科技金融供给主体、科技金融中介机构和政府组成。需求方包括(4
14、)处于不同发展阶段的高新技术企业、个人创业者和政府等,供给方包括各类金融机构和个人投资者和政府。政府作为科技金融体系的特殊参与主体,既是需求方、供给方,也是中介机构,同时还是整个科技金融市场的引导者和调控者;杨刚(5)认为资本市场和各种中介组织是科技金融体系发展的客观需要;肖泽磊(6)也指出科技金融体系实质上是由政府主导,企业、资金供给方、中介服务机构共同构成的统一整体;许超指出科技银行应处于科技金融体系的核心地位;邓天佐则提出政府是引领推进科技金融创新的重要主体。2内容结构从内容结构的角度来看,科技金融体系的构成主要包括金融环境、金融制度、技术资本以及(1)杨刚,陈辉.信息时代科技与金融结合
15、的机制研究 J.情报科学,2002(07):684-687.(2)姚培龙,刘延,赖向红,王伶俐.建立科技金融支撑体系的若干对策 J.经济论坛,2002(14):49.(3)王黎明,周羽中,王宁,李凯.基于生命周期的中国科技金融支持体系研究 J.科技管理研究,2020,40(10):36-41.(4)周新,马丁.我国科技金融发展效率的影响因素基于模糊集的定性比较分析 J.科技管理研究,2021,41(06):49-54.(5)许世琴,尹天宝,阳杨.中国省际科技金融效率测度及其影响因素分析基于空间面板模型实证研究 J.技术经济,2020,39(03):81-86.(6)胡援成,吴江涛.科技金融的运
16、行机制及金融创新探讨 J.科技进步与对策,2012,29(23):10-13.154科技金融体系发展研究综述科技贷款等。唐绪兵(1)认为科技金融的内容主要包括金融制度环境、金融市场和金融组织;梁伟真(2)提出科技金融体系的构成包括科技贷款、科技资本市场、创业风险投资、科技保险;邓天佐指出为发挥科技支撑引领的需要,应构建多要素、多层面和多维度的科技金融体系,其中包括金融创新、科技创新和管理创新。(三)科技金融创新体系对于科技金融创新体系的研究主要从科技创新重点论、金融创新重点论以及科技与金融结合创新三个方面进行研究。1科技创新“重点论”科技创新作为驱动创新的关键要素之一,对我国的经济发展、经济转
17、型、产业结构升级发挥了重要作用,是我国经济可持续发展的基础。常量研究了科技金融投入差异对科技创新效率的影响;张宏彦以科技创新为导向,研究金融支持政策;刘军(3)基于商业银行科技金融的发展问题提出要以金融创新来促进科技创新。2金融创新“重点论”金融创新是指包括金融制度、机构、市场和监管在内的要素进行重新组合的创造性过程。经济的发展离不开技术创新,而金融创新能为技术创新提供所需要的资源基础。方文丽(4)认为,我国高新技术产业发展相对滞后,银行信贷、科技保险和多层次资本市场等方面的金融创新不断涌现,为高新技术产业的发展提供了强大的动力;王玲(5)认为金融创新一方面可以解决技术融资困境,另一方面可以缓
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