JR∕T 0077-2014 集合资金信托计划文件示范文本(金融).pdf
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1、ICS 03.060 A 11 JR 中 华 人 民 共 和 国 金 融 行 业 标 准 JR/T 00772014 集合资金信托计划文件示范文本 Model documents of collective funds trust schemes 2014 - 10 - 16 发布 2014 10 - 16 实施 中国人民银行 发 布 JR/T 00772014 I 目 次 前言 . II1 范围 . 12 术语和定义 . 13 条款类型 . 24 集合资金信托计划认购风险申明书编写要求 . 25 集合资金信托计划说明书编写要求 . 26 集合资金信托计划信托合同编写要求 . 2附录A(规范性
2、附录) 集合资金信托计划认购风险申明书 范本 . 3附录B(规范性附录) 集合资金信托计划说明书范本 . 5附录C(规范性附录) 集合资金信托计划信托合同范本 . 16 JR/T 00772014 II 前 言 本标准按照 GB/T 1.1-2009标准化工作导则 第 1 部分:标准的结构和编写给出的规则起草。 本标准由中国信托业协会提出。 本标准由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC180)归口。 本标准负责起草单位:中国信托业协会。 本标准主要起草单位:中国信托业协会。 本标准主要起草人:李宪明、高全。 本标准为首次发布。 JR/T 00772014 1 集合资金信托计划文件示范文本 1
3、 范围 本标准规定了集合资金信托计划文件应包括的通用条款, 及作为对通用条款的补充和完善的专用条款制定原则,适用于封闭式、非结构化集合资金信托业务,不适用于其它如单一资金信托产品、开放式信托产品、结构化信托产品、财产权信托产品等信托业务。 本标准适用于中华人民共和国境内依法成立的信托公司。 2 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 2.1 集合资金信托计划文件 documents of collective funds trust schemes 规定集合资金信托计划相关内容的书面文件, 包括集合资金信托计划认购风险申明书、 集合资金信托计划说明书和集合资金信托计划信托合同。 2.2 集合
4、资金信托计划认购风险申明书 declaration of subscription risk for collective funds trust schemes 对集合资金信托计划的风险特点及风险承担向合格投资者进行说明的书面文件。 2.3 集合资金信托计划说明书 instruction of collective funds trust schemes 介绍信托公司基本情况及集合资金信托计划主要内容的书面文件。 2.4 集合资金信托计划信托合同 entrustment contract of collective funds trust schemes 规定集合资金信托计划各项要素及信托当
5、事人权利义务等内容的书面文件。 2.5 专用条款 special clause 信托公司根据不同集合资金信托计划内容要素的不同而特别制定的条款, 专用条款是对通用条款的补充和完善,用以规定不同集合资金信托计划的特殊内容安排。 注:附录中标有下划线的内容为专用条款,【】中的内容为使用说明或推荐使用内容 2.6 通用条款 general clause JR/T 00772014 2 集合资金信托计划文件示范文本中必备的条款。 注:除专用条款外均为通用条款。 3 条款类型 集合资金信托计划文件示范文本包括专用条款和通用条款。 4 集合资金信托计划认购风险申明书编写要求 信托公司起草、制定集合资金信托
6、计划认购风险申明书时,应遵循以下要求: 通用条款应遵照附录 A 的规定; 专用条款可根据实际情况起草、制定; 增加、修改的专用条款应与通用条款保持协调一致。 注:附录中标有“5 集合资金信托计划说明书编写要求 ”的部分,可以就所在的条、款、项增加专用条款。 信托公司起草、制定集合资金信托计划说明书时,应遵循以下要求: 通用条款应遵照附录 B 的规定; 专用条款可根据实际情况起草、制定; 增加、修改的专用条款应与通用条款保持协调一致。 注:附录中标有“6 集合资金信托计划信托合同编写要求 ”的部分,可以就所在的条、款、项增加专用条款。 信托公司起草、制定集合资金信托计划信托合同时,应遵循以下要求
7、: 通用条款应遵照附录 C 的规定; 专用条款可根据实际情况起草、制定; 增加、修改的专用条款应与通用条款保持协调一致。 注:附录中标有“”的部分,可以就所在的条、款、项增加专用条款。 JR/T 00772014 3 A A 附 录 A (规范性附录) 集合资金信托计划认购风险申明书范本 【使用说明:具体信托计划全称】集【使用说明:具体信托计划全称】集合资金信托计划合资金信托计划 认购风险申明书认购风险申明书 尊敬的委托人:尊敬的委托人: 受托人 【使用说明: 受托人全称】 是依据中华人民共和国法律合法成立并存续的信托公司,为了维护您的权益, 特别提示您在签署信托文件前, 仔细阅读本认购风险申
8、明书、 【使用说明:信托计划说明书全称】、 【使用说明:信托计划信托合同全称】等信托文件,以确保您对该信托计划有了充分、全面的了解,知悉您签署信托文件及加入本信托计划后的所有权利、义务,独立做出是否签署信托文件的决定。 受托人承诺管理信托财产将恪尽职守,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。但是,受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险,包括但不限于 【推荐使用内容:法律和政策风险、信用风险、市场风险、管理风险等】。为此,根据中华人民共和国信托法、信托公司管理办法、信托公司集合资金信托计划管理办法等法律法规的有关规定, 【使用说明:受托人全称】作为 【使用说明:信托计划全称】的受
9、托人向您特别提示: 一、信托计划不承诺保本和最低收益,具有一定的投资风险, 适合风险识别、 评估、 承受能力较强,且符合信托公司集合资金信托计划管理办法要求的合格投资者; 二、委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位,不得非法汇集他人资金参与信托计划,不得以违法、犯罪所得参与信托计划; 三、受托人依据信托文件管理信托财产所产生的风险,由信托财产承担。受托人因违背信托文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的, 由受托人以固有财产赔偿; 不足赔偿时, 由投资者自行承担; 四、因不可抗力造成的信托财产损失,由信托财产承担。不可抗力发生后,受托人应按照信托文件的约定进行充分的信息披露; 五、 【使
10、用说明:其他需要向委托人提示的风险】; JR/T 00772014 4 六、委托人签署本认购风险申明书,即表明已认真阅读并理解所有的信托文件,愿意依法承担相应的信托投资风险。 申明人/受托人: 【推荐使用内容:受托人签字或签章,加盖公章或合同专用章】 年 月 日 _ 本人/本机构作为委托人签署本认购风险申明书,表示已认真阅读并理解所有的信托文件,受托人已向本人/本机构充分揭示了信托投资风险, 并且本人/本机构愿意依法承担相应的信托投资风险, 同意按照信托合同的约定认购 【使用说明:数量,大写数字】万 【使用说明:数量,小写数字】份 【使用说明:信托单位类型】信托单位。 本人/本机构已就签署及履
11、行信托合同及其他信托文件获得了一切必要的批准或授权。 以下内容应由委托人亲自抄写: 【推荐使用内容: 本人已认真阅读并确认所有的信托文件, 自愿以自己合法所有的资金认购信托单位,没有非法汇集他人资金以设立本信托,愿意依法承担相应的信托投资风险】 委托人: 【推荐使用内容:自然人委托人签字或其代理人签字,机构委托人法定代表人或授权代理人签字或签章,加盖机构委托人公章或合同专用章】 年 月 日 JR/T 00772014 5 B B 附 录 B (规范性附录) 集合资金信托计划说明书范本 特别提示:信托投资有风险,委托人在加入本信托计划前,应认真阅读并理解本信托计划说明书及有关风险申明的条款。特别
12、提示:信托投资有风险,委托人在加入本信托计划前,应认真阅读并理解本信托计划说明书及有关风险申明的条款。 【使用说明:具体信托计划全称】【使用说明:具体信托计划全称】信托计划说明书信托计划说明书 JR/T 00772014 6 目目 录录 重要提示. 7 第一条 受托人基本情况. 8 第二条 信托计划基本情况. 8 第三条 信托单位认购. 9 第四条 信托计划成立. 11 第五条 信托合同内容摘要. 12 第六条 法律意见书. . 14 第七条 其他情况说明. 14 JR/T 00772014 7 重要提示重要提示 本信托计划说明书依据中华人民共和国信托法、信托公司管理办法、信托公司集合资金信托
13、计划管理办法及其他相关法律法规的有关规定制定。受托人保证本信托计划说明书的内容真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等情况。 参与本信托计划的委托人应当是合格投资者,且在信托计划成立时应当是唯一受益人,能够识别、判断和承担本信托计划的风险。 委托人保证以自己合法所有的资金参与本信托计划, 保证不以非法汇集的他人资金参与本信托计划,保证所交付的资料真实、完整、合法,仔细阅读本信托计划说明书、认购风险申明书和信托合同全文,了解相关权利、义务和风险,自行承担投资风险。 除非信托计划文件上下文另有解释或文义另有所指, 信托计划文件中所使用的同一词语均具有相同含义。各词语的具体定义请详
14、阅信托合同。 投资者在加入本信托计划前应认真阅读本信托计划说明书和相关信托计划文件, 谨慎做出是否签署信托合同、认购风险申明书的决定。 JR/T 00772014 8 第一条第一条 受托人基本情况受托人基本情况 1.1 受托人基本信息 1.1.1 名称: 【使用说明:受托人全称】 1.1.2 住所: 【使用说明:受托人注册地址】 1.1.3 法定代表人: 【使用说明:法定代表人姓名】 1.1.4 法定代表人身份证号码: 【使用说明:法定代表人身份证号码】 1.1.5 注册资本: 【使用说明:注册资本金额】 1.1.6 【使用说明:受托人其他基本情况,宜包括受托人设立情况及发展沿革、所获荣誉、财
15、务状况、内部业务管理机构设置及职责,或其他需要向投资者介绍的内容。】 1.2 受托人联系方式 1.2.1 联系地址: 【使用说明:受托人联系地址】 1.2.2 联系电话: 【使用说明:受托人联系电话】 1.2.3 传真: 【使用说明:受托人传真号码】 1.2.4 网址: 【使用说明:受托人网址】 1.2.5 【使用说明:受托人的其他联系方式】 第二条第二条 信托计划基本情况信托计划基本情况 2.1 信托计划的名称 【使用说明:具体信托计划全称】 2.2 信托目的 【使用说明:宜规定委托人与受托人的关系,信托财产的管理、运用、处分方式及信托利益等内容。】 2.3 信托计划规模 【使用说明:根据实
16、际情况约定信托计划规模。】 JR/T 00772014 9 2.4 信托计划投资范围 2.5 信托计划期限 【使用说明:宜规定信托计划的期限、起算日、是否可以提前终止或延期等。】 2.6 信托计划推介期 【使用说明:宜规定信托计划的推介期及其延长、终止等事项。】 2.7 信托计划的推介机构 【使用说明:宜披露推介机构的名称及其他必要信息。】 2.8 信托经理的情况 【使用说明:宜包括信托经理的名单、履历、专业培训及从业经历等内容。】 第三条第三条 信托单位认购信托单位认购 3.1 信托单位的划分与面值 本信托计划的受益权划分为等份额的信托单位,每份信托单位面值为壹元(RMB¥1),信托计划成立
17、时每份信托单位的认购价格为壹元(RMB¥1)。 3.2 合格投资者 认购信托单位的投资者应当是符合下列条件之一, 且能够识别、 判断和承担信托计划相应风险的合格投资者: a)认购信托单位的最低金额不少于 100 万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织; b)个人或家庭金融资产总计在其认购时超过 100 万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人; c)个人收入在最近三年内每年收入超过 20 万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年 收入超过 30 万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人。 JR/T 00772014 10 3.3 最低认购资金 投资者交付的单笔认购资金不低于 【使
18、用说明:大写数字】万元(RMB¥ 【使用说明:小写数字】),超出部分以 【使用说明:大写数字】万元(RMB¥ 【使用说明:小写数字】)的整数倍递增。 3.4 认购资金交付 投资者应在推介期内将认购资金由其在银行开设的自有银行账户划款至以下 【使用说明:信托财产专户或信托认购账户,选择适用】: 【使用说明:账户名】 【使用说明:账 号】 【使用说明:开户行】 3.5 投资者认购信托单位份数的计算 在推介期内,投资者认购信托单位份数按照以下公式计算: 投资者认购信托单位份数=认购资金信托计划成立时信托单位的认购价格 3.6 认购成功的确认 【使用说明:认购成功确认的条件】 3.7 信托计划说明书的
19、效力限制 在信托合同正式签署以前, 本信托计划说明书不作为要约性的法律文件, 即信托合同签署前受托人有权接受或拒绝接受投资者认购信托单位的申请。 3.8 自然人合格投资者认购申请文件 自然人合格投资者认购本信托计划,须向受托人或代理推介机构提出申请,提交以下文件: a)填写并签署认购风险申明书一式 份【使用说明:补充具体份数,且宜与信托合同份数一致】; b)填写并签署信托合同一式 份【使用说明:补充具体份数,且宜与信托合同份数一致】; JR/T 00772014 11 c) 【推荐使用内容:受托人要求提供的各种身份证明文件】; d) 【使用说明:填写并签署其他认购文件】; e)信托计划文件约定
20、的其他文件。 3.9 法人或其他组织投资者认购申请文件: 法人或其他组织投资者认购本信托计划,须向受托人或代理推介机构提出申请,提交以下文件: a)填写并签署认购风险申明书一式 份【使用说明:补充具体份数,且宜与信托合同份数一致】; b)填写并签署信托合同一式 份【使用说明:补充具体份数,且宜与信托合同份数一致】; c) 【使用说明:填写并签署其他认购文件】; d) 【推荐使用内容:就签署及履行信托合同取得的有关法律法规和其内部文件所规定的一切批准或授权, 包括但不限于委托人有权机构已依据法律法规及其内部文件的规定对信托合同的签署和履行作出的批准决议】; e)信托计划文件约定的其他文件。 3.
21、10 认购不成功的退款事宜 【使用说明:宜规定认购不成功的条件,受托人向投资者退还已交付的认购资金并支付相应利息的时限、利息的计算方法,退款时间等。】 第四条第四条 信托计划成立信托计划成立 4.1 信托计划成立条件 除受托人特别声明外,受托人有权宣布在满足以下全部条件之后信托计划成立: 4.1.1 【推荐使用内容:信托计划推介期届满,委托人认购的信托单位份数不低于 份;或信托计划推介期内,委托人认购的信托单位份数达到 份】; 4.1.2 【推荐使用内容:受托人与保管人已经签署保管协议】; 4.1.3 【推荐使用内容:信托计划成立的其他条件】。 信托计划成立的,由受托人发布成立公告。 JR/T
22、 00772014 12 4.2 信托计划不成立 4.2.1 信托计划不成立的,由受托人发布不成立公告。 4.2.2 【推荐使用内容:信托计划不成立的,受托人将在推介期满后(可根据需要对退款时间限制作出规定,但退款时间限制不应长于二十个工作日)个工作日内(不含推介期届满当日)向投资者退还投资者已交付的认购资金及其在交付后至推介期届满之日所产生的利息 (可根据需要确定计息的利率,但不应低于中国人民银行公布的当期活期存款基准利率】。 4.2.3 信托计划不成立的,受托人与各方签署的与本信托相关合同相应解除,但相关合同另有约定的除外。 4.3 受托人将本着诚实、信用的原则设立信托计划,但受托人不对设
23、立成功与否作出任何承诺。 4.4 认购资金的存放及利息 【使用说明:宜规定推介期内投资者交付的认购资金的存放方式、存放的账户名称、利息的计算及支付时间,关于认购资金动用条件的限制等。存放方式包括但不限于活期存款,利息的计算应与本附录第 3.10 条、第 4.2.2 条及本条规定的认购资金在推介期内的计息利率相匹配。】 第五条第五条 信托合同内容摘要信托合同内容摘要 重要提示:本条是对信托合同内容的摘要,详细内容请阅信托合同的规定,本条内容如与信托合同冲突的,以信托合同为准。 5.1 信托目的 【使用说明:与信托合同中“信托目的”的表述一致】 5.2 信托当事人 【使用说明:为信托合同相应内容的
24、简要概括,且不与信托合同的相关约定相矛盾】 JR/T 00772014 13 5.3 信托计划的规模与期限 【使用说明:为信托合同相应内容的简要概括,且不与信托合同的相关约定相矛盾】 5.4 信托财产的范围、种类及状况 【使用说明:为信托合同相应内容的简要概括,且不与信托合同的相关约定相矛盾】 5.5 信托财产的管理、运用、处分与保管 【使用说明:为信托合同相应内容的简要概括,且不与信托合同的相关约定相矛盾】 5.6 信托受益权 【使用说明:为信托合同相应内容的简要概括,且不与信托合同的相关约定相矛盾】 5.7 信托利益的计算和分配 【使用说明:为信托合同相应内容的简要概括,且不与信托合同的相
25、关约定相矛盾】 5.8 信托财产税费的承担及核算 【使用说明:为信托合同相应内容的简要概括,且不与信托合同的相关约定相矛盾】 5.9 信托计划的终止和清算 【使用说明:为信托合同相应内容的简要概括,且不与信托合同的相关约定相矛盾】 5.10 信托当事人的权利和义务 【使用说明:为信托合同相应内容的简要概括,且不与信托合同的相关约定相矛盾】 5.11 信托当事人的违约责任 【使用说明:为信托合同相应内容的简要概括,且不与信托合同的相关约定相矛盾】 JR/T 00772014 14 5.125.12 风险揭示与风险承担风险揭示与风险承担 5.12.15.12.1 受托人管理、运用或处分信托财产过程
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