海南高新技术企业知识产权质押融资能力研究.pdf
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1、Financial View|金融视线MODERN BUSINESS现代商业88海南高新技术企业知识产权质押融资能力研究李倩马志坚马雪净马宁海南经贸职业技术学院海南海口571127基金项目:海南省哲学社会科学规划课题(HNSK(YB)22-24);海南省自然科学基金高层次人才项目(722RC724)。摘要:高新技术产业是海南四大主导产业之一,知识产权是高新技术企业的核心资产,知识产权质押融资是解决高新技术企业资金困境的重要途径,深入研究企业知识产权质押融资能力能够促进企业注重知识产权成果转化,切实提高企业市场竞争力。本文通过分析海南高新技术企业发展现状、融资困境和知识产权质押融资业务发展,从企
2、业状况、知识产权自身价值和外部融资环境三个方面,分析高新技术企业知识产权质押融资能力的影响因素,并构建评价指标体系,最后,从企业、知识产权质量、银行等金融机构的角度提出相关建议。关键词:知识产权质押融资能力;融资困境;融资环境;知识产权中图分类号:F427文献识别码:A文章编号:1673-5889(2023)21-0088-042021 年,海南省国民经济和社会发展第十四个五年规划和二三五年远景目标纲要明确提出培育壮大高新技术产业,到 2025 年,高新技术产业增加值占地区生产总值比重达到15%。作为四大主导产业之一,高新技术产业在海南自贸港实施创新驱动发展战略和经济高质量发展中占据重要地位。
3、海南高新技术企业以中小型企业居多,具有轻资产、重研发、多专利等特点,创新是企业发展的重要动力,充足的资金支持是企业持续创新的前提,在海南自贸港优势政策加持下,对知识产权质押融资需求尤为迫切。2021 年海南省印发海南省高新技术企业“精英行动”实施方案,提出从创新能力、研发水平、发展状况等方面培育标杆企业。同时,海南省财政加大对企业研发投入的支持力度,如海南省促进经济高质量发展若干财政政策给予企业研发投入奖励,激发企业创新内在动力。为加速推动科技成果的知识产权化、产业化,海南省知识产权局通过举办银企对接会、政策宣讲会等,搭建企业与银行等金融机构的沟通平台,旨在精准高效解决高新技术企业融资困境。一
4、、海南高新技术企业知识产权质押融资现状分析(一)海南高新技术企业发展现状据 2023 年海南省高新技术企业发展情况报告显示,2022 年海南省高新技术企业营业收入达到 1258.60 亿元,企业数量达到 1527 家,其中认定高新技术领军企业、瞪羚企业、种子企业达到 107 家,20112022 年,海南高新技术企业数量年均增速 31.62%,营业收入年均增速 15.79%,可见,海南高新技术企业数量和质量均呈快速发展态势。“4.13”以来,海南省政府高度重视政策、资金、人才、技术等创新要素向企业集聚,加快提升高新技术企业创新能力,促进高新技术产业健康可持续发展。20182022 年,海南省高
5、新技术企业科技经费投入由35.5 亿元增长至 84.2 亿元,年均增长速度约为 24%。海南自贸港“双 15%”税收优惠政策,有效吸引了高新技术企业和高端人才向海南集聚,通过降低企业成本和员工享受税收优惠政策,提高企业整体运行效率,进而增强企业的盈利能力和市场竞争力。为实现高新技术企业高质量发展,政府等相关部门制定一系列相关政策。2012 年,海南省人民政府印发海南省促进高新技术产业发展的若干规定,以加快高新技术产业发展。2017年,中共海南省委办公厅印发中共海南省委海南省人民政府关于加快科技创新的实施意见,着力解决海南省科技创新能力薄弱、企业未有效发挥创新主体作用等突出问题。2020 年,海
6、南省人民政府印发 海南省支持高新技术企业发展若干政策(试行)海南省以超常规手段打赢科技创新翻身仗三年行动方案(20212023 年)等政策,以推动高新技术企业引进和培育。此外,海南自由贸易港建设总体方案明确提出,大力发展旅游业、现代服务业和高新技术产业,不断夯实实体经济基础,增强产业竞争力。2021 年,海南省政府办公厅印发海南省高新技术产业“十四五”发展规划,旨在实现高新技术产业跨越式发展。(二)海南高新技术企业融资困境企业融资困境受企业经营状况、企业融资征信、市场融资机制等因素影响。(1)企业自身方面,技术风险较大。高新技术企业是知识密集、技术密集的经济实体。海南高新技术企业以中小型民营企
7、业为主,缺乏原始积累,而研发创新活动需要大量的资金支持。由于产业园区中的高新技术企业是租用厂房,且固定资产较少,难以满足银行发放贷款的抵押和质押等条件,难以获得银行贷款。此外,海南高新技术产业处于起步阶段,企业资产规模相对较小,社会信用较低,且发行债券等融资方Financial View金融视线|MODERN BUSINESS现代商业89式较为繁琐等,高新技术企业在技术资源、资金、内部管理等方面存在较多不足,使得企业难以获得资金支持。(2)融资征信方面,抵押物不能满足银行融资要求。高新技术企业具有高投入性、高创新性等特点,知识产权质押融资是高新技术企业创新采用知识产权作为质押物进行担保,再辅以
8、固定资产抵押,即“知识产权质押+固定资产抵押”联动互补的一种新型融资模式。此外,高新技术企业不断探索核心技术融资等新模式,拓展高新技术企业融资渠道,促进高新技术产业高质量发展。(3)融资机制方面,担保体系和风险投资体系等不够完善。目前海南的融资担保机构主要是针对中小企业,正在逐步形成针对高新技术企业的融资担保体系,银行等金融机构也在逐步开发金融产品,以拓展企业融资渠道,为企业生存发展带来生机。高新技术企业进行研发创新需要大量的资金投入,风险投资是解决企业创业阶段和成长阶段资金需求的主要途径,近年来海南省政府专门设立风险补偿资金池以助力高新技术企业发展,科技风险投资体系尚未成熟,对高新技术企业发
9、展的资金支持力度仍有待提高。(三)海南高新技术企业知识产权质押融资发展知识产权质押融资业务在海南起步较晚,2014 年海南省首单知识产权质押融资业务产生,2020 年开始实现跨越式增长。为实现知识产权更好地服务实体经济,根据知识产权质押融资入园惠企行动方案(20212023 年)精神,2021 年 9 月海南省知识产权局联合相关部门在海口国家高新区举办知识产权质押融资“入园惠企”行动及融资产品推介会,促进高新技术企业开展知识产权质押融资业务。2023 年 4 月海南省举办知识产权质押融资银企对接会,为银企双方搭建对接平台,使得银行等金融机构针对有融资需求的企业提供及开发金融产品,鼓励高新技术企
10、业开展知识产权质押融资业务。如兴业银行海口分行率先开展知识产权质押融资业务,发挥高新技术企业商标专利的金融价值,为更好地满足高新技术企业金融需求,兴业银行创新实施“商行+投行”战略,切实解决高新技术企业融资难、额度有限等问题。2023 年 6 月海南省知识产权局建成“海南省知识产权质押融资信息库”,为银企双方提供融资需求征集、金融产品推介等综合性服务。海南各市县相继开展知识产权质押融资活动,如 2022 年海口市创先推出“海知贷”知识产权融资新模式,同时设立知识产权质押融资风险补偿资金池,加强对企业的金融支持力度,推动高新技术产业实现跨越式发展。2023 年定安市采用“知识产权质押+抵押”联动
11、互补的融资新模式,助力高新技术企业在短期内获得知识产权质押贷款,并逐步探索面向重点产业及企业核心技术融资新模式。20212022年,三亚市高新技术企业知识产权质押融资额达4400万元,为完善知识产权质押融资机制,三亚市政府印发三亚市政银保合作试点方案(2023 年修订)三亚市知识产权纠纷快速处理规范(试行)等,为知识产权质押融资业务的有效开展提供制度保障。二、海南高新技术企业知识产权质押融资能力的影响因素(一)高新技术企业状况知识产权是高新技术企业的重要创收资产,企业的社会信誉、营运水平、偿债能力、创新能力等对知识产权价值实现具有重要影响。良好的社会信誉是企业经营的关键,是企业产品质量和品牌形
12、象的代表,能够给企业带来资源和机会。社会信誉直接关系企业按时还款的能力,有助于银行等金融机构判断企业的偿债能力及违约风险,在业务源头进行质押融资风险把控。营运能力是企业合理配置生产资料、技术资源、人力资源等,发挥资源利用效率进而提升企业创造价值。反映企业营运能力的指标主要有存货周转率、应收账款周转率、流动资产周转率、营业周期等,企业进行营运能力分析有助于企业管理层进行预算、战略规划等分析,有助于确保企业经营的稳定性。营运能力越强的企业,赚取利润的速度越快,表明企业的发展前景较好,具有较强的融资能力。偿债能力是企业到期清偿债务的保证程度,当企业偿债能力不足时,会加大知识产权质押融资风险。高新技术
13、企业以知识产权等轻资产为主,企业定期披露其财务状况,有助于银行等金融机构及时了解企业状况,能够有效降低银企双方的沟通成本。企业拥有良好的营运水平、偿债能力时,银行等金融机构根据企业的发展趋势确定放贷资金额度,企业具有充足的资金进行研发创新,银企双方进行良性循环发展,进而推动高新技术产业高质量发展。(二)知识产权自身价值知识产权具有地域性和排他性等特点,各区域内企业进行研发创新并享有独立自主知识产权。知识产权的经济寿命取决于技术领先程度、更新速度、法律保护程度等因素,随着数字技术的更新迭代,企业轻资产较重资产的贬值幅度较大,使得轻资产的收益期相对较短。在知识产权质押融资业务中,知识产权作为质押物
14、的价值难以评估,且知识产权的排他性使得银行等金融机构在价值评估、处置等环节存在较大风险。高新技术企业知识产权质押融资能力主要表现为:(1)专利数量快速增长。为有效推动创新驱动发展战略,海南省政府大力扶持高新技术企业,鼓励企业进行自主研发创新等或者知识产权的所有权。20182022 年,海南省专利授权量年均增长 45.92%,有效发明年均增长 23.63%。(2)专利质量快速提升。高价值的专利技术是支撑高新技术产业转型升级的重要因素,是扎实推进知识产权强省建设的基础。近年来,海南高新技术企业创造激情高涨,2021 年国际专利申请达 397 件,同比增长 8.4 倍,截至 2022 年底,海南省有
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