民营企业资金统筹管理优化策略研究.pdf
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1、孙文凤:民营企业资金统筹管理优化策略研究民营企业资金统筹管理优化策略研究孙文凤(江苏方诚建设有限公司,江苏泰州)摘要:民营企业在我国社会经济体系中扮演了重要的角色为国家经济发展做出了巨大贡献也为社会提供了大量的就业岗位为维护社会稳定发挥了重要功能 但民营企业往往存在规模小、资金供求不均衡等问题融资难度也相对较大 加强民营企业资金统筹管理是提高民营企业核心竞争力的关键是保证企业走向可持续发展道路的重要基础 文章首先对民营企业加强资金管理的意义进行分析然后探讨当前民营企业资金统筹管理中存在的问题最后提出有效的优化策略关键词:民营企业资金统筹资金管理中图分类号:.文献标识码:文章编号:()对一个企业
2、来说资金不仅是企业追求的利润体现同时也是企业顺利运转的关键因此也可以将资金比作是企业的“血液”在市场经济不断深入过程中民营企业所面临的竞争更加激烈能否获得充足的资金支持对企业在市场中能否站稳脚跟至关重要 一旦失去资金保障则企业往往会面临经营困难甚至有破产的风险 加强对民营企业资金统筹管理能够为企业有序运转提供资金保障是企业实现可持续发展的重要基础 基于此加强对民营企业资金统筹管理的研究具有十分现实的意义一、民营企业加强资金管理的重要意义(一)提高资金的利用率优化民营企业资金管理体系能够切实提升资金利用率增加民营企业资金周转率避免大量资金被占用的情况发生确保每笔资金都能获得最大价值的产出 例如对
3、民营建筑企业来说在相关材料购买前必须做好充分的市场调研活动保证所选材料具有较高的性价比用质优价廉材料替代昂贵的品牌产品还可以与材料供应商建立战略合作关系获得更大程度的价格优惠 通过这些方式能够确保企业材料充足基础上减少资金浪费 民营企业资金统筹管理过程中可以对企业账户进行定期的梳理能够实时了解企业资金状况同时能够及时收回相关业务的款项减少呆账、坏账的发生 另外通过及时对账户的清理能够将企业中过于分散的资金进行归纳这对预防违法犯罪活动有重要的意义是提升企业资金利用率的关键手段(二)保证资金合理配置民营企业所面临激烈的外部竞争环境通过资金统筹管理能够对企业各项资金优化配置为企业在“逆境”生存创造一
4、条道路 尤其是面对运营资金紧张的局面企业只有做好资金统筹管理才能将有效资金进行优化配置 第一通过有效的资金统筹管理能够帮助企业管理者明确资金流向对企业各项资金状态进行监控避免企业经济活动的盲目性、随意性 不仅可以让企业筹措资金变得更加合理同时也可以确保资金得到有效利用挖掘每笔资金的价值 第二强化资金统筹管理能够帮助民营企业管理者及时发现现有管理架收稿日期:作者简介:孙文凤()女汉族江苏盐城人中级会计师研究方向:资金管理(半月刊)年 月 第 卷 年第 期 总第 期构中存在的漏洞能够杜绝贪污受贿等行为让企业资金活动透明度更高降低人为因素造成的资金风险 第三做好民营企业资金统筹管理有利于构建全覆盖的
5、资金管理体系可以减少不必要浪费避免资金不合理运用 企业在运行过程中一些业务开展中由于人为操作不当造成资金或资源无谓消耗而采用资金统筹管理能够避免资源浪费保证资金最大价值发挥二、民营企业资金统筹管理的问题分析(一)资金预算对决策导向性不足在全面推行预算管理工作过程中加强预算管理已经成为企业开展资金规划的重要手段是提升企业决策科学性的关键 但目前一些民营企业在发展过程中资金预算管理不到位未能建立完善的资金预算管理体系 尤其是一些小型民营企业以家族式经营模式为主投资者往往“一言以蔽之”对资金收支缺乏明确的规划在企业重大经营决策上存在盲目性很多时候依靠管理者经验开展导致企业经营目标不够明确各项资金得不
6、到有效利用未能发挥资金最大价值 还有一些民营企业尽管也有预算但预算工作不够全面预算编制可操作性较低甚至直接将其他企业的预算编制照搬过来与本企业实际情况不符导致资金预算与企业实际运营存在很大偏差不仅无法为经营决策提供正确指导甚至会造成误导产生相反作用(二)财务风险防范意识不足很多民营企业自身经营规模小内部治理机构相对简单对风险的把控相对不足稍有风险就可能对企业带来破产风险 而民营企业中经营决策集中在少数人投资者在企业中具有绝对的权威而部分企业管理者没有接受系统的企业管理培训专业水平不足未能够树立风险防范意识 面对企业重大经营决策无法做出科学的预测分析导致投资活动存在盲目性无法达到预期目标 另外在
7、企业闲置资金方面一些企业经营者容易被高利润的噱头蒙蔽存在盲目投资的行为对投资项目不能以企业实际情况为参考缺少对项目的可行性分析增加企业资金风险一旦投资失败往往让企业遭受严重的资金损失甚至面临破产风险 而对企业融资活动对融资风险、成本等控制不足以至于大量借入外债而无法按期归还增加企业破产清算风险(三)融资成本高挤压企业盈利空间融资是企业获得充足资金的重要渠道包括外部融资、内部融资两种方式 对民营企业来说大多数都是依靠内部融资方式企业资金包括股东投入、经营所得两个主要部分 而市场经济不断发展中单纯的内部融资方式已经无法满足企业发展需求民营企业资金需求量不断提高迫切需要对外融资 而企业外部融资包括股
8、权融资、债权融资两种渠道向银行机构贷款就是主要的债权融资方式但民营企业规模小、风险高、信用度低从银行获得贷款的难度相对较大而在股权融资层面民营企业受到自身规模、资产实力等条件限制往往不能满足股权融资的需求无法公开发行股票 这种情况下会导致民营企业融资渠道狭窄或者融资成本过高对企业原本的盈利空间进行过度挤压影响企业自身的经营效益(四)资金管理效率低资金管理是一项系统的工作涉及企业投资、经营、融资等多个方面而很多小型民营企业资金管理制度不够完善企业经营管理者对资金管控力度不足无法做到全程监控 由于资金管理缺乏规范性无法将经营者个人资金与企业资金区分开来导致公私混淆 当然一些民营企业为了控制成本不会
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