【需求文档案例】贷款需求文档v1.3.2.docx
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1、2024年4月20日贷款需求文档v1.3文 档 编 号YNC365-ELOSv1.3保 密 等 级机密作 者最后修改日期2017-01-01审 核 人最后审批日期批 准 人最后批准日期文档修订记录51. 导言71.1. 背景71.2. 范围71.3. 术语定义71.4. 文档说明72. 功能说明92.1. 系统功能模块简介(系统功能结构)92.2. 系统登录102.3. 工作台122.4. 日志查询142.5. 系统管理162.5.1. 系统操作管理模块说明162.5.2. 机构管理162.5.3.角色管理192.5.4.部门管理212.5.5.人员管理232.5.6.FA(贷款合作商)管理2
2、52.6. 贷款管理282.6.1. 权限操作管理模块说明282.6.2. 全部贷款292.6.3. 待分配352.6.4. 初审372.6.5. 尽职调研422.6.6. 复审462.6.7. 授信522.6.8. 实时风险预警542.6.9. 贷款参数管理582.6.10. 电子合同管理612.6.11. 债权打包662.7. 金融机构管理712.7.1. 权限操作管理模块说明712.7.2. 金融机构列表722.7.3. 金融产品管理742.8. 客户管理782.8.1. 权限操作管理模块说明782.8.2. 客户管理列表792.8.3. 贷款支付订单管理862.8.4. 客户信用记录8
3、72.8.5. 手动添加客户信用记录912.9. 黑名单管理942.9.1. 权限操作管理模块说明942.9.2. 黑名单管理942.9.3. 黑名单取消962.10. 内容管理982.10.1. 权限操作管理模块说明982.10.2. 公告管理982.10.3. 内容管理1032.10.4. 分类管理107文档修订记录章节编号版本号修订内容简述修订日期作者2.3V1.3工作台2015-6-9产品狗2.5V1.3权限管理名称更改为系统管理2015-6-9产品狗2.5.4V1.3新增部门管理2015-6-9产品狗2.5.5V1.3人员管理新增帐号添加必填字段2015-6-9产品狗2.5.6V1.
4、3新增FA管理2015-6-9产品狗2.6.2V1.3全部贷款列表增加债权包字段,查询客户信息的时候,如果客户存在于某个债权包则显示增加证件号码搜索2015-6-9产品狗2.6.4V1.3初审与XX平台合作去掉字段:村级服务站、LC、服务工程师增加与丰收汇、B网、产业金融相关业务数据;去掉审核通过选择授信产品增加证件号码搜索、所属FA、所属机构2015-6-9产品狗2.6.5V1.3尽调报告字段的调整;列表去掉授信产品字段增加证件号码、所属FA、所属机构搜索2015-6-9产品狗2.6.6V1.3复审复审通过时选择金融产品 ;增加退回尽调流程;增加证件号码、所属FA、所属机构搜索2015-6-
5、9产品狗2.6.7V1.3授信增加证件号码、所属FA、所属机构搜索2015-6-9产品狗2.6.8V1.3实时风险预警:催收记录添加方式修改2015-6-10产品狗2.6.9V1.3新增贷款参数管理2015-6-10产品狗2.6.10V1.3新增电子合同管理2015-6-10产品狗2.6.11V1.3新增债权打包管理2015-6-10产品狗2.7.3V1.3修改贷款新增贷款产品字段2015-6-10产品狗2.8.1V1.3增加客户账户处理逻辑2015-6-10产品狗2.10V1.3新增内容管理及下属功能呢2015-6-10产品狗1. 导言1.1. 背景本系统是XX平台在线信贷管理系统,主要包括
6、贷款申请、审核、押品管理、消费(暂时放在此系统)、还款、摧收、黑名单管理等功能。本功能说明书,是充分借鉴了国内信贷业务及XX平台现状相结合,符合XX平台现状态要求,进行编写的,用于指导XX平台在线信贷管理系统(ELOS)的设计、开发。1.2. 范围适用于XX平台在线信贷管理系统项目整个生命周期。1.3. 术语定义ELOS:E Loan Operation System的简写,指在线信贷系统1.4. 文档说明本文所涉及的需要ELOS开发统一考虑的事项说明如下:1. 利率%a) 功能界面中所有使用利率的字段都在文本框后显示%。b) 利率的格式规范:N(13,8);汇率的格式规范:N(15,8)。2
7、. 页面必输项a) 在每一个功能的数据描述中对每一个数据项都有必输或非必输属性的描述,在页面设计过程中需要在必输项后做“*”标注;b) 数据项为必输项时,在数据描述备注中说明为必输,否则,该数据项为非必输项。3. 页面设计a) 该文档所画页面着重功能要素信息及界面布局,数据项长度在设计过程中可根据情况进行合理的调整,如果布局调整需要通知需求人员。b) 文档中界面仅为示意图,与最终界面如有不符,则以数据项对照表及文字为准。4. 校验规则a) 功能的数据项校验规则以数据项描述中的备注信息为准。5. 固定报表(月报、季报、年报等)a) 本文档不包括该部分功能说明,按照系统规划,该部分内容在FINTE
8、LEGEN中实现。6. DATE(日期型)a) 可使用日历控件来用鼠标选择相应日期,或在输入框使用键盘输入,日期类型的前台表现形式为yyyy-mm-dd,例如2008年8月8日为2008-08-08。7. 金额类型:金额、余额a) 金额栏位以千分位分隔符,分割显示。8. 下拉列表a) 界面中的“下拉列表”字段显示时应为代码和代码的描述。举例:客户类型为输出项,且数据项长度为C(3)。ELOS界面输出时应输出客户类型的代码及代码的中文描述,其中C(3),仅指客户类型的代码长度,不包含客户类型的中文描述长度;9. 在功能说明的输入输出描述部分,“输入/输出”字段的取值含义:a) 输入:输入项,由用
9、户输入或选择取值;b) 输出:输出项,系统根据既定规则查询出字段的取值并显示;c) 输出/输入:先作为输出项显示,同时可以被修改作为输入项。10. 字段长度:虽然需求FS中对于字段长度有一定要求,但在系统设计的时候,由于考虑到系统的“适应性、健壮性、极限情况”等因素,可以适当变更,最终结果应以实际系统数据库中字段为准。2. 功能说明2.1. 系统功能模块简介(系统功能结构)序号功能模块操作过程说明1工作台提示系统管理员当前未完成的事情,及相关通知2日志管理用于系统工作人员操作行为的记录主要记录:操作者、操作时间、IP地址、操作行为3系统管理控制系统操作人员权限设置及人员账号分配设置4贷款管理包
10、括:贷款申请的初审、尽调、复审、授信、全部贷款查询、贷款管理等功能5金融机构管理资金机构来源机构管理:机构名称,机构编码;机构金融产品管理:产品名称、产品编号、产品详细说明;6客户管理客户信息查询、修改、贷款申请记录查询、交易记录查询、还款记录查询及操作、客户逾期信息查询及逾期信息处理7黑名单管理针对限制申请名单处理查询,及取消黑名单操作8 内容管理可创建、管理内容针对不同的用户发布2.2. 系统登录1、功能描述1)第1次登录系统:直接出现登录系统画面,信贷业务操作人员输入行员编号和行员密码,点击登录按钮登录系统。2)系统需要取得该操作人员的以下内容:姓名、所属机构代码、所属机构名称、操作权限
11、(用于控制系统功能菜单)。2、操作岗位:所有岗位3、菜单系统主菜单登出/转换系统登出。4、界面描述5、输入输出备注说明数据类型:C(字符),N(数字),Date(日期)操作类型:M(必输项),O(可选项),C(有条件),A(可修改),D(显示),Q(查询)、B (按钮), CB (选项框),RB(单选框) ,MB(多选框) ,H(隐藏)序号数据名称输入/输出数据类型操作类型校验说明备注1用户名输入CM-D无2密码输入CM-D显示* 3登入输入B按钮6、处理逻辑“登入”按钮:1)到后台数据库检查“用户名/密码”是否正确(人员正确/密码正确),如果正确则继续下面的处理,如果不正确则返回提示信息“登
12、录号或密码输入错误”操作终止。2)检查该用户是否有权限进入本系统,如果正确则继续下面的处理,否则返回提示信息“该用户没有使用权限”操作终止。3)取得该用户所拥有的:角色、权限及机构信息。4)进入下个操作画面:工作台待处理事务。 5)如果该用户登录后没有修改过密码,则提示用户修改其帐户密码7、特殊计算规则无8、约束条件无2.3. 工作台1、功能描述1) 公告管理:主要用户系统管理员针对后台操作人员发布的一些信息,接收及处理2) 待处理事物:后台管理人员登录系统后,首页会根据用户的角色,显示出不同的待处理的事物2、操作岗位:所有岗位3、菜单系统主菜单主页最新公告。4、界面描述a. 上部分为最新公告
13、信息,当前页面仅显示最新5条数据,点击查看更多显示全部信息,若后台工作人员登录系统无数据则显示无公告。b. 下部分为待处理事物:根据管理员角色,显示不同的提示内容5、公告输入输出备注说明数据类型:C(字符),N(数字),Date(日期)操作类型:M(必输项),O(可选项),C(有条件),A(可修改),D(显示),Q(查询)、B (按钮), CB (选项框),RB(单选框) ,MB(多选框) ,H(隐藏)序号数据名称输入/输出数据类型操作类型校验说明备注1发布时间输出DateD无显示发布时间2公告标题输出CD无显示创建的标题6、处理逻辑公告管理:1)公告管理员在创建公告的时候,会根据用户角色,服
14、务机构,部门来筛选发布人群,若选择全部发送,则所有的后台操作人员均可查看,若选择一个部门、机构、角色则只有指定角色的用户才能查看该公告信息2)当后台管理员登录或操作首页时候,系统会自动根据当前的发布的信息,验证是否有公告信息,若有公告信息则显示,若无则不显示待处理事物:1)后台管理员登录帐号后,根据管理员的角色权限,提示该用户有那些要处理的信息角色权限待处理提示点击后进入待分配名单-分配提示需要分配的数量待分配列表初审审核提示需要初审的数量初审列表尽调上传报告提示需要上传报告的数量授信列表复审审核提示需要复审的数量复审列表授信授信提示需要授信的数量授信列表实时风险预警添加催收提示需要催收的数量
15、实时风险预警货款支付订单管理处理提示需要处理的订单数量货款支付订单管理7、特殊计算规则无8、约束条件根据后台管理员的角色、部门、所属机构及权限显示不同的数据提醒,及公告内部的展示2.4. 日志查询1. 功能描述工作台:是系统维护人员对后台操作人员操作行为操作时间的记录。2. 操作岗位:系统维护岗位。3. 菜单系统主菜单日志查询。4. 界面描述a) 筛选条件:操作者、IP地址、关键字b) 列表显示字段:操作者、操作时间、IP地址、操作记录5. 输入输出无。6. 处理逻辑a) 当后台工作人员登录登录成功系统后的每一步操作,都形成记录b) 登录成功后,系统自动读取工作人员登录的IP地址形成记录c)
16、系统会记录登录的工作人员每一步的操作针对客户贷款申请状态的修改,记录修改前状态、修改后状态d) 针对客户资料修改,记录修改客户资料的具体字段7. 特殊计算规则无。8. 约束条件a) 仅有权限的操作人员能查看记录,若无权限的操作人员则无此菜单2.5. 系统管理2.5.1. 系统操作管理模块说明序号功能模块操作过程说明1服务机构管理主要针对于工作人员对申请贷款用户信息查看的限制,不同的机构对应不同的服务区域,机构下面的工作人员只能根据权限查看相应地区贷款申请的限制2角色管理角色管理控制账号所能查看系统的菜单权限3人员管理系统管理员添加,添加的管理员必须所属机构跟角色,受相应角色及机构的权限的限制4
17、部门管理用于统计管理员所属部门2.5.2. 机构管理1. 功能描述服务机构管理:主要针对于工作人员对申请贷款用户信息查看的限制,不同的机构对应不同的服务区域,机构下面的工作人员只能根据权限查看相应地区贷款申请的限制。2. 操作岗位:系统维护岗位、系统管理人员、3. 菜单系统主菜单系统管理服务机构管理。权限管理: 4. 界面描述a) 筛选条件:添加时间、机构名称、机构类型b) 列表字段:添加时间、编号、机构类型、机构名称、负责地区、添加人c) 操作:查看、修改、删除 查看:查询机构的详情信息,包括名称、编号、服务机构类型、负责区域、备注 修改:能修改出服务编号外所有信息 删除:若删除时,服务机构
18、下面有人员则无法删除d) 新增机构 服务机构编号:系统自动生成,不能重复,生成规则FW+6位数字 服务机构名称:手动数据,可输入字母、汉字、数字 服务机构类型:下拉选择 负责地区:根据服务机构类型,若省级机构则选择负责省,若市级机构则可选择到市,若县级机构则三级选择,选择到县 备注:非必填,可输入任意字符5、输入输出备注说明数据类型:C(字符),N(数字),Date(日期)操作类型:M(必输项),O(可选项),C(有条件),A(可修改),D(显示),Q(查询)、B (按钮), CB (选项框),RB(单选框) ,MB(多选框) ,H(隐藏)序号数据名称输入/输出数据类型操作类型校验说明备注1服
19、务机构编号输出CD无2服务机构名称输入C-NM-D不能重复3服务机构类型输入CMB不能为空4负责地区输入CCB验证地区是否有机构负责,若有机构负责则不能选择,负责地区可多选5备注输入CO无6、处理逻辑 服务区域设置: 省级机构:选择到省,可多选 市级机构:要选择到具体的市,可多选 县级机构:要选择服务到具体的县/区,可多选 总站:仅可添加一个,添加后,默认不线上该选项 机构用户权限数据查看: 账号分配权限后,选择指定的服务机构,则该用户只能查看对应区域的数据 如:张三,所属“山东省济宁市嘉祥县服务站”则用户张三登陆系统后,只能查看山东省济宁市嘉祥县的数据,具体查看的内容受角色权限的限制7、特殊
20、计算规则无。8、约束条件无。2.5.3.角色管理1. 功能描述角色管理:主要针对于开通后台账号时,用户能对应的操作或查看的权限管理。2. 操作岗位:系统维护岗位、系统管理人员、3. 菜单系统主菜单系统管理角色管理。权限管理: 4. 界面描述a) 筛选条件:角色名称、角色描述b) 列表字段:序号、角色名称、角色描述c) 操作:查看、修改、删除 查看:查询角色的详情信息,包括名称、编号、所有权限 修改:能修改所有信息 删除:若删除时,角色下面有人员则无法删除d) 新增角色 角色名称:手动数据,可输入字母、汉字、数字 角色描述:手动数据,可输入字母、汉字、数字 权限管理:多选5、输入输出备注说明数据
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