银行银企直联业务管理办法模版.doc
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1、银企直联业务管理办法第一章、 总则第一条 银企直联是指通过因特网或专线连接的方式,使客户内部业务系统与我行金融服务系统实现对接,客户使用自身业务系统接受我行提供的金融服务。第二条 为规范我行银企直联业务,有效控制风险,为客户提供更加优质的服务,特制定本办法。第三条 各级机构人员在进行银企直联业务操作时,必须严格按本办法规定执行。第四条 本办法中所称的银企直联开户行是指受理客户申请办理银企直联业务的分行。第五条 我行银企直联产品分为标准版、增强版及个性化定制版,目标客户及功能差别如下: 标准版针对一般集团企业满足企业日常使用,涵盖账户管理、付款交易管理、资金归集和下拔等基本功能。增强版针对结算中
2、心、财务公司等资金管理频繁、资金收益要求高的企业在标准版基础上增加代理支付、电子商业汇票、企业理财、委托收款、供应链金融等特色功能。个性化定制版针对特大型企业,有个性化需求,需要我行另行开发的个性化定制,全面满足企业各种需要。第六条 对于分行上报的需个性化开发的个性化定制版银企直联项目,个性化开发的部分参照*银行信息开发项目管理办法执行。第二章、 职责分工第七条 银企直联业务主要由总行环球交易服务部、总行信息技术部、总行运营管理部、分行环球交易服务部(以下简称分行GTS)和分行信息技术部进行管理。各相关单位的职责分工如下:(一) 总行环球交易服务部:主管全行银企直联业务,根据全行总体发展战略,
3、拟订业务发展策略并组织实施;编制年度经营计划和发展目标并组织实施;负责制定管理规定,业务准入的审批,产品管理,协调组织业务培训、产品营销和项目实施;提出有关考核和激励制度;制定产品服务方案。(二) 总行信息技术部:负责项目需求受理、程序开发及测试,保证系统安全运行,对分行进行技术协助;负责准备上线前的测试环境,配合客户完成银企直联系统与企业软件间的网络连接和功能测试。(三) 分行环球交易服务部:负责产品营销,收集客户需求,审核客户准入,维护客户信息,组织项目实施、测试,完成项目验收及上线;负责对支行进行业务培训;负责分行辖内银企直联客户签约资料的开通及维护。(四) 分行信息技术部:按照分行环球
4、交易服务部制定的项目实施、测试及上线计划,负责项目实施、测试和运行维护。(五) 总行运营管理部:负责制定柜面操作流程,提出、审核相关核心系统和柜面系统需求。(六) 主办分行网点柜员:根据业务操作规程在柜面渠道办理银企直联开户业务,审核客户提交资料的真实性、完整性及有效性,同时,通过内部邮件系统扫描客户资料至分行环球交易服务部;配发数字证书和key盾并收取费用;履行大额查证职责。岗位支行操作员支行复核员分行操作员分行复核员总行管理员工作内容安全介质管理交易大额查证客户开户管理安全介质管理交易大额查证客户开户管理客户签约信息维护等按照复核流程,对操作员的操作进行复核参数设置等岗位设置主办支行主办支
5、行分行环球交易服务部分行环球交易服务部总行环球交易服务部第三章、 服务申请与受理第一节 项目立项第八条 选择目标客户。银企直联的目标客户类型包括:(一) 大中型集团公司,财务公司,准财务公司和金融机构客户;(二) 政府机关和事业单位;目标客户必需满足以下条件:(一) 企业资信好,财务管理规范;(二) 资金管理信息化需求比较明确,拥有自己的业务及财务系统,有一定的IT技术研发或应用能力。(三) 是我行的重点客户,在我行业务量较大或潜力较大。第九条 客户初期营销和筛选。目标客户选定后,分行GTS应积极开展产品营销,并在营销过程中根据客户需求、承受价格与我行产品功能和基本报价的匹配程度进一步筛选客户
6、,寻找出合作意向较明确、合作可能较大的客户。对于重点客户,分行GTS可以申请总行环球交易服务部协助营销。第十条 上报意向客户和项目立项。对初期营销后确认有合作意向和价值的客户,支行填写*银行银企直联立项申请表,明确客户价值、客户需求与收费方案,报送分行GTS审核,分行GTS根据客户价值及收益进行审核,审核同意的,报送总行环球交易服务部终审。总行环球交易服务部审核同意后回复分行GTS及分行信息技术部。第二节 开户申请及办理第十一条 有账户开户。企业客户可到任一账户开户行网点申请开通银企直联服务。递交以下资料:1、 法定代表人(单位负责人)或被授权人签章的、加盖企业公章和账户预留银行印鉴的申请表及
7、相关协议;2、 经办人有效身份证件原件及复印件,复印件须加盖公章(如证件类型为身份证,需复印身份证正反两面);办理业务的经办人员非法定代表人(单位负责人)的,须提供单位授权书。第十二条 无账户开户。企业客户可到*银行任一网点申请开通银企直联服务。递交以下资料:1、 法定代表人(单位负责人)或被授权人签章的、加盖企业公章和账户预留银行印鉴的申请表及相关协议;2、 经办人有效身份证件原件及复印件,复印件须加盖公章(如证件类型为身份证,需复印身份证正反两面);办理业务的经办人员非法定代表人(单位负责人)的,须提供单位授权书; 3、 有效的企业营业执照正本原件及复印件,复印件须加盖企业公章; 4、 印
8、鉴卡。第十三条 企业客户在银企直联开户行任一网点柜台可办理如下业务:1、 变更银企直联开户签约资料;2、 开通、变更银企直联签约业务服务;3、 增加、删除或变更银企直联签约账户(含授权账户)信息;4、 企业Key盾、数字证书维护,如新增、减少证书,证书续期更新,证书恢复、补发、重发,证书冻结、解冻,证书撤销等;5、 终止银企直联服务;6、 其他服务功能。其中第一项及第四项由柜台经办人员办理,其他业务由分行GTS根据柜员扫描资料办理。第十四条 申请开通银企直联的企业客户必须是经工商行政机关(或主管机关)核准登记、具有规范的财务会计核算制度的企事业法人和其他经济组织。第十五条 开户申请流程一、 企
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