银行自助银行及自助设备管理制度模版.doc
《银行自助银行及自助设备管理制度模版.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行自助银行及自助设备管理制度模版.doc(40页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、第十七章 自助银行及自助设备管理修订说明:(一)本章根据零售银行负债及中间业务规范操作规程(第一版)“第十章自助银行及自助设备管理”修订。 (二)根据关于总行及分行会计部改建为运营管理部的通知(招银发2012414号)要求,统一将“会计部”修改为“运营管理部”。 (三)第二节基本管理原则1. 调整管机员用工形式。取消清机中心自助设备管机员必须为我行正式员工的要求。改为:根据招商银行岗位管理办法(第二版)(招银发2012654号)规定,自助设备管机员经批准后可使用劳务派遣用工。 2. 取消新增、变更、撤销管机员时需登记“招商银行设备管理员档案表”的规定,改为在自助设备管理系统(ATMP)系统登记
2、。 3.根据分行建议并经总行零售银行部业务管理室评审,删除“年终决算日前必须清机”的规定。调整为“年终决算日日结时,所有自助设备清机计划必须处于结束状态,不能有未完成的清机计划。”(四)经总行零售部业务管理室评审,因本章内容为自助设备的运营管理,故删除原“第三节业务介绍”。(五)第三节选址、验收、交接、停用、报废的要求1根据分行建议并经总行零售银行部业务管理室评审,修改自助设备需要长期停用、撤点或计划报废时,管机行上报分行零售银行部和信息技术部的要求,删除书面报告的要求,管机行可通过邮件或机房维护方式上报。2根据总行业务部门职能变化,调整自助设备长期停用、撤点或计划报废时上报总行的要求,修改为
3、“分行运营管理部必须以邮件形式报告总行远程银行中心综合室、总行运营管理部运营中心。”3. 根据分行建议,设备发生管机行的变更时,取消原管机行与接管行办理设备交接时由分行信息技术部交接的要求,改为通知分行信息技术部在相关系统中更新设备信息。(六)第八节 现金管理1. 增加在行式自助设备单人清机管理模式的操作要求。2. 取消管机行或清机中心设定每台自助设备出钞限额并报送分行零售银行部的要求。(七)第九节 清机管理1. 取消自助设备长短款调账处理需登记“招商银行自助设备长短款处理登记簿”的要求,改为在自助设备管理系统(ATMP)系统登记。2. 增加下述要求:特殊情况下(如新开立自助银行交易量小、设备
4、故障停用较长时间未修复等情况)超过14天清机的,需管机行运营分管行领导或清机中心负责人审批同意。3. 增加网点模式与中心模式清机流程图。4. 取消“自助设备入钞表”第二联交在行式自助设备管机员或清机中心主管指定人员留底备查的要求。5. 取消办理自助设备长短款销账时,原挂账单未全部结清需笔笔打印未结清挂账单的要求。改为:办理自助设备长短款销账时,如当日原挂账单未全部结清,应在“挂账单查询”处打印日终未结清挂账单。6取消自助设备短款需要扣异地卡资金时,填制“招商银行零售银行业务异地异常交易处理表”发开户行扣款的规定,改为由经办行自行扣款处理。7. 根据运营管理部招商银行关于印发现金管理规程的通知,
5、调整自助设备错款核销的审批权限。(八)第十节 夹钞处理1取消自助设备夹钞处理需登记“招商银行自助设备夹钞登记簿”的要求,改为在设备端或自助设备管理系统(ATMP)系统登记。2修订循环机存款交易夹钞的处理要求,明确清机后夹钞退款,按照本章第九节长款挂账单销账的规定进行处理。同时细化客户要求当场退款的处理方法。(九)第十一节 吞卡处理1. 取消自助设备吞卡处理需登记“招商银行银行卡没收登记簿” 的要求,改为在吞卡系统登记。2. 增加吞卡系统的录入、领用操作要求。增加吞卡的保管、销毁要求。3增加吞卡日终比照重要空白凭证日结及复点的要求。(十)第十二节 自助设备现金查库增加不清机的情况下查库需输入查库
6、编号的要求。取消跟踪查库输入最后一笔流水号的要求。(十一)自助设备日志纸卷电子化程序全行上线后,删除相关资料保管的要求。(十二)第十三节 自助银行及自助设备集中管理1. 增加下述要求:新建分行或新建二级分行(异地支行),在未达到设置清机中心规模的情况下,可采取挂靠在支行管理的过渡模式。2. 增加下述要求:特殊情况下清机中心排班不能更换清机人员的,需报清机中心负责人审批同意。3. 增加下述要求:吞卡若由清机中心保管的,分行应制定吞卡操作管理监督的细则。(十三)附件一:各类自助设备吞卡处理规定及流程中他行卡的保管时间,根据银联规范由3日改为21日。第十七章 自助银行及自助设备管理自助银行以自助取款
7、机、自助存取款循环机等多种金融电子设备,向客户提供自助式、全天候的银行服务。自助银行及自助设备实行“统一规划、分步实施、分级管理、安全高效”的管理原则。其有关的市场准入(规划、审批、退出)等业务运行前的管理工作由机构管理部门负责,其投入运行后的日常业务管理工作由运营管理部负责。各分行可根据设备管理的可行性、合理性指定网点或单设管机机构,负责自助银行及设备的日常维护、清机和账务核算等工作。管理自助设备的网点和管理机构在本章分别称为“管机行”和“清机中心”。对自助设备进行日常维护、清机和账务核算的人员本章称为“管机员”。分行可根据本行实际情况,制定对自助银行及自助设备管理的实施细则。第一节 职责分
8、工总行运营管理部、监察保卫部、信息技术部等部门是自助设备安全管理的条线责任部门,各分行监察保卫部门、信息技术部门、自助设备的清机操作管理部门/管机行/清机中心和机构筹建部门是自助设备安全管理的主要责任部门。一、总行相关部门职责(一)总行运营管理部职责总行运营管理部负责自助设备业务管理操作规程的制定,负责对自助设备业务管理进行监督和检查。(二)总行零售网络银行部职责总行零售网络银行部负责面向客户端的自助设备产品体验和优化。(三)总行监察保卫部职责总行监察保卫部负责自助设备安全保卫工作的管理。负责按照招商银行营业及办公场所环境安全管理办法的规定,履行相关管理职责和要求。(四)总行信息技术部职责总行
9、信息技术部负责按照招商银行现金自助设备信息技术管理办法的规定,履行相关职责和要求。重点负责自助设备的信息安全管理,包括自助设备的软件管理、网络安全管理、安全开发管理等;负责指导关于自助设备维护、保养管理等工作的培训和检查。二、分行相关部门职责实行集中管理的分行,原则上要成立专门的自助银行及自助设备操作管理中心(以下简称清机中心),并应明确主管部门。(一)分行运营管理部的职责1. 参与对离行自助银行的选址、装修方案论证和工程验收。2. 可结合本分行实际情况制定业务实施细则,或结合本行实际情况,确定对自助银行和自助设备的管理模式,会商分行相关部门后向总行报备或报批。3. 负责对辖属自助银行和自助设
10、备进行业务管理,包括对辖属管机行和分行清机中心的管理、指导和检查等。4.每季分析自助银行和自助设备营运状况,提出提高运营效率的改进建议并组织落实。5. 负责核定清机中心每日清机现金总量和每组管机员每次清机的最高现金量。(二)分行监察保卫部1. 负责物防、技防工程设计方案(或图纸)的审核及申报、验收工作。2. 按照招商银行营业及办公场所环境安全管理办法以及总行监察保卫部其他有关自助设备管理的要求,对辖属自助设备进行安全保卫及安全监控,负责自助银行和自助设备安全保卫工作的检查监督,以及对清机及维护人员身份验证的管理。3. 负责监控报警等技防设施的安装调试以及对监控报警设备运行质量和效果的管理。4.
11、 按照招商银行营业及办公场所环境安全管理办法履行其他相关安全保卫职责或事宜。(三)分行信息技术部1. 负责电子设备(含电话、电脑、自助设备等)和通讯线路的安装、调试。2. 负责自助设备的机具、网络等技术维护的管理和维护培训工作。自助设备发生故障疑难问题时,负责协助管机行解决。3. 负责对老化和故障率高、长期停用的自助设备提出更换和调整意见,牵头组织相关部门完成集中清理工作。4. 负责按照招商银行现金自助设备信息技术管理办法的规定履行相关职责。(四)分行清机中心的职责参见本章第十三节的相关规定。第二节基本管理原则一、自助设备管机员的设置与管理(一)自助设备清机人员应符合现金尾箱管理人员(或储蓄)
12、的上岗资格,并遵守现金尾箱管理人员的基本制度。自助设备管机员原则上应为我行正式员工。根据招商银行岗位管理办法,自助设备管机员经分行批准后可使用劳务派遣用工。(二)管机员的岗位职责在行式自助设备管机员负责对自助设备进行清机、维护和长短款查找等账务处理,以及在清机时对设备进行日常安全检查。清机中心管机员的岗位职责按照本章第十三节的有关规定执行。(三)新增、变更、撤销管机员时,应遵循密码、钥匙管理的原则进行设置,并在自助设备管理系统(ATMP)上登记。(四)保管自助设备保险门备用钥匙的管理员不能兼任管机员。(五)对于由钥匙和1组密码开启保险门的设备1. 钥匙管理员和密码管理员不能为同一人,严禁一人同
13、时掌握同一设备的保险门密码和钥匙。2. 管理过某台设备保险门钥匙的钥匙管理员不能再掌握该设备的密码。(六)对于由2组密码开启保险门的设备,每组密码必须为不同的人员管理,严禁1人同时掌握同一设备的两组密码。二、清机间/房不得存放与清机无关的物品或私人物品,清机人员和维护人员不得在清机或维护时携带任何私人物品(除钱箱和维护工具外)进入清机间。清机间的清洁应由管机员自行打扫。三、设备选型的要求(一)设备选型原则上应采用穿墙式自助设备。仅在场地无法实行穿墙安装时,方可考虑安装大堂式自助设备。(二)新增设备的选型仅限于选择由钥匙和1组密码共同开启保险门的设备。如果特殊情况下选购了由2组密码开启保险门的设
14、备,原则上只能安装在在行式自助银行或行内营业厅内。四、加钞现金面值原则上放入自助设备的钞票为面值100元的人民币钞票。五、监控的要求自助设备现金的清点和交接,以及清机、维护要全程在监控下进行。六、年终决算日日结时,所有自助设备清机计划必须处于结束状态,不能有未完成的清机计划。第三节 选址、验收、交接、停用、报废的要求一、新建自助银行安装选址自助银行的安装场地选址由所属分行负责。(一)选址勘察的评审部门分行应安排负责机构建设的部门牵头组织零售银行部、信息技术部和监察保卫部共同进行评审。注意事项参照招商银行营业及办公场所环境安全管理办法和招商银行现金自助设备信息技术管理办法的要求执行。(二)相关部
15、门职责1.信息技术部门应从网络通讯条件、通讯方式和通讯安全以及设备运行环境等方面评审是否满足要求。2.监察保卫部门负责安全保卫方面应评审考虑周边的治安环境及对应措施,包括是否符合监控设备的安装条件、清机安全、押钞线路、押运车辆的停放部位等。单独安装的自助设备,其周边环境还需要考虑清机及安全巡查的方便性。(三)监控要求自助设备的监控要求按照招商银行营业及办公场所环境安全管理办法执行。二、验收及交接设备正式运行前,分行零售银行部组织管机行或清机中心等配合做好业务验收等工作。(一)自助设备的验收1. 自助存、取款设备:通过查询等方式检查设备是否运行正常。2. 自助查询终端:检查查询、转账等各项功能是
16、否正常,打印、存折补登、触摸屏、磁条读写器、键盘等使用是否正常。3. 自助设备标识:检查设备服务标识是否完整、清晰、标准化。(二)其他方面的验收除按上述要求对自助设备进行全面验收检测外,还应对以下内容进行验收:1. 业务求助电话的验收:检查95555业务求助电话使用是否方便,通话是否清晰。2. 自助银行验收合格后,由分行零售银行部填写“自助银行运行申报审批表”,经相关验收部门签署验收结果之后,经报分行分管行长批准后方可对外运营。验收结果同时报送分行机构管理部门备案。(三)新设备交接管机行或清机中心对新设备的各项业务验收合格,并与分行信息技术部办理自助取款机、循环机的钥匙和密码交接,同时在“自助
17、设备管理系统(ATMP)”中打印“设备安装交接清单”办理设备交接手续,记载交接内容。交接后,一份“设备安装交接清单”交分行信息技术部,一份由经办网点永久专夹保管。(四)设备发生管机行变更时的交接设备发生管机行的变更时,原管机行与接管行应办理设备交接,并通知分行信息技术部在相关系统中更新设备信息。1.原管机行应将该设备的钥匙、密码及“自助设备管理系统(ATMP)”未上线前的招商银行设备管理员档案表一并移交新管机行。2.打印“设备安装交接清单”办理交接手续。“设备安装交接清单”由交接双方网点永久专夹保管。3.接管行正式启用设备前,应对设备进行验收。三、设备停用、报废(一)自助设备需要长期停用、撤点
18、或计划报废时,管机行必须将设备停用或报废原因报告分行运营管理部、零售银行部和信息技术部。分行零售银行部必须以邮件形式报告总行远程银行中心综合室、总行运营管理部运营中心。(二)运营主管应及时在核心系统中将停用的自助设备尾箱限额调整为系统最小值1元。(三)管机行应将报废设备更改密码后,再移交给分行信息技术部。(四)设备停用及报废的其他规定应按照招商银行现金自助设备信息技术管理办法的现金自助设备暂停使用及报废的有关要求执行。管机行与分行信息技术部进行待报废设备的交接时,应将现金自助设备所有钥匙全部移交给分行信息技术部。第四节 自助设备启用要求一、加入银联的处理各分行应按照当地银联的有关规定办理加入银
19、联的相关手续。二、新启用自助设备系统操作流程(一)分行信息技术部1. 在系统中自动生成自助设备柜员号并录入相关信息,设置时在“设备说明”处应填写设备编号。2. 新增取款机、存取款循环机自助设备柜员成功后,通知分行运营管理部相关人员将设备柜员设置为可经办资金业务,并将自助设备柜员号和设备编号通知管机行。(二)管机行或清机中心1. 设立自助设备尾箱(1)尾箱名称录入必须按统一要求执行:“机构号”(6位数字)+“设备类型”(3位字母)+“设备编号”(4位字符),如杭州分行营业部一台ATM的尾箱名称设置为571510ATM1003。(2)建立尾箱时必须保证尾箱类型与设备类型、自助设备柜员号与信息技术部
20、设立的自助设备柜员号一致。(3)设置自助设备尾箱时,对于取款机需将日间库存限额设置为该自助设备出钞限额;对存取款循环机则设定为存款箱加循环箱现金最大容量的总和。(4)设置自助设备尾箱管理员1)自助设备尾箱管理员必须由运营主管、营业室经理或清机中心主管设置。2)至少设置2人,且将两人可经办的现金货币币种选择为人民币。2. 自助设备正式启用前必须进行“自助设备尾箱参数重置”后方可设立清机计划。3. 第一次使用取款机或循环机时,清机计划的计划类型必须选择“加钞”。设备启用后的第一次加钞完成后,必须验证存、取款功能是否正常。第五节设备和钥匙、密码的分类及管理规定一、设备、钥匙等的分类(一)设备分为二类
21、:1. 由钥匙和1组密码开启保险门的设备。2. 由2组密码开启保险门的设备。(二)钥匙分为三类:1. 保险门钥匙:包括开启保险门的钥匙、钱箱钥匙,以及打开保险门后需使用的钥匙等。2. 修改密码的钥匙棒:指用于修改密码时使用的钥匙。3. 其他钥匙:包括设备外盖钥匙(含上机盖、下机盖)、吞卡盒钥匙、机架钥匙等。(三)密码:指专用于打开保险门的密码。二、密码和钥匙的管理原则(一)在行式自助设备钥匙的管理1. 各类钥匙除留一套作日常使用外,其余备用钥匙必须办理入库交接;对于外盖钥匙、吞卡盒钥匙等其他钥匙,各分行如因维护需要留两套日常使用的,只能由清机人员和维护人员分别保管,同时应制定相关的管理细则,确
22、保钥匙交接、使用、保管的连续性、可追溯性。2. 日常使用的自助设备钥匙由管机行钥匙管理员自行保管。保险门钥匙不使用时必须放入保险柜保管,不得随身携带或放入抽屉保管。其他类钥匙日终入保险柜保管,日间由管机员妥善保管。3. 存放自助设备钥匙的保险柜应放置在监控范围内,防止他人随意开启保险柜。4. 存放自助设备钥匙的保险柜的钥匙、自助银行清机间钥匙的交接、使用与管理由各分行制定细则。5. 钥匙管理员工作变动,不再从事自助设备钥匙管理员工作前,应对所有钥匙进行交接,并由运营主管或以上级别的人员履行监交职责。6. 运营主管应每月抽查一次管机员自助设备钥匙的使用是否规范。7. 清机中心负责设备(含清机中心
23、负责管理的在行设备)的钥匙管理规定按照本章第十三节的有关要求执行。(二)密码的管理1.管理自助设备密码的人员发生变更时,必须修改密码。如果管理密码的人员长期未进行调换的,在行式自助设备的密码必须定期修改且每年至少修改1次。2. 密码更换的要求管理密码的人员应在启用新密码前(包括新机启用)填写“招商银行更改密码登记簿”并在新密码管理员栏位处签章。3. 清机中心管理自助设备的密码修改频次要求按照第十三节的相关规定执行。三、特殊情况的处理规定1. 特殊情况下管理过某设备保险门钥匙的管机员如需掌握该设备的密码,需先对设备进行换锁。2. 管机行如需对设备换锁,应经网点运营分管行领导或以上领导审批同意后,
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 自助 设备管理 制度 模版
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【a199****6536】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【a199****6536】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。