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基于风险控制视角的民营企业融资决策制度建设研究.pdf
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1、112品牌建设brand buildingpin pai yan jiuR基于风险控制视角的民营企业融资决策制度建设研究文/贾蕊萌(北京阿克西斯信息技术有限公司)摘要:本研究基于风险控制视角对民营企业融资决策制度的建设进行了全面深入的探究。首先,本文对风险控制的理论基础进行了深度解读,进一步明确了民营企业融资决策的核心含义,为后续研究打下坚实的理论基础。然后,本文通过对当前民营企业融资决策的发展状况进行深入剖析,揭示了其在融资过程中存在的主要问题,强调了风险控制在这个过程中的重要性不可被忽视。在此基础上,本文从风险控制视角,提出了一套完整且具体的融资决策制度建设策略,包括:构建完备的融资决策制
2、度,确保每一项决策都经过严谨的评估;强化风险评估和控制机制,预防潜在的风险;建立健全的风险预警系统,对风险提前发出警告;塑造和传承企业内的风险管理文化,提高全员对风险管理的认识和能力。为了更好地证明这套策略的有效性,本研究通过具体的案例分析,详尽地展示了这些策略在实际应用中的具体操作和效果。最终,研究结果表明,这套基于风险控制视角的融资决策制度,可以显著提高民营企业融资效率,提升风险防控能力,推动企业持续、稳健发展。因此,本研究对于理解和指导民营企业如何更有效地在融资决策中控制风险,具有重要的理论指导价值和实践参考意义。关键词:融资决策制度;风险控制;民营企业中图分类号:F276.5文献标识码
3、:A 文章编号:2096-1847(2023)29-0112-03在当前全球经济环境下,民营企业融资决策过程中的风险控制显得尤为重要。如何在众多的融资渠道和融资方式中做出最优决策,而不将企业置于不必要的风险之中,成为民营企业发展的重要议题。因此,本研究旨在从风险控制的视角,探索其在民营企业融资决策制度建设中的应用,以及这种应用对企业发展和稳定性的影响。我们期望为民营企业提供一种全新的融资决策思考框架,帮助他们在风险控制和融资决策之间找到最优平衡,以应对未来的经济挑战,为企业的长远发展打下坚实的基础。一、风险控制与民营企业融资决策的理论概述(一)风险控制风险控制是指企业的相关负责人综合利用多种措
4、施与手段,降低可能发生风险事件的概率,或尽可能减少已发生风险事件给企业带来的损失1。其核心是识别、评估并有效控制风险。在决策过程中,对风险的识别和评估是风险控制的前提。首先,通过识别风险,企业可以了解风险的来源和性质。其次,通过评估风险,企业可以理解风险的可能影响和严重程度。接下来的风险控制环节,就是民营企业在风险识别和评估的基础上,采取适当的风险处理措施,如风险规避、风险减轻、风险转移和风险接受,以达到减少潜在损失或获取更高利益的目标。这种理论视角的运用,可以有效指导企业在面对复杂的经济环境和不确定的风险时,进行明智的决策,从而实现企业的持续发展。(二)民营企业融资决策的含义民营企业融资决策
5、是一种关键的商业策略,涵盖了为实现长期发展战略和满足日常运营需求所做的所有财务选择和行动。这个决策过程不仅仅关注资金的需求,而且还涉及对各种融资方式和途径的选择与实施。这意味着,企业需要分析和确定自己的资金需求,通过仔细评估和慎重筛选以找到符合自己且可行的融资方式或融资渠道;同时,还要精确计算融资成本,以确保所获得的资金能够带来最大的价值。二、民营企业融资决策的发展状况与风险控制的重要性(一)民营企业融资决策的发展状况和存在问题随着经济全球化和金融市场的发展,民营企业的融资方式日益多样化,融资决策也更加复杂。一方面,新的融资方式如私募股权、众筹、P2P 等为民营企业提供了更多的融资渠道;另一方
6、面,政策对民营企业的融资也制定了多项优惠措施,进一步扩大了民营企业的融资空间。虽然融资决策的发展趋势良好,但是民营企业在融资决策中仍然面临一些问题。首先,由于信息不对称,民营企业在融资过程中往往面临信任问题,导致融资成本过高2。其次,由于缺乏专业的风险管理知识和技能,民营企业在评估融资风险、制定融资策略方面存在不足。此外,其融资决策的短视行为也较为普遍,如过分追求短期利益、忽视长期风险等。这些问题都直接影响着国民经济的健康持续发展3。(二)风险控制对民营企业融资决策的重要性在复杂多变的金融环境中,风险控制成为民营企业融资决策的关键环节,并且有助于企业识别潜在风险,进而有效调整融资行为,以实现融
7、资目标并最小化风险。那么,风险控制对民营企业融资决策产生了哪些重要影响,本文将从以下几个方面重点阐述:首先,融资活动本质上包含着潜在的风险,若未经妥善管理和控制可作者简介:贾蕊萌,生于 1992 年 12 月,女,研究生,中级会计师,研究方向为业财融合。113品牌建设brand buildingpin pai yan jiuR能会引发资金链条断裂,乃至企业破产的严重后果。因此,民营企业通过建立有效的风险控制机制可以辅助企业准确识别、评估融资风险,并基于此选择最符合自身实际的融资方式,以降低风险影响。其次,民营企业通过风险控制可以优化企业的融资成本。比如企业在规避不必要风险、避免非预期损失的过程
8、中,可以相应地降低融资成本,提高融资效率。再次,风险控制有助于企业优化资本结构并提升竞争力。例如,民营企业通过对各种风险的精细管理,可以更为高效地配置资源,充分利用内外部资金,实现资本结构的优化,从而提升企业的市场竞争力。总的来说,基于风险控制视角下民营企业融资决策的实施,不仅可以提高企业融资效率,而且也可以为企业的可持续发展提供坚实的保障。三、基于风险控制视角的融资决策制度建设应对策略(一)建立和完善融资决策制度优质的融资决策制度不仅能够帮助企业优化融资结构,降低融资成本,还能帮助企业有效地预防和控制融资风险,确保企业在追求经济效益的同时,保持其稳定、健康的发展。具体而言,民营企业建立和完善
9、融资决策制度的过程如下:首要步骤,民营企业需设立专门的财务团队或融资部门,负责定期进行财务分析和融资需求预测。这涉及具体的财务数据收集、分析和解读,以明确企业的融资目标和策略。例如,民营企业可以定期进行财务报表分析,包括利润表、现金流量表和资产负债表,以及借款和偿还情况等,以了解企业当前的经营状况和未来的资金需求;并且根据分析结果,设定融资目标,制定融资计划。接下来,民营企业需要寻找并开发多元化的融资渠道。这可能包括从银行获取贷款、发行股票或债券、接受私人投资者或风险投资等。同时,民营企业根据企业的融资需求和市场环境,选择最适合的融资方式。例如,对于初创期或扩张期的企业,可能会选择股权融资,而
10、对于成熟期的企业,可能会选择债务融资。最后一步,民营企业需要建立完善的风险评估体系,定期对融资活动中可能出现的各种风险进行评估,并采取相应的措施进行防控。例如,民营企业通过设立风险预警机制,对可能出现的融资风险进行早期发现和预警,同时制定出相应的风险应对策略,以保证企业融资活动的安全进行。(二)强化风险评估和控制机制通过风险评估和风险控制,企业不仅能及时发现并预测可能出现的风险,以便做出科学的决策,而是还能够积极应对风险,最大限度地降低风险对企业的影响。而对于民营企业而言,在建立强化风险评估和控制机制的过程中,主要需关注以下三个方面的实际操作步骤:第一,民营企业可以借助现代科技,例如数据分析软
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