管理办法—孤儿保单处理办法.doc
《管理办法—孤儿保单处理办法.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《管理办法—孤儿保单处理办法.doc(13页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人孤儿保单处理暂行办法 第一章 总则 第一条 为妥善解决孤儿保单的有关问题,根据中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法的规定,特制订本办法。 第二条 本办法所称“孤儿保单”是指个人代理人在终止保险代理合同时遗留的、其在保险代理合同有效期间所负责的保单。 第二章 组织架构与人员录用 第三条 市分公司或县支公司下设保全组,由保全组经理负责带领保全主任、保全员,共同承担孤儿保单的跟进工作。 第四条 保全员系列人员均为公司的个人代理人,其录用的基本条件适用中国人寿保险公司江西省分公司个人代理人管理办法的有关规定。 第五条 业务员系列的业务主任、业务经理和高级
2、业务经理具备下列条件者可转任保全主任: (一)具备作为个人代理人的基本条件; (二)任业务主任以上各职级满一年,期间各项考核均达到考核标准; (三)本人申请经直接主管同意并经公司批准。第三章 职级和职责 第六条 保全员系列包括保全员、保全主任和保全组经理三个职级。 第七条 保全员、保全主任的职责: (一)为分管的保户提供售后服务(包括:续期收费、保户回访、满足保户需求和协助处理保全和给付事宜等),完成业务考核指标; (二)参加公司有关会议和培训等活动; (三)执行公司的有关规章制度。 第八条 保全组经理的职责: (一)每月要在规定的期限内,安排上个月转至保全组的孤儿保单的跟进工作,孤儿保单的分
3、配可采取区域制或其他方式; (二)-(四)同上(一)-(三); (五)制订所辖保全组的工作计划,并组织落实; (六)对所辖人员进行日常管理和培训。 (七)完成公司交办的其他相关事项。第四章 待遇第九条 保全员系列人员所能享受的待遇如下表所示:项 职 目 级新人津贴浮动津贴保全组经理津贴计件津贴收费率月奖复效年奖新单首年佣金保全员保全主任保全组经理 第十条 新人津贴 (一)每月向考察期内的保全员发放。 (二)每月发放一次200元,最多发放5个月,在延长考察期内保全员不再享受此项津贴。 第十一条 浮动津贴 (一)每月向保全主任和保全组经理发放。 (二)每月以500元为浮动津贴基数,并按其分管保单件
4、数和收费率确定浮动津贴。计算公式如下: 浮动津贴=浮动津贴基数分管保单件数比率收费率比率 分管保单件数比率如下:分管保单件数分管保单件数比率 1500件(含)以上100% 1200件-1499件90% 900件-1199件80% 900件(不含)以下70% 收费率比率如下:收费率收费率比率达到90%以上100%85%-89.9%80%80%-84.9%60%未达到80%0 第十二条 保全组经理津贴 (一)每月向保全组经理发放。 (二)每月以400元为保全组经理津贴基数,并按所辖人员集体分管保单件数和所辖人员集体收费率确定保全组经理津贴.计算公式如下: 保全组经理津贴=保全组经理津贴基数所辖人员
5、集体分管保单件数比率所辖人员集体收费率比率 所辖人员集体分管保单件数比率如下:所辖人员集体分管保单件数所辖人员集体分管保单件数比率12000件(含)以上100%10500 件-11999件90%9000件-10499件80%7500件-8999件70%7500件(不含)以下0 所辖人员集体收费率比率如下:所辖人员集体收费率所辖人员集体收费率比率达到90%以上100%85%-89.9%85%80%-84.9%70%未达到80%0 第十三条 计件津贴 (一)每月按本月实际收进的保单件数向保全员系列人员发放。 (二)孤儿保单按接手时的状态分为现金收费件和转帐件,每收回一件转帐件支付4元,每收回一件现
6、金收费件支付6元。接手后由现金收费件转为转帐件的,仍按现金收费件支付。 第十四条 收费率月奖 (一)每月向保全员系列人员发放。 (二)每月个人收费率达到95%(含)以上时,按当月计件津贴的一定比例发放收费率月奖,计算公式如下: 收费率月奖 = 当月计件津贴 收费率月奖比例 收费率月奖比例如下:月收费率收费率月奖比例95%(含)-97%(不含)10%97%(含)-99%(不含)20%99%(含)以上25% 第十五条 复效年奖 (一)根据一年内保全员系列人员接手时的失效保单(99版以前的失效保单除外)一年中复效的件数,于下一年度初向该保全员系列人员计发复效年奖。 (二)具体标准为:保全员系列人员每
7、复效一件孤儿保单,发放15元。 第十六条 新单首年佣金 按照中国人寿保险公司江西省分公司关于对个人代理人支付代理手续费(佣金)的有关规定执行。第五章 考核 第十七条 每年度1、4、7、10月为考核月。 第十八条 保全员系列人员的考核包括职级维持考核和晋升考核。 保全员系列人员达到职级维持条件的,继续维持原职级不变;达到晋升上一职级条件的,可申请晋升。在保全主任和保全组经理的职级维持考核中,一次考核未通过的,公司准予延长一个考核期;若二次考核仍未通过的,则保全组经理降级为保全主任,保全主任予以解除保险代理合同。 保全员在五个月的考察期内未达到职级维持条件的,立即予以解除保险代理合同;达到职级维持
8、条件但未达到晋升保全主任条件的,准予延长三个月的考察期;若在延长期内仍未达到晋升保全主任条件的,则予以解除保险代理合同。 第十九条 保全员职级维持条件: (一)最近三个月的月平均收费率达到70%; (二)参加保全员的相应业务培训。 第二十条 保全员晋升保全主任的条件: (一)最近三个月的月平均收费率达到80%; (二)考察期满时分管保单件数达500件; (三)最近五个月没有因违规行为而受到处理的记录; (四)通过保全员晋升保全主任的综合测评和晋升培训考试。 第二十一条 保全主任的职级维持考核条件: (一)最近三个月月平均分管保单件数达 500件; (二)个人最近三个月各月收费率均达到85%以上
9、;若连续两个月未达到85%,则终止保险代理合同; (三)参加保全主任的相应业务培训。 第二十二条 保全主任晋升保全组经理的条件: (一)任保全主任满24个月; (二)个人最近6个月月平均分管保单件数达550件; (三)个人最近6个月的月平均收费率达到90%以上; (四)个人最近6个月内没有因违规行为而受到处理的记录; (五)通过保全主任晋升保全组经理的综合测评和晋升培训考试。 第二十三条 保全组经理的职级维持条件:(一)个人最近6个月各月收费率均达90%以上,月平均分管保单件数达550件; (二)所辖人员最近6个月的月平均收费率达到90%以上;月平均分管保单件数达300件; (三)参加保全组经
10、理的相应管理培训。 第二十四条 保全员系列人员晋升职级的程序: (一)经公司考核保全员系列人员达到晋升职级条件的,可在规定时间内向公司提出书面申请,并填写中国人寿保险公司保全员系列人员晋升职级申请审批表(见附表一); (二)保全员系列人员申请晋升职级应征求其直接主管的意见; (三)通过晋升职级的综合测评后,需参加公司组织的晋升职级培训,并考试合格; (四)保全员晋升保全主任的,由市分公司或县支公司负责审批;保全主任晋升保全组经理的,由市分公司负责审批;对于培训考试合格的保全员系列人员能否晋升,公司享有最终的决定权; (五)保全员系列人员因职级晋升而需要变更保险代理合同的,应办理相关的变更手续。
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 管理办法 孤儿 保单 处理 办法
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【胜****】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【胜****】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。