银行股份有限公司模版.docx
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1、银行股份有限公司关于协助有权机关查询、冻结、扣划工作的管理规定第一章 总 则第一条 为规范本行对有权机关查询、冻结、扣划(客户账户)业务的管理,保证本行正常的业务经营和维护本行的社会信誉,严防信息泄密事件的发生,特制定本规定。第二条 本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定,有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位。包括:人民法院、海关、税务机关、人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关、监察机关、审计机关、工商行政管理机关、证券监督管理机关。第三条 本行各相关单位应建立健全有关工作制度,切实加
2、强对协助执行工作的管理,本着不介入纠纷、维护自身合法权益、不损害客户利益的原则,依法合规做好协助执行工作。第四条 经办协助执行工作时,应依据国家相关法律法规及本办法具体规定积极协助执行,严禁以汇报、请示、履行签字手续等理由故意拖延时间或向被执行人通风报信,协助被执行人转移存款,妨碍有权机关依法采取冻结、扣划措施。第五条 协助有权机关执行的事项和范围应严格限定在法律法规规定的义务之内,不得超出法定范围。遇有本办法规定以外的机关要求协助执行或有权机关要求协助执行的事项或范围超出有关规定的,经办单位应要求其提供法律、法规依据,必要时可咨询上级法律事务部门后再予办理。第二章 职责与纪律第六条 各分支机
3、构负责有权机关对本机构开立账户的查询、冻结、扣划工作,如果查询内容需总行协助的,通过运营管理部OA流程办理。第七条 有权机关如直接到总行办理查询、冻结、扣划客户账户,由运营管理部负责具体接待工作。有权机关查询的资料如需总行其他部门提供的,由运营管理部负责人签署具体意见后,运营管理部经办人员陪同有权机关执行人员到相关部门进行查询。相关资料(查询/冻结/扣划通知书原件、证件复印件、有关法律文书、对外提供资料复印件等)由运营管理部留存备查。第八条 本行各相关单位应明确一名负责人负责协查(办)工作,做到职责分明、工作有序。有权机关来本行查询、冻结、扣划客户账户时,各分、支行须明确由客户服务部主任或结算
4、监督员负责协查(办)接待工作,一线临柜人员不得直接接待和处理有权机关查询、冻结、扣划工作。客户服务部主任或者结算监督员应认真核实有权机关执行人员证件及相关法律文书等资料,核实后指导专人或专柜进行具体操作,并在完成协助查询、冻结、扣划工作后及时向本单位负责人报告具体情况。遇客户服务部主任或结算监督员均不在行的特殊情况时(如节假日),临柜人员须将情况电话报告客户服务部主任或结算监督员,在其指导下进行具体操作,并在完成协助查询、冻结、扣划工作后的第一个工作日由客户服务部主任或结算监督员及时向本单位负责人报告具体情况。第九条 凡涉及有权机关需对资料进行调阅、抄录、复制、照相的,必须由各相关单位指定的负
5、责人签署意见,但不允许有权机关带走原件。根据有权机关要求,各经办单位可在有关复制材料上加盖证明印章。第十条 凡涉及本行秘密,影响本行社会形象,对本行造成不利影响的有关业务资料,一律不准随意对外提供。第十一条 各单位不得违反本规定办理查询、冻结、扣划业务,违者将严格按照银行分、支行运营管理考核办法进行处理。第三章 协助执行规定第一节 基本规定第十二条 有权机关的权职范围:有权机关查询冻结扣划单位个人单位个人单位个人人民法院有权有权有权有权有权有权海关有权有权有权有权有权有权税务机关有权有权有权有权有权有权人民检察院有权有权有权有权公安机关有权有权有权有权国家安全机关有权有权有权有权军队保卫部门有
6、权有权有权有权监狱有权有权有权有权走私犯罪侦查机关有权有权有权有权监察机关(包括军队监察机关)有权有权审计机关有权有权(注1)工商行政管理机关有权暂停结算暂停结算证券监督管理机关有权有权有权有权注:(1)审计机关可以查询被审计单位以个人名义在金融机构的存款; (2)法律、行政法规有新规定的,从其规定。第十三条 经办单位在协助有权机关办理完毕查询、冻结、扣划手续后,须将有权机关协查(办)原件及审批件登记留存,有权机关要求予以保密的,应当保守秘密。第二节 具体规定第十四条 办理协助查询业务时,经办人员应当核实两名执法人员的工作证件(或执法证、执行公务证、人民警察证)(注:法院执行人员应同时出具工作
7、证和执行公务证),以及有权机关县(团)级以上(含、下同)机构签发的协助查询存款通知书。第十五条 协助查询时应告知有权机关,因本机构已开办通存通兑、电子银行等业务,有可能发生查询时的余额与冻结时的余额不一致的情况。如有权机关同时出具“协助冻结存款通知书”,在办完冻结手续后,方可在查询通知书回执上填写相应余额。 第十六条 有权机关在查询存款情况时,无法提供具体账号的,经办单位应当根据有权机关提供的足以确定该账户的个人身份证件号码或者企业全称、组织机构代码等信息积极协助查询,没有所查询的账户的,应如实告知有权机关,并在查询回执中注明。第十七条 接到有权机关协助查询需求后,应当及时办理。能够现场办理完
8、毕的,应当现场办理并反馈。如因查询资料较多、无法现场办理完毕的,应在有权机关规定的时限内反馈。第十八条 办理协助冻结业务时,经办人员应当核实以下证件和法律文书: (一)有权机关执法人员(两名)的工作证件(或执法证、执行公务证、人民警察证)(注:法院执行人员应同时出具工作证和执行公务证);(二)有权机关县(团)级以上机构签发的协助冻结存款通知书,法律、法规规定应当由有权机关主要负责人签字的,应当由主要负责人签字; (三)人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书。第十九条 下列财产和账户不得冻结和扣划:(一)金融机构存款准备金和备付金;(二)特定非金融机构备付金;(三)封闭贷
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