中央银行学PPT课件.ppt
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1、第一章 中央银行的产生与发展第一节 中央银行制度的初创一、中央银行制度产生的经济原因1(一)银行券的集中统一发行问题 大约17-19世纪,银行券是分散发行的,它带来了如下的问题:第一,业务经营不好的银行难以保证银行券的兑现,经常引起社会混乱;第二,中小银行发行的银行券只能在当地和较近的区流通,在较远的地区难以行使,给生产、流通造成了许多困难。这在客观上要求有一个资历雄厚且有权威的银行,发行一种能在全国范围内流通的银行券。于是,国家根 据这种客观要求,通过法律将银行券的发行权逐步集中起来。2(三)最后贷款人问题 随着银行业务规模扩大和业务活动复杂化,银行经营风险加大,单个银行资金调度困难和支付能
2、力不足的局限性日益暴露,保护存款人利益和有效调节银行流动性的要求更为突出。加上银行间的联系日益密切,一家银行出现挤兑危机而波及数家银行甚至整个金融业的可能性大大增加,客观上要求一家权威机构,适当集中各家银行的一部分现金准备作为后盾,在银行出现支付困难时,集中给与必要的贷款支持,这家权威机构就是早期的中央银行。3(二)票据清算问题 当时存在的票据交换所提高了清算效率,但是一般仅局限于同城之间的票据清算,而且银行在交换所利用现金来结清净债权债务也很不方便。因此,需要一个全国性的统一的清算中心,这就是中央银行。4(四)金融监管问题 随着银行之间的竞争日益激烈,出现了挤提银行存款的现象,一些资不抵债的
3、银行纷纷破产倒闭。由于银行与企业、居民之间存在着债权债务关系,银行的破产倒闭导致了全社会信用危机的出现。因此,客观上需要一个代表政府意志的专门机构从事金融业的管理、监督、协调工作。5(五)政府融资问题 随着资本主义经济的发展,政府作用开始加强,支出开始上升,但同时收入并未同步增长,政府经常面临融资的需要。但当时的金融制度不能较好的满足政府融资的需要,这有两个方面的原因:第一,当时的银行规模太小,一家银行无力提供大额贷款,政府需同时从多家银行融资;第二,高利贷盛行,大量借款后利息负担太重。因此,政府迫切需要建立或发展一个能为自己融资提供方便、与自己有较好关系的银行。6二、中央银行制度产生及初期发
4、展(一)时间:从17世纪中后期到20世纪初第一次世界大战结束,约250年,距今300 年。(二)这一时期成立的中央银行有29家。(具体家数见书上)(三)英格兰银行的产生及初期发展1.为政府融资而产生的历史上第一家私人股份制银行72.逐步垄断银行券的发行3.1854年取得清算地位4.“最后贷款人”地位的确立(四)法兰西银行、西班牙银行、德国国家银行、日本银行、美国联邦储备体系等中央银行的产生(略)8三、中央银行制度产生及初期发展的总结或初期中央银行制度的特点(一)由普通银行自然演进(二)银行券发行的逐步集中(三)经营普通银行业务(四)产权的非国有性(五)与政府关系密切(六)宏观管理功能较弱9第二
5、节 中央银行制度的推广一、“一战”后中央银行制度的普遍推广 从1921年到1942年,世界各国改组或新设了43家中央银行二、中央银行制度普遍推广的原因(一)新国家的产生(二)重建币制的需要(三)来自国外的支持10三、普遍推广时期中央银行制度的特点(一)新设立的中央银行带有较强的政府干预色彩(二)中心任务在于稳定货币(三)准备金制度的重要性加强 如果说第一阶段中央银行已经认识并注意到了集中货币发行的重要性的话。在这个时期,由于20世纪30年代经济大危机中金融机构的倒闭、破产对社会经济的震荡,使人们认识到了稳定金融机构,需要采用集中准备金的办法,准备金制度的建立和严格管理成为中央银行管理金融的重要
6、手段。11第三节 中央银行制度的强化一、1945年-1971年世界上改组、重建、新建了50多家中央银行 到目前为止,除极少数国家外,几乎所有国家都设立了自己的中央银行,中央银行制度成为世界各国的一项基本经济制度。12二、中央银行制度强化的内容(一)产权国有化趋势 二战后,各国中央银行逐渐实行了国有化政策,全部资本都收归国有,如英、法、德等多数国家都是如此,目前仅有少数国家的中央银行股份属于私人持有。这是因为国家要求中央银行代表的是社会公众的利益,而不是私人股东的利益。13(二)独立行被相对独立性所替代 二战前后,不管中央银行的所有权如何,实际上各国都加强了对中央银行的控制,中央银行的最高首脑都
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