利率报备监测分析系统数据采集规范.pdf
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1、附件 2利率报备监测分析系统报表数据采集规范V1.0.3中国人民银行清算总中心2023-12-20CBP2021001-001I文档信息项目名称利率报备监测分析系统 CBP 工作组文档类别项目管理 开发文档 需求文档 测试文档 技术方案 实施文档 运维文档 其它 摘要根据利率监测需要,2008 年投产上线利率报备综合查询分析平台,商业银行总行和人民银行省会城市中心支行通过平台报送利率监测数据,2015 年进行了平台二期建设。但随着监测分析要求的提高和业务发展,现有系统已不能满足当前业务需要。为支持报数机构逐步增多、统计分析要求逐步提高、解决数据采集分析工作时间紧、任务重、专业性强等需要,人民银
2、行货政司研究建设利率报备监测分析系统。新系统亟需能够综合运用分布式、云计算、大数据等先进信息技术,全面、高效地推进利率报备监测分析工作的落地实施。作者胡旭、刘佳审核人王明媚编写部门成方金科研发四部承建部门清算总中心CBP2021001-001II文档修订记录版本编号修改人修改日期简要说明审核人审核日期V0.5.0胡旭2021-3-10【A】创建V1.0.0胡旭2021-3-10【M】按照标准模板格式调整文档V1.0.1阳奕2021-4-22【M】完善所有表的“业务采集范围”,明确透支业务账单信息表、透支业务分期信息表暂不采集V1.0.1阳奕2021-4-22【M】调整“贷款产品类别”中关于买入
3、返售业务的码值名称V1.0.1阳奕2021-4-22【M】明确透支业务交易流水表中“所属账单编号”、“交易到期日期”等字段暂不采集V1.0.1阳奕2021-4-22【M】调整人民币利差息差统计表中“存贷利差”、“付息负债利率”、“生息资产利率”以及“净息差”的字段释义V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整对公客户信息表中“所属行业”的填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整贷款业务表中“出资比例”的填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整所有表中“最高收益率”、“保底收益率”以及“实际利率”的字段释义和填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整存款业务表
4、中“大小额标志”的字段释义和填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】完善存款发生额表中“交易渠道”的码值名称V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整委托贷款基础信息表中“贷款实际投向”的填写规则V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整 FTP 变动明细信息表的表名称V1.0.1陈华南2021-5-8【M】调整 FTP 变动明细信息表中“FTP 业务类型”的字段长度和填写规则CBP2021001-001IIIV1.0.2曹歌2023-6-26【M】修改基准利率填写规则,修改内容为利率类型为固定利率和浮动利率,基准利率均需必填。涉及如下表 4.3.1.1 个人贷款基础信息表、4.3
5、.1.3 个人贷款放款信息表、4.3.2.1 非同业单位贷款基础信息表、4.3.2.3 非同业单位贷款放款信息表、4.3.4.1 委托贷款基础信息表、4.3.4.3 委托贷款放款信息表、4.4.1.1 个人存款基础信息表、4.4.1.3 个人存款发生额信息表(不含活期存款、协定存款)、4.4.2.1 非同业单位存款基础信息表、4.4.2.3 非同业单位存款发生额信息表(不含活期存款、协定存款)V1.0.3曹歌2023-11-21【M】修改定价基准类型的填写规则,新增定价基准类型。涉及如下表 4.3.1.1 个人贷款基础信息表、4.3.2.1 非同业单位贷款基础信息表、4.3.3.1 透支业务余
6、额信息表、4.3.4.1 委托贷款基础信息表、4.4.1.1 个人存款基础信息表、4.4.2.1 非同业单位存款基础信息表、4.5.1.1 同业存款基础信息表、4.5.2.1 同业借贷基础信息表、4.5.3.1 买入返售及卖出回购基础信息表注:变化状态:A增加,M修改,D删除CBP2021001-0011目录目录文档信息.I文档修订记录.II1 引言.11.1 背景.11.2 编写目的.11.3 范围.11.4 定义和缩略语.11.5 参考资料.11.6 引用标准.11.7 从属关系.12 业务采集范围.23 数据类型.84 报表采集规范.84.1 客户信息.84.1.1 个人客户.84.1.
7、2 对公客户.94.2 机构信息.124.2.1 法人信息.124.2.2 分支机构信息.144.3 贷款业务.144.3.1 个人贷款.154.3.2 非同业单位贷款.194.3.3 透支业务.244.3.4 委托贷款.294.4 存款业务.334.4.1 个人存款.334.4.2 非同业单位存款.394.5 同业业务.454.5.1 同业存款.454.5.2 同业借贷.494.5.3 买入返售及卖出回购.534.6 票据融资.574.6.1 票据贴现及转贴现.574.7 FTP.594.7.1 人民币业务 FTP.594.8 利差息差.604.8.1 人民币利差息差.60附录一:行政区划代
8、码.62附录二:金融机构类型代码.62附录三:行业类别.63附录四:币种.63CBP2021001-001第 1页1 1 引言引言1.11.1 背景背景利率报备监测分析系统参与机构,按照利率报备监测分析系统报文交换标准组织报文,按照本文档组织业务数据的采集。本文为接入利率报文监测分析系统参与者提供数据采集规范。1.21.2 编写目的编写目的本采集规范编写目的是指导参与者的开发人员依据本采集规范,准备报送的数据文件。本规范的期望读者包括:各利率报文监测分析系统参与机构、程序员、测试人员、业务主管及其他相关人员。1.31.3 范围范围数据的采集技术接口,包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符
9、、数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求。1.41.4 定义和缩略语定义和缩略语1、数据交换管理平台(Data Exchange Management Platform):人民银行系统内部及人民银行与外部相关机构数据高效、安全流转的核心基础设施,简称 DEMP。2、利率报备监测分析系统(Interest-rate Monitor and Analysis System)简称 IMAS。1.51.5 参考资料参考资料数据交换管理平台接入互联规范1.61.6 引用标准引用标准GB/T 8567-2006计算机软件文档编制规范,该标准由中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局、中国国家标准化管理委员会
10、 2006 年 3 月 14 日发布。1.71.7 从属关系从属关系属于数据交换管理平台报文交换标准(利率报备监测分析系统分册)中参与机构数据采集规范。CBP2021001-001第 2页2 业务采集范围业务采集范围一级主题一级主题报表名称报表名称统计说明统计说明采集方式采集方式客户信息个人客户信息表金融机构所有存在业务关系往来的个人客户基础信息(含个体工商户),包括存款、贷款、同业往来、回购、票据融资等业务对应的客户信息,非居民客户可不报送,久悬户或首次采集时已经销户的客户可不报送。变化量对公客户信息表金融机构所有存在业务关系往来的对公客户基础信息,包括存款、贷款、同业往来、回购、票据融资等
11、业务对应的客户信息,非居民客户可不报送,久悬户或首次采集时已经销户的客户可不报送。如有分支机构办理业务,则需要填写法人对应的信息。变化量机构信息金融机构法人信息表金融机构法人的基础信息。变化量金融机构分支信息表根据金融机构管理而设立的所有境内分支机构(含事业部、营业室等)的基础信息,不包含境外分支机构。没有分支机构的法人需要报送法人本身的信息。变化量贷款业务个人贷款基础信息表1、金融机构期末存续的以及当期有发放或收回交易,且在资产负债表内核算的个人贷款借据信息(不包括票据融资,不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务),不含报送期之前已核销、剥离、转出的贷款。以贷款合同下单笔借据为
12、单位逐笔报送。包含个体工商户贷款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量个人贷款余额信息表1、金融机构期末存续的以及当期结清的个人贷款余额信息(不包括票据融资,不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务)。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。包含个体工商户贷款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量CBP2021001-001第 3页个人贷款放款信息表1、金融机构报告期内发放的个人贷款发生额信息(不包括票据融资,不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务),以信贷资产转让
13、方式转入的贷款无需再报送放款信息。仅统计本金的发放,不统计还款信息,不包括展期等没有实际资金变化的交易。以贷款借据下每笔放款流水为单位逐笔报送。包含个体工商户贷款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量非同业单位贷款基础信息表1、金融机构期末存续的以及当期有发放或收回交易,且在资产负债表内核算的非同业单位贷款借据信息(不包括票据融资,不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务),不含报送期之前已核销、剥离、转出的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务
14、。变化量非同业单位贷款余额信息表1、金融机构期末存续的以及当期结清的非同业单位贷款余额信息(不包括票据融资,不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务)。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量非同业单位贷款放款信息表1、金融机构报告期内发放的非同业单位贷款发生额信息(不包括票据融资业务,不包括在透支业务相关信息表报送的信用卡及类信用卡业务),以信贷资产转让方式转入的贷款无需再报送放款信息。仅统计本金的发放,不统计还款信息,不包括展期等没有实际资金变化的交易。以贷款借据下每笔放款流水为单位逐笔报送。
15、与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量透支业务余额信息表1、金融机构报告期末存续的以及在报告期内有变动的透支业务账户余额信息。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量CBP2021001-001第 4页透支业务交易流水表1、金融机构报告期内所有透支业务的本金发放、收回,不包括利息。按照数据日期、客户号、内部机构号、账号、交易日期、交易类型、币种、交易方向、分期方式、实际利率、基准利率等维度分类汇总报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量透支业务账单信息表1、金融机构报告期末存续的以及在报告期内有变
16、动的透支业务账单信息。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。暂不采集。变化量透支业务分期信息表1、金融机构报告期内所有透支业务产生的分期信息。以逐笔分期为单位报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。暂不采集。增量委托贷款基础信息表1、金融机构期末存续的以及当期有发生额的委托贷款,包括住房公积金贷款以及信托公司的信托贷款(类信用卡的信托贷款除外),不包括现金管理项下委托贷款,不含报送期之前已核销、剥离、转出的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。借款人为非居民的委托贷款可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量委托贷款余额
17、信息表1、金融机构期末存续的以及当期结清的委托贷款余额信息,包括住房公积金贷款以及信托公司的信托贷款(类信用卡的信托贷款除外),不包括现金管理项下委托贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送。借款人为非居民的委托贷款可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量委托贷款放款信息表1、金融机构报告期内发放的委托贷款,包括住房公积金贷款以及信托公司的信托贷款(类信用卡的信托贷款除外),不包括现金管理项下委托贷款。仅统计本金的发放,不统计还款信息,不包括展期等没有实际资金变化的交易。以贷款借据下每笔放款流水为单位逐笔报送。借款人为非居民的委托贷款可不报送。2、业务币种:仅统
18、计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量CBP2021001-001第 5页存款业务个人存款基础信息表1、金融机构报告期末存续的以及当期有发生额,且在金融机构资产负债表内核算的个人存款账户信息。以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。包含个体工商户存款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量个人存款余额信息表1、金融机构报告期末存续的以及当期结清的,且在金融机构资产负债表内核算的个人存款余额信息。以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。包含个体工商户存款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变
19、化量个人存款发生额信息表(不含活期存款、协定存款)1、金融机构报告期内个人存款账户的发生额信息,以存款账户下每笔存款交易流水为单位逐笔报送,包括所有导致存款余额变动的交易,不包括活期存款和协定存款账户的交易流水。包含个体工商户存款。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量非同业单位存款基础信息表1、金融机构报告期末存续的以及当期有发生额,且在金融机构资产负债表内核算的非同业单位存款账户信息。以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量非同业单位存款余额信息表1、
20、金融机构报告期末存续的以及当期结清的,且在金融机构资产负债表内核算的非同业单位存款余额信息。以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量非同业单位存款发生额信息表(不含活期存款、协定存款)1、金融机构报告期内非同业单位存款账户的发生额信息,以存款账户下每笔存款交易流水为单位逐笔报送,包括所有导致存款余额变动的交易。不包括活期存款、协定存款账户的交易流水。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量CBP2021001-001第 6页同业业务同业存款基础信息表1、金融
21、机构同业之间以同业存放、存放同业方式开展的,期末存续以及当期有发生额的各项资金往来基础信息。以存款账户为单位逐笔报送。交易对手包括 SPV。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量同业存款余额信息表1、金融机构同业之间以同业存放、存放同业方式开展的、期末仍处存续状态以及当期结清的各项资金往来余额信息。以存款账户为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量同业存款发生额信息表(不含活期存款)1、金融机构与同业之间在报告期内同业存放、存放同业业务的发生额信息。以存款协议下每笔交易流水为单
22、位逐笔报送,含所有导致余额变动的交易。不包括活期存款账户的交易流水。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量同业借贷基础信息表1、金融机构同业之间以同业拆借、同业借款方式开展的,期末存续以及当期有发生额的各项资金往来基础信息。以业务合同为单位逐笔报送。交易对手包括 SPV。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量同业借贷余额信息表1、金融机构同业之间以同业拆借、同业借款方式开展的,期末存续的以及当期结清的各项资金往来余额信息。以业务合同为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统
23、计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量同业借贷发生额信息表1、金融机构与同业之间在报告期内同业拆借、同业借款业务的发生额信息,包括发放、收回。以业务合同下每笔交易流水为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量CBP2021001-001第 7页买入返售及卖出回购基础信息表1、金融机构同业之间期末存续的以及当期有发生额的买入返售、卖出回购业务基础信息。以业务合同为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量买入返售及卖出回购余额信息表1、金融机构同业之间期末存续的以及当
24、期结清的买入返售、卖出回购业务余额信息。以业务合同为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。变化量买入返售及卖出回购发生额信息表1、金融机构同业之间在报告期内的买入返售、卖出回购业务的发生额信息,包括买入、返售、卖出、回购等交易。以业务合同下每笔交易流水为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:仅统计人民币、美元、日元、欧元、港币业务。增量票据融资票据贴现及转贴现基础信息表1、金融机构期末存续的以及当期有发生额的票据贴现及买断式转贴现转入业务基础信息。以业务合同为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:人
25、民币变化量票据贴现及转贴现余额信息表1、金融机构期末存续的以及当期结清的票据贴现及买断式转贴现转入业务的余额信息。以业务合同为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:人民币变化量票据贴现及转贴现发生额信息表1、金融机构报告期内票据贴现及买断式转贴现转入业务的发生额信息,包括贴现、转贴现转入及对应的转出、到期兑付等交易。以业务合同下每笔交易流水为单位逐笔报送。与非居民之间的业务可不报送。2、业务币种:人民币增量FTPFTP 变动明细信息表1、金融机构在报告期内存款、贷款、同业往来业务的 FTP 价格曲线变动明细。2、业务币种:仅统计人民币业务。变化量人民币利差息差人民币利差息差统
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