保理资产支持专项计划资产服务协议.doc
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1、xxxxxxx保理资产支持专项计划服务协议编号【 】XX证券股份有限公司作为计划管理人与上海XX商业保理有限公司作为资产服务机构之XXXXXXX保理资产支持专项计划服务协议中国 上海xxxx年8月42目 录第一条定义3第二条基础资产的管理和服务3第三条报告和声明7第四条服务记录及基础资产文件的保管9第五条资产服务机构的陈述、保证和承诺11第六条权利与义务的承继、转委托15第七条违约责任19第八条不可抗力20第九条保密义务21第十条法律适用和争议解决22第十一条其他22附件一A:服务内容27附件一B:后备服务内容28附件二:资产服务机构报告(样本)29附件三:基础资产清单39附件四:资产服务机构
2、解任通知格式40附件五:XX保理收款账户清单42xxxxxxx保理资产支持专项计划服务协议本xxxxxxx保理资产支持专项计划服务协议(以下简称“本协议”)由以下双方于xxxx年【】月【】日在上海市签订:xx证券股份有限公司(或简称“xx证券”)作为专项计划的计划管理人住所:xx邮编:xx法定代表人: xx上海XX商业保理有限公司(或简称“XX保理”)作为专项计划的资产服务机构住所: xxxx邮编:xx法定代表人: xx鉴于:1xx证券系经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)批准的具有资产管理业务资格的证券公司,拟发起设立xxxxxxx保理资产支持专项计划(以下简称“专项计划”)并
3、作为该专项计划的计划管理人,为认购人的利益管理、运用收益专项计划资产。2根据xxxxxxx保理资产支持专项计划说明书(以下简称“计划说明书”)xxxxxxx保理资产支持专项计划标准条款(以下简称“标准条款”)和xxxxxxx保理资产支持专项计划资产支持证券认购协议(以下简称“认购协议”)的约定,xx证券拟将专项计划募集资金用于向上海xx商业保理有限公司购买基础资产,并与上海xx商业保理有限公司签订xxxxxxx保理资产支持专项计划资产买卖协议。3根据计划说明书、标准条款和认购协议的约定,计划管理人拟委任xx保理为资产服务机构,xx保理愿意接受该委任,由xx保理按照本协议的约定为专项计划提供与基
4、础资产及其回收有关的管理服务及其他服务,并按照本协议的约定xx保理有权向专项计划收取服务报酬或费用。鉴此,本协议双方现达成协议如下:第一条 定义1.1 定义1.1.1 本协议中未定义的词语或简称应与资产买卖协议及标准条款或其他专项计划文件中相关词语或简称的定义相同。1.1.2 除非其他专项计划文件中另有特别定义,本协议已定义的词语或简称在其他专项计划文件中的含义与本协议的定义相同。第二条 基础资产的管理和服务2.1 资产服务机构的委任 2.1.1 计划管理人委任xx保理作为专项计划的资产服务机构,由其按照本协议的约定为专项计划提供与基础资产及其回收有关的管理服务及其他服务。同时,xx保理接受该
5、委任并同意将根据本协议的约定履行相应职责。2.1.2 除前述约定以外,在必要的限度内,资产服务机构有权以自己的名义参加与基础资产有关的法律程序,包括但不限于进行与购房尾款回收有关的强制执行程序、购房合同项下委托方、购房人的破产清算程序和其他相关法律程序。计划管理人在此授权资产服务机构以资产服务机构自己的名义签署和交付任何通知、请求、权利主张、书面请求及与上述法律程序有关的其他文件和法律文书,但根据本协议必须经计划管理人同意的除外。2.1.3 如果在第2.1.2款中所约定的法律程序中,资产服务机构的利益主体资格被质疑而无法以自己的名义对基础资产申请强制执行,计划管理人有权以自己名义采取其认为合理
6、的法律步骤对相应的基础资产申请强制执行,执行费用由专项计划资产承担。2.1.4 经资产服务机构书面请求,计划管理人还应给予资产服务机构按照本协议和其他专项计划文件履行管理服务义务所必须的其他授权。2.1.5 计划管理人对资产服务机构的上述授权不得排除或减损计划管理人自身的任何权利和授权。2.2 资产服务机构的管理服务内容2.2.1 资产服务机构应根据所适用的中国法律,提供本协议附件一A部分所约定的服务。2.2.2 为了便于基础资产回收款的回收,经计划管理人的事先书面同意并事先向评级机构发出书面通知,资产服务机构可以不时对附件一A部分中的服务内容进行修改或增补。2.3 账户的设置和监管2.3.1
7、 xx保理收款账户2.3.1.1 截至基准日,xx保理开设的所有用于收取购房尾款等日常经营收入的现有银行账户(统称“xx保理收款账户”)明细如本协议附件五所列示。xx保理收款账户的资金来源包括两部分:(1)xx保理持有或管理的基础资产以外的其他财产产生的收入;(2)xx保理根据资产买卖协议已经转让给计划管理人但受托作为资产服务机构管理的基础资产所产生的回收款。2.3.1.2 在专项计划存续期间,xx保理应使用xx保理收款账户收取基础资产产生的回收款,未经计划管理人书面同意,不得使用其他任何银行账户收取基础资产回收款。2.3.1.3 在专项计划设立日或之前,xx保理应在每个xx保理收款账户下设专
8、门用于记录、核算基础资产产生的回收款的会计核算科目。xx保理应对属于基础资产的回收款与xx保理持有或管理的其他财产严格区分并分别记账。2.3.1.4 在专项计划存续期间的每个自然月度最后一个工作日,xx保理和计划管理人应共同核实、区分xx保理收款账户所收取的购房尾款等收入是否属于基础资产回收款,确认基础资产回收款的金额、明细等,并将基础资产回收款计入第2.3.1.3款规定的专门用于核算基础资产回收款的会计核算科目。2.3.1.5 在共同核实、确认的基础上:(1)xx保理应于每个回收款归集日(即xxxx年10月12日、2017年1月12日、2017年4月12日、2017年7月12日、2017年1
9、0月12日、2018年1月12日、2018年4月12日、2018年7月12日和2018年10月12日但如果该日不是工作日,则为该日后的第一个工作日)16:00前无条件地将xx保理收款账户内收取的基础资产回收款划付至第2.3.2款约定的监管账户,并以附件清单的形式列明以下信息:购房合同名称、委托方名称、项目名称、xx保理收款账号、监管账户的账号、回收款金额的情况等。(2)当发生差额支付启动事件后,xx保理不再将回收款归集至监管账户,而应根据第2.4.2款约定于每个自然月度最后一个工作日16:00前将回收款直接转付至专项计划账户。2.3.1.6 计划管理人有权定期查阅xx保理收款账户,xx保理应给
10、予配合。应计划管理人要求,xx保理应向计划管理人提供每个自然月度的基础资产回收情况明细表。2.3.2 归集账户/监管账户2.3.2.1 xx保理作为资产服务机构,应于专项计划设立日或之前在监管银行开设专门用于归集基础资产回收款的银行账户,开户银行【】,户名【】,账号【】。2.3.2.2 xx保理担任资产服务机构期间,如监管账户被司法冻结、扣划或因其他情形而不能按本协议约定方式进行使用的,xx保理应将相当于涉及基础资产已冻结、扣划的回收款金额在回收款转付日划付至专项计划账户,并开立新的人民币资金账户取代上述被冻结、扣划的账户。2.3.2.3 资产服务机构应与监管银行、计划管理人另行签订监管协议,
11、委托监管银行按照该协议约定对监管账户实施监管。2.4 回收款划转2.4.1 资产服务机构应不可撤销地授权监管银行在每一个回收款转付日(即回收款归集日后第3个工作日)16:00前将监管账户内收到的基础资产回收款(不包括该等回收款在监管账户内产生的利息)划转至专项计划账户。专项计划账户信息为:户 名:【】开户行:【】账 号:【】2.4.2 当发生差额支付启动事件后,资产服务机构无须将回收款归集至监管账户,而应在每个自然月度的最后一个工作日16:00前将xx保理收款账户内的基础资产回收款直接转付指专项计划账户,并以附件清单的形式列明以下信息:购房合同名称、委托方名称、项目名称、监管账户的账号、回收款
12、金额的情况等。2.4.3 资产服务机构同意并确认,在回收款转付后,计划管理人有权随时要求资产服务机构提供资产池中任一笔购房合同项下的银行流水清单(冠有付款的购房人名称等相关信息),资产服务机构须予以配合,并有义务按计划管理人的要求提供相关的证明材料。另外,不论计划管理人是否要求,资产服务机构均应妥善整理、保存前述银行流水清单,并应按计划管理人要求向计划管理人提供前述银行流水清单等相关材料。2.5 服务费和执行费用2.5.1 服务费资产服务机构不收取服务费。2.5.2 执行费用2.5.2.1 发生购房人逾期支付购房尾款等情形,资产服务机构根据本协议和基础资产文件催收相应的基础资产回收款时,应先行
13、垫付执行费用。除根据第2.5.2.2款按计划管理人指令进行处置的情况之外,资产服务机构有权且仅能就任何收回的款项中扣除以往为回收任何逾期购房尾款垫付的但尚未得到补偿的所有执行费用,且其扣除的执行费用不得超过就实际收回的款项。资产服务机构应按照从最早产生的执行费用到最近产生的执行费用的顺序扣除执行费用。2.5.2.2 资产服务机构在催收基础资产回收款时,应及时制作处置方案、预计处置回收金额及执行费用预算等文件并提交计划管理人。如果资产服务机构在催收逾期购房尾款的过程中预计的执行费用将超过执行费用预算,资产服务机构应向计划管理人报告,并按照计划管理人的指令完成处置。2.5.2.3 资产服务机构应在
14、资产服务机构报告中如实反映执行费用的支出情况,并接受计划管理人的监督和质询,必要时向计划管理人提供相应支付凭证。第三条 报告和声明3.1 资产服务机构期间报告在每个资产服务机构报告日,资产服务机构应以电子邮件和传真形式向计划管理人和评级机构各递交一份该资产服务机构报告期间的半年度资产服务机构期间,并将半年度资产服务机构报告的盖章原件以特快专递形式送达给前述各方。报告内容包括但不限于该资产服务机构报告期间回收款的情况、各个项目的购房尾款明细清单。资产服务机构期间原则上是指两个应收账款计算日之间。半年度资产服务机构报告的内容和格式参见附件二。3.2 资产服务机构年度报告自专项计划设立日起每个会计年
15、度结束之日起3个月内,资产服务机构应以电子邮件和传真形式向计划管理人和评级机构各递交上年度的资产服务机构年度报告,并将资产服务机构年度报告的盖章原件以特快专递形式送达给前述各方。资产服务机构年度报告的内容和格式参见附件二。3.3 财务报表资产服务机构应在每个会计年度结束后4个月内(如果由于审计师的原因未能按时提交审计报告的,则应在审计师实际出具审计报告后的10个工作日内),向计划管理人和评级机构递交一份经审计的关于资产服务机构自身的年度报告(应包括全年期资产负债表、利润损益表和现金流量表(如有),应计划管理人和评级机构要求,还应包含上述报表的附录文件。资产服务机构履行上述义务而发生的所有成本和
16、支出由资产服务机构自行承担。3.4 其他信息在所适用法律允许的范围内,经计划管理人和评级机构书面申请,资产服务机构应向上述机构提供与本专项计划相关的信息;资产服务机构提供上述信息不得收取任何费用,但上述机构审阅其所需要的上述信息须于正常的工作日内在资产服务机构的营业场所进行。3.5 资产服务复核报告3.5.1 计划管理人有权决定是否委托审计师审阅专项计划设立日后第一个资产服务机构报告期间的资产服务机构报告。3.5.2 如果计划管理人决定委托审计师审阅资产服务机构报告的,资产服务机构应在收到审计师要求审阅相应资产服务机构报告的书面通知后15个自然日内,向审计师提供该等被选择审阅的资产服务机构报告
17、。审计师则应在收到该等报告后的60个自然日内,制作资产服务复核报告并将其交付给计划管理人和评级机构。如果资产服务复核报告表明资产服务机构报告存在重大错误,则计划管理人应将上述审阅结果通知资产服务机构,并要求审计师对其他的资产服务机构报告继续进行审阅,资产服务机构应当根据审计师的审阅结果对资产服务机构报告进行更正和修改,直到资产服务复核报告表明资产服务机构报告不存在重大错误。3.5.3 在正常情况下,制作3.5.2款约定的资产服务复核报告产生的所有费用和开支均应由专项计划资产承担。但对于因资产服务机构报告存在重大错误而增加复核资产服务机构报告所发生的所有费用和开支,由资产服务机构承担,但应由专项
18、计划资产垫付,资产服务机构应根据计划管理人的通知向计划管理人偿还上述费用和开支,偿还款项归入专项计划资产。3.6 审计配合为审计师对专项计划执行年度审计之目的,根据审计师的合理要求,资产服务机构应在其职责范围内提供必要、合理的协助,并保证其为此向审计师提供的资料真实、准确和完整。第四条 服务记录及基础资产文件的保管4.1 基础资产管理情况记录为了能够确认购房人在基准日、各资产服务机构报告期间或报告期间的起始日或终止日的已支付金额、到期而未支付的金额、实际未支付余额以及购房人违约时的相应回收款,资产服务机构负责对与基础资产日常管理有关的所有必要情况进行记录,并应保存和维护每一笔基础资产能够反映上
19、述信息的记录以及资产服务机构为制定资产服务机构报告所需的其他相关信息。就基础资产而言,记录内容包括但不限于如下事项:(1) 专项计划设立前,由xx保理或其代表持有或维护的、为支持或担保基础资产的实现而以实物形式或电子形式存在的所有文档、表单、凭证和其他任何性质的协议;(2) 专项计划设立后,由资产服务机构或其代表持有或维护的、为支持或担保基础资产的实现而以实物形式或电子形式存在的所有文档、表单、凭证和其他任何性质的协议;(3) 购房人支付情况记录。包括各购房人在专项计划设立日、各资产服务机构报告期间或报告期间的起始日或终止日已支付金额、到期而未支付的金额、实际未支付余额、应付款日期;(4) 逾
20、期支付情况。在购房人逾期的情况下,相应购房尾款逾期支付情况以及逾期原因的记录;(5) 计划管理人从资产服务机构以外的其他方收到与基础资产有关的付款,应立即通知资产服务机构,并在当期回收款转付日将上述款项划转给资产服务机构,资产服务机构亦要对此情况进行记录。资产服务机构就基础资产管理情况的上述记录,计划管理人有权随时要求资产服务机构提供相关记录或凭证的原件以供核查,资产服务机构有义务无条件提供与此相关的记录材料。4.2 基础资产文件的保管资产服务机构应安全、妥善保管第4.1款所述记录以及其代计划管理人保管的购房合同及其他基础资产文件,并应与资产服务机构管理和/或持有的其他购房合同项下的账簿、记录
21、和文件分开存放和保管。根据本协议约定,为了收款及行使计划管理人对基础资产的权利、或执行计划管理人在购房合同项下权利和利益之目的,资产服务机构可以在必要时向资产服务机构的代理人提供基础资产文件的任何部分。4.3 资产服务机构的保管义务4.3.1 资产服务机构同意并确认其将履行以下各项义务:(1) 将尽合理的谨慎对基础资产文件进行保管;(2) 其计算机系统或人工台账将对已转让给计划管理人的基础资产予以标识,并与其管理服务和/或持有的其他购房合同项下的账簿、记录和文件相区别;(3) 除为计划管理人回收贷款之目的外,不得在任何时候以任何方式试图对其根据本协议所持有的基础资产文件主张所有权以及其他任何权
22、利和利益;(4) 自专项计划设立日起,相应的基础资产文件为计划管理人所有,资产服务机构作为保管人应定期对其进行检查和核实,以确保所保管基础资产文件的准确性、完整性;(5) 资产服务机构在其无法继续保管基础资产文件或无法继续维持记录保存的计算机系统时,应立即采取合理的措施予以救济以减少损失。 4.3.2 资产服务机构保管基础资产文件的最初存放地为下述地址,在存放地发生变化时,资产服务机构应于将变化后5个工作日内将新的存放地书面通知计划管理人和评级机构。上海xx商业保理有限公司地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心36层联系人:【】电话:【】传真:【】4.3.3 基础资产文件的交付计划管理
23、人和资产服务机构同意,基础资产文件自专项计划设立日起视为已经由原始权益人交付给作为计划管理人代理人的资产服务机构。在资产服务机构出现本协议第6.3款约定情形而被解任后,资产服务机构应按照与计划管理人商定的程序,与后备资产服务机构或资产支持证券持有人大会及计划管理人确定的其他替代服务机构办理基础资产文件的交接手续,费用由资产服务机构承担。4.4 资产服务机构的赔偿资产服务机构在对基础资产文件进行保管时存在恶意不当行为、疏忽等过错行为或任何不符合本协议约定的行为,损害计划管理人、资产支持证券持有人利益的,应对该等主体所遭受的损失进行赔偿,但若计划管理人同时存在恶意不当行为或疏忽的,各方按照各自过错
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- 资产 支持 专项 计划 服务 协议
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