电大金融法规形成性考核册含案例分析.pdf
《电大金融法规形成性考核册含案例分析.pdf》由会员分享,可在线阅读,更多相关《电大金融法规形成性考核册含案例分析.pdf(41页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、第一章金融概论单项选择题1.下列不属于银行业金融工具的是(B)A定期和活期存款单B国债C汇票D本票2、金融市场按照融资的期限,可分为(A)A、短期金融市场和长期金融市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场3.金融法律关系的客体是指(C)A金融业B金融市场C金融工具 D金融体系4、下列不属于金融法律关系客体的是(C)A、证券B、金银C、财产D、货币5.国际货币基金组织重要对会员国提供(D)A长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款二、多项选择题1.金融业的特性重要有(ABCD)A以金融工具为经营内容B金融机构的 业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛
2、D金融活动场合相对固定2.金融业的作用重 要有(ABD)A、中介作用B、调节作用C、转换作用D、服务作用、3.金融市场的 范围分类(AB)A直接融资市场B间接融资市场C票据市场D同业拆借市场4.下列 属于金融机构负债业务所发行的金融工具有(ACD)A、定期存款单B、支票C、定活 两便存款单D、大额可转让存单5.金融工具的特性有(ABCD)A收益率B偿还期C 变现能力D风险性三、判断题1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。(对)2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。(错)3、金融法的调整对象是金融业。(错)4.金融工具是用以互换货币以图增值的规范性文献,文献只能采用书面形式(错)5
3、.金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场合的金融市场(错)6.金融工具的信用等级 越高,流动性越强,其变现能力也越强(对)7.风险往往与收益成正比,收益高的金融工具,其风险也较高,而风险低的金融工具收益也相对低。(对)8.国际清算银行的最高权力机 构是理事会。(错)第二章货币管理法一、单项选择题1.票面残缺不超过1/5的人民币(A)A可全额兑换B可兑换4/5 C可半数兑换D不予兑换2.残缺的人民币由(A)收回、销毁A中国人民银行B国有独资商业银行C储蓄所D财政部:i 3 P:D3A!A4V&D(K3.下列不属于国际收支的资本项目是(D)A、证券投资B、私人长期投资_C、政府间长期借贷D、单
4、方面转移收支4.我国现行的人民币汇率制度为(D)A固定汇率制B多重汇率制C自由浮动汇率制D管理浮动汇率制5.中国外汇交易中心实行(A)A会员制B公司制C集团制D股份制二、多项选择题1.人民币的形式,重要涉及(AB)A银行券B存款通货C纪念币D信用币2.我国对人民币的保护涉及(ABCD)A严禁伪造人民币B严禁变造人民币C严禁代币票券D严禁使用人民币作为宣传材料3.(BCD)等行为是违反人同币图样的法律规定的行为,A印制代币票券B使用人民币制作商品C使用人民币作为祭拜物品D使用人民币装饰工艺品4、下列行为属于逃汇的有(ABCD)A、擅自将外汇存放在境外的B不按规定将外汇卖给外汇指定银行。C擅自将外
5、汇汇出或携带出境D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境5.下列有关人民币的论述中对的的为(BC)A人民币是我国香港特别行政区的法定货币B人民币由中国人民银行统一印制、发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障D人民币现已实现资本项目可兑换.三、判断题1.w我国的货币发行权属于国务院(对)2.根据我国外汇管理法的规定,我国在1994年实行银行结售汇制度。(对)3.我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。(对)4.以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇(错)金融犯罪及其法律责任、单项选择题1.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用,金额较大的,处以(A)以下有期徒刑或
6、者拘役。A 3年B4年 C 5年 D 6年2.运用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为(C)A变造票据罪5 B伪造票据罪C变造货币罪D伪造货币罪3.擅自发行股票债券罪属于(C)A非法从事金融业务罪B伪造货币罪C伪造证券罪D金融诈骗罪4.票据诈骗罪的最高刑事责任为(A)A死刑B有期徒刑C无期徒刑D 202 3以上有期徒刑5.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是(B)A过失B故意C过错D欺诈二.多选题1.伪造、变造金融票证罪涉及(ABCD)A伪造变造汇票、支票和本票B伪造变造委托收款凭证B伪造变造信用证D伪造变造银行存单2.贷款诈骗罪的形式涉及(ABD)
7、A编造引进资金、项目等虚假理由B使用虚假的经济协议的C冒用别人的汇票、本票、支票D使用虚假的产权证明作担保或者超过抵押物价值反复担保的3.信用卡诈骗罪是指(AB C D)A伪造信用卡B变造信用卡C恶意透支D冒用别人的信用卡5.有价证券诈骗罪中的有价证券是涉及(A B)A国库券B金融债券C票据D信用证6.保险诈骗罪的共犯有也许是(B C D)A保险监管机构B保险事故的证明人C保险事故的鉴定人D财产评估人三、判断题1.金融犯罪是指违反金融法的行为(错)2.犯罪嫌疑人自身不具有资金贷款能力,但是运用其他条件,将自己置身于金融机构与借款人 之间,运用从金融机构较低利率的借款,加收一定的利息后转贷给别人
8、,非法谋取资金利息差 的行为是指集资诈骗罪。(错)集资是一种民间金融互助行为,我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准(对)4.使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证 券诈骗罪(错)5.)R6 r*2 JI T u保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故,故意逃避投保义务的违法行 为。(对第四章中国人民银行法一.单选题1.中国人民银行行长由(B)任命A国务院总理B国家主席C委员长D全国人大常委会2.下列不属于中国人民银行的职能是(C)A发行的银行B银行的银行C公司的银行D政府的银行3.我国货币政策的目的是A稳定物价B充足就业C平衡国际收支
9、D保持币值稳定,并以此促进经济增长)4.货币政策委员会是中国人民银行(D)A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构C货币政策实行的监督机构D制定货币政策 的征询议事机构.5.下列不是货币政策委员会当然委员的是(B)A中国人民银行行长B中国农业发展银行行长C国家外汇管理局局长D中国证监会主席二.多选题1.2 0 23年4月,中国人民银行进行机构改革,新增长的职能部门是(AB)A反洗钱局B管理信贷征信局C资金安全局D钞票管理局2.中国人民银行实现货币政策目的运用的货币政策工具(ABC)A存款准备金B再贴现政策C公开市场业务D利率3.(o$X+Tl D-j 4YA5 Q/y下列关于中国人民银行分支机
10、构的论述对的的为(B CD)A分支机构是按照行政区划分来设立的B分支机构没有独立的法人地位C分支机构的平常工作由总行统一领导D分支机构是总行的派出机构.4.货币政策的中介目的重要有(BD)A国民收入B利率.C就业率D货币供应量5.6 u:m$;v7 B%z征信内容中信用获取的原则涉及(A BCD)A保证征信数据可靠原则B保证被征信人的合法权益原则;C保证征信数据的安全性D保证征信市场公正、有序竞争原则判断题1.中国人民银行是国家机关、不是公司法人。(对)2.中国人民银行可认为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现。(对)3.中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。(对)4.货币政策是国家调节
11、宏观经济的唯一手段。(错)5.中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。(错)第五章银行业监督管理法一.单选题1.中国银监会的法律地位是(C)A公司法人B社会团队C行政监管部门D行业协会2.拟担任董事和高管的人员,由金融机构报银监会批准,后者须在收到申请文献之日起(C)内决定批准或者不批准。A90天 B 60天C 30天D 15天3.发钞票融机构已经或者也许发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应 当由(B)依法对该金融机构实行接管。A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委4.假如银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的,按照属地优先原则,优先合用(A)A驻外机构所在地的法律B驻
12、外机构本国的法律 C中国的法律D行为人所在国法律5.银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管,在收到建议之日起(C)内予以回复。A90天B 60天C3O天D 15天二.多选题1.银监法制定的监管银行业的基本制度和措施,重要有(ABCD)A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。B银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。C针对银行业金融机构的不同问题采用灵活的、递进的纠正措施和处罚措施D银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。2.银行业监督管理法调整的对象有(ABC)A银行业金融机构B非银行业金融机构C驻外银行业机构D中国人民银行3.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的
13、检杳涉及(BCD)A抽查B不定期检查C金融机构年检D专题检查4.下列哪些属于银行业金融机构业务违法(ABCD)A未经批准设立银行业金融机构分支机构的B未经批准变更、终止银行业金融机构的C违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动D违反规定提高或者减少存款利率、贷款利率的5.银监会对金融机构业务监管的法律性质是(CD)A决定批准或者不批准设立银行业金融机构B审查注册资本C监管其组织行为的合法性D监管其业务行为的安全性三.判断题1.设立商业银行总行和其他银行业金融机构,银监会在3个月内决定批准或者不批准设立银 行业金融机构。(错)2.银行的变更、终止无需行业主管部门银监会的批准。(错)3.监督预警制
14、度是我国金融监管制度的一个新内容,也是提高金融监管质量的一个新举措。(对)4.银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准,在银行业机构成立后增减股东 的,也须经银监会的批准。(对)5.对于直接负责的董事、高级管理人员和其他负责人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制。(错)第六章商业银行法一.单选题1、我国商业银行法规定的商业银行的资本充足率不得低于(A)A、8%B、5%C、10%D、13%2、我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于(B)A、30%B、25%C、20%D、3 5%3、我国商业银行法规定的商业银行的存贷比例不得超过(C)A、65%B、70%Cs 75%D、80
15、%4、下列可以充当贷款协议保证人的是(C)A、法人的分支机构B、国家机关C、具有代偿能力的法人D、人民银行5、商业银行破产清算时,在支付清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用后,应优先支付(D)A、税金B、存款利息C、单位存款D、个人储蓄存款本金和利息二、多项选择题1、商业银行的经营原则(BCD)A、依法经营原则B、安全性原则C、流动性原则D、赚钱性原则2、商业银行的三大业务是(ABC)A、负债业务B、资产业务C、中间业务D、贷款业务3、储蓄存款的原贝!J(ABC D)A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为储户保密4、借款协议的担保方式有(ABC)A、保证B、抵押C、质押D、扣押5、我国商业
16、银行的监管体制由以下方面构成(ABCD)A、商业银行内部监督B、中国人民银行的监督C、银监会的监督D、审计机关的监督三、判断题1、商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。(错)2、对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。(错)3、依据我国商业银行法的规定,商业银行不得发放信用贷款。(错)4、我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。(对)5、我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。(错)6、人民法院依法宣告商业银行破产时,须经中国人民银行批准。(对)第七章票据法一、单项选择题1.依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是(C)A.取得票据无需合法因素B.转让票据
17、须以向受让方交付票据为先决条件C.占有票据即能行使票据权利,不问占有因素和资金关系D.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行2.下列有关票据权利的表述,不对的的一项是(D)A.持票人行使票据权利,应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B.票据权利涉及付款请求权和追索权C.票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D.持票人对出票人的票据权利,自出票日起6个月不行使而消灭3.下列汇票中,无需提醒承兑的是(A)A.见票即付的汇票B.定日付款的汇票C.见票后定期付款的汇票D.出票后定期付款的 汇票4.依票据法的规定,下列有关汇票记载事项的表述对的的一项是(D)A.汇票上未记载付款日期
18、的,为出票后1个月内付款B.汇票上未记载付款地的,出票人的营业场合、住所或经常居住地为付款地C.汇票上未记载收款人名称的可予补记D.汇票上未记载出票日期的,汇票无效5.在涉外票据的法律合用上,票据债务人的民事行为能力合用(B)A.出票地法律B.行为地法律C.本国法律D.付款地法律6.不属于汇票基本当事人的是(A)A.承兑人B.出票人C.付款人D.收款人7.根据签发人的不同,汇票可分为(C)A.即期汇票和远期汇票B.光单汇票和跟单汇票 C.银行汇票和商业汇票D.记名式汇 票和不记名式汇票8.支票的持票人应当在自出票日起(B)日内提醒付款A.15 B.10C.20 D.3 09.下列关于汇票贴现的
19、说法不对的的一项是(D)A.汇票贴现是银行的一项资产业务B.汇票贴现是一种票据转让方式C.汇票贴现也是一种银行授信行为D.汇票贴现无须持票人以背书方式进行10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是(C)A.信用证B.支票C.本票D.汇票二、多项选择题1.可以依法无偿取得票据,不受给付对价的限制的情形有(ABC)A.税收B.继承C.赠与D.拾得2.根据我国票据法,本票可合用关于汇票的规定的行为有(ABCD)A.背书B.保证C付款行为D.追索权的行使3.下列关于支票的说法对的的是(BCD)A.同一支票既可以支付钞票,也可以转账B.转帐支票中专门用于转账的,不得支取钞票C.用于转账时,应当在
20、支票正面注明D.钞票支票只能用于支取钞票4.下列行为中属于票 据欺诈行为的是(ABCD)A.伪造票据B.变造票据C.故意使用伪造的票据D.故意使用变造的票据5.下列有关付款请求权的表述中对的的是(AD)A.付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的因素行为无关B.付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利C.持票人可以请求付款人支付少于票据上拟定的金额D.持票人只有在向付款人提供票据原件时才干请求付款6.下列有关汇票与支票的区别,说法对的的是(BC)A.汇票可以背书转让,而支票不能B.汇票有即期汇票与远期汇票,支票则均为见票即付C.汇票的票据权利时效为2年,支票则为6个月D.汇票
21、上的收款人可以经出票人授权补记,支票上的收款人名称则不可补记7.甲签发汇票一张,汇票上记载收款人为乙,保证人为丙。乙持票后将其背书给丁,丁再背书 给戊,戊规定付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。该事件中戊的票据债务人 涉及(ABCD)A.甲B.乙C.丙D.T8.依照票据法的规定,任何票据都必须记载的事项涉及(BCD)A.付款人名称B.收款人名称C.无条件支付的委托或承诺D.出票日期9.在涉外票据的法律合用上,合用行为地法律的票据行为有(ABCD)A.背书B.承兑C.付款D.保证行为10.根据票据法的规定,保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是(ABCD)A.表白保证的字样B.保证人的
22、名称和住所C.被保证人的名称D.保证人签章三、判断题1.票据法相对于民法而言是特别法,在解决票据法律关系中,应当优先合用票据法的规定。(对)2.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢,票据法已成为国际上通用限度最高的一种法律。(对)3.票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时,各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容,独立发生效力,一种行为的无效,不影响其他行为的效力。(错)4.票据流通次数越多,效力越强,故无代价或不以相称代价取得的票据,仍得享有优于前手的权利。(错)5.在票据行为的保证活动中,保证人在履行了担保义务后取得票据权利,这属于票据权利原始 取得方式之一。(错)6.票据上有伪
23、造、变造的签章的,将影响到票据上其他真实的签章的效力。(错)7.票据丧失后,既可向付款人(代理付款人)本人挂失止付,也可由当事人登报或在电视、广播 上声明挂失,两者同样具有法律效力。(错)8.背书人在汇票上记载“不得转让字样的,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书 人仍得承担保证付款责任。(错)9.甲开出一张以乙为收款人,丙为保证人的即期汇票,但甲未在汇票上签章,则乙在付款银 行拒绝付款后,亦不得向丙主张票据权利。(对)10.支票持有人超过提醒期限提醒,付款 人不予付款的,持票人仍然享有票据权利,出票人仍然应当对持票人承担票据责任,即付款义 务。(对第五章担保法一、单项选择题1、具有以人
24、的信用为履行协议之保障的特性的担保方式是:(B)A、抵押B、保证C、质押D、留置2、根据我国担保法规定,定金的数额不得超过主协议标的额的(C)A、10%B、1 5%C、20%#D、30%3、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起(B)oA、三个月B、半年C、一年D、二年4、一个买卖协议,既有人的担保,也有物的担保,当主协议的债权人行使担保权时,(A)oA、采用物保优先的原则B、采用人保优先的原则C、两者没有先后顺序D、债权人有选 择权5、下列担保方式中,不以转移物的占有权为要件的是(A)A、抵押B、质押C、留置D、定金6、假如一个抵押物有二个以上的抵押权人时
25、,各抵押权人(B)A、同时按比例受偿B先办理抵押登记的先受偿C共同协商受偿D先签订抵押协议的先受偿7、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时,同一财产抵押权与留置权并存时,结果为(D)。A、抵押权人优先于质权人受偿;抵押权人优先于留置权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿;抵押权人优先于留置权人受偿。C、质权人优先于抵押权人受偿;留置权人优先于抵押权人受偿。D、抵押权人优先于质权人受偿;留置权人优先于抵押权人受偿。8、下列不属于权利质押客体的是(C)oA、汇票B、公司债券C、著作权中的署名权D、商标权9、被担保的协议被确认无效后,(C)oA、保证人仍应承担连带保证责任B、保证人不应承担连带保证责
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 电大 金融 法规 形成 考核 案例 分析
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【曲****】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【曲****】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。