理财师持续教育考核试卷-2010.4.24答案.doc
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4、空格中)1.CFPTM 持证人继续教育的每个报告期内,持证人应完成 30 个继续教育学时的必修和选修课程学习。2.CFPTM 持证人每个报告期内,持证人应完成 10 个继续教育学时的必修课程学习。3.根据AFP和CFP 持证人继续教育管理办法的要求,每个报告期内,AFP持证人应完成 20 个继续教育学时的 必修 和 选修 课程学习。其中必修课程 7 学时;CFP持证人应完成 30 个继续教育学时的必修和选修课程学习。其中必修课程 10 学时。4.CFPTM持证人应在报告期内,登录 现代国际金融理财标准(上海)有限公司 持证人管理系统进行学时申报。5.根据AFP和CFP 持证人继续教育管理办法,
5、持证人继续教育必修课程必须进入金库网(网址: )学习提供的网络课件。二、选择题(共25道题,每小题2分,共50分。答案中选择1个正确答案,将正确答案前的字母填到题目中的括号内,多选、漏选或误选均不得分)1.( )是个人理财规划要解决的首要问题。 BA.实现财务自由 B.保障财务安全 C.投资收益最大化 D.做到财务自主 2.CFPTM 持证人继续教育,要求取得证书后的第一个报告期,为持证人资格认证证书的有效期,以后每 年为一个报告期。BA.一年 B.两年 C.三年 D.四年3.标的证券,是指投资者可( )或( )的证券。AA.融资买入、融券卖出 B.融资买入、融券买入C.融资卖入、融券卖出 D
6、.融资卖出、融券买入4. 根据AFP和CFP 持证人继续教育管理办法,每( )分钟确认为1个学时,每一报告期内不少于6个继续教育学时。BA.45 B.60 C.80 D.1205.理财的主要风险有哪些?( )BA.市场风险、信用风险、可变性风险B.市场风险、信用风险、流动性风险C.操作风险、信用风险、流动性风险D.流动性风险、操作风险、信用风险6.标的证券保证金比例的计算采用以下( )方式。 CA. 1 + 70% - 折算率 B. 1 + 60% - 折算率C. 1 + 50% - 折算率 D. 1 + 30% - 折算率7.期货公司为投资者向交易所申请交易编码,应当确认该投资者前一交易日日
7、终保证金账户可用资金余额不低于人民币( )万元。DA.20 B.30 C.40 D.50 E.608.投资者申请开户前,本人身份参与商品期货交易,在三年内至少有( )笔交易记录。AA.10 B.15 C.20 D.259.若沪深300股指期货某个合约的价格为3000点,交易所收取12的保证金,投资者开仓买卖1手至少需要( )元保证金。 AA.10.8万 B.108万 C.90万 D.9万10.理财师应该根据不断变化的情况对客户的财产传承规划方案进行调整。下列不能影响财产传承规划的因素是( ) AA.自然灾害 B.子女的出生或死亡 C.结婚或离异 D.房地产的出售 11.金融期货是指以( )为交
8、易对象的期货。 BA.金融期货合约 B. 金融工具 C.货币 D.股权12.投资者在进行投资时,通常需要同时考虑两个目标,即收益最大化和风险最小化,实际上这两个目标是( )AA.相互冲突的 B.是一致的C.可以同时实现 D.大多数情况下可以同时实现13.基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是( )DA.青年家庭 B.中年家庭 C.老年家庭 D.壮年家庭14.理财规划服务合同应当以( )的名义与客户签订。 BA.理财规划师 B.理财规划机构 C.理财规划机构和理财规划师 D.理财规划机构或者理财规划师15.关于教育保险的说法错误的是( )CA.与教育储蓄相比,教育保险适用范围更广B.
9、教育保险具有强制储蓄的功能C.教育保险是一种最有效率的资金增值手段D.教育保险并不是买的越多越好16. 某投资者觉得自己无法判断市场的高低,所以决定每个月5号(如果不是交易日就顺延)申购1000份股票基金,这种方式被称为“定期定额”,是一种( )AA.消积投资策略 B.积极投资策略 C.多元化投资策略 D.平衡投资策略17.( )属于客户事实性信息。BA.投资偏好 B.年龄 C.风险承受能力 D.生活目标18. 对客户进行资产分析时,( )是错误的。DA.所有权不是判断财富是否属于客户资产的唯一标准B.以当前市场公允价值为资产定价依据C.按资产性质可将资产分为金融资产和非金融资产两类D.收藏品
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