国有企业资金管理及风险防范策略.pdf
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1、财税观察Fiscal Watch028Oct 22/2023国有企业在我国国民经济发展中占据着重要地位,为国家的经济增长作出重要贡献,也为社会提供了大量的就业岗位。在市场经济条件下,国有企业面临着较大的竞争压力,加上国有企业内部管理水平相对较低,其资金管理方面的问题日益突出。在国有企业改革不断深化的背景下,如何有效防范国有企业的资金风险成了当前国有企业必须高度重视的问题。因此,本文主要分析了当前国有企业在资金管理方面存在的主要问题,并提出了相应的改进策略,以期为促进我国国有企业资金管理水平的提高发挥了积极作用。随着我国经济体制改革的不断深入和市场经济体制的不断完善,国有企业面临着更加激烈的竞争
2、环境。因此,为了适应新时代国有企业改革发展的需要,企业必须加强对资金管理和风险防范方面的重视程度,并采取相应措施加以改进和完善。在实际工作中,要充分认识到资金管理在国有企业发展过程中所起到的重要作用,并根据自身情况采取相应措施加以改进和完善。只有这样才能促进国有企业不断提高资金管理水平,从而为国有企业的发展创造更多的有利条件。国有企业资金管理概念资金管理主要是指通过对资金的有效使用和配置来提升内部资源的配置效率和实现价值最大化目标。通常来说,资金管理主要包括三个方面,分别是资金的筹集、使用和分配。其中,资金的筹集是指国有企业在生产经营过程中要积极利用各种融资渠道筹集必要的资金,如通过银行贷款、
3、发行债券等方式来获得一定数额的资金;资金的使用是指国有企业要对其现金流进行合理的规划与控制,使其在保证生产经营顺利进行的前提下降低风险、减少浪费;资金的分配是指国有企业要合理配置和使用各项资源,从而提升内部资源的配置效率和实现价值最大化目标。从这个角度来说,国有企业的资金管理工作是非常复杂且烦琐的。分析国有企业资金管理的重要性满足企业的日常运营过程中的资金需求对于国有企业来说,日常运营过程中会涉及许多方面的资金支出,如员工工资、水电费、房租等,这需要企业拥有充足的资金作为支撑。此外,在生产经营过国有企业资金管理及风险防范策略文/翟悦理财周刊MONEYWEEKLY029Oct 22/2023程中
4、还会涉及原材料采购、产品销售等,这些都需要企业投入大量的资金来进行运作。在日常运营过程中,企业对资金的需求程度往往会随着外部市场环境的变化而发生变化。因此,国有企业要想确保自身健康、可持续地发展,就必须做好日常运营资金管理工作。提高企业内部管理水平资金管理是企业财务管理的重要内容,也是企业财务管理工作中的核心环节,在国有企业的财务管理中,资金管理也是重中之重,对国有企业的资金进行有效管理,对于企业的发展有着极其重要的作用。在市场经济条件下,市场竞争异常激烈,而提升企业内部管理水平是实现这一目标的有效途径。通过加强对国有企业资金的有效管理,可以有效提高内部管理水平。降低财务风险国有企业在生产经营
5、过程中,经常会面临各种风险,如市场风险、政策风险和财务风险等,其中财务风险是企业最大的风险,一旦出现财务风险,将会导致企业面临破产等情况。加强资金管理可以增强企业对财务风险的防范意识,帮助国有企业降低因投资失误导致的损失,还可以帮助国有企业优化资本结构,降低融资成本。国有企业资金管理风险问题账户管理不规范,资金管理质量低下账户管理不规范。当前,许多国有企业缺乏健全的账户管理制度,很多企业都没有对银行账户进行统一管理,导致部分企业在使用银行账户的过程中存在不规范的现象。具体表现在以下两个方面:一是未对账户的使用范围进行严格限制,如有些企业在账户中存放着大量现金资产,这就使得其资金流动性降低,严重
6、影响了资金管理质量;二是很多银行账户均由国有企业进行统一管理,而国有企业与银行之间又缺少有效的沟通渠道,这不仅会影响银行对国有企业资金情况的了解程度,还会给国有企业的资金管理带来不利影响。资金预算管理不到位。国有企业在进行资金预算管理时需要考虑很多因素,而目前我国国有企业在这方面还存在较多问题,其中最主要的问题就是在进行预算编制时缺乏科学性和合理性。例如,有些企业在编制预算时仅以自身需求为前提,并未考虑所处行业的特点及市场变化的趋势,导致预算编制质量不高。当前我国部分国有企业内部还存在浪费现象和违规现象,有些国有企业在生产经营过程中大量采购原材料、生产产品等,而这些物资又没有及时发放给相关人员
7、和部门,而是被白白占用,不仅会导致国有企业资金使用效率低下,还会严重浪费国有企业的资源。投资管理缺失科学性,投资风险较大企业投资主要有两种形式:一是直接投资,即企业用自己的资金直接进行项目建设;二是间接投资,即企业通过融资等方式将资金投入项目中去。在投资管理中,企业通常会采取项目投资的方式。因此,企业在对项目进行投资时,应充分考虑自身实力、资金状况、市场行情等因素,制定科学的投资策略,但在实际运作中,一些国有企业缺乏科学的资金管理,导致投资风险较大。缺乏完善的内控管理机制,资金管理约束力不强国有企业在进行资金管理时缺乏完善的内控管理机制,这是导致国有企业产生资金管理问题的原因之一。一方面,部分
8、国有企业虽然建立了完善的内控管理机制,但在实际操作中缺乏相应的执行力度,对资金管理工作造成了较大影响;另一方面,国有企业在资金管理过程中缺少监督,对资金使用缺乏有效的监管措施。在这种情况下,国有企业在资金管理方面缺乏足够的约束力,导致国有企业的内部资金使用情况无法得到有效控制,资金使用效率无法得到有效提高。此外,部分国有企业缺乏完善的考核机制和激励制度,导致员工积极性不高、工作热情不足,这不仅不利于提高员工的工作效率,也加大了国有企业面临资金风险的可能性。缺失专业的资金管理人才当前,我国很多国有企业虽然都已建立了较为完善的资金管理制度,也配备了相应的专业人才,但由于其对资金管理的认识不到位,再
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