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证券股份有限公司营业部客户见证开户业务操作规程模版.doc
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1、 *证券股份有限公司*证券股份有限公司营业部客户见证开户业务操作规程* 年 10 月修订目 录第一章 总则.2第二章 业务规定.3第一节 一般规定 .3第二节 其他规定 .6第三章 客户见证开户业务操作流程. .7第一节 业务流程图 .7第二节 业务流程 .9第四章 风控要点.14第五章 资料文件资料、影像管理.15第六章 附则.15附件一:开户申请表(个人)附件二:开户申请表(机构)1 / 15 *证券股份有限公司第一章 总则一、 为规范客户见证开户业务,提升*证券股份有限公司(以下简称“我司”)客户服务水平,保护投资者合法权益,促进见证开户业务健康有序的运行与发展,依据有关证券公司开立客户
2、账户规范(中证协发*38号)、中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法及中国证券监督管理委员会、中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中国结算”)有关法律法规和我司关于规定,特拟定本规程。二、 营业部为客户办理开户,应当遵循合法、自愿、审慎原则,审核客户身份的真实性、有效性,确保客户资料文件资料真实、准确和完整,保证投资者教育及适当性管理工作到位,符合开户业务流程、有效贯彻客户回访制度的前提下开展开户业务。三、 营业部应严格履行合规管理制度和风险监控机制,规范执行开户业务流程,遵循规范有序、真实有效的原则,保证风险可控、可测、可承受。四、 本规程所称见证开户,是指证券公司工
3、作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户有关协议后,证券公司按规定为客户办理开户。我司见证开户包括三种业务模式,详细如下:(一) 模式 1:2人不带设备现场见证;(二) 模式 2:2人带设备现场见证;(三) 模式 3:1人带设备现场见证+1人视频见证。五、 本规程所称账户,是指我司依据有关客户申请开立的资金账户及我司代理登记结算机构开立的证券账户(包括 A股、B股及基金账户等)。六、 本规程中所提到的“见证人员”是指依据有关*证券股份有限公司非现场开户人员管理规定,从事客户账户见证开户工作的 “开户见证人员”和“见证工作人员”。在办理同一笔见证开户业务时,面见客户的营业部见证
4、人员与营业部审核人员不得为同一人,开户信息录入人员与营业部审核人员不得为同一人。七、 本规程中未做出明确规定的,营业部应依照*证券股份有限公司经纪业务交易操作规程的有关规定执行。2 / 15 *证券股份有限公司第二章 业务规定第一节 一般规定一、 营业部采取见证方式为客户办理开户手续,应当符合以下规定:(一) 营业部以两名或以上见证人员面见客户的,其中至少一名应为开户见证人员;以一名见证人员面见客户的,营业部应委派开户见证人员以远程实时视频方式共同履行见证;(二) 营业部见证人员面见客户时,应当向客户出示工作证件,告知客户可通过*证券阳光网或客服电话 95525核实身份,并可以通过中国证券业协
5、会网站核实执业资格/资质;(三) 见证地点由营业部与客户商定;(四) 营业部应采集并妥善保存能真实反映其见证过程的影像资料文件资料,视频见证开户的,还需对开户见证人员通过实时视频方式进行见证的过程进行留痕。面见客户的营业部见证人员应在客户开户资料文件上签字留痕。二、 自然人客户通过见证方式开户的,应当由本人亲自办理。三、 营业部在受理客户见证开户申请时,应当要求客户出具真实、有效的身份证明资料文件,并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。营业部在受理机构客户委托他人代理开户时,应当要求 理人出具真实有效的身份证明资料文件及授权委托资料文件,并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。
6、四、 面见客户的营业部见证人员需审核以下客户身份资料文件资料。(一) 个人客户1、境内自然人(1)客户有效身份证明资料文件及复印件或影印件;(2)客户证券账户卡(如有)及复印件或影印件。2、在境内工作生活的港、澳、台居民(1) 港澳居民来往内地通行证或*居民来往大陆通行证及复印件或影印件;(2) *、*、*居民身份证及复印件或影印件;(3) 公安机关出具的临时住宿登记证明表及复印件或影印件;(4) 客户证券账户卡(如有)及复印件或影印件。3 / 15 *证券股份有限公司3、取得中国永久居留资格/资质的境外自然人(1) 申请人外国人永久居留证及复印件或影印件;(2) 客户证券账户卡(如有)及复印
7、件或影印件。4、申请开立 B股证券账户的境外自然人(1) 申请人有效身份证明资料文件(境外其他国家或地区护照或者身份证明,有境外其他国家或地区永久居留签证的中国护照,*、*特区居民身份证,*居民来往大陆通行证)及复印件或影印件;(2) 客户证券账户卡(如有)及复印件或影印件;(3) 境外客户提交的资料文件如为外文,需同时提供经我国驻客户所在国使领馆认证或境内公证机构公证的中文译本及复印件或影印件。(二) 机构客户1、境内法人(1) 机构法人有效身份证明资料文件及复印件(加盖机构公章);(2) 法人证券账户卡(如有)及复印件(加盖机构公章);(3) 组织机构代码证及复印件(加盖机构公章);(4)
8、 税务登记证及复印件(加盖机构公章);(5) 法定代表人身份证明书(加盖机构公章);(6) 法定代表人授权委托书(法定代表人签字或盖章,并加盖机构公章);(7) 法定代表人有效身份证明资料文件及复印件(加盖机构公章);(8) 经办人 效身份证明资料文件及复印件(加盖机构公章);(9) 机构户预留印鉴(留存预留印鉴原件)。2、境外法人(1) 经认证或公证的有效商业登记证明资料文件(税号、与客户签订的协议资料文件等),相应证明资料文件的复印件须经所在国公证机构予以证明,并经中华人民共和国驻该国使领馆予以认证,或者履行中华人民共和国与该所在国订立的关于条约中规定的证明手续;(2) 董事会或董事、主要
9、股东授权委托书,以及授权人的有效身份证明资料文件复印件,或符合规定的其他有关授权书;(3) 法人证券账户卡(如有)及复印件;4 / 15 *证券股份有限公司(4) 经办人有效身份证明资料文件及复印件;(5) 境外客户提交的资料文件如为外文,需同时提供经我国驻客户所在国使领馆认证或境内公证机构公证的中文译本及复印件或影印件。3、合伙企业、非法人创业投资企业(1) 工商管理部门颁发的营业执照(或其他国家有权机关颁发的合伙组织设立证书)及复印件(加盖机构公章);(2) 组织机构代码证及复印件(加盖机构公章);(3) 税务登记证及复印件(加盖机构公章);(4) 合伙协议或投资各方签署的创业投资企业协议
10、及章程(加盖机构公章);(5) 全体合伙人或投资者名单、有效身份证明资料文件及复印件(加盖机构公章);(6) 经办人有效身份证明资料文件及复印件(加盖机构公章);(7) 执行事务合伙人或负责人证明书(加盖机构公章);(8) 执行事务合伙人或负责人有效身份证明资料文件及复印件(加盖机构公章);(9) 加盖机构公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书(合伙企业执行事物合伙人,以合伙企业营业执照上的记载为准,有多名合伙企业执行事务合伙人的,由其中一名在授权书上签字;执行事务合伙人是法人或者 他组织的,由其委派代表在授权书上签字);(10) 非法人创业投资企业还须提交国家商务部颁发的外商投资企
11、业批准证书或*级(含副*级城*)以上创业投资管理部门出具的创投企业备案资料文件;(11) 法人证券账户卡(如有)及复印件(加盖机构公章)。五、 面见客户的营业部见证人员在受理客户见证开户申请时,营业部应依照反洗钱、监管条例及我司客户身份识别等有关规定,对客户身份进行识别:(一) 对客户的姓名或者名称、身份的真实性进行审查,登记、补充及更新客户的身份基本信息,并留存有效身份证件或其他身份证明资料文件的复印件或者影印件。5 / 15 *证券股份有限公司(二) 对于持二代居民身份证办理业务的客户,应通过二代身份证阅读器或公安部全国公民身份信息系统核查等方式核实客户身份的真实性;对于持其他有效身份证明
12、资料文件办理业务的客户,营业部应通过适当方式核查客户有效身份证明资料文件的真实性;对于客户身份存疑的应当要求客户补充提供居民户口簿或者有效期内的护照或者户籍所在地公安机关出具的身份证明资料文件原件或足以证实其身份的其他证明材料,无法证实的,应当拒绝为客户办理业务。(三) 对于个人客户身份证明资料文件已过有效期或机构客户身份证明资料文件已过有效期、未通过年检,且客户未能更正或不予协助配合的,营业部应采取不予办理新业务等账户限制使用措施,督促客户尽速规范账户。第二节 其他规定一、 营业部应当在开户时与客户明确商定办理账户注销的方式,并依照事先约定方式办理;对于客户要求通过非现场方式履行账户注销的,
13、营业部可比照非现场开户的方式办理。二、 营业部应当在开户时明确告知客户,客户名称、证件类型及证件号码等关键信息变更可能涉及到资所有权属的变更,从监控风险角度考虑,暂不允许通过非现场方式办理。6 / 15 *证券股份有限公司第三章 客户见证开户业务操作流程第一节 业务流程图一、 模式 1:2人不带设备现场见证7 / 15 *证券股份有限公司二、 模式 2:2人带设备现场见证 + 模式 3:1人带设备现场见证+1人视频见证8 / 15 *证券股份有限公司第二节 业务流程一、 客户见证及资料文件资料采集面见客户的营业部见证人员与客户在各方商定的地点办理见证开户业务,并向客户出示工作证件,告知客户可通
14、过中国证券业协会网站、*证券阳光网或客服电话 95525查询执业资格/资质。(一) 客户身份识别验证与身份资料文件资料采集营业部在受理客户见证开户申请时,面见客户的营业部见证人员应依照“第二章 业务规定 第一节 一般规定”中第四点的规定审核客户提交的证件资料文件资料。在履行客户身份识别验证后,见证人员应留存客户身份资料文件资料,需同时验证原件与复印件或影印件的,应留存复印件或影印件,其余的应留存原件。(二) 投资者教育与适当性管理1、面见客户的营业部见证人员应按*证券股份有限公司客户账户开立环节投资者教育与服务暂行办法规定,向客户讲解有关业务规则和开户协议等内容,并向客户进行风险提示和投资者教
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