数智金融金融行业综合解决方案.pdf
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1、数据场景应用助力金融行业数字化转型升级近年来,数字经济的蓬勃兴起为金融行业的创新发展构筑了广阔的舞台,数字技术的快速演进更是为金融数字化转型注入了源源不断的活力。今天,随着数据作为金融行业基础战略资源和关键生产要素的地位日益凸显,如何有效挖掘海量数据资产,充分发挥数据要素的经济社会价值实现企业差异化竞争,正成为金融业的重要课题。是机遇,亦是挑战。根据帆软数据应用研究院调查结果显示,当前我国各类金融机构依旧普遍面临诸如数据要素分散、数据服务体系不健全、数据场景应用不清晰、数据人才匮乏等一系列问题。在此背景下,帆软金融事业部提出基于用户、场景为中心的多职能多业态多终端数字金融解决方案生态,助力企业
2、构建数据“横向到边,纵向到底”的一站式分析平台。完成数据要素从基础支撑到驱动变革,推进业务由经验决策型向数据决策型转变,增强经营管理前瞻性和精准性,从而有力提升金融行业服务质效,为企业高质量发展注入充沛动力。刊首语HEADNOTE目录CATALOGUE继往开来,帆软金融全行业数字化战略与落地DIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION0101帆软公司介绍帆软金融事业部简介帆软银行行业商业智能解决方案帆软保险行业商业智能解决方案帆软证券行业商业智能解决方案帆软基金行业商业智能解决方案帆软租赁行业商业智能解决方案02111322293440创新求变,帆软金融全场景智能化探
3、索与实践53INTELLIGENT EXPLORATION AND PRACTICE5202金融全行业移动工作台银行业银行经营管理分析平台银行普惠金融场景银行收单业务运营管理分析647275证券业证券移动战情室证券全面风险管理证券客户全生命周期运营787981101102107赢在未来,帆软金融全方位数字化规划与展望COMPREHENSIVE DIGITAL PLANNING AND PROSPECTS10003数据人才服务落地路径人才培养服务介绍人才评估服务介绍8387基金移动管理者视图基金产品 360 视图基金业93租赁业租赁全面风险管理场景应用89保险业市场营销活动管理CATALOGUE
4、继往开来帆软金融全行业数字化战略与落地DIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATIONPART.01帆软公司介绍0304帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION帆软FANRUAN帆软软件是中国专业的大数据 BI 和分析平台提供商,专注商业智能和数据分析领域,致力于为全球企业提供一站式商业智能解决方案。2022 年销售额超 13.6 亿,2018 年-2022 年,连续 5 年
5、入选中国大数据企业 50 强,连续多年中国 BI 市场占有率第一。帆软致力于帮助全球企业让数据成为生产力让 IT 更灵活,让业务用起来,助力企业持续成长。服务更专业、方案实践覆盖全场景帆软社区拥有百万数据分析师,海量学习资源;覆盖全国的服务网点,快速响应需求;专业的项目服务团队,深度参与项目全周期;垂直解决方案,沉淀帆软百万用户场景经验,提供地产、零售制造等多个场景解决方案。更加领先完善的产品灵 活:云端零代码和终端低代码协同,提供全场景以及多屏应用方案;易 用:拖拉拽的操作方式,所见即所得,满足不同场景数据应用需求。全 面:助力企业构建一站式商业智能平台,闭环数据应用全链路;帆软优势组织规模
6、帆软公司自正式成立以来,一直保持高速增长,2022 年销售额超13.6 亿,在国内商业智能软件领域独占鳌头。销售业绩帆软社区已成为 200 万数据人才加入的数据领域垂直社区,丰富海量学习资源,快速高效的掌握产品知识,培养数据思维。用户生态帆软总部位于无锡,海内外共有16 个分支机构;服务网点全国省份覆盖率 100%,快速响应客户需求。组织分布帆软累积合作客户总量超过 26000家,中国财富 500 强 359 家选择信任帆软产品与服务。客户数量帆软产品已在近 89000 个企业或者组织的信息化项目上成功实施应用。项目规模17 年深耕国内领先的商业智能厂商!BUSINESS INTELLIGEN
7、CE注册成立帆软软件开始公司化运营推出 FineReportV3.02006FineReport 成为报表软件领导品牌,帆软成长进入快车道2012发布 FineBI V1.0掀起国内自助式 BI 浪潮2013销售额破亿,将国内商业智能产业,带到新的起点,发布国内首款表单类应用搭建平台简道云20152021年销售突破 11.4 亿国内 BI 唯一破十亿厂商年销售突破 13.6 亿国内 BI 领域首个全栈信创产品发布20222022 年公司员工 1900 人,“素质高、学历高、能力强”是帆软员工的普遍特征。发展历程企业规模0506帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN
8、 COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION17 年发展助力全球企业,让数据成为生产力!RECOGNIZED BY AUTHORITIES江苏省重点布局软件企业2022 中国大数据企业 50 强(连续四年入选)国家级大数据产业发展试点示范项目(国内唯一入围 BI 厂商)连续 3 年 GartnerABI 魔力象限荣誉推荐(2021-2023 国内唯一入选的独立 ABI 厂商)毕马威消费科技 50 强国家规划布局内重点软件企业2022CEIA 中国企业 IT 大奖最佳
9、BI 方案提供商&最佳大数据方案提供商中国 CADP 代表厂商2022 年商业智能市场占有率第一(连续 5 年)Gartner 中国低代码应用开发平台代表厂商(连续 2 年入选)“福布斯 2021CLOUD”100 强核心荣誉17 年成长帆软积极拥抱国产化趋势!NATIONALIZATION TREND数据库芯片ARMX86ALPHAMIPS信息/网络安全云操作系统中间件国产化合作伙伴0708帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY
10、AND IMPLEMENTATION以下仅为部分客户列表,排名不分先后500强都在使用帆软财富中国 500 强客户FORTUNE CHINA帆软合作客户概览CUSTOMER OVERVIEW帆软客户总数已突破 26000 家,中信银行、国家电网、兴业证券、天弘基金、58 同城、绿城集团、上海医药、吉利汽车、泰尔重工、顺丰速运、厦门航空,统一星巴克、蒙牛乳业、TCL、新华书店、德勤咨询、北京大学、中铁建工、云天化集团、中国铁路、国家税务局、新希望集团,复星集团等都是帆软的合作客户。*数据来源:财富中国企业 500 强-2022中国企业联合会-中国制造业 500 强-2021中国企业联合会-中国服
11、务业 500 强-2021中国电子信息产业联合会-中国软件企业百强-2020中国电子信息产业联合会-信息系统集成及服务一级资质名单-2018*帆软客户关系管理系统-统计截止 2021.08财富中国企业 500 强,帆软合作 359 家。359家中企联中国制造业 500 强,帆软合作 245 家。家245家中企联中国服务业 500 强,帆软合作 186 家。186家中国一级系统集成商 275 家,151 家与帆软合作。151家中国软件企业 100 强,69 家选择帆软。690910帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS
12、 FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATIONPRODUCT AND SERVICE SYSTEM 售后与实施服务售后的项目实施以及服务响应社区生态服务线上的学习、交流与互助服务平台企业数据化人才的培养支持 项目服务品牌活动覆盖区域/行业/职位多维度的会议交流平台 数据应用研究院专注企业数据化应用以及BI技术/理论的交流和研究交流平台帆软 商业智能 行业方案基于行业共性的指标体系和场景方案行业应用基于产品应用和管理思路整合成的产品化解决方案方案软件工具满足企业不同的数据应用场景终端展示满足企业不同的数据展示场景产品帆
13、软产品与服务体系数据业务目标用户:企业全员核心功能:流程搭建、表单、仪表盘、数据工厂核心价值:零代码自助快速搭建应用,完成数据采集流程零代码aPaaS平台企业级报表平台SaaS BI目标用户:中大型企业IT人员、软件公司、集成商核心功能:复杂报表、数据填报、仪表板、三维可视化核心价值:固定式报表商业智能目标用户:中小型企业全员核心功能:分析表、仪表板、多数据源核心价值:简单高效、分析透明企业级自助式BI目标用户:中大型企业业务人员、数据分析师核心功能:自助数据集、故事仪表板核心价值:上手简单,人人可分析产品定位:低代码/高时效的企业级一站式数据集成平台核心功能:实时数据同步、ETL和ELT数据
14、开发、数据服务核心价值:“快速、高效、易用”的特点让数据编织更加简单数据集成平台数据展现方案场景解决方案-FineEPM智能财务行业解决方案目标用户:智能财务需求的企业管理者 核心功能:全面预算、合并报表、分析&核算、阿米巴经营 核心价值:打通预算-核算-分析-改善的管理闭环大消费:电商参谋时尚服饰:飞帆云店智慧零售:门店管理助手智慧医药:SFE商业分析仪表盘智能制造:精益生产管理平台数字银行:银行工作台工程建设:工程云助手移动端:FineMobile 大屏可视化:三维可视化解决方案产品体系概览PRODUCT SYSTEM 1112帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANR
15、UAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION1000+700+成功客户案例非银金融累计客户100+300+成功项目落地银行合作打造行业移动端工作台创新产品应用,领跑行业移动端数据分析轻应用赛道,助力实现移动办公需求N 个场景化的数字化解决方案覆盖银行、证券、保险、信托、资管、基金、租赁等细分行业,涉及数字营销、普惠金融、融资融券、保险渠道、投资管理、风险管理等多个业务领域1000+家成功客户案例,其中银行合作 300+家,六大国有银行全部合作;非银金融累计客户服
16、务 700+家,成功项目落地 100+,券商 Top50 客户覆盖率达 70%,保险 Top10 客户覆盖率达 80%扫码咨询场景方案帆软金融事业部FANRUAN FINANCE DIVISION标杆客户仅为部分行业客户,且排名不分先后金融事业部简介1314帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION指标梳理不全面:未能结合外部监管与内部制度要求体系化梳理银行经营管理指标体系;指标缺乏明确清晰的定义、
17、口径、计算逻辑、取数规则等,导致数据准确性与合规性不足;场景覆盖不全面:场景建设无法支撑集团战略、管理以及运营分析能力提升,且难以满足企业的个性化需求。数据来源分散:银行业务条线多组织结构复杂特征导致系统类型多,缺乏统一的应用平台;数据可信不足:缺乏保障数据可信的制度、流程、规则以及专职专业的数据治理团队;合规保障缺失:缺乏数据合规制度、流程、规则与团队,难以满足监管要求。产品选型无规划:与企业数字化现状不相符,导致重复建设;工具建设不全面:缺乏统一的需求管理、指标管理、数据仓库、报表中心、数据大屏、自助分析、零代码平台以及数据门户工具,难以覆盖各类数据应用需求;终端覆盖不全面:无法满足PC端
18、、移动端、大屏数据展示需求;用户体验不良好:应用工具上手难度大、视觉体验与交互体验差、灵活性差。技术保障能力不足:平台信息安全存在隐患,存在数据被篡改、丢失风险;难以应对大数据量、高并发量挑战,可能出现系统故障;实时采集能力不足:数据采集技术无法做到实时传输,数据时效性差,运营决策与问题分析缺乏最新数据支撑;信创合规要求不符:未能全栈适配信创,难以满足自主可控、安全合规要求。业务层面数据层面应用层面技术层面缺乏统一的数据应用平台帆软银行行业商业智能解决方案BANKING INDUSTRY当前数据分析现状数据应用痛点分析随着业务规模的不断扩大,以及信息量爆发式的增长,对行内的数据应用模式已经提出
19、了更高的要求,但是当前分析工具以Excel 为主,数据大多数由手工汇总的技术现状,难以满足这些要求。计财部门零售部门公司部门运管部门风险部门人事部门金市部门分 支 行 利润分析、资产负债分析、头寸日报零售绩效分析、客户明细、信用卡交易明细公司绩效分析、存款类型结构分析网点业务量分析、智能机柜投放分析五级不良贷款收回统计、信货资金流向分析人员异动、证照管理、绩效管理债券投资明细、同业投资分析分支行绩效考核、贷款发生明细。分析内容更直观如何将抽象的数据转化成信息更快更高效的传达给用户修改变化快在实际的使用过程中会 频 繁 性 的 对 于 流程、字段进行改动要求时间短往往提出需求后希望能够尽快上线使
20、用Excel 表格审批工具手工汇总要求现状银行BANK1516帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION建设思路一体化数据应用平台可信、安全、实时、准确、合规、稳定、全面、易用数据整合数据分析体系数据应用平台结合组织数字化建设成果,构建或落地匹配的指标体系,明确数据标准,确保数据准确性和指标体系系统落地。基于数据资产形成主题式数据模块,服务事项级管理,支撑前端数据应用需求。构建监管、战略、管理和业务
21、数字化的全面应用场景,不断提升数字化决策、管控与分析能力。数据应用平台支撑技术层面保障数据安全与平台稳定,符合信创建设数据应用集合与终端全覆盖的一体化平台银行数据资产化难点在于多源数据归集无数可用,当前数据归集手段难以应对“数据泛滥”数据来源比较繁杂,各机构、各部门都是数据生产者,急需一个统一的数据平台,保证数据的集中统一,避免多系统查找数据数据来源多下发文件多,且很多错误脏数据,使得前端看到的报表错误多,导致部分关键业务数据质量较差,可信度较低数据可信低由于各机构、各部门对于数据的理解不一致,存在相同的指标统计口径不一致的情况,导致数据无法横向比较与共享数据口径杂下发的文件需要手工脚本处理入
22、库,不能自动化处理,还经常报错,运行耗时长数据时效慢目前的数据壁垒严重,部门间的数据不共享,职能部门无法共享数据综合分析经营情况数据共享差由于线下报表多为 excel 传递,过程中人为修改无法留存记录,同时因为历史数据未入库,最后结果无法追溯是哪个环节出错导致的数据溯源难受限于数据丰富度,只能做一些业务部门提出的手工表,缺乏经营分析层面的提炼,难以为公司经营提供数据决策依据数据分析弱银行多源系统数据一体化归集方案自有系统数据核心借贷信用卡风控交易外部数据引入征信报告企业纳税个人学历公共媒体工商信息有效加速多源系统数据归集流程数据库对接/APIRPA/API/手工企业级一站式数据集成平台数据应用
23、数据服务定时同步引擎数据同步SQL脚本循环容器消息通知离线计算引擎数据转换JSON解析SparkSQL数据关联数据管道数据源任务运维调度配置资源控制资源迁移权限管理FineDataLink数据服务API发布调用监控黑白名单鉴权认证数据开发关系型数据库非关系型数据库接口类型数据简道云文件数据大数据国产数据库消息队列实时同步引擎基于日志的实时增量同步异构数据源多表整库同步断点续传机制同步源表结构变化脏数据重新同步向导式零代码配置FineReportFineBIFVS简道云应用系统第三方系统生态上下游有数可用,数据连接、标准化建模、基于元数据的自动“变形”1718帆软金融行业综合解决方案帆软金融全行
24、业数字化战略与落地FANRUAN COMPREHENSIVE SOLUTIONS FOR THE FINANCIAL INDUSTRYDIGITAL STRATEGY AND IMPLEMENTATION银行数据应用平台整体架构稳定性高、查询速度快、数据范更广,为业务管理提供数据支撑。数据服务业务支撑FineBI自助分析大屏展示移动端工作台实时数据FineReport定制报表自动化报告经营决策赋能财务管理赋能营销管理赋能人才管理赋能风控管理赋能绩效考核赋能数据价值转化数据资产沉淀场景展现层数据和指标层数据源系统运维系统运维系统运维系统运维系统运维系统运维IT资源管理渠道主题区域主题客户主题产品
25、主题交易主题营销主题财务主题员工主题指标库客户指标风险指标规模指标盈利指标盈利指标共享维度客户纬度时间维度机构维度集市层EDW层ODS层核心、信贷、其他业务系统分散数据归总核心信贷中间业务手机银行基金手工台帐第三方数据抽取ETL维度建模定制集市帆软银行行业决策分析应用架构经营管理财务效益零售业务公司业务网络金融风控管理金融市场存款/贷款/中间业务/资产质量/同比环比ROE/ROA/利润/收入/支出/同比环比零售存款/零售贷款/零售客群/零售产品公司存款/公司贷款/公司客群/公司产品手机银行、收单商户、线上贷款、ETC流动性风险/信用分析/操作风险金市收入/资产负债结构/宏观经济情况业务模块及角
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