供应链金融行业市场发展现状及未来发展前景趋势分析.doc
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4、挤入供应链金融业务3第四篇:供应链金融不应忽视的企业融资渠道4第五篇:我国商业银行继续发展供应链金融服务的建议5(一)提高发展供应链金融的意识5(二)建立供应链金融保障机制5(三)政府牵头培育良好的信用管理体制和法制环境6(四)加强供应链金融的风险管理6(五)以核心企业为中心提供优质服务6(六)加强供应链金融人才的培养7(七)加强供应链金融创新战略7第六篇:国内银行业发展供应链金融的机遇与挑战7第七篇:2015年我国供应链金融的发展前景浅析9第八篇:供应链金融行业发展前景浅析102、主要业务模式11图一:保兑仓供应链融资图123、目前的运营融合模式13第九篇:2014年供应链金融发展现状浅析1
5、3第十篇:“沃易购”B2B电子商务开创供应链金融新模式15第十一篇:大数据助力电商供应链金融向信用中介演变16第十二篇:2014年中国几大实体供应链金融企业排名182014年中国几大实体供应链金融企业排名181深圳市怡亚通供应链股份有限公司182阿里小贷183京东商城184苏宁易购185网盛生意宝186敦煌网18第十三篇:前瞻产业研究院针对供应链金融行业研究报告特点分析19第十四篇:2014年我国供应链金融行业发展前景分析20第十五篇:我国供应链金融行业发展前景广阔21第十六篇:2014年供应链金融发展22第十七篇:中国供应链金融市场前瞻分析报告23本文所有数据出自于2015-2020年中国供
6、应链金融市场前瞻与投资战略规划分析报告第一篇:垂直供应链金融业务或成网贷市场竞争新热点在中国经济由高速增长向中高速增长“换挡”的过程中,战略性新兴产业、先进制造业和现代服务业承担着转型重任。这些产业汇聚着为数众多的中小微企业,而融资难往往成为制约其发展的最大瓶颈。与此同时,随专注细分产业领域的融资平台的出现,网贷行业开始往产业垂直的方向发展。据悉,产业垂直即以单一行业为切入点,以产业链核心企业为依托,针对产业链各个环节设计标准化或个性化金融服务产品,从而为产业链上所有企业提供综合解决方案。而垂直供应链金融平台的不断涌现,表明互联网金融正在摆脱野蛮生长的初级阶段,向更专业化、细分化方向发展。本文
7、来源前瞻产业研究院,未经前瞻产业研究院书面授权,禁止转载,违者将被追究法律责任!第二篇:在线供应链金融行业发展趋势预测分析供应链金融是一个系统化概念,是面向供应链所有成员企业的一种系统性融资安排。具体描述为,将供应链上的相关企业作为一个整体,根据交易中构成的链条关系和行业特性设计融资模式,为各成员企业提供灵活的金融产品和服务的一种融资创新解决方案。由于依靠真实贸易背景且资金的封闭式运作,降低了商业银行的风险,为商业银行带来了可观的存款和中间业务收入。这从某种程度上体现了供应链金融的核心价值,即通过供应链金融业务让中小企业从银行拿钱不再可望而不可及。从银行的角度则可以通过在线供应链金融将中小企业
8、信贷市场有效打开。在线供应链金融虽然源于传统的线下供应链金融,但却不是简单的供应链金融的线上版,而是随着互联网技术和大数据应用的日趋成熟诞生出来的一种金融创新。在线供应链金融的本质第一,在线供应链金融是信用创造,通过大数据了解企业的运营情况,给予信用支持,而不仅只看财务表面。一位商业银行的高管曾经说过,在线供应链金融的创新之处在于,借助网络技术彻底革新了风险管理的定义与操作模式。传统的风控只注重对资产负债表、现金流量表、利润表的审查,而现在风控部门必须综合研究“四流”,即商流、资金流、物流、信息流,可以说在线供应链金融的发展是市场的必然需求。从实践应用来看,以上描述可以理解为将核心企业、供应商
9、、经销商的经营数据提供给银行,供商业银行进行数据分析,以完成对企业直接授信关键信息的核定,使得融资流程更加简单、快速,风险预警更加及时。从这个角度来看,在线供应链金融的发展,目前正逐步由“ERP+银行供应链金融系统”的模式向“供应链协同平台+线上供应链金融服务平台”和“产业电商平台+线上供应链金融服务平台”这两种模式发展。第二,在线供应链金融不是革命而是提升。第一体现在资金利用效率的提升,即把钱以最快的速度投到所需要的地方和能够创造更多价值的地方;第二体现在传统金融机构对企业服务模式和服务理念的提升,打破了传统的银行主导模式,以及银行仅直接面对单个企业提供金融服务,而与核心企业上下游各不相干、
10、各自为战的局面;第三体现在核心企业供应链管理水平的提升。不仅实现了服务在线化、营销互联网化、工作流程标准化以及风控自动化,更深远的意义在于为银行、核心企业及其上下游构筑了一个开放的、交互的、信息共享的电子商务平台,推动了供应链运转方式的极大提升。第三篇:P2P行业平台挤入供应链金融业务尽管年末网贷平台不断遭遇兑付风险,P2P仍然成为投资机构眼中的“香饽饽”,从联想亿元资金注入翼龙贷到互联网新秀小米领投积木盒子,不少刷新规模纪录的融资大案陆续见诸报端。红杉资本方面近日宣称,将首轮注资千万美元投资P2P平台金斧子,以深度布局互联网金融蓝海市场。伴随全球最大P2P平台LendingClub的正式上市
11、,市场各方携带资金跑步进场的热情也日益高涨。值得注意的是,在快速扩张的P2P市场中,不少平台机构基于风控等因素考虑,先后告别原始的小贷模式,逐渐向企业之间的供应链金融业务渗透。实际上,在P2P机构谋求转型同时,来自京东、阿里等电商巨头以及招商、平安等银行界大佬则早已在网贷垂直细分领域“谋篇布局”,以挖掘产业链融资的“闭环”价值,在线供应链融资俨然呈现各方“混战”局面。不过,不少平台或因信披不完整、业务去向模糊、关联交易严重而遭遇市场对其“自融圈钱”的质疑,或因自身供应商上下游之间资金链条把控不足,而形成类似钢贸融资的“资金困局”,致使供应链融资虚有其表而难以普惠小微。本文来源前瞻产业研究院,未
12、经前瞻产业研究院书面授权,禁止转载,违者将被追究法律责任!第四篇:供应链金融不应忽视的企业融资渠道作为中小企业重要的融资渠道之一,供应链金融在近年来得到了快速的发展。今年以来,多家主攻供应链金融的P2P平台成为互联网金融行业的一大热点。投融界通过本文就供应链金融的概念及其对于银行和企业的价值进行解读,以引起中小企业对供应链金融融资形式的重视。供应链金融(SupplyChainFinance)是指银行在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上,运用自偿性贸易融资的信贷模型,并引入核心企业、物流监管公司及资金流导引工具等新的风险控制变量,对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算、理财等综合金融
13、服务。供应链金融是在社会化生产方式不断深入,市场竞争从单一客户之间的竞争转变为供应链与供应链之间的竞争,同一供应链内部各方形成相互依存关系的大背景下产生的。供应链金融巨大的市场潜力和良好的风险控制效果,引来了众多银行的介入。那么,供应链金融对于银行和企业有什么价值呢?首先,在供应链金融模式下,银行跳出单个企业的局限,站在产业供应链的全局和高度,向所有成员企业进行融资安排,通过中小企业与核心企业的资信捆绑来提供授信。这样一来,延伸了银行纵深服务的同时,也大大缓解了中小企业的融资难题,实现了银企双赢。其次,供应链金融涵盖了传统授信业务、贸易融资、电子化金融工具等,为银行拓展中间业务增长提供较大空间
14、,有效降低了银行的资本消耗。同时,银行围绕核心企业,管理上下游中小企业的资金流和物流,把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险,立体获取各类信息,可将风险控制在最低。此外,供应链金融将供应商、制造商、分销商、零售商等供应链系统的各个分支连成一个整体,通过借助“团购”式的开发模式和风险控制手段的创新,既解决了中小企业供应链失衡的问题,也使中小企业融资成本得以降低,表现出明显的规模经济,具备显著的经济效益和社会效益。投融界认为,供应链金融最大的特点就是银行在开展金融服务时,先从供应链中寻找出一个大的核心企业,并以核心企业为出发点,为供应链提供金融支持。在供应链金融的融资模式下,银行信用
15、融入上下游企业的购销行为,增强了中小企业的商业信用,对中小企业与核心企业建立长期战略协同关系的促进以及整个供应链竞争能力的提升都有重要的意义。第五篇:我国商业银行继续发展供应链金融服务的建议(一)提高发展供应链金融的意识政府有关部门应当进一步提高发展供应链金融的意识,充分认识它对行业发展的带动作用,并采取一系列的措施支持其发展。积极构建金融机构和物流企业沟通、交往的平台;设立政府专项基金为供应链金融业务提供担保,促进供应链金融业务的开展;在政府招商中重点引进国内外知名物流企业和金融机构,利用其先进经验和成熟模式带动物流产业的发展,对开展供应链金融业务的物流企业和金融机构进行政策倾斜,适度给予税
16、收优惠或财政支持。(二)建立供应链金融保障机制一要通过订立各项契约保证供应链内企业之间相互信任,将企业间原有的关联交易外化为契约交易,尽量避免摩擦;二要建立信息技术平台,供应链中的企业可依托互联网技术,通过ERP系统平台,利用EDI等信息处理技术,建立物料与资金数据高度共享的信息网络;三要对物流、信息流和资金流进行封闭运行。供应链金融要选择一个强有力的物流公司合作,它可为供应链提供信息、仓储和物流等服务,帮助银行监控物流和企业动产,达到银行控制货权的目的;四要企业的应收款指定账户开在银行,付款企业配合银行将采购款汇入指定账户。(三)政府牵头培育良好的信用管理体制和法制环境国际贸易中已经建立比较
17、成熟的信用保证体系,而国内贸易使用最多的是票据结算,缺乏统一的、可流通的,并得到各方认可的担保,各商业银行之间也缺乏可实行的通开通兑模式,这是造成供应链金融交易和操作风险的关键因素,因此,规避供应链金融风险,建立和健全全国性的信用管理体制是关键。另外,物权法虽为商业银行授信业务创造良好法律环境,但其也存在动产抵押的登记公示方法上规定稍显笼统、动产登记部门多、公示性差等不完善的地方,给商业银行带来机遇的同时也带来了一定的风险。因此,政府要进一步健全物权法登记的体系,并将陆续出台配套的相关法律法规及部门规章;同时,做好风险管理的执法工作,制定责任追究办法,创造一个公正的法制环境。(四)加强供应链金
18、融的风险管理一要建立供应链战略风险管理机制。供应链金融主办银行要时刻关注供应链运作情况,掌握供应链企业的内部薄弱点,观测外部环境的发展趋势。同时要建立一整套预警评价指标体系,当其中一项以上的指标偏离正常水平并超过临界值时必须发出预警信号,启动应急处理预案,确保目标供应链良好有效的循环;二要对核心企业的经营情况进行跟踪评价。对其业绩、设备管理、人力资源开发、质量控制、成本控制、技术开发等进行及时调查和科学评估,一旦发现问题,及时通知关联企业进行预防和改进;三要实行供应链关联企业信用管理。银行根据自身管理需要,建立信用模型和数据库,对供应链各方之间的相互关系设置信用值,还要通过供应链核心企业的平台
19、,对与该核心企业发生的交易进行信用管理;四要坚持“自偿性”原则。通过基于单证、发票或采用动产和应收账款质押等方法,灵活运用单笔授信、短期金融产品、封闭贷款等为客户提供专项的自偿性贸易融资服务,从而化解供应链金融运营风险。(五)以核心企业为中心提供优质服务政府部门应在政策上给予支持,如通过土地的低成本使用、税收的减免等政策扶持一些管理规范、发展预期好的企业,使它们在较短的时间内成长为行业内的核心企业。在产品和服务方案设计中要从核心企业入手,借助核心企业向外辐射,贯穿整个供应链上下游企业,如对上游的原料供货商重点开拓应收账款质押融资、保理等产品,对下游的经销商着重提供动产和仓单质押等产品;经过一轮
20、辐射之后,再以这些供货商或经销商“包围”横向的核心企业,并以这些核心企业为出发点,编织供应链融资网络,体现“横到边、竖到底”的纵深服务。(六)加强供应链金融人才的培养供应链融资业务是一项知识面广、操作复杂的业务,对从业人员要求较高,应尽快培养一批熟悉国际金融、国际贸易、法律等知识的复合性人才。一方面,可以引进高水平高素质的复合型专业人才;另一方面,抓好全员经营理念的培训、信贷政策制度的培训,尤其是物权法和相关法律的培训、财务风险评估培训和贷款贷后管理知识的培训等。通过针对性学习,尽快提高银行业全员整体素质,尤其要尽快提高信贷人员的政策法律水平和业务操作技能,以适应供应链金融业务发展的要求。(七
21、)加强供应链金融创新战略一是技术创新。通过互联网的技术创新,建立我国产、供、销的完整供应链信息系统;将互联网运用到基础产业和服务产业,建立起不同行业产品的基础供应链信息管理平台,为供应链金融实现技术的整体管理创造条件。二是制度创新。实现对原有的银行分业管理向混业管理的转变,允许银行把非核心的业务合理有序地外包给专业的供应链第三方综合物流金融中介公司,允许诸如第三方综合物流金融服务公司中介服务的存在,并依法从事有关融资业务。本文来源前瞻产业研究院,未经前瞻产业研究院书面授权,禁止转载,违者将被追究法律责任!第六篇:国内银行业发展供应链金融的机遇与挑战企业供应链的发展对银行金融服务的适应性提出了新
22、的要求。银行与核心企业之间通过磨合形成伙伴关系,核心企业将对供应链金融主办银行产生依赖,从而为主办银行深化与核心企业的业务联系创造条件。同时,企业供应链和分销链的出现,使得银行必须对风险管理技术、营销模式乃至组织架构做出相应的调整和创新。核心企业依托自身的资信水平与银行协商融资条款,选定供应链金融主办银行,链条中的其他成员企业却无法享受到这种优惠。随着供应链结构的形成,出于对链条成员经营状况实时掌控的需要,间接授信控制、关联交易识别等一系列新的课题被陆续提出。商业银行发展供应链金融的优势分析。有利于突破资本约束的限制,商业银行为应对市场环境的变化、加快服务创新步伐,在为上下游企业提供资金支持的
23、同时,对整个供应链中的企业资源进行了挖掘,通过调整以大客户为主的客户结构,分散客户集中的风险,使得生产商、物流企业、零售商或最终消费者的资金流在银行体系内部实现良性循环,有利于突破资本约束的限制。有助于优化业务结构,银行根据企业之间的交易行为及特点设计产品营销方案,通过掌握供应链企业的信息来了解企业的真实经营情况,并通过开展有针对性的产品营销活动,带动存款、结算和新兴业务的发展,改善了商业银行的盈利模式,与我国商业银行向先进的交易性银行转型的目标相适应。构筑银行、企业和商品供应链良性互动的产业生态,达到银行与供应链成员企业的多方共赢。信用体系建设相对落后,供应链参与主体所考虑的重点和要求存在较
24、大差异。我国信用体系建设速度跟不上经济发展的步伐,市场交易因信用缺失造成的无效成本巨大。同时,我国在国际供应链管理中处于主导或核心地位的企业并不多,多数是国际跨国公司的加工企业以及与之服务配套的国内企业,要想主导国际供应链的走向并建立完全适应我国经济发展水平的供应链金融的信用体系还需要长期努力。另外,金融机构和融资企业在融资时所考虑的重点和要求有较大差异。金融机构为防范金融风险,考虑的是安全、流动、盈利三者的统一,所以对融资本身的程序、抵押或担保方式、融资企业资信状况等都有较严格的要求,并将融资中的综合服务作为发展的重点;融资企业考虑的是需求、成本和效益之间的统一,当现金流不足时只考虑如何获得
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