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基于CiteSpace的养老金个人账户研究动态与展望.pdf
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1、第 卷第 期 攀枝花学院学报 年 月 基于 的养老金个人账户研究动态与展望牛菊玲(湘潭大学 公共管理学院,湖南 湘潭 )摘要 在当前中国多层次多支柱养老金体系建设之际,养老金个人账户改革处于十字路口。为寻求养老金个人账户正确定位,运用 软件对 年 (含扩展版)的 篇论文样本,进行作者、机构、研究热点及演变脉络等的可视化分析。结果表明:历年发文量呈现先上升后下降趋势;作者及机构合作网络呈现整体分散,部分集中状态;研究热点主要聚焦于养老保险制度模式、名义账户制、个人账户基金、养老金制度改革等方面。得出养老金个人账户沿着做实个人账户名义账户制剥离个人账户、发展补充养老保险的路径演变。未来养老金个人账
2、户对接第二,第三支柱养老金账户的改革方案值得研究。关键词 养老金;个人账户;养老保险;知识图谱中图分类号:;文章标志码:文章编号:():党的十四届三中全会首次提出我国城镇职工基本养老保险的制度构成是“社会统筹与个人账户相结合”,确立了养老金个人账户改革方向 。年,国务院决定建立统账结合的养老保险制度模式,个人账户作为一种制度安排被正式确定下来。由于制度转轨成本未能有效解决,加之账户管理未分开建制,制度实施过程中统筹账户出现资金不足时,个账资金被挪用,造成个人账户“空账”运行。年,国务院要求做实个人账户,选择辽宁省作为试点。年,国务院决定改为逐步做实个人账户,随后做实试点地区从东北 省扩大到 个
3、省区。年,辽宁省向已经做实的个人账户基金借支发放当期养老金,标志着做实个人账户举措无法延续 。“十三五”规划不再要求做实个人账户,而是完善养老金个人账户制度。随后相关部委启动养老保险制度顶层设计工作,部分学者提出实行名义账户制,但有关部门至今未予采纳。“十四五”规划要求发展多层次多支柱养老金体系,养老金个人账户何去何从成为学术界关注的重要议题。收稿日期:基金项目:国家社会科学基金重点项目“养老金个人账户保障效率及给付方式改革研究”();湖南省研究生创新项目“劳动者参与个人养老金意向调查及策略研究”()。作者简介:牛菊玲(),女,甘肃定西人,博士研究生,研究方向:公共政策与社会保障。在上述背景下
4、,系统梳理相关文献,全面审视养老金个人账户研究动态,深入挖掘养老金个人账户发展与演变过程,寻求个人账户正确定位,对当前中国养老金个人账户制度的改革与发展至关重要。本文选择文献计量分析法,借助 可视化分析工具,分析养老金个人账户的研究动态,为中国养老金个人账户改革的后续研究提供参考。一、数据来源与研究方法(一)数据来源本文基于中国知网()数据库,检索 年 月期间的文献。以“养老保险个人账户”“基金积累制”“名义账户制”“养老金”并含“个人账户”等为“主题”或“题名”分别进行检索;又以“个人账户”“实账”“空账”等为“关键词”进行检索补充。剔除检索结果中的城乡居民养老保险个人账户相关文献(只分析城
5、镇职工养老保险个人账户)、还有会议征稿、报纸、书评等不相关文献,最终得到 篇 (含扩展版)期刊论文,作为本研究的数据样本量。(二)研究方法本文运用 ()知识图谱软件,该软件是一款普遍应用于文献计量研究的可视化分析工具。其常用功能可以对文献样本量进行作者、机构、关键词、期刊等的共现网络分析,以便读者了解某一领域的核心作者群、有影响力的研究机构以及研究热点等。该软件还可以通过 等功能,清晰地呈现研究样本的主题词或关键词,在某一时间段内的兴起或衰落情况,有助于把握研究主题的演变过程和发展趋势。二、养老金个人账户文献特征分析(一)养老金个人账户发文量趋势分析历年发文量趋势图可以清晰地呈现出养老金个人账
6、户研究的关键时间节点和整体发展趋势,如图 所示。图 养老金个人账户发文量分布图 年间,发文量处于较低水平,当时统账结合的养老保险制度模式作为一项制度创新,个人账户“空账”问题不明显,没有得到学术界的显著关注。年发文量开始缓慢上升,年发第 卷经济与管理研究第 期文量的增幅较大,年,每年发文量保持在 篇以上,直到 年研究热度到达顶峰。说明该阶段个人账户“空账”问题引起学术界的广泛讨论。年后出现逐渐下降趋势。但在 年之前每年发文仍保持在 篇以上。说明个人账户的相关研究热度犹存。近五年来,发文量处于波动下降状态。总体来讲,以 年为重要时间节点,历年发文量总体上呈现先上升后下降的趋势。(二)作者合作网络
7、分析作者合作网络关系知识图谱,不仅能清晰地呈现养老金个人账户研究领域的核心作者,还可以显示作者间的合作网络关系。运用 对样本进行作者合作网络分析,得到图 。图 作者合作网络知识图谱图 左上角的参数显示,该图有 个节点、条连线、网络密度()为 。图中圆圈的大小表示作者发文数量的多少,圆圈颜色的深浅表示年代远近,节点之间的连线表示作者间的合作关系。如“郑秉文”的圆点最大,说明发文量最多;“曾益”“薛惠元”“王晓军”三位作者的节点圆点也较大,发文量均在 篇及以上;“彭浩然”“杨再贵”“刘昌平”“杨绥燕”等作者的圆点也比较明显,发文量均在 篇及以上。从作者合作强度角度分析,作者共现网络呈现出“整体分散
8、,部分集中”的总体布局。从图 可以看出,有密切合作关系的团队:首先是来自中国科学院世界社保研究中心以郑秉文为主的团队;其次是来自中南财经政法大学曾益为主的作者群体;第三是以杨燕绥、董克用等合作的研究团队;第四是以中国人民大学李珍为主的合作网络关系。总体来看,研究群体之间合作交流较少。虽已形成一些核心的作者合作群,但整体上作者间的联系不够紧密,各研究团队之间也处于独立研究的状态。(三)研究机构合作网络分析研究机构是学者展开养老金个人账户相关研究的重要阵地,利用 软件对发文机构合作网络分析,得到图 。研究机构合作网络节点的大小,表示该机构发文量的多少,圆圈中颜色的深浅代表该机构在养老金个人账户领域
9、研究时间的远近。研究机构之间有连线表示有合作关系,而连线的数量,则代表合作关系的强弱。图 中共有 个节点,条连线,网络密度()为 。说明养老金个人账户研究机构的合作程度不够紧密,合作交流的程度还有待提高。第 卷攀枝花学院学报第 期图 研究机构合作网络共现图谱如图 所示,武汉大学社会保障研究中心节点的圆圈最大,说明该机构发文量最多(发文 篇)。其次节点圆圈较大的机构是中山大学岭南学院(发文 篇)、中南财经政法大学公共管理学院(发文 篇),华中科技大学社会学系、中国人民大学公共管理学院、发文量均在 篇及以上。从机构合作关系来看,图 呈现出三个较为密切的机构合作网络:一是武汉社会保障研究中心、辽宁大
10、学人口研究所、上海财经大学公共经济与管理、中南财经政法大学公共管理学院之间的合作网络;二是华中科技大学社会学系、中国人民大学、中国社会保障学会、浙江大学公共管理学院之间的合作网络;三是中国社会科学院美国研究所、中国社会科学院世界社保研究中心、中国社会科学院社会发展战略研究院之间有合作关系。还有一些高校与其附属机构之间也有一定合作关系。总的来说,个别研究机构科研团队影响力凸出,但研究机构之间还未形成一个完善成熟的合作网络关系。三、养老金个人账户研究热点及演变趋势分析(一)养老金个人账户研究热点聚类分析关键词聚类图谱通过共被引耦合分析自动提取词汇,生成聚类标签,可以客观地反映养老金个人账户领域研究
11、的核心议题。通过对关键词进行聚类,经调整得到关键词聚类知识图谱(图 )。图 中聚类模块值 (表示显著),表明聚类划分合理有效。聚类平均轮廓值 (表示显著),表明聚类结构是可信的。养老金个人账户领域的研究热点议题聚类结果,一共有呈现 类,顺序是 到 ,标签上数字越小表示包含的关键词越多。聚类板块之间存在交叠部分,说明每个研究议题之间存在互融互通现象,交叠部分的大小代表各研究议题之间关系的大小。这些议题从不同视角,对基本养老保险个人账户制度展开讨论。标签 “个人账户”“养老保险”是对本文研究主题“基本养老保险个人账户”的聚类,其包含基本养老保险制度、养老保险基金、缴费率、替代率、精算平衡等关键词。
12、标签 是围养老保险制度模式展开的相关研究,其中包含的关键词有统账结合、现收现付制、基金积累制、部分积累制等。标签 是围绕“人口老龄化”,养老保险制度改革举措展开的相关研究。标签 主要是以名义第 卷经济与管理研究第 期账户制为研究主题。标题 主要是关于个人账户基金的聚类,主要包括精算平衡、养老保险基金、缴费率、投资管理等。根据以上聚类研究议题,通过文献内容整理,发现研究主题主要集中于养老金个人账户改革的争论,如做实、做空、统账分离、剥离个人账户等改革策略的讨论。图 养老金个人账户关键词聚类图谱(二)养老金个人账户研究热点演变趋势分析养老金个人账户研究热点的演变趋势与主题词、关键词兴衰紧密相关,本
13、文利用 的突现监测()功能,对文献样本量探测。整理出前 个有关个人账户研究的突现词(图)。图 中红色加粗部分表示关键词在 年时间轴上突现的时间段。红色部分在时间轴上的不同时段分布,表示养老金个人账户相关研究的演变趋势。图 年养老金个人账户研究相关突现词从图中时间分布来看,与图发文量时段分布相匹配:第一个阶段为 年,第二阶段第 卷攀枝花学院学报第 期为 年至今。这与彭浩然 相关研究的划分一致。说明该研究有较强的科学性。从突现词的演变趋势来看,养老金个人账户相关的研究,先后经历了以下主题的讨论:养老保险制度模式选择问题的讨论(年)图 中 一列显示,年的突现词围绕的主题是养老保险制度模式。年,中国选
14、择了“统账结合”的现行制度模式,社会统筹账户部分实行现收现付制,个人账户部分实行基金积累制。一时间引起了学术界对两种模式选择的争论。一部分学者对中国实行积累制提出质疑。如袁志刚 研究发现,当前中国宏观经济处于有效需求不足状态,从时机上说向基金制转轨并不恰当。封进 研究发现,当收入分配差异较大或一国的工资增长率和人口增长率之和大于投资报酬率时,应以现收现付制为主,并得出中国仍应是以现收现付制为主的养老保险体系。程永宏 的研究表明,人口老龄化并不必然导致现收现付制度发生支付危机,关键在于经济增长速度与人口老龄化速度之间的差距,得出现收现付制度不会发生支付危机。一些学者承认现收现付制向基金制转轨会带
15、来一系列难题,但他们从不同视角论证了中国养老金制度模式的可行性。如孙祁祥 研究得出,变个人账户由“空账”到实账,是养老金体制改革成功的关键,而解决转轨成本是从“空账”到实账的关键,政府可通过发行特种国债或彩票来解决转制成本。王燕等 研究得出,假定现行体制保持不变,则该体系是不可持续的,如果用各种税收来支付转制成本,个账部分实现完全积累,逐渐消除空账仍是富有希望的。薛惠元等 研究发现随着人口老龄化的不断加剧,当养老保险制度赡养率高于自我负担率时,只有当基金投资收益率不低于工资增长率时,基金制才会比现收现付制更有效,否则反之。个人账户做实“空账”的讨论(年)在图 中,年的突现词,结合该阶段政策背景
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