第10章-中央银行.ppt
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1、第十章中央银行1金融学金融学2中央银行的概念n是由一国政府组建,负责控制国家货币供给、信贷规模,金融监管及制定金融政策和法规,在金融体系中居于主导地位的金融管理机构。金融学金融学3一、中央银行的产生n n中央银行产生的必要性:中央银行产生的必要性:1.1.银行券发行过剩,货币流通混乱;银行券发行过剩,货币流通混乱;2.2.银行间的债权债务日趋复杂;银行间的债权债务日趋复杂;3.3.挤兑挤兑”导致银行支付危机;导致银行支付危机;4.4.国民经济的动荡加剧;国民经济的动荡加剧;5.5.金融危机的频繁发生金融危机的频繁发生要解决的问题:要解决的问题:1.银行券发行银行券发行2.银行间清算银行间清算3
2、.挤兑问题挤兑问题4.经济调节经济调节5.金融监管金融监管6.政府融资政府融资金融学金融学4二、中央银行的建立n中央银行产生的途径:私人商业银行较重要的银行 银行券发行银行银行的银行政府的银行职能健全的中央银行。n中央银行的初步建立:1656-1914最早的中央银行:瑞典里斯克银行 1656;商业银行执行中央银行职能:英格兰银行 1844;政府组建中央银行:美国联邦储备银行 1914;金融学金融学52 2、推行阶段、推行阶段 (19131913二战结束):二战结束):n n背景:背景:19201920年主要的资本主义国家代表聚集在年主要的资本主义国家代表聚集在比利时的首都布鲁塞尔举行了国际金融
3、会议。比利时的首都布鲁塞尔举行了国际金融会议。会议建议未设立中央银行的国家应尽快建立中会议建议未设立中央银行的国家应尽快建立中央银行。央银行。n n原因:一是高通胀,二是稳定货币,三是一战原因:一是高通胀,二是稳定货币,三是一战后国际金融秩序混乱,四是各国经济发展需要。后国际金融秩序混乱,四是各国经济发展需要。金融学金融学63、强化阶段(二战结束-现在)n n背景:一是信用货币制度普遍推行,二是交战背景:一是信用货币制度普遍推行,二是交战国面临发展经济的需要,三是干预国民经济的国面临发展经济的需要,三是干预国民经济的需要。需要。n n特点:特点:qq实行国家所有实行国家所有qq加强国家控制加强
4、国家控制qq专门行使央行职能专门行使央行职能qq货币政策综合运用货币政策综合运用qq国际合作加强国际合作加强金融学金融学7三、中央银行的类型n n按所有制划分类型:按所有制划分类型:1 1、由国家投资建立、由国家投资建立2 2、由私人部门投资建立、由私人部门投资建立3 3、由国家与私人共同投资建立、由国家与私人共同投资建立n n按组织制度划分类型:按组织制度划分类型:1 1、单一型的中央银行制度。、单一型的中央银行制度。2 2、复合型的中央银行制度。、复合型的中央银行制度。3 3、跨国中央银行制度。、跨国中央银行制度。4 4、准中央银行类型。、准中央银行类型。金融学金融学8n阅读材料:香港的中
5、央银行n中国的香港在回归祖国后也是属于准中央银行制度类型。香港在很长的时期内,并无一个统一的金融管理机构。在货币制度方面,港币发行由渣打银行和汇丰银行负责,长期实行英镑汇兑本位,1972年该行港币与美元挂钩,1983 年10月开始实行与美元挂钩的联系汇率制度。20世纪60年代以前,香港基本上没有金融监管,1964年银行业条例颁布后,金融监管的趋势才有所加强,1993年4月1日香港成立了金融管理局,集中行使货币政策、金融监管和支付体系管理职能,但货币发行仍由渣打银行、汇丰银行负责,1994年5月1日起,中国银行香港分行成为香港的第三家发钞银行。票据结算仍然由汇丰银行负责。1997年香港回归祖国后
6、,按照“一国两制”的原则和中华人民共和国香港特别行政区基本法的规定,香港仍然实行独立的货币与金融制度,其货币发行与金融管理自成体系。金融学金融学9n按中央银行独立性划分:1.1.独立性最强的中央银行。独立性最强的中央银行。中央银行直接对国会负责。如美国、德国和瑞典中央银行直接对国会负责。如美国、德国和瑞典的中央银行。的中央银行。2.2.独立性较强的中央银行。独立性较强的中央银行。中央银行受政府领导,但实际上在决定政策时,中央银行受政府领导,但实际上在决定政策时,中央银行仍具有相当大的独立性。如日本、英中央银行仍具有相当大的独立性。如日本、英国等国的中央银行。国等国的中央银行。3.3.独立性较弱
7、的中央银行。独立性较弱的中央银行。中央银行直接隶属于财政部,其货币政策的制定中央银行直接隶属于财政部,其货币政策的制定必须经政府批准。如意大利银行。必须经政府批准。如意大利银行。金融学金融学10四、我国中央银行的产生与发展n n我国现在的中央银行是中国人民银行,它是在革我国现在的中央银行是中国人民银行,它是在革命根据地银行的基础上于命根据地银行的基础上于19481948年年1212月月1 1日成立。日成立。nhttp:/ 1949.10-1954.10曹菊如 1954.11-1964.10胡立教 1964.10-文革期间陈希愈 1973.5-1978.1 李葆华 1978.5-1982.5吕培
8、俭 1982.5-1985.3陈慕华 1985.3-1988.4李贵鲜 1988.4-1993.7金融学金融学14朱镕基 1993.7-1995.6戴相龙 1995.6-2002.12周小川2003-金融学金融学15五、中央银行的性质(一)发行的银行(二)银行的银行(三)国家的银行金融学金融学16(一)“发行的银行”n n中央银行是发行的银行,是指国家赋予中央银行集中与垄中央银行是发行的银行,是指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行,并成为国家唯一的货币发行机构(美国等少断货币发行,并成为国家唯一的货币发行机构(美国等少数国家是一个例外,在这些国家中财政部门也可以发行部数国家是一个例外,在这些国
9、家中财政部门也可以发行部分货币)。分货币)。n n作为发行的银行,中央银行就需要承担两方面的责任:一作为发行的银行,中央银行就需要承担两方面的责任:一是保持货币流通顺畅;二是有效控制货币发行量、稳定币是保持货币流通顺畅;二是有效控制货币发行量、稳定币值。值。金融学金融学17(二)“银行的银行”qq集中存款准备金集中存款准备金qq充当充当“最后贷款人最后贷款人”qq组织、参与、管理全国的清算组织、参与、管理全国的清算金融学金融学18金融学金融学19“国家的银行”1.1.代理国库,中央银行经办政府的财政收支,执行代理国库,中央银行经办政府的财政收支,执行国库出纳的职能。国库出纳的职能。2.2.代理
10、发行国家债券。代理发行国家债券。3.3.对国家给予信贷支持。对国家给予信贷支持。4.4.代国家持有、管理和经营黄金和外汇储备。代国家持有、管理和经营黄金和外汇储备。5.5.代表政府管理和监督全国的金融活动。代表政府管理和监督全国的金融活动。6.6.除以上外,作为国家的银行,中央银行还是政府除以上外,作为国家的银行,中央银行还是政府国际金融活动的代表。国际金融活动的代表。阅读材料:阅读材料:中国财政部中国财政部20072007年年8 8月月2929日宣布,第一日宣布,第一期期60006000亿元特别国债于亿元特别国债于2929日面向境内日面向境内商业银行正式发行,国债期限为商业银行正式发行,国债
11、期限为1010年,年,票面利率为票面利率为4.34.3。随后。随后,中国人民银行中国人民银行发表声明称,已于当日进行公开市场操发表声明称,已于当日进行公开市场操作,从境内商业银行买入了这笔特别国作,从境内商业银行买入了这笔特别国债。债。金融学金融学20n n中国人民银行法中国人民银行法规定:中国人民银行是我国的中央银规定:中国人民银行是我国的中央银行,在国务院的领导下,制定和实施货币政策,对金融业行,在国务院的领导下,制定和实施货币政策,对金融业实施监督管理。中国人民银行作为我国的中央银行履行下实施监督管理。中国人民银行作为我国的中央银行履行下列职责:列职责:n n(1 1)依法制定和执行货币
12、政策;)依法制定和执行货币政策;n n(2 2)发行人民币,管理人民币流通;)发行人民币,管理人民币流通;n n(3 3)按照规定审批、监督管理金融机构;)按照规定审批、监督管理金融机构;n n(4 4)按照规定监督管理金融市场;)按照规定监督管理金融市场;n n(5 5)发布有关金融监督管理和业务的命令和规章;)发布有关金融监督管理和业务的命令和规章;n n(6 6)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;n n(7 7)经理国库;)经理国库;n n(8 8)维护支付、清算系统的正常进行;)维护支付、清算系统的正常进行;n n(9 9)负责金融业的统
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