大宗商品贸易企业风险管理创新研究.pdf
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1、技术协作信息2023(8)总第 1489 期引言当今世界经济一体化日益加深,整体的市场环境受全球经贸发展、地缘政治、气候变化等多种因素影响。中国整体处于转型升级的阵痛期,加之整体经济不景气、有效需求不足、国家金融市场尚未健全、金融环境恶劣、人工成本日益提高等因素影响,高污染、高耗能、低技术水平、低附加值的第二产业整体利润较低、融资成本高。此时,大量大型工业企业坚持多元化发展战略,在大宗商品物流贸易板块加大投入力度,国内相继出现了大量的贸易公司。而大宗商品贸易领域,呈现交易价格较高、资金需求量大、交易量大、周转速度快、价格波动明显、全球流通等特点,对风险管理提出更高要求。为打破过往企业风险管理体
2、系的僵化,更好地应对变幻莫测的大宗商品市场行情,为企业发展提供更优化的风险管理方案,风险管理创新成为大宗商品贸易企业亟待解决的问题。一、大宗商品贸易企业风险管理创新的意义(一)风险管理创新是应对市场风险的有力武器当前世界国际局势复杂演变、经济下行压力加大、新冠疫情反复冲击,加之国内“双控”和“双碳”等政策约束,致使大宗商品交易超出预期,市场行情波动剧烈,全产业链稳定性受到冲击,经济形势更加复杂严峻,外部风险事件、“爆雷”事件频发,只有进行风险管理创新,才能有效应对不断集聚升高的市场风险、金融风险和浮动性风险。(二)风险管理创新是保障公司发展质量的有效手段现代化企业需要不断优化核心业务流程、创新
3、高质量风险管理规范,才能使企业与高速发展的时代相匹配。贸易企业通过风险管理创新,把企业经营管理中所有风险点综合评价,以达到高效率统筹管理、迅速感知市场风险,建立一套能快速响应需求变化、顺应市场变革的、动态的且具有自我完善能力的风险管理体系,实现企业高质量发展。二、大宗商品贸易企业风险管理存在的问题(一)组织架构不合理,制度流程不适配大宗商品贸易是一个高风险行业,大宗商品贸易企业机关、子分公司、托管公司机构繁多,风险管理覆盖范围较大。同时,大宗商品种类较多、业务模式复杂多样、价格波动频繁、涉及资金金额较大,风险管理难度、压力较大,传统的组织架构和制度流程难以适配企业风险管理的需要,各部门协同度不
4、高,缺乏统一的信息沟通机制,限制了业务执行过程中的反馈与沟通,造成风险信息滞后,企业内部系统性风险升高,从而加剧风险管理的难度和压力。(二)经营观念落后,盲目求利润淡化风险经营目的最终要回归效益本源,但追求利润不能以弱化风险防控为交易条件。传统企业对风险隐患重视程度不够,防控工作不全面,责任意识缺乏,侥幸心理严重。存在有制度不落实、有规章不执行、执行过程变形走样的问题,内部管理不到位,仍以传统思维面对诡谲复杂的市场环境,缺乏对风险的考核管理,没有形成全员风控、督导督办、联合防控的管理机制。(三)风控能力低下,业务全流程管理薄弱风险管理能力与市场环境和业务需求不匹配,对业务的审批和执行带来一定难
5、度和障碍。相对于大宗商品贸易企业风险管理创新研究王文冉枣矿物产集团有限公司摘要:面对国内外宏观经济环境变化加剧、大国博弈更加激烈、全球需求下滑的大环境,大宗商品贸易企业在风险管理中面临的压力日益凸显。加之大宗商品贸易交易规模大、交易工具种类繁多、交易环节复杂等特征,传统风险管理已不适配大宗商品贸易企业发展。论文从创新风险管理角度出发,研究风险管理创新的意义,阐述大宗商品贸易企业风险管理存在的问题,提出企业风险管理的创新对策。关键词:风险管理;大宗商品;贸易企业企业论坛窑窑技术协作信息2023(8)总第 1489 期庞大的市场需求,风控人员数量不足,未形成有效的管控体系,缺乏专业性、针对性的培训
6、,专业能力及对业务的掌控力不足,对业务的促进性不强,服务意识和服务能力有待提高,对业务的补位思维不足,专业化的审核作用、指导作用还没有完全发挥,风控水平有待提高。业务人员的风控意识不强,风险辨识及处置能力有待提高,过于依赖业务合作方,缺乏实地调研走访、品种专业化不深入、对市场缺乏敬畏,业务各环节缺少把控。风控联动机制尚未形成,业务调查形式大于实质,风险信息没有实现共享,证据链条存在严重疏漏,行业交流不足,风控措施针对性、精准性不强,业务全流程管理薄弱。三、大宗商品贸易企业风险管理创新对策分析(一)创新管理模式与组织架构创新管理模式,优化完善企业股东会、董事会、经理层、监事会和党组织的权责关系,
7、界定权责边界,减少行政命令,规范按章程行权,对资本监管,靠市场选人,依规则运行,形成定位清晰、权责对等、运转协调、制衡有效的法人治理结构和经营管理机制,从而提高风控的决策和执行效率。优化企业组织架构,按照“权、责、利相统一”原则,严格明确各部门和各单位及相关岗位、人员责任义务、权责边界和奖惩制度,严格按照“不相容岗位分离”原则设置业务操作、风险管理、单证管理、财务收支、票据流转、用印管理、货管监控和监督考核等职责,坚持业务分段操作,有效降低系统性风险。同时,公司各部门既相互制衡又相互配合,通过建立合力机制,在部门分段操作的基础上固定各部门指向不同业务的直接操作人,构建全功能小型团队,提高业务执
8、行与风险控制的灵活性与适应性,合力做好业务的事前风险审查、事中风险控制和事后风险总结工作。业务部门作为风险管理第一责任人,要提高对风险管理工作的重视程度,建立风险传导预警机制,全力支持风控工作;财务、单证、货管部门要积极协助配合,形成各负其责、齐抓共管的合力;风控部门要加强业务培训、指导、监督和考核,建立风险传导保护和督导检查机制,对制度建设是否到位、风险排查是否彻底、风险识别是否准确、防控措施是否有效、管理效果是否满意等进行动态检验,畅通业务部门意见建议反馈渠道,确保闭环管理。人力资源部、运营管理部要参与风险管理考核办法的完善,强化人员薪酬激励,利用薪酬分配机制促进风险管理工作有序开展。(二
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