DB36_T 1659-2022市场主体信用风险分类分级规范+.pdf
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1、ICS 03.080.99CCS A 10DB36江西省地方标准DB36/T 16592022市场主体信用风险分类分级规范Specification for classification and grading of credit risk of market entities2022-10-25 发布2022 10 25 实施江西省市场监督管理局发 布DB36/T 1659-2022I目次目次.I前言.II1 范围.12 规范性引用文件.13 术语和定义.14 基本原则.15 市场主体分类.26 市场主体信用风险分级.2附录A(资料性附录)市场主体分类类型.12附录B(资料性附录)市场主体信
2、用风险分类标签.14附录C(资料性附录)市场主体信用风险分级结果调整项.16DB36/T 1659-2022II前言本文件按照GB/T 1.1-2020给出的规定起草。请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。本文件由江西省市场监督管理局提出并归口。本文件起草单位:江西省市场监督管理局、江西省质量和标准化研究院。本文件主要起草人:刘涛、黄军根、季建芳、龚强、孙浩。DB36/T 1659-20221市场主体信用风险分类分级规范1范围本文件规定了市场主体信用风险分类分级的术语和定义、基本原则、市场主体分类、市场主体信用风险分级。本文件适用于政府部门组织的对市场主体开
3、展信用风险分类分级活动,也可供行业协会、第三方机构等其他方开展信用风险评估活动提供参考。2规范性引用文件本文件没有规范性引用文件。3术语和定义下列术语和定义适用于本文件。3.1信用风险 Credit risk监管对象在存续经营期间存在违反相关法律法规,违背声明承诺(包括但不限于承诺书、合同、主体声明、真实性材料声明等)、政府监管规则的不确定性的影响。4基本原则4.1客观性基于实际的监管业务场景和市场主体经营风险特征,采用科学的方法和技术手段,秉承独立、平等、公正的原则,开展市场主体信用风险分类分级活动,不受外来因素的影响。4.2适用性分类分级能覆盖所有监管对象,适用各业务场景下开展市场主体信用
4、风险分类分级监管。4.3可操作性具备权威性高且稳定的数据来源,分类方法可执行,风险评估所采用的定性指标、定量指标的可测量和可评估。4.4可扩展性在现有基础上,考虑未来一定时期内可能出现的新的监管业务场景需要和市场主体经营风险特征,在类别设置、分级指标的配置上,可灵活调整。DB36/T 1659-202225市场主体分类5.1总则选取一个主要的视角对市场主体进行唯一的类型分类,对每一类型市场主体又可从不同的视角设置不同的标签,进一步显示市场主体特征。5.2类型分类方法结合市场主体信用风险分类分级的使用目的,对市场主体主要经营业务赋予唯一的分类类型。基于市场监管业务场景,可依次从市场主体名称、经营
5、范围、国民经济行业分类、许可事项四个维度,将市场主体匹配至唯一分类类型。市场主体行业分类类型见附录A。5.3标签分类方法分类标签是在分类类型的基础上,对市场主体进行标注,展现市场主体风险特征。可以从不同的角度对同一分类类型市场主体进行标注,标识同一分类类型市场主体的不同风险特征。每个市场主体可对应0个或多个分类标签,分类标签可根据实际需要,不断添加、调整。市场主体信用风险分类标签见附录B。分类标签的视角包括但不限于以下三项:重点监管场景的细分;当前的经营状态;特定信源单位的登记名单等。6市场主体信用风险分级6.1风险要素市场主体信用风险评估内容包括经营与变更情况、登记与许可情况、处罚与负面名单
6、情况、案件与投诉举报情况、评价与表彰记录几个方面,具体如下:经营与变更情况,指市场主体经营情况的记录,与市场主体经营范围、住所、法人及股东变更情况;登记与许可情况,指市场主体登记信息与行政许可情况;处罚与负面名单情况,指行政机关对市场主体处罚情况与严重失信主体名单记录情况;案件与投诉举报情况,指市场主体失信案件以及消费者在监管部门对市场主体的投诉举报情况;评价与表彰记录,指第三方信用评价(级)、用户评价与企业获得表彰记录。6.2等级划分依据市场主体信用风险评估情况,将市场主体信用风险划分为A、B、C、D四个等级。市场主体信用风险等级表示及描述见表1。表1市场主体信用风险等级表示及描述信用风险等
7、级信用风险等级等级描述等级描述A信用风险低,近期无明显风险信号,有表彰认证记录B信用风险一般,近期出现一定程度的风险信号,无特定领域表彰认证记录DB36/T 1659-20223表1市场主体信用风险等级表示及描述(续)信用风险等级信用风险等级等级描述等级描述C信用风险较高,近期出现严重风险信号,需要引起关注D信用风险高,近期频繁触发严重风险信号,需重点监管。可能涉及下列情形的:登记状态为“吊销”;被列入严重违法失信企业名单的;被依法责令停产停业、吊销营业执照或许可证、依法被撤销设立登记、依法被除名、依法被责令关闭的6.3信用风险分类指标体系通过融合各政府部门的行政许可、行政处罚、抽查检查、黑名
8、单等与市场主体信用风险相关的数据指标,建立市场主体信用风险分类指标体系,由一级指标、二级指标和三级指标组成,具体见表2、表3。表 2市场主体信用风险分类指标体系(企业、农民专业合作社)一级指一级指标标二级指二级指标标三级指标三级指标说明说明数据归集部门数据归集部门指标属性指标属性基础属性信息企业规模注册资本认缴出资额,单位万元省级市场监管部门适度指标法人股东数统计时点下目标企业股东中法人股东的数量省级市场监管部门适度指标对外投资企业数统计时点下目标企业对外投资企业数省级市场监管部门适度指标分支机构数统计时点下目标企业设立的分支机构数省级市场监管部门适度指标企业年龄成立距今时长成立日期距统计日期
9、时长省级市场监管部门正向指标企业背景法定代表人年龄统计时点下目标企业法定代表人年龄省级市场监管部门适度指标股东类型按股东是否有上市公司、央企、国企分类省级市场监管部门正向指标企业类型按企业类型分类省级市场监管部门类别指标经营范围及所属行业类型按国民经济行业分类省级市场监管部门类别指标短期内异常增长行业三个月内企业数量异常增长的行业省级市场监管部门负向指标动态信息许可和准入事项各类许可和准入证件数量统计时点下归集的目标企业获得许可和准入(如 CCC 认证等)证件数量省级市场监管部门、国家市场监管部门正向指标许可证过期或失效统计时点下目标企业许可证是否过期或失效省级市场监管部门负向指标严重虚假承诺
10、取得许可统计时点下目标企业许可证是否严重虚假承诺取得许可省级市场监管部门负向指标营业执照过期或失效统计时点下目标企业营业执照是否过期或失效省级市场监管部门负向指标登记备案事项董监高多公司任职统计时点下目标企业董监高任职公司数量省级市场监管部门负向指标注册资本实缴比例实缴出资占比,实缴出资额/注册资本额省级市场监管部门正向指标法定代表人频繁变更三年内法定代表人变更次数省级市场监管部门负向指标企业名称频繁变更三年内企业名称变更次数省级市场监管部门负向指标登记住所频繁变更三年内登记住所变更次数省级市场监管部门负向指标经营范围频繁变更三年内经营范围变更次数省级市场监管部门负向指标注册资本大幅增长或减少
11、统计时点下注册资本年度环比增幅省级市场监管部门适度指标DB36/T 1659-20224表 2市场主体信用风险分类指标体系(企业、农民专业合作社)(续)一级指一级指标标二级指二级指标标三级指标三级指标说明说明数据归集部门数据归集部门指标属性指标属性动态信息登记备案事项登记事项变更次数三年内登记事项变更总次数省级市场监管部门负向指标一人多企统计时点下目标企业法定代表人名下企业数量省级市场监管部门、国家市场监管部门适度指标一址多照统计时点下目标企业同一地址下企业数量省级市场监管部门适度指标年报公示是否按时年报目标企业是否按照规定时间内报送年报省级市场监管部门正向指标年报是否全零申报目标企业年报是否
12、全部数据项为0 申报省级市场监管部门负向指标年报数据填报异常包括收入、资产、利润、人员、纳税数据填报异常省级市场监管部门负向指标逻辑关系异常目标企业年报数据各指标间逻辑关系不合理省级市场监管部门负向指标财务数据是否公示目标企业是否公示财务数据省级市场监管部门正向指标即时信息公示是否按时公示即时信息目标企业是否按照规定时间内公示数据省级市场监管部门正向指标经营状况企业账户开销户信息目标企业账户开销户状态信息省级市场监管部门、国家市场监管部门类别指标年报显示已停业、歇业目标企业年报是否为停业、歇业状态省级市场监管部门负向指标企业破产重组目标企业是否为法院破产重组状态省级市场监管部门、国家市场监管部
13、门负向指标企业破产清算目标企业是否为法院破产清算状态省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标最近一年亏损程度最近一年目标企业净资产和利润情况省级市场监管部门负向指标三年内亏损次数三年内目标企业累计亏损次数省级市场监管部门负向指标最近一年资产负债率最近一年目标企业负债总额和资产总额的比例省级市场监管部门负向指标三年内资不抵债次数三年内目标企业净资产小于 0 的次数省级市场监管部门负向指标纳税、缴纳社保费是否纳税申报统计时点下目标企业是否开展纳税申报省级市场监管部门、国家市场监管部门正向指标是否为纳税非正常户统计时点下目标企业是否为税务部门认定的非正常纳税户省级市场监管部门、国家市场监管部门负向
14、指标是否正常参加养老保险、失业保险、工伤保险统计时点下企业是否正常参加养老保险、失业保险、工伤保险省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标三年内企业社保是否有累计欠费三年内目标企业是否有社保累计欠费省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标知识产权有效注册商标数量统计时点下目标企业有效注册商标数量国家市场监管部门正向指标有效授权专利数量统计时点下目标企业被授权的专利数量国家市场监管部门正向指标认证事项获得管理体系认证或服务认证证书数量统计时点下目标企业获得的在有效期内的管理体系认证或服务认证证书数量国家市场监管部门正向指标获得相关的产品认证证书数量统计时点下目标企业获得的在有效期内相关的产品
15、认证(如绿色认证、有机认证等)证书数量国家市场监管部门正向指标DB36/T 1659-20225表 2市场主体信用风险分类指标体系(企业、农民专业合作社)(续)一级指一级指标标二级指二级指标标三级指标三级指标说明说明数据归集部门数据归集部门指标属性指标属性动态信息认证事项三年内因质量或诚信原因被撤销认证证书的数量三年内目标企业因质量或诚信原因被撤销认证证书的数量国家市场监管部门负向指标标准是否自我声明公开企业执行的标准统计时点下目标企业是否自我声明公开其执行的标准省级市场监管部门正向指标股权出质、冻结三年内股权出质数量和比例三年内目标企业股权出质数量和比例省级市场监管部门适度指标三年内股权冻结
16、次数三年内目标企业股权冻结次数省级市场监管部门负向指标监管信息经营异常当前是否列异统计时点下目标企业是否被列入经营异常名录省级市场监管部门负向指标列异原因按通过登记住所无法联系、未报年报、未按规定公示即时信息、公示信息隐瞒真实情况弄虚作假分类省级市场监管部门类别指标三年内列异次数三年内目标企业被列入经营异常名录次数省级市场监管部门负向指标严重失信主体名单(黑名单)当前是否列入黑名单统计时点下目标企业是否被列入黑名单(包括各部门)省级市场监管部门负向指标是否有列入黑名单记录目标企业是否有被列入黑名单(包括各部门)记录省级市场监管部门负向指标失信被执行人当前是否列入失信被执行人统计时点下目标企业是
17、否被列入失信被执行人省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标行政处罚三年内受到行政处罚次数三年内目标企业受到行政处罚(包括各部门)次数省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标三年内被罚没金额三年内目标企业受到行政处罚(包括各部门)罚款和没收总额省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标三年内所受行政处罚种类三年内目标企业受到行政处罚的种类省级市场监管部门、国家市场监管部门类别指标行政检查不配合检查情节严重是否有双随机、专项检查等不配合检查情节严重情形省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标发现问题已责令改正是否有双随机、专项检查等发现问题已责令改正情形省级市场监管部门、国家市场监管部门负
18、向指标发现问题待后续处理是否有双随机、专项检查等发现问题待后续处理情形省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标诉讼信息三年内诉讼数量三年内目标企业法院诉讼数量省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标三年内诉讼金额三年内目标企业法院诉讼金额省级市场监管部门、国家市场监管部门负向指标信用评价“互联网+监管”系统企业信用评价结果按“互联网+监管”系统企业信用评价结果分类省级市场监管部门类别指标公共信用综合评价结果按公共信用综合评价结果分类省级市场监管部门类别指标其他相关行业信用评价结果按其他相关行业信用评价结果分类省级市场监管部门类别指标关联关系信息企业相关人员违法失信信息法定代表人是否为失信被
19、执行人统计时点下目标企业法定代表人是否被法院列为失信被执行人国家市场监管部门负向指标董监高被列为失信被执行人人数统计时点下目标企业全部董监高中被法院列为失信被执行人数国家市场监管部门负向指标法定代表人是否被限制消费统计时点下目标企业法定代表人是否被限制消费国家市场监管部门负向指标董监高被限制消费人数统计时点下目标企业全部董监高中被限制消费人数国家市场监管部门负向指标DB36/T 1659-20226表 2市场主体信用风险分类指标体系(企业、农民专业合作社)(续)一级指一级指标标二级指二级指标标三级指标三级指标说明说明数据归集部门数据归集部门指标属性指标属性关联关系信息关联企业违法失信关联企业吊
20、销比例关联企业指的是该企业投资和被投资、企业人员投资和任职的企业或分支机构(上下 1 级),统计时点下目标企业的全部关联企业中被吊销的比例国家市场监管部门负向指标关联企业黑名单比例关联企业指的是该企业投资和被投资、企业人员投资和任职的企业或分支机构(上下 1 级),统计时点下目标企业的全部关联企业中被列入黑名单(包括各部门)的比例国家市场监管部门负向指标关联企业列异比例关联企业指的是该企业投资和被投资、企业人员投资和任职的企业或分支机构(上下 1 级),统计时点下目标企业的全部关联企业中被列入经营异常名录的比例国家市场监管部门负向指标关联企业行政处罚比例关联企业指的是该企业投资和被投资、企业人
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