农商行运营管理自律检查办法模版.docx
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1、农商行运营管理自律检查办法第一章 总则第一条 为充分发挥运营管理部门监督职能,进一步规范运营管理自律检查工作,有效提升现场检查工作质量和效率,依据农商行运营基本制度等有关规定,制定本办法。第二条 本办法所指的自律检查,是运营管理部门按照一定的方式、一定的周期,对运营制度的建设和执行、运营组织架构的建立、人员配备、运营业务操作的合法合规性、运营操作风险防范、柜面服务质效等情况进行的检查。按照检查方式的不同,可分为突击检查、常规检查、专项检查、工作督查;按照检查周期的不同,可分为定期检查、不定期检查、节假日检查。第三条 运营管理部门自律检查的目的在于通过自律检查工作,不断规范业务操作,切实维护制度
2、权威,有效防控风险隐患,保障各项业务持续稳健发展。第四条 运营管理部门开展自律检查工作,应坚持“科学规划、合理安排、公平公正、依法合规”的原则。第五条本办法适用于全省农商行(含农村商业银行)。第二章 检查组织架构第六条全省农商行运营管理自律检查工作实行垂直管理、分级负责的组织体系。第七条省市县三级运营管理部门,分别负责所属辖区运营管理自律检查工作。具体职责如下:(一)对运营管理自律检查工作进行规划、部署,并组织实施。(二)对柜面业务操作、柜员行为规范进行专项、常规、突击检查。(三)对运营管理制度执行情况进行专项、常规、突击检查。(四)省市两级运营管理部门要对下级运营管理部门的自律检查工作进行监
3、督、评价和指导。(五)上级部门和本级机构安排的其他工作。第三章 检查程序与步骤第八条 各级运营管理部门开展自律检查应按照检查准备、检查实施、检查报告、检查处理、检查建档5个步骤进行。第九条 在实施现场检查时,检查派出机构应根据被查单位的规模、业务范围和业务的复杂程度,选择相应的检查程序。特殊情况下需要对被查单位进行临时性检查的,可适当调整检查程序,不提前通知被查单位,但检查组到达被查单位时应出具工作证、身份证和现场检查通知书。第十条 检查准备。主要是确定检查项目,制定检查方案,成立检查组,发出检查通知书,组织查前培训。(一)确定检查项目主要根据日常了解掌握的情况、预警的可疑交易线索,或人行、监
4、管部门的通报等,制定年度或周期现场检查计划,并经分管或主要领导审核通过后,确定现场检查的时间和检查重点项目。(二)制定检查方案检查派出机构根据确定的检查项目,在全面收集、深入分析被查单位相关资料的基础上,有针对性制定检查方案。主要包括检查的目的、对象、范围、方式、内容、时间安排、纪律要求,以及需要提交的检查报告、附表、格式要求等。(三)成立检查组检查项目一经确定,由实施现场检查的机构根据检查任务配备检查人员,成立检查组,并确定检查组组长和主查人,组长和主查人可以兼任。检查组可根据工作需要分为若干检查小组。每个小组至少应由两名检查人员组成,保证各项检查内容均有适当形式的复核和监督。1检查组组长工
5、作职责。检查组组长负责对检查组的领导及有关重要事项的协调,指导现场检查严格按照检查计划和检查方案实施,控制检查工作的质量和进度,向派出机构反映现场检查中发现的重大线索或问题,审核现场检查事实确认书、现场检查报告等,并对现场检查纪律负总责。2主查人工作职责。主查人负责现场检查工作的具体组织和实施,控制检查工作的质量和进度,根据检查工作的进展情况及时调整检查力量和检查时间,及时向检查组组长反映现场检查过程中发现的重大线索或问题,组织撰写现场检查事实确认书、现场检查报告等。3检查组成员的工作职责。检查组成员应服从检查组组长和主查人的工作安排,严格按照现场检查程序和要求开展现场检查工作。认真撰写现场检
6、查工作底稿等检查文书,做好取证工作,对现场检查中发现问题的真实性负责。(四)发出现场检查通知书1提前或者进点时向被查单位下发现场检查通知书。2现场检查通知书(见附件格式1)属制式文书,由省联社统一设计。各级运营管理部门开展自律检查时,自行印制现场检查通知书,并加盖运营管理部门印章。3各级运营管理部门工作人员的工作证、身份证是与现场检查通知书并用的合法、有效证件。(五)组织查前培训根据现场检查的具体情况,如检查项目的风险程度、风险识别的难度等确定是否进行查前培训。查前培训至少应包括:学习、讨论现场检查方案;讲解、讨论现场检查操作表格;学习与检查项目有关的政策法规依据和相关业务知识;检查方法和技巧
7、等。第十一条 检查实施。主要是根据检查方案,灵活运用各种检查技术和方法进行现场检查,对检查中认定的事实和有关资料进行整理核对,比较分析,相互印证,确定查证的问题,并编制现场检查工作底稿。(一)进点会谈检查组应按照现场检查通知书确定的日期进入被查单位,出示合法证件和现场检查通知书。必要时进点后可举行进点会谈。1参加进点会谈的人员:检查组成员和被查单位的主要负责人及其相关部门负责人和其他人员。2进点会谈的主要内容可包括:向被查单位宣读现场检查通知书,告知检查的目的、范围、内容、方式、时间以及被查单位的权利和义务等;介绍检查组成员;听取被查单位相关汇报;就检查准备阶段掌握的重要情况或疑问向被查单位进
8、行了解和质询;向被查单位提出配合检查工作的要求事项,并确定具体的联络人员。(二)实施检查1调阅检查资料。现场检查工作中,检查组应根据拟检查的内容,确定需调阅的原始凭证、会计账簿、管理报表和有关文件,根据检查需要逐次调阅。检查组调阅资料需填写现场检查资料调阅清单(见附件格式2),一式两份,检查组和被查单位各执一份。检查人员签字后,向被查单位取得上述检查资料。检查资料使用完毕后,要及时归还被查单位,并在现场检查资料调阅清单上注明归还日期,由接收人签字确认。 2编写工作底稿。实施检查时,检查人员应当对检查工作内容进行记录,编制现场检查工作底稿(见附件格式3)。检查人员通过编制工作底稿描述检查事实和问
9、题,判断和评价所发现的问题,评估风险状况。(1)检查人员应对所编制的工作底稿的真实性负责。每个检查人员的工作底稿必须由另外一名检查人员进行复核,主查人要对工作底稿进行必要的检查和指导。(2)工作底稿可按照一事一稿进行记录,也可以视检查项目情况进行合并处理。记录内容应涵盖:一是检查的基本情况,包括检查时间、检查范围、检查对象、检查事项、检查人员等;二是检查事实记录或发现的问题概述,包括检查认定的事项,认定过程中对有关凭证、报表等资料进行计算、分析、比较的内容及其结果,认定的依据等;三是评价和意见;四是与问题或事实有关的取证材料等附件。(3)工作底稿所表述的观点必须清楚明确,所附取证材料必须真实可
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