GB∕T 41250-2022 财经信息技术 商业银行审计数据采集接口.pdf
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1、书 书 书犐 犆犛 犆犆犛犔 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?犌犅犜 ?犉 犻 狀 犪 狀 犮 犻 犪 犾犻 狀 犳 狅 狉犿犪 狋 犻 狅 狀狋 犲 犮 犺 狀 狅 犾 狅 犵 狔犃狌 犱 犻 狋犱 犪 狋 犪犮 狅 犾 犾 犲 犮 狋 犻 狅 狀犻 狀 狋 犲 狉 犳 犪 犮 犲狊 狋 犪 狀 犱 犪 狉 犱犳 狅 狉犮 狅犿犿犲 狉 犮 犻 犪 犾犫 犪 狀 犽 狊 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?书 书 书目次前言引言范围规范性引用文件术语和定义数据表 数据表的编号规则 数据表编号数据元 数据元的描述规则 数据元细目 机构员工
2、类数据元 参数信息类数据元 公共财务类数据元 客户基本类数据元 合约类数据元 账户类数据元 交易明细类数据元 支付结算类数据元 产品类数据元 信贷管理类数据元 信用卡类数据元 金融市场类数据元 数据结构 各版块间关系 基础版块 实体关系 数据表定义 结算版块 实体关系 数据表定义 信贷版块 实体关系 数据表定义 中间业务版块 实体关系 犌犅犜 数据表定义 接口文件的传输 接口文件规范 接口文件类型规范 接口文件命名规范 数据文件内容规范 数据定义文件内容规范 控制文件内容规范 接口文件的输出说明 其他输出格式 符合性评价 附录(资料性)商业银行审计数据采集接口标准的数据定义文件()规范示例 附
3、录(资料性)商业银行审计数据采集接口标准的接口文件传输实例 附录(资料性)商业银行审计数据采集接口标准的接口文件大纲 参考文献 犌犅犜 前言本文件按照 标准化工作导则第部分:标准化文件的结构和起草规则的规定起草。请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。本文件由中华人民共和国审计署提出。本文件由全国审计信息化标准化技术委员会( )归口。本文件起草单位:中华人民共和国审计署、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国建设银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、甲骨文(中国)软件系统有限公司。本文件主要起草人:王志成、邵永春、杨莉、王晓东、赵圣伟、周继军、丁世平
4、、万宗霖、金磐石、周天虹、周祥昆、曲维民、杨、方景星、车春雷、郭宝生、李鹏、尤堂成、徐权、吕天阳、李春青、熊景伟、梁伟杰、陈旭、许志杰、严晓健、刘丰、姚明伟、张涛、周升华、胥雪刚、牛家洋、金纪文。犌犅犜 引言本文件名称中“财经”的含义, “ 财指财政、财务; 经指经济活动” 。本文件致力于服务财经信息技术领域的商业银行审计数据采集接口的标准化工作。本文件是用于规范审计数据采集接口的技术标准,对商业银行是否提供审计数据不构成约束,获取商业银行审计数据按照相关法律法规进行。本文件与 财经信息技术会计核算软件数据接口第部分:商业银行均属于全国审计信息化标准化技术委员会负责的审计信息化标准体系建设中的
5、有机组成部分,两者相互补充又相互联系。 侧重于财务总账和会计类信息;本文件从审计业务角度出发,除传统存贷业务之外,对贸易融资、票据贴现、信用卡、信用证、承兑汇票等信贷业务进行了细分,增加了理财、同业、金融市场等新兴业务信息,以满足金融审计需求。需要说明的是,由于商业银行业务创新快、产品种类繁多,本文件实质是提取异构业务数据中具有代表性和共性的最大公约数据集。在审计业务实践中,以本文件采集的数据为核心,结合具体业务的个性化数据,综合运用开展审计工作。犌犅犜 财经信息技术商业银行审计数据采集接口范围本文件规定了商业银行审计数据采集接口的数据格式要求,包括数据元、数据结构、接口文件传输、符合性评价的
6、要求。本文件适用于商业银行采集、交换国家审计、内部审计、社会审计所需的各类电子数据,也可以作为其他部门制定数据共享需求的参考。规范性引用文件下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中,注日期的引用文件,仅该日期对应的版本适用于本文件;不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。 中华人民共和国行政区划代码 世界各国和地区名称 国民经济行业分类 数据元和交换格式信息交换日期和时间表示法 全国组织机构代码编制规则 表示货币和资金的代码 信息技术数据元素值格式记法 财金信息技术会计核算软件数据接口第部分:商业银行 金融机构编码规范 贷款统计分类及编码术语
7、和定义下列术语和定义适用于本文件。 数据元犱 犪 狋 犪犲 犾 犲犿犲 狀 狋用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。注:是数据采集接口所输出数据的不可分割的基本单位。来源: , ,有修改 记录狉 犲 犮 狅 狉 犱作为一个单位来对待的数据元的值的集合。 数据字段犱 犪 狋 犪犳 犻 犲 犾 犱为特定的数据元而保存在一个记录中的变长或定长的部分。犌犅犜 数据表犱 犪 狋 犪狋 犪 犫 犾 犲按某一相同特征进行归类的数据记录的集合,是数据存储的基本单元。 版块狊 犲 犮 狋 犻 狅 狀一组业务性质比较接近的数据表的集合,用以从业务上对数据表进行划分。 主键狆 狉 犻 犿犪 狉 狔犽 犲
8、 狔;犘犓数据表中一个或多个数据项的集合,它(它们)的值用于唯一标识表中的某一条数据。 外键犳 狅 狉 犲 犻 犵 狀犽 犲 狔;犉犓数据表中的某个数据项来源于另外一张表的主键,从而表示了表间的关系,保证了数据的一致性。表中的数据项如果是外键,则通过“外键来源表”和“外键来源数据项”中标注其数据项来源。 数据接口犱 犪 狋 犪犻 狀 狋 犲 狉 犳 犪 犮 犲计算机软件系统之间传送数据、交换信息的接口,以电子文件的形式实现。 数据结构犱 犪 狋 犪狊 狋 狉 狌 犮 狋 狌 狉 犲若干个相互之间存在一种或多种特定关系的数据元集合,这里指数据的逻辑结构。 数据文件犱 犪 狋 犪犳 犻 犾 犲用于
9、数据交换或处理的文件。数据表 数据表的编号规则数据表编号是各张数据表的唯一标识,共有三位代码,第位为版块类别代码,用英文字母标记,第位第位各版块类别下的数据表顺序号。本文件中,第位的表示按如下分类: 表示基础版块类; 表示结算版块类; 表示信贷版块类; 表示中间业务版块类。商业银行审计数据中的总账、会计类数据的采集应按照 中关于会计核算软件接口有关要求执行。 数据表编号数据表编号见表。犌犅犜 表数据表编号序号版块数据表名称数据表编号基础版块机构网点表 基础版块员工表 基础版块柜员表 基础版块货币码表 基础版块汇率表 基础版块代码编码表 基础版块数据映射表 基础版块法人客户信息表 基础版块法人客
10、户关系表 基础版块个人客户信息表 基础版块个人客户关系表 结算版块法人定期存款账户表 结算版块法人定期存款存单表 结算版块法人定期存款明细账表 结算版块法人活期存款账户表 结算版块法人活期存款明细账表 结算版块法人账号对应关系表 结算版块个人定期存款账户表 结算版块个人定期存款存单表 结算版块个人定期存款明细账表 结算版块个人活期存款账户表 结算版块个人活期存款明细账表 结算版块个人账号对应关系表 结算版块借记卡存折信息表 结算版块企业网银转账明细表 结算版块个人网银转账明细表 结算版块人行大额支付往来登记表 结算版块人行小额支付往来登记表 结算版块人行支付联行表 结算版块信息表 结算版块商户
11、消费交易明细表 信贷版块法人贷款担保合同表 信贷版块法人贷款合同台账表 信贷版块法人贷款借据信息表 犌犅犜 表数据表编号(续)序号版块数据表名称数据表编号 信贷版块法人贷款客户财务信息表 信贷版块法人贷款客户基本情况表 信贷版块法人贷款客户授信表 信贷版块贸易融资业务信息表 信贷版块银行承兑合同表 信贷版块银行承兑凭证表 信贷版块信用证合同表 信贷版块信用证凭证表 信贷版块票据信息表 信贷版块个人贷款担保合同表 信贷版块个人贷款合同台账表 信贷版块个人贷款借据信息表 信贷版块个人贷款客户信息表 信贷版块信用卡客户信息表 信贷版块信用卡信息表 信贷版块信用卡历史明细表 信贷版块借款合同和担保合同
12、关系表 信贷版块信贷业务抵质押物表 信贷版块贷款核销信息表 信贷版块信贷资产转让表 信贷版块资产转让关系表 信贷版块信贷分户账表 信贷版块信贷分户账明细表 信贷版块车辆信息表 信贷版块房屋信息表 信贷版块楼盘信息表 中间业务版块企业代发业务流水表 中间业务版块第三方存管账户信息表 中间业务版块第三方存管转账交易明细表 中间业务版块债券信息表 中间业务版块债券交易明细表 中间业务版块对公代客外汇买卖明细表 中间业务版块个人代客外汇买卖明细表 中间业务版块对公委托贷款信息表 犌犅犜 表数据表编号(续)序号版块数据表名称数据表编号 中间业务版块理财产品登记表 中间业务版块理财产品资产要素登记表 中间
13、业务版块理财产品资产对照表 中间业务版块理财产品交易明细表 中间业务版块理财产品账户余额表 中间业务版块同业客户业务明细表 数据元 数据元的描述规则数据元的描述格式如下。)数据元的标识符:它是各个数据元的唯一标识,采用六位数字来标记;其中第位和第位表示为元素类别号,第位第位为该类别各项元素的编号。本文件中,第位和第位的表示按如下分类: 表示机构员工类; 表示参数信息类; 表示公共财务类; 表示客户基本类; 表示合约类; 表示账户类; 表示交易明细类; 表示支付结算类; 表示产品类; 表示信贷管理类; 表示信用卡业务类; 表示金融市场类。)数据元的名称:数据元的中文名称。)数据元的说明:数据元的
14、含义描述。)数据元的表示:数据元值的类型及长度的表示形式,按照 的要求,具体表示如下: 表示数字、字母、汉字及其他字符等; 表示位字符的固定长度; 表示最多为位字符的可变长度; 表示最多为位的整数可计算形式; 表示十进制小数可计算形式,表示包含小数点前后字符位在内的整个字段最多字符位数,表示小数点后的最多字符位数; 表示日期类型,按照 要求,用位数字表示,表示年,表示月,表示天,默认值 ;犌犅犜 表示时间类型,按照 要求,用位数字表示,表示小时,表示分钟,表示秒。注:数据元中的金额一般表示数据表中某一币种的金额,单位为元;数据元中涉及时间的以国际时区东八时区的区时(北京时间)作为标准时间。)数
15、据元的注释:与该数据元相关的其他说明。 数据元细目 机构员工类数据元标识符: 名称:机构编号说明:银行机构的唯一标识表示: 注释:标识符: 名称:机构中文名称说明:银行机构的中文全称表示: 注释:标识符: 名称:金融机构编码说明:人民银行颁布的,用于识别、界定各类金融机构具体组成的唯一标识。编码长度为 位,分为六段,从左到右分别为:一位金融机构一级分类码;一位金融机构二级分类码;四位金融机构三级分类码;两位地区代码;五位顺序码;一位校验码。按照 表示表示: 注释:标识符: 名称:金融许可证号说明:中国银行业监督管理委员会依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件证明(也称金融许可证号码) ,
16、是编制在金融许可证上登记的特许金融机构经营金融业务的统一编码。见金融许可证机构编码规则(试行) 表示: 注释:标识符: 名称:行政区划代码说明:机构所在地区的行政区划代码,六位数字表示,按照 表示表示:注释:例如:某银行北京海淀区支行,则填写 。如果为虚拟机构,行政区划代码按照其所属核算机构或所属管理机构的行政区划代码填写,优先选择所属核算机构犌犅犜 标识符: 名称:机构地址说明:银行机构所在的地址表示: 注释:如果为虚拟机构,可赋为空值标识符: 名称:机构创建日期说明:银行机构的创建日期表示:注释:标识符: 名称:机构结束日期说明:银行机构经营期限的结束日期表示:注释:如果采集数据为空,则赋
17、默认值 标识符: 名称:正常营业标志说明:该银行机构目前是否正常营业,取值:是、否表示:注释:标识符: 名称:核算机构编号说明:实际核算该银行机构账务的机构编号表示: 注释:如果本机构不需要核算,可赋为空值标识符: 名称:上级核算机构编号说明:该银行机构对应核算机构的上一级核算机构编号表示: 注释:如果核算机构编号为空,可赋为空值标识符: 名称:所属一级分行机构编号说明:该银行机构所属的一级分行机构编号表示: 注释:总行及所属机构可赋为空值,一级分行填一级分行本身犌犅犜 标识符: 名称:总行标志说明:该银行机构是否为总行,取值:是、否表示:注释:标识符: 名称:员工编号说明:银行员工的唯一标识
18、表示: 注释:标识符: 名称:员工名称说明:银行员工的名称表示: 注释:标识符: 名称:证件号码说明:证件号码是用于参与人身份识别,由当地相关登记管理部门或监管部门依法签发、依法设立或可依法开展经营、社会活动等资格认定的法律性文书的编号表示: 注释:优先填写身份证号码标识符: 名称:联系电话说明:双方联系时所使用的电话号码表示: 注释:标识符: 名称:联系方式说明:包括电话号码、电子邮箱、微信号等联系方式表示: 注释:标识符: 名称:职务名称说明:员工的职务名称,如果有多个职务,则用“”拼接表示: 注释:犌犅犜 标识符: 名称:员工状态代码说明:员工的状态,例如:有效、无效等表示: 注释:标识
19、符: 名称:柜员编号说明:银行柜员的唯一标识表示: 注释:标识符: 名称:柜员名称说明:柜员的名称表示: 注释:如果无柜员名称,例如:虚拟柜员、自动柜员,则赋值“虚拟柜员”标识符: 名称:柜员状态代码说明:柜员的状态,例如:有效、无效等表示: 注释:标识符: 名称:开户机构编号说明:客户开立账户时的银行机构编号表示: 注释:标识符: 名称:开户柜员编号说明:办理该账户开户业务的柜员编号表示: 注释:标识符: 名称:销户柜员编号说明:办理该账户销户业务的柜员编号表示: 注释:犌犅犜 标识符: 名称:交易机构编号说明:识别交易发生机构的唯一编号表示: 注释:标识符: 名称:岗位名称说明:组织内部具
20、体工作岗位的名称表示: 注释:银行自定义标识符: 名称:所属机构编号说明:所属银行机构的编号表示: 注释:标识符: 名称:合约建立机构编号说明:合约签订的机构编号表示: 注释:标识符: 名称:经办人姓名说明:银行经办该业务的人员姓名表示: 注释:标识符: 名称:创建机构编号说明:客户首次被创建的机构唯一编号表示: 注释:可采集客户所属机构、主办机构等标识符: 名称:登记机构编号说明:质或抵押时办理权利登记的银行机构编号表示: 注释: 犌犅犜 标识符: 名称:信用卡发卡机构编号说明:信用卡发卡的银行机构编号表示: 注释:标识符: 名称:交易柜员编号说明:该笔交易的柜员编号表示: 注释:标识符:
21、名称:产品销售分行名称说明:允许销售理财产品的分行名称表示: 注释:全行销售填写:全辖;专属理财分到区域的,按分行“”拼接标识符: 名称:银行联行号说明:银行机构的唯一标识,用于人民银行所组织的大小额支付系统、票据清分等跨区域支付结算业务。由 位组成,位银行代码位城市代码位银行编号位校验位表示: 注释:如果非营业机构,可赋为空值标识符: 名称:上级机构编号说明:上级管理机构的编号表示: 注释:银行自定义标识符: 名称:员工性质代码说明:用于描述员工的用工性质。例如:正式员工、临时工、劳务派遣人员、长期合同制、短期合同制等表示: 注释:银行自定义 参数信息类数据元标识符: 名称:数据时点说明:业
22、务数据的时间节点,一般为月末时点 犌犅犜 表示:注释:标识符: 名称:基准价格说明:对金融工具进行定价时所使用的基准价格,例如:汇率基准价格一般为管理汇率表示: 注释:标识符: 名称:报价日期说明:金融市场产品的报价日期表示:注释:标识符: 名称:业务码取值说明:编码、代码类域的取值,例如: 、 表示: 注释:标识符: 名称:业务码取值中文名称说明:编码、代码类域取值的中文名称,例如:性别的代码取值中文名称是“男” “女”表示: 注释:标识符: 名称:字段中文简拼说明:中间层表字段的中文简拼表示: 注释:标识符: 名称:字段名称说明:中间层表字段的中文名称表示: 注释:标识符: 名称:业务码值
23、规则说明:代码类或编码类域的编码规则表示: 犌犅犜 注释:标识符: 名称:币种代码说明:银行源系统中实际使用的币种标识,例如:、 、 等表示: 注释:标识符: 名称:国标币种编码说明:见 中对市场上流通的各种货币统一的三位英文标识,例如:、表示:注释:标识符: 名称:币种中文名称说明:货币标准称谓,例如:人民币、美元表示: 注释:标识符: 名称:银行标识号说明:识别银行机构的唯一标示,当前填报各银行总行统一社会信用代码表示: 注释:标识符: 名称:被报价国标币种编码说明:外汇业务被报价币种的国标币种编码,见 中对市场上流通的各种货币统一的三位英文标识,例如:、表示: 注释:标识符: 名称:报价
24、国标币种编码说明:外汇业务报价币种的国标币种编码,见 中对市场上流通的各种货币统一的三位英文标识,例如:、表示: 注释:标识符: 名称:代码取值备注 犌犅犜 说明:对有编码规则或层级规则的代码、编码类取值进行拆分描述的备注信息,例如:代码“ ” (行业类型,玉米种植) ,代码取值备注为“农、林、木、渔业 农业 谷物种植 玉米种植”表示: 注释:标识符: 名称:中间层表类型名称说明:中间层表所属类型的名称表示: 注释:标识符: 名称:中间层表中文名称说明:中间层表的中文名称表示: 注释:标识符: 名称:中间层表中文简拼说明:中间层表的中文首字母拼音表示: 注释:标识符: 名称:字段国标编号说明:
25、中间层表字段的编号表示: 注释:标识符: 名称:字段顺序号说明:中间层表字段的顺序号表示: 注释:标识符: 名称:字段英文简称说明:中间层表字段的英文名称表示: 注释: 犌犅犜 标识符: 名称:字段描述说明:中间层表字段的具体描述表示: 注释:标识符: 名称:字段数据格式描述说明:中间层表字段格式的具体描述表示: 注释:标识符: 名称:源字段英文名称说明:中间层数据映射的源系统字段英文名称表示: 注释:标识符: 名称:源字段中文名称说明:中间层数据映射的源系统字段中文名称表示: 注释:标识符: 名称:映射规则描述说明:中间层数据和源系统映射的规则描述表示: 注释:文字描述或标识符: 名称:中间
- 配套讲稿:
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