银行柜面业务凭证管理实施细则模版.doc
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1、*银行*分行柜面业务凭证管理实施细则目 录第一章 总 则第二章 职责分工第三章 准入与退出第四章 印 制第五章 调拨与核算第六章 领用与发售第七章 保 管第八章 作废与销毁第九章 监督与检查第十章 附 则第一章 总则第一条 为加强柜面业务凭证管理,整合资源,防范风险,提升客户满意度,依据有关总行*银行柜面业务凭证管理办法及*银行关于规定,拟定本实施细则。第二条本实施细则所称柜面业务凭证指*银行营业网点柜面人员执行交易核算所使用的凭证。依照重要性程度划分,柜面业务凭证包括重要单证和一般凭证。其中,重要单证包括有价单证和重要空白凭证。有价单证指经批准发行的印有固定面额的特定凭证。重要空白凭证指无面
2、额的空白凭证及重要凭据,经银行或客户填制金额并签章或加密后即具备特定效力。一般凭证指除重要单证外的其他柜面业务凭证。依照业务用途划分,重要空白凭证主要包括:存款与结算业务类:银行汇票、华东三*一*银行汇票、商业承兑汇票、银行承兑汇票、银行本票、转账支票、现金支票、支票、实时通付款凭证、本外币活期储蓄一本通、本外币定时储蓄一本通、储蓄存折、储蓄存单、大额存单、(个人高端客户)储蓄特种存单、资金证明凭证、个人资信证明凭证、印鉴卡、银行卡等。代保管类:发票、保单等代客户保管和使用的重要空白凭证。其他:实物黄金调拨单、(实物贵金属)提取凭证等其他重要空白凭证,以及重要空白凭证票样。第三条 柜面业务凭证
3、管理以标准化、规范化、电子化和防范风险,以及有利于客户、职工或员工体验为总体目标,遵循“统一管理、分级负责、有效监控”的原则。“统一管理”指营运管理部门牵头管理柜面业务凭证,组织拟定有关管理规定。“分级负责”指分行、二级分支行依照各自职责分工,对柜面业务凭证进行层级管理。*分行营业部对辖内柜面业务凭证进行层级管理。“有效监控”指重要单证须编号管理,其调拨、领用、发售、收回、销毁须实行销号监控。第四条 本实施细则适用于辖内各级机构(含营运本级机构),其办理本外币业务涉及柜面业务凭证时,必须遵守本实施细则的规定。第二章职责分工第五条 *分行职责(一)营运管理部分行营运管理部是辖内柜面业务凭证的牵头
4、管理部门,主要职责:1.组织拟定辖内柜面业务凭证的管理实施细则。2.负责辖内特有业务或监管部门有特定要求的柜面业务凭证准入与退出管理。.牵头组织实施辖内柜面业务凭证的印制、订购、配送及销毁工作。4.组织辖内柜面业务凭证使用、保管期间的监督检查、指导。(二)各业务部门1.负责向营运管理部提出特有业务或监管部门有特定要求的柜面业务凭证准入与退出申请。2负责协助营运管理部做好柜面业务凭证管理工作。其中资金结算业务部、个人金融部、公司业务部、投资银行业务部、机构业务部、国际业务部等负责组织贯彻执行有关法律法规及人民银行、外汇管理局等外部监管部门关于规定。3代理业务按被代理客户的管理部门分别负责有关代保
5、管类业务凭证的归口管理。代理业务涉及的各类代保管重要空白凭证由主办行被代理客户的管理部门组织领取。4.个人金融部负责组织全*银行卡的定购、印制及集中销毁等归口管理。5.资金结算业务部负责组织全*单位结算卡的定购等归口管理。6参加本级有关柜面业务凭证的监督销毁工作。(三)各有关部门财务会计部负责拟定柜面业务凭证的核算规定,设置有关的核算科目;负责组织行内自行印制的柜面业务凭证的采购工作。2.内控合规部负责对柜面业务凭证的有关法律条款进行合法性审核。.安全保卫部负责柜面业务凭证安全防护管理,押运和销毁过程的安全保卫工作。4 信息技术部负责涉及分行特色的有关柜面业务凭证的系统开发、优化工作。第六条
6、*分行营业部、二级分支行职责(一)营运管理部门*分行营业部、二级分支行营运管理部门是辖内柜面业务凭证的牵头管理部门,主要职责:1.牵头组织实施辖内柜面业务凭证的订购、配送及销毁工作。2.负责辖内柜面业务凭证使用、保管期间的监督、检查、指导。(二)各业务部门.负责协助营运管理部门做好柜面业务凭证管理工作。其中资金结算业务部门、个人金融部、公司业务部门、机构业务部门、国际业务部门等负责组织贯彻执行有关法律法规及人民银行、外汇管理局等外部监管部门关于规定。2代理业务按被代理客户的管理部门分别负责有关代保管类业务凭证的归口管理。代理业务涉及的各类代保管重要空白凭证由主办行被代理客户的管理部门组织领取。
7、3.参加本级有关柜面业务凭证的监督销毁工作。(三)安全保卫部门安全保卫部门负责柜面业务凭证安全防护管理,押运和销毁过程的安全保卫工作。第三章 准入与退出第七条 柜面业务凭证的准入与退出应遵循“严进宽出”的原则,即加强准入审批管理,保持柜面业务凭证种类、样式的相对稳定。第八条 柜面业务凭证的新增和修改(包括种类、样式、适用范围等)应优先复用现有柜面业务凭证;样式、适用范围相近的柜面业务凭证,原则上应进行整合;新系统、业务或产品流程优化措施可代替现有柜面业务凭证的,原则上应对现有柜面业务凭证进行退出处理或电子化。第九条 柜面业务凭证的准入(包括新增和修改)与退出须由分行业务主管部门以OA资料文件形
8、式向*分行营运管理部提出申请。新增和修改须*分行营运管理部审批同意并报总行备案;退出须经*分行营运管理部审核,主管部门应于有关业务退出3个月内提出申请。第四章 印制第十条 有价单证由发行单位组织印制。第十一条 重要空白凭证由总行统一组织印制。*分行按季汇总分行营业部、二级分支行重要空白凭证的征订需求编制印制计划报总行,按季通知承印厂家印制。总行对印制另有规定的除外。人民银行等监管部门对重要空白凭证印制有规定的,应遵循其规定。第十二条 重要空白凭证上应印具号码,属于区域范围内使用的重要空白凭证在印制时应冠有地区简称,以便区分和监控使用范围。第十三条一般业务凭证由分行统一组织印制,依照集中采购管理
9、规定执行。第十四条 柜面业务凭证的印制应合理估算用量,监控库存,避免因改版等原因造成库存浪费。第五章 调拨与核算第十五条 接收行收到发行单位或印制厂家发送的柜面业务凭证,应依据有关关于协议或订单、发货清单认真核对凭证种类和数量,成箱、成包的要拆箱、拆包抽样检查质量,经核点无误后办理入库,其中重要空白凭证需双人入重空库保管并及时入账。核点不符的应及时与发行单位、上级行或承印厂家联系解决。第十六条 有价单证的运送、调拨比照现金办理。重要空白凭证采取集中配送方式的,依照网点申请、金库审批、随押运车配送的流程办理;非集中配送或自行领取的需双人办理,实行专(款)车运送、专箱(包)封存,交接各方应始终在场
10、,严密交接手续,加强身份认证。第十七条 重要单证调剂使用须由上级行组织进行,同级行之间不得自行调剂。第十八条 一般凭证调剂使用可由上级行组织进行,也可在同级行之间自行调剂。第十九条 调拨数量由调入行申请,上级行依据有关调入行业务量核定审批并登记,做到手续严密,监控有效,严格授权审批管理。第二十条 各营业网点应指定专人,负责本网点重要空白凭证调入、上缴和对本网点其他柜员使用中重要空白凭证的调拨,严格依照规范要求核算在用重要空白凭证的收发、结存。第二十一条 各级行应按重要空白凭证的使用状况在相应科目下设立“在库户”、“在用户”、“在途户”和“待销毁户”进行明细核算,做到日清日结,准确完整,其中“在
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