职场发展与银行金融证照.ppt

按一下以編輯母片標題樣式,按一下以編輯母片,第二層,第三層,第四層,第五層,*,1,職場發展與銀行金融證照,財團法人台灣金融研訓院,2009.11.23.,2,大陸深圳就業博覽會,3,4,5,6,請問您是否想過，為什麼,要考,或,需要考,金融證照,?,7,我國金融環境簡介,(1),金控公司已成為金融業的發展趨勢,保險,銀行,證券,期貨,投信投顧,信託,票券,金控公司,8,我國金融環境簡介,(2),金控公司強調一次購足,(One-Stop Shopping),的服務訴求，業務範圍涵蓋了銀行、保險、證券、期貨、信託、票券以及投信投顧等等，,購買金融商品的通路不再唯一,。,銀行業、證券業、保險業之財富管理作業準則相繼出爐，從業人員為了增加可銷售之商品組合，,形成跨業考照之潮流,。,9,工作職場轉型,以前,採學徒制，,learning by making mistakes,，無業務參考書可讀,job rotation,，培養全能型人員,工作穩定,目前,多種證照與終身學習,專業分工趨細,，,轉換跑道不易,，,行銷是工作的大部份,終身雇用制度漸成神話,10,高學歷低就業,業務員碩士級,助理員或雇員大學畢業,平均年齡降低，年輕化已成趨勢,人員流動率高，換工作已成常態,金融產業顧問型人才搶手,銀行人力結構改變,11,金融證照與就業關係,(1),金融證照,就業保證,金融證照,高薪保障,金融證照,職業道德,多一張證照,多一重保障,12,金融證照與就業關係,(2),終身專業學習時代來臨,金控公司跨業整合潮流,主管機關法令規定,提供畢業生進入金融業的機會,跨業行銷的必備條件,客觀呈現從業人員的專業程度,證照測驗強迫從業人員持續專業訓練,13,專家看證照發展趨勢,在全球化的潮流下，證照的取得，乃時勢所趨。,將來，每一學生都應該擁有厚厚的一疊能力或成就證書。,可以透過正式測驗而發給，,也可以檢視其工作成就而發給，,。像這種形式之組合匯集,(Portfolio collection),必須持續一輩子，但其習慣的養成則從年少開始。,The Empty Raincoat,by Charles Handy,1994,覺醒的年代，天下文化出版，,P.273,14,金融從業人員取得相關證照，除可提昇自身競爭力，未來亦可至其他國家執業。,國際金融證照,國際金融證照,國內證照,屬專業能力檢定性質，目的在,向雇主與客戶證明金融從業人,員具備一定程度之專業技能。,法定證照,非法定證照,金融從業人員必須先具備相關,證照，至相關公會登錄後即取,得執業資格。,金融證照種類之簡介,(1),15,金融融證照種類之簡介,(2),13,項法定金融證照測驗,銀行業定務類,信託業業務人員,銀行內控與內稽,票券商業務人員,保險業務類,人身保險業務員,財產保險業務員,投資型保險商品業務員,證券、期貨、投信投顧類,證券商業務人員,證券商高級業務人員,證券投資分析人員,期貨商業務員,期貨交易分析人員,投信投顧業務員,股務人員,年月日之後，加考金融市場常識與職業道德規範,16,金融證照種類之簡介,(3),銀行業務類,債權委外催收,授信人員,(,初階進階,),外匯人員,理財規劃人員,中小企業財務人員測驗,金融風險管理,外匯交易,授信擔保品估價,進階財富管理人員,證券、期貨、投信投顧類,債券人員,資產證券化,企業內部控制,保險業務類,人壽保險核保理賠人員,財產保險核保理賠人員,非法定測驗之主要金融證照,17,主要辦理金融證照之機構及其網址,台灣金融研訓院,(,www.tabf.org.tw,),中華民國證券暨期貨市場發展基金會,(,www.sfi.org.tw,),財團法人保險事業發展中心,(,www.iiroc.org.tw,),中華民國人壽保險商業同業公會,(,www.lia-roc.org.tw,),中華民國產物保險商業同業公會,(,www.nlia.org.tw,),18,信託業業務人員測驗,&,法規乙科測驗,(,法定考試,),P/C,銀行內部控制與內部稽核測驗,(,法定考試,),P/C,金融市場常識與職業道德,(,法定考試,),P,理財規劃人員專業能力測驗,P/C,初階授信人員專業能力測驗,P/C,進階授信,人員,專業能力測驗,P,初階外匯人員專業能力測驗,P/C,中小企業財務人員測驗,P,金融人員風險管理專業能力測驗,P,外匯交易專業能力測驗,P,金融人員授信擔保品估價專業能力測驗,P,進階財富管理專業能力測驗,(WM,AC,),P,金融機構債權委外催收人員專業能力測驗,C,P,：紙筆測驗,C,：電腦測驗,台灣金融研訓院舉辦之專業測驗,19,1.,測驗科目：,(1),信託法規,(2),信託實務,2.,測驗頻率：筆試每年,3,次,(4,8,12,月,),電腦應試每月均有辦理,3.,報考資格：,高中或高職以上學歷,4.,報名費用：筆試,650,元；電腦應試,1,150,元,自,95,年起合格標準改為兩科達,140,分，單科不得低於,60,分,信託業業務人員信託專業測驗,(,民國,90,年開辦,),20,1.,測驗科目：,(1),銀行內部控制與內部稽核法規,(2),銀行內部控制與內部稽核,2.,測驗頻率：筆試每年辦理,2,次,電腦應試每月均辦理,3.,報考資格：,不限,4.,報名費用：筆試,650,元；電腦應試,1,150,元,銀行內部控制與內部稽核測驗,(,民國,91,年開辦,),21,金融機構債權委外催收人員專業能力測驗,(,民國,94,年,12,月開辦,),1.,測驗科目：一科，考試時間,90,分鐘,2.,測驗頻率：僅有電腦應試；每月均辦理,3.,報考資格：,不限,4.,報名費用：,800,元,22,1.,測驗科目：,(1),授信法規、,(2),授信實務,2.,測驗頻率：筆試每年舉辦,12,次,電腦應試每月均辦理初階測驗,3.,報考資格：,*初階授信：,不限,；,*進階授信則,需通過初階,或從事,相關工作,2,年以上經驗,者。,4.,報名費用：初階,650,元、進階,1,150,元,授信人員專業能力測驗,(,民國,88,年開辦,),23,1.,測驗科目：,(1),進口外匯業務,(2),出口外匯業務,(3),國外匯兌業務,2.,測驗頻率：筆試,每年舉辦,2,次,電腦應試每月均辦理,3.,報考資格：,不限,4.,報名費用：筆試,750,元；電腦應試,1,300,元,初階外匯人員專業能力測驗,(,民國,89,年開辦,),24,1.,測驗科目：,(1),理財工具,(2),理財規劃實務,2.,測驗頻率：筆試每年,2,次,電腦應試每月均辦理,3.,報考資格：不限,4.,報名費用：筆試,650,元；電腦應試,1,150,元,理財規劃人員專業能力測驗,(,民國,91,年開辦,),25,中小企業財務人才認證,中小企業財務人員測驗,(,民國,97,年,11,月開辦,),1.,測驗科目：,(1),中小企業財務資源與法規,(2),中小企業財務會計實務,2.,舉辦頻率：每年,2,次,3.,報考資格：,高中以上學歷,4.,測驗方式：筆試，均為四選一單選題；,5.,報名費用：,650,元,26,1.,舉辦目的：配合新版巴塞爾協定,(Basel II),相關規範之實施，並結合定期持續性訓練俾培養,符合本國需求,，進而,接軌國際,之金融風險管理人才。,2.,測驗頻率：每年,1,次,3.,報考資格：,大專以上學歷,4.,測驗方式：分為兩節測驗，每節,90,分鐘，均為四選一單選題，其中,30%50%,之試題以英文命題,金融人員風險管理專業能力測驗,(,民國,94,年開辦,),27,1.,舉辦目的：推廣外匯市場相關知識，提升一般企業財務人員與投資大眾對外匯資金管理與交易之認知,2.,舉辦頻率：每年,1,次,3.,報考資格：,不限,4.,測驗方式：分為兩節測驗，每節,90,分鐘，均為四選一單選題；其中,3040%,為概念題，,6070%,為計算題,5.,報名費用：,950,元,外匯交易專業能力測驗,(,民國,95,年,2,月開辦,),28,金融人員授信擔保品估價專業能力測驗,(,民國,95,年,3,月開辦,),1.,舉辦目的：提昇金融從業人員授信擔保品估價能力，強化金融機構內部估價機制,2.,舉辦頻率：每年,1,次,3.,報考資格：,大專以上學歷,4.,測驗方式：分為兩節測驗，每節,90,分鐘，均為四選一單選題；,5.,報名費用：,1,900,元,29,進階財富管理專業能力測驗,(,民國,96,年,12,月開辦；新種測驗,),測驗目的及定位,協助各金融機構辦理財富管理業務之從業人員，藉由此項測驗檢定機制，提昇專業技能及服務品質，為所屬服務機構創造價值,報名資格：,應考人須先通過下列證照測驗，始具報名本 項測驗資格,信託業業務人員,投資型保險商品業務員,證券業、投信投顧業或期貨業三類證照擇一,(,證券業證照指證券商業務員、證券高級業務員或證券投資分析人員；投信投顧業證照指投信投顧業務員；期貨業證照指期貨商業務員或期貨交易分析人員,),測驗方式：,分為兩節測驗，每節,90,分鐘，均為單選題,30,BULATS,電腦化職場英語檢定,(,由研訓院與語言訓練測驗中心合辦,),係國際標準化測驗,(,由劍橋大學英文考試院等四個單位共同研發,),，測驗成績依據,歐洲語言測驗者協會認定之語言能力分級標準,(CEFR),訂定，得以通行國際間,為行政院人事行政局採認為,公務人員英語檢測升任檢測採計標準之一,，通過者最少加,2,分,目前採電腦應試,測驗時間：,75,分鐘,測驗題型：聽力、用法與閱讀,31,金融相關測驗模組化方案與影響,（一,),因應金融市場業務之多元化，金管會對於跨業之法定證照目前正研議整合與簡化，使金融證照得以合理且效率之管理，避免各行業證照各自為政，造成從業人員過重之負擔,。,改革重點,於現行各類專業測驗應考科目外，再個別加考一科金融市場常識與職業道德，以提升金融從業人員金融市場基本知識與職業道德,。,-95,年,5,月,1,日起證基會網站提供題庫免費下載,各種專業測驗之測驗科目若性質類似，進行相關測驗科目之抵免或相互承認。,95,年,8,月,1,日正式實施,-,影響以下,13,種金融從業人員,。,法定金融證照測驗模組化,信託業業務人員,1.,信託法規,2.,信託實務,投信投顧業務員,1.,證券交易相關法規與實務（,B,）,2.,證券投資與財務分析（,B,）,3.,投信投顧相關法規,投信投顧相關法規,信託法規,33,建議報考之證照,(1),結合個人興趣,及職涯規劃,選擇與本身科系,有相關之證照,須花費較長時,間準備之科目,以法定證照,為優先考量,瞭解各公司招,募人才的需求,社會新鮮人參加證照測驗前應先考量,34,隨時注意相關法令修訂情形,依自身需求選購測驗參考用書,自歷屆考古題瞭解測驗命題方向,透過網際網路蒐集證照測驗相關資料,如何著手準備證照測驗,運用所長，優先選擇進入門檻低之測驗,善用金融證照模組化方案,金融界明日之星,35,如何取得進入金融職場的第一張門票,一、先瞭解學校開了那些課程,二、有那些課程與目前證照相關,三、除目前必修課程外再選修有關課程,四、依學校課程逐步參與金融證照考試,36,經驗分享考照建議,考照可能是,MUST BE,也可能是,PLUS,1.,對求職者而言要先買票才能上車,2.,對在職者而言對於加薪或升遷可能有助益,學歷與證照僅為求取工作之基礎條件，想要在職場上過關斬將，,實際的工作經驗和成果更為重要！,視個人條件、能力、需要、興趣及未來職涯發展方向，規劃可行的考照計畫並確實執行；,避免人家考我也跟著考，不知“為何而考”，結果勞心又傷財！,應瞭解法令規範及制定背景，避免只背題庫，囫圇吞棗一知半解的成效通常不會太好,淺談本世紀最有可能被淘汰的職務,(,一,),技術含量偏低的高薪職位者,人事經理、行政經理、高級秘書等。,(,這類職務的工作內涵不太豐富，其高薪水準是前些年泡沫經濟的產物，也是前些年人才市場上人才總量偏少的緣故造成的,),重複性較高的工作,一些工作看似複雜，但其實只需學上幾年，就能靠老本進行簡單的重複勞動。譬如某銀行裡從事結匯，存放款等辦事的人員，實際上這類工作十年經驗與三年經驗幾乎是差不多的，後七年完全是重複勞動。,僅掌握單一技能的高薪者,目前只有一專多能者（一個主要專長很多副專長）方能追逐高薪，而僅有一技之長者。如電腦程式師、翻譯等職位的高薪者，要保持其高薪收入已是岌岌可危，除非他們緊跟時代步伐，抓準時代脈動，不斷強化自身技能。,電腦化後，複雜性、風險度、工作難度和大大降低的高薪職位,如某些財務經理、生產經理、倉儲經理、品保經理等職位。原本很複雜的一道道工作，現在開始被電腦的一個個模塊過程所逐步替代。,技術含量較高的新技術領域中掌握落後技術的高薪人員,如靠,PC,成為電腦人才的高薪收入者，未來若無法進入實力雄厚的大企業領域。,IBM、AS400,或,P9000,等大型機的新穎技術，最後只能在激烈的市場競爭中被淘汰。,淺談本世紀最有可能被淘汰的職務,(,二,),39,充實學生生涯,以富邦為例：三好五證照,在校要成績好、社團經驗要豐富、有相關打工經驗,理財,信託,壽險,產險,投資型保單,台銀、彰銀,為例：三項四力,專業、機智和創意三項特質,還要有潛力、實戰力、親和力和努力,才能跟上金融環境與政策改變，及克服金融商品高度同質化的問題,學習作,型人,（工作雞湯,大前言一,）,增加語言、電腦科技能力,培養興趣豐富人生,投資自已，終身學習,如何面對未來職場競爭,40,金融,信用,+,資金,+,資訊,+,智慧,金融從業人員,創造高附加價值知識工作者,結 語,41,報告完畢,敬請指教,