数据中台赋能资产托管业务的探索与实践.pdf
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1、栏目编辑:梁丽雯 E-mail:liven_2023年第9期7979Research|技术应用商业银行资产托管业务信息系统经过多年的发展建设,已经在核算估值、资金清算、信息披露、投资监督等领域建有专业的业务系统。随着资管行业迅速发展,托管资产的增值服务需求更加多元化。在数字经济浪潮的推动及各银行数字化转型战略的要求下,托管银行都在积极探索托管业务的数字化转型,以数据驱动业务模式的创新。以数据中台为核心赋能传统资产托管业务,驱动托管运营与服务的优化,让资产托管服务逐步从以安全保管客户资产资金清算、会计核算、估值及行使监督职责为核心的基础服务,转向风险管理、绩效分析与评估、产品综合评价等综合型、高
2、附加值的增值服务。一、数据中台的产生阿里巴巴在2015年12月提出了“大中台,小前台”的模式,核心思路是整合产品技术和数据能力,帮助整个公司拥有快速创新的能力。其核心理念是One Data,One Service。One Data指所有数据只加工一次并形成一个公共数据层,实现数据的复用;体系的目标是构建统一的数据规范标准,让数据成为一种资产。One Service指数据即服务,强调数据中台中的数据服务能力,指统一数据服务,由数据中台提供统一的数据接入和数据查询服务;体系的目标是提高数据的共享能力,让数据可以被更好地应用。通过数据中台整合分散在各个子系统信息孤岛上的数据,抽象数据能力的共性,快速
3、形成通用的数据服务能力。二、建设托管数据中台意义商业银行资产托管业务是商业银行提供托管服务并收取托管费用的中间业务。随着托管资产规模的急剧扩大和托管资产类型的不断增加,金融创新快速发展,对增值服务的要求不断提高,对托管数据的标准数据中台赋能资产托管业务的探索与实践 北银金融科技有限责任公司张小东摘要:商业银行资产托管业务多年来保持快速发展态势,具有合理整合和利用资产托管业务数据、驱动托管运营与服务的优化、提升合规风控能力、提高营销服务水平等优点,已经成为保障托管业务快速发展的基石。文章简述资产托管业务数据中台的建设意义、托管数据中台的整体规划及主题模型建设,并对数据中台可赋能资产托管业务的应用
4、领域进行探索。关键词:资产托管;数据中台;应用探索作者简介:张小东(1986-),男,河北沧州人,产品经理,研究方向:资产托管业务系统建设。收稿日期:2023-07-14栏目编辑:梁丽雯 E-mail:liven_2023年第9期8080Research|技术应用化、时效性、完整性、准确性、安全性、便捷性等都提出了更高的要求。当前,庞大的数据独立碎片化存放在资产托管业务估值核算、资金清算、投资监督、信息披露、托管项目管理等各子系统中,托管数据与资产托管业务脱节,不利于数据分析与数据挖掘。通过打通和整合异构数据源,合理利用资产托管业务数据,实现对资产托管业务风险绩效、综合评价等对客增值服务的业务
5、需求的有效管控和赋能,这对数据的时效性和准确性提出了更高的要求。因此,建立一个托管数据中台,整合托管数据并通过数据挖掘进行数据价值输出,实现托管数据资产化,将成为助力商业银行资产托管业务发展的重要途径。三、托管数据中台整体规划托管业务建设数据中台主要包括数据采集交换、数据主题模型、数据质量管控、数据服务等几部分,如图1所示。(一)数据采集交换数据采集交换是数据中台与其他应用系统沟通的桥梁,是进行数据交换的枢纽站。数据采集功能负责采集上游各托管业务子系统的估值数据、清算数据、交易数据、登记结算数据、外部咨询数据等,并对数据进行清洗与整合,按照数据中心建设标准规范化原始数据,实现各类业务系统数据的
6、互联互通和共享。数据采集功能需要具备针对多种类型数据源数据的抽取能力,包括关系型数据表、非关系型数据库表、本地文件、远程文件、API接口、非结构化数据等;在抽取过程中需要支持多种抽取策略,包括全库抽取、指定表的抽取、指定表的增量抽取等;上游内部源系统数据涉及托管估值核算系统、托管清算系统、托管投资监督系统、托管投资信息披露系统、托管项目管理系统、资产托管客户端等资产管理与托管部内部各子业务系统。(二)数据主题模型托管数据中台的抽象主题模型整体采用“主体-行为-关系”(Identity-Behavior-Relevance,IBR)的方法进行设计,即以主体为核心,外延其各类市场行为,并总结其中的
7、相关关系,抽取、划分形成一系列针对特定业务场景和应用的数据表,最终形成数据模型总体框架。数据模型,就是数据仓库中的模型,参考FS-LDM(Financial Services Logcial Data Model)模型主题设计。研究托管业务中谁(主体参与人),通过什么方式(渠道与营销),在哪里(产品),签署什么协议,交易(事件)了哪些投资品种,导致资产有什么变动,登记了哪些核算账务(财务与会计)。将托管业务逻辑模型的数据域划分为参与人、营销与渠道、协议、财务与图1托管数据中台整体规划?栏目编辑:梁丽雯 E-mail:liven_2023年第9期8181Research|技术应用会计、事件、产品
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