证券公司代销金融产品管理规定C13006(课后测验100分).doc

《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知 （100分）
一、单项选择题
1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任（ ）。

A. 由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任

B. 由委托人和证券公司共同承担责任

C. 由客户自己承担责任

D. 由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（ ）阶段对委托人进行资格审查。

A. 接受代销金融产品的委托后

B. 向客户推荐金融产品

C. 为客户提供产品咨询服务

D. 接受代销金融产品的委托前

二、多项选择题
3. 金融产品按照风险收益特征可以分为（ ）等。

A. 浮动收益产品

B. 其他金融产品

C. 混合类产品

D. 固定收益产品

4. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（ ）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

A. 金融知识和投资经验

B. 投资目标、风险偏好

C. 和一些与投资无关的个人隐私

D. 身份、财产和收入状况

5. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（ ）等。

A. 保险产品

B. 证券公司资产管理计划

C. 期货公司资产管理计划

D. 商业银行理财产品

三、判断题
6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。（ ）

正确

错误

7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格，销售人员则不是必须取得从业资格。（ ）

正确

错误

8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。（ ）

正确

错误

9. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。（ ）

正确

错误

10. 证券公司销售金融产品面临的投资风险是指，证券公司所代销的金融产品出现投资风险，传导至证券公司。证券公司在法理上虽无须承担赔偿责任，但有可能引发社会风险，在维稳压力和司法实践中，有可能带来声誉风险和经济损失。（ ）

正确

错误