如何处理财务函PPT课件.pptx
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1、运营督导部2014年5月1.序序号号机构机构承保承保时间被保人被保人姓名姓名险种种累累计人身人身险保保额(万)(万)1福建03/05/2014某先生鸿鑫)+附加意外+附加意外定期+平安福+平安福重疾+长期意外296732四川02/18/2014某先生平安福+平安福重疾+长期意外/幸福A+附加意外定期111003东莞02/21/2014某先生幸福A+附加意外+平安福+长期意外10029.24四川01/17/2014某先生平安福+平安福重疾/幸福A+附加定期+附加意外+附加意外定期82005广东01/07/2014某女士护身福+护身福重疾+长期意外+附加定期77006四川02/25/2014某女士
2、平安福+平安福重疾+长期意外/幸福A+附加意外定期71007福建01/08/2014某先生护身福+护身福重疾+平安福+平安福重疾+长期意外60308河北01/09/2014某先生平安福+平安福重疾+长期意外60009四川01/06/2014某女士智胜人生+智胜重疾+无忧意外590010四川03/10/2014某先生幸福A+附加意外定期/平安福+平安福重疾+长期意外55502014年全国第一季度十大承保件数据来源于数据来源于总公司公司 核保核核保核赔部部2.3.一、一、102万万,四川寿四川寿险赔付付2014年最大年最大赔案案 寿险VIP客户宋女士分别于2010年4月、2012年2月,投保“智赢
3、人生”20万和“鑫祥”30万。2013年12月,宋女士因摸到颈部长了一个包块,至医院检查,彩超发现“甲状腺结节”,随遵循医嘱,在四川大学华西医院进行了包块切除。后期病理检查提示:甲状腺微小乳头状癌。随后代理人为客户提交理赔申请,川分理赔室同时开启绿色通道,全程跟踪案件处理,快速赔付重疾保险金102万。险种种附加附加险投保投保时间保保费共交保共交保费赔付金付金额智盈人生20万重疾12万+意外6万+医疗险2011年6855/年8.78万元102万鑫祥30万鑫祥重疾30万2012年3.36万/年 险种种计划学划学习:本案客本案客户保保险计划相划相对较为完善,尤其重疾保障完善,尤其重疾保障较高,本次共
4、高,本次共交保交保费8.78万万元,元,赔付重付重疾保疾保险金金102万万元。充分体元。充分体现了保了保险以小博以小博大的理大的理念。念。但从但从险种种计划来看,客划来看,客户意外保障意外保障较低,且智低,且智盈人生保盈人生保单客客户需要需要继续缴纳保保费。如果。如果为客客户附加了具有豁免保附加了具有豁免保费功能的功能的险种种,并且意外,并且意外险保障能保障能够更高一点,更高一点,客客户保障会更加保障会更加全面!全面!4.二二、客、客户患重疾,公司快速患重疾,公司快速赔付付 71.89万万 险种种计划学划学习:本案客本案客户先后投保先后投保12张保保单,累,累计保保额高达高达90多万,可多万,
5、可见客客户对保保险的的认同。从客同。从客户的的险种种计划划综合来看,客合来看,客户保障相保障相对较为全面,但是同全面,但是同样存在意外存在意外险保保额较低的低的问题。险种种计划划投保投保时间共交共交保保费赔付付金金额智盈24.5万+智赢重疾 24.5万2008年9万71.89万鸿祥1万2008年幸福A04 10万2008年鸿盛 2万+重疾2万+意外1万+医疗2009年意外伤害 8万2010年鑫祥 2.6万+鑫祥重疾 2.6万2012年鑫盛 3万+鑫盛重疾 2万2013年鑫盛 8万+鑫盛重疾 8万2013年鑫祥 2万+鑫祥重疾 2万2013年智胜 20万+重疾 20万+意外 10万2013年 寿
6、险VIP客户黄女士从2008年开始,先后为自己在平安投保12张保单,累积保额达90多万。2013年10月,黄女士因月经量增多、阴道不规则留学至医院检查。经检查发现客户宫颈糜烂,并怀疑宫颈癌。黄女士随遵照医嘱住院手术治疗。后期医院病理检查提示:宫颈癌Ib1期。客户出院后,向公司提交理赔申请,理赔室开启绿色通道,经快速审核,认定无除外责任,快速赔付客户重疾保险金71.89万元。5.三三、客、客户意外身故,公司意外身故,公司赔付付65万元万元 客户刘女士,33岁,于2013年8月为自己投保公司护身福组合险种,保额65万。2014年1月,刘女士和同事一行四人在山林中做大熊猫调查工作,某日凌晨在山林中一
7、岩石下过夜。突然岩石垮塌导致其中两人被埋致死。刘女士不幸身故。处理完刘女士葬礼后,保单身故受益人在代理人指导下,向公司递交了理赔申请。经过公司调查核实,刘女士本次确系因意外身故,随按照合同条款约定,向刘女士身故受益人支付保险金65万元。险种种附加附加险投保投保时间保保费共交保共交保费赔付金付金额护身福 15万+重疾12万+意外50万+医疗险+豁免2013年8448/年8448元65万 险种种计划学划学习:本案客本案客户投保投保仅4个月出个月出险,公司,公司赔付付65万元,充分体万元,充分体现了保了保险保障的功能和以小搏大保障的功能和以小搏大的理念!的理念!客客户购买的是公司的保障型的是公司的保
8、障型产品品护身福,身福,险种种计划相划相对较为全面,意外保障尤其全面,意外保障尤其较高。高。业务员在在设计险种种时,应该考考虑了客了客户的年的年龄、职业等等综合因素,偏向于意外防御。考合因素,偏向于意外防御。考虑客客户目前目前33岁,如若生存,后期,如若生存,后期应该加保重疾加保重疾险。6.四四、赔付付59.78万,豁免保万,豁免保费11.4万万 寿险客户王先生,2013年在代理人推荐下,与配偶一起互为投保人,各投保一张智胜人生保单,后加保鑫盛保单。王先生因高坠致重度颅脑损伤,于2014年1月21-1月23日在邻水县人民医院住院,并于2014年1月23日不幸身故。随后代理人为客户受益人提交理赔
9、申请,经调查核实,意外事故属实,未发现责任免除事项。公司快速赔付身故保险金59.78万元,同时豁免王先生作为投保人,其配偶作为被保人的智胜人生保单保费11.4万元。险种种附加附加险投保投保时间保保费共交保共交保费赔付金付金额智胜人生20万重疾15万+意外30万+医疗险+豁免2013年6611/年1.67万元赔59.78万万豁免保费11.4万鑫盛 8万鑫盛重疾 8万2013年3520/年作为投保人,为配偶投保 智胜人生保单+豁免2013年6520/年 险种种计划学划学习:本案客本案客户保保险计划相划相对较为完善,本次共完善,本次共交保交保费1.67万万元,元,赔付付59.78万元,同万元,同时豁
10、免豁免了了11.4万。完善保障万。完善保障给客客户带来的是不幸中的万幸。来的是不幸中的万幸。7.五五、客、客户意外身故,意外身故,50余万元余万元赔款快速款快速赔付付 客户永先生,于2013年5月从电话销售渠道购买增利两全等险种。2013年9月,永先生驾驶二轮摩托车,与停靠在路边的运输型拖拉机发生追尾事故,造成永先生当场身故。保单身故受益人在理赔人员指导下,向公司递交了理赔申请。经过公司调查核实,永先生驾驶证、行驶证合法有效,本次确系因意外身故,随按照合同条款约定,向永先生身故受益人支付保险金503299万元。险种种附加附加险投保投保时间保保费共交保共交保费赔付金付金额增利两全+乐逸意外 25
11、万2013年699/月3299元50余万 险种种计划学划学习:本案客本案客户购买电销险种,种,购买保保险并并缴费4个月后,因意外事故身故个月后,因意外事故身故,留下留下50余万保余万保险金金继续履行自己的履行自己的责任。任。客客户险种种为电销险种,重点涵盖意外保障,种,重点涵盖意外保障,对于疾病保障于疾病保障则完全空白。客完全空白。客户保保险意意识较高,如果通高,如果通过代理人渠道代理人渠道购买险种,保种,保险计划会更加完善。划会更加完善。8.营业区区/机构机构件数承保情况件数承保情况高额件件数占比当月占比当月排名累计占比累计排名敏慧一区17.6%411.6%3敏慧二区13.6%119.1%9
12、敏慧三区17.5%511.3%5联大区18.2%311.3%6信都区拓11.0%157.2%12本部一片15.1%110.0%1东北一区22.3%211.5%4东北二区14.6%109.9%7东北三区10.0%187.1%13东北四区16.5%69.4%8西区12.4%127.7%11丽阳区拓9.5%206.1%17本部二片14.8%28.8%2腾飞区9.9%196.1%16北新区4.8%313.8%27阳光区5.4%303.7%29燎原一区7.3%265.0%24燎原二区8.6%235.2%22燎原三区10.5%176.0%20本部郊县7.9%54.9%4本部本部12.9%-8.1%-9.营
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