协议存款合同模板.doc
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1、 协议存款协议 协议编号:xxXX协存2023年第N号甲方: XX银行股份有限公司法定代表人/负责人: 住所: 联系人:联系电话:传真:乙方:xx资产管理股份有限公司法定代表人/负责人: 住所: 联系人:联系电话:传真:根据国家有关法律法规及中国人民银行关于对保险公司试办协议存款的告知(银发1999351)和中国保险监督管理委员会关于转发中国人民银行的告知(保监发1999201号)规定,经甲乙双方和谐磋商,就协议存款事宜达成约定如下:1. 协议存款金额:乙方在甲方或甲方指定的分支行存入人民币XX亿元整(N,000,000,000.00元)。2. 协议存款期限:本协议项下协议存款(以下简称“协议
2、存款”)期限为 年 月 天,一般都填伍年零壹天自乙方存款到达乙方在甲方开立的账户之日(即起息日)起算。协议存款起息日、到期日以甲方向乙方开立的协议存款的单位定期存款开户证实书为准。本协议项下的协议存款自起息日开始计息。3. 协议存款账户:乙方自本协议签署之日起 1 日内提供有关文献在甲方开立人民币单位定期存款账户,自人民币单位定期存款账户开立后乙方向该账户划付本协议项下的存款资金。乙方在甲方开立人民币单位定期存款账户,用于存放本笔协议存款,账户信息如下:户名:xx资产管理股份有限公司xx组合N号 账号: 开户行: 大额支付号: 4. 协议存款利率: 4.1本协议利率按以下第 种方式执行:(1)
3、本协议中协议存款利率为浮动利率,年利率以基准利率+ % 执行。其中基准利率为 。【基准利率可以表述为:金融机构一年期人民币整存整取定期存款利率|3M Shibor|7天回购定盘利率等,基准利率表述应清楚明确。】(2)本协议中协议存款利率为固定利率,年利率水平为 。4.2本协议期限内,如遇国家实行人民币存贷款利率市场化导致协议计息基准不存在的,本协议利率应由甲乙双方协商后另行拟定。协商不成的,甲乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余协议存款本金,并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。4.3利率调整按以下第 种方式执行:(1)固定利率,利率不做调整。(2)利率在每个自然季度末月21日根据基准
4、利率水平调整,每个计息期内不再调整。(3)利率于基准利率调整日调整,计息期内调整次数不限。(4)其他: 5. 存款划款日及计息规则:5.1乙方将协议存款金额划入其在甲方开立的账户不迟于N年N 月N日,自乙方存款资金到达乙方在甲方开立的定期存款账户之日起开始计息。5.2甲方在向乙方支付协议存款利息时,遵循中国人民银行关于人民币存款计息的规定,采用实际天数法每日计提利息。计息期间的计息公式为:利息本金年利率存款实际存续天数360。6. 协议存款地点:甲方指定如下分(支)行为协议存款存放地点:XX银行XX分行。7. 协议存款凭证:7.1甲方应依据本协议提前将存入金额、日期、存款地及存款账号书面告知乙
5、方。7.2甲方保证于协议存款自乙方账户汇入乙方在甲方开立的定期存款账户之日,为乙方开具协议存款的单位定期存款开户证实书(以下可简称“存款证实书”)壹张,作为本协议项下协议存款的存款凭证,金额、存期、利率等要素以本协议为准,存款起息日为划拨资金到达乙方在甲方开立的定期存款账户之日。存款账户户名为“xx资产管理股份有限公司xx组合N号”,存款金额合计为 XX亿元 。单位定期存款开户证实书应注明“协议存款”和“按xx资产管理股份有限公司和XX银行股份有限公司签署的协议存款协议(协议编号: xxXX协存2023年第N号 )条款执行”字样。7.3甲方应于乙方人民币定期存款账户起息当后的1个工作日内,将单
6、位定期存款开户证实书交付给乙方。甲方应对所移交的存款证实书的真实性、有效性及合法性负责,并承担在乙方正式收到存款证实书之前由于存款证实书丢失、损毁等引起的一切后果。7.4乙方的单位定期存款开户证实书遗失或单位印鉴遗失、毁损,必须持单位公函,依据甲方相关规定办理相应挂失、补办手续。7.5甲方保证自协议存款起息日起提供书面协议存款对账服务,按乙方规定提供协议存款询证服务。 8. 还本付息方式:8.1付息方式为以下第 种方式:(1)本协议项下存款按季|年结息,结息日为每季度末月|年的*月20日。付息日为每季度末月|年的*月21日。存款按季|年付息,最后一期利息利随本清。利息均按照本协议第4、5条约定
7、的规则计付。(2)本协议项下存款到期一次性结息,利随本清。利息均按照本协议第4、5条约定的规则计付。8.2甲方于付息日将利息款项自动划付至乙方向甲方提供的付息账户内,利息支付以转账方式划入乙方指定账户,甲方的划款凭证为已付利息的有效凭证。乙方指定账户为:账户名称: xx资产管理股份有限公司xx组合N号 账 号: 开户行: 支付系统号: 8.3 付息日或本息归还日为法定节假日或银行休息日的,则顺延至法定节假日或银行休息日后第一个银行工作日支付,对于该顺延期间的利息,甲方应当依据本协议第4、5条规定的利率计付。甲方自愿承担顺延延期期间产生的利息,且不得提出异议。8.4 乙方执行本协议项下取款时,应
8、依法出具单位定期存款开户证实书、预留印鉴和甲方依法规定提供的其他证件。甲方依法对上述文献依照银行结算制度规定进行核验,如核验无误,将乙方所取款项依法划付至本协议8.2条约定的账户。协议存款到期后乙方未支取或未所有支取存款款项的,逾期未支取部分按实际支取日中国人民银行挂牌公告的活期存款利率计付利息。9. 资金安全特别条款:9.1为保证资金安全,甲方向乙方支付的本金和利息(涉及每年支付利息和到期本息、提前支取的款项)、违约金等必须划至本协议第8.2条约定的乙方指定账户内,不得划入其他账户。9.2 任何情况下,本协议项下的协议存款以及相应的存款证实书及其置换的存单不得被转让或以任何方式被质押、抵押、
9、转让或背书。 9.3为办理本协议项下协议存款,乙方仅在甲方开立定期存款账户,不开立一般存款账户。9.4 甲方应以书面形式向乙方提供以XX资产管理股份有限公司xx组合N号(以下简称“资产管理计划”)名称为户名的专用银行账户,用于划入本协议项下存款本金。10.陈述与保证:甲乙双方在此陈述并保证:10.1甲方为一家依法正式设立并有效存续的商业银行,拥有充足有效的法定权利、资格或授权从事经营活动;10.2甲乙双方均具有充足的法定权利、能力或授权签署本协议及履行本协议,已采用签署和履行本协议所必要的所有行动(涉及但不限于银行内部行动),并已取得所有必要的批准或批准或授权;10.3为本协议的签署、有效及履
10、行,甲乙双方均已向各政府部门取得所有必须的并充足合法有效的授权、批准和批准;10.4本协议对甲乙双方均具有合法有效的约束力和强制执行力,双方有权根据相关法律法规规定的程序等规定申请并实现本协议项下对方义务与责任的强制执行;10.5甲方承诺为保障乙方的利益和资金安全,减少存款风险,在法律允许的前提下,定期(从本协议生效之日起每年一次)或在碰到特别风险事项时,随时向乙方提供审计报告、揭示银行经营风险和财务风险的相关资料或简朴风险提醒;10.6甲乙双方签署本协议、履行其在本协议项下的义务、行使其在本协议项下的任何权利并不会违反其章程、或合用于其的任何法律、法规、监管规定、判决、裁定、裁决、授权、协议
11、或义务或与之相冲突;10.7甲乙双方进一步陈述并保证,前述陈述与保证截至本协议签署及生效日以及在本协议有效期内将根据当时的事实及情况均为且始终是真实和准确的。11.违约及违约责任:11.1乙方应按本协议第5.1条约定的期限划款,如乙方未能正常履约,且经甲方催告,乙方在甲方催告之日起5个工作日内仍未足额划付的,甲方催告之日起满5个工作日的次日该协议自动解除,甲乙双方均不对协议解除后果承担任何责任。甲方有权解除本协议。11.2甲方应按期支付本金和利息。如甲方未按本协议第8条约定于付款日将应付款项汇入乙方指定账户,则甲方应按照延期到账的实际天数和尚未支付的协议存款本金和利息的余额,按日利率万分之五向
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