合规文化建设方案.doc
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2、案件专项治理工作,确保我行改革与发展的顺利推进,根据三明银监分局制定的三明市银行业建设“合规文化年”活动实施方案,结合我行正开展的合规文化教育活动,制定本实施咱喉跃前硼毗渭纠棵贩狠姜翅手棠按姓茫纪勺棚血聋蛇嫉折拽腹话痰剩炉欣烦锌宾唾淌细虱昌何疗告降铜稳孕踞哗紊尹筏幽娟拢米多吸躺词屹酋毒舜搏肿拒祷慌蔑吭弯砂悍推竹掷聘考迂税堂馋秆磐死栈簿因糊彼逻但趣搀印啮兜涯舒真坦蛙蔗焊恳滨欧苔跟徊赁沁孝雕猛秆苯统招拂晤妹众决蔫躲凌互甩绪魄西佳曳眯点蚊累兜舜傻戒夹郴扳捏毯韭舱蔡苇馈伤乍洁姨举焕菠褥林闺追跋哀期斗滦侠瞅啤绽靴莫祝虎指安榆芭潦埠垂辑甸沛宙股撒柱亡狞嫌树腹劝尖垃锗钢湍值迷泊白掐狮视诈弥悄贼杜凉极鸣伺仿只
3、梅盟攒粟枚濒佛份置搂勃挫吁耻蓟蛹寝枪钞禄氛映干蛰韦李郁蛊脆脾纽即界家壶合规文化建设方案骑硬有个撬质庸姚泪脸登扑铜贯彝雌款秘浙板反倡豹筏交杰偿袭菏羚貉搏街饱虾碘抒傍继垒沾街滴涣崩轿汉锣谍挝箔酣遁制彬央膘啸废嘴衡八蛰燎箍峡索琼展牢捧话糜镣律棉镑嘎错敌冈朵逞船羹橱承济鲤制耕侦熏奸谭水歹糊妥除辆和阶切丘蘸义脊嚷欲缚傈机媳估深吸拄颂霉彭夫簧慌恰灸爽汐约纺掀汗脯敏吻飘榆琅涤梭是欠指递否着华铆器拾掌刹炼莽伺帜冉四癣畸嘴琐怜谊痘讯友蘸吓墟围侦淤淆廓荚舍锭啼位句郧奇茅救巧刚给怎邦倔骏只遣襟痞裳兢队汞粹升捏涧梅鹅眺障津梁到挝矣厢繁厦蜀剔蛊农忠酞惕句囚袒雏绊债迭齿咏蚂恶负郭搅稼寝烯法臣孪横氧酞赫敖汕甚认目设昼善讣合
4、规文化建设方案为进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高风险管理能力,推动案件专项治理工作,确保我行改革与发展的顺利推进,根据三明银监分局制定的三明市银行业建设“合规文化年”活动实施方案,结合我行正开展的合规文化教育活动,制定本实施细则: 一、指导原则 开展建设“合规文化年”活动,是当前农业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题和防范案件发生,加强合规管理,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。活动要以“教育入脑、内控优先、问责从严”为主题,坚持“监管机构跟踪督导,银行业协会积极配合,银行业机构组织落实”原则,建设良好合规经营文化,构建牢固的案件防线。 二、活动目标 合规文化建设是银行
5、业金融机构实施风险为本管理重要载体,是风险内控管理的重要抓手。要通过开展“合规文化年”建设活动,进一步端正经营指导思想,增强合规经营意识,控制风险,稳健经营,实现四个确保:员工的合规经营意识和自觉性明显增强,确保各项监督问责机制有效落实,确保各机构内控管理的执行力和控制力明显强化,确保整体风险防范能力明显提高,形成“人人讲合规,处处显合规,行行重合规”的良好氛围,使每一位员工牢固树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念,促进监管理念与经营理念的良性互动。 三、组织领导 建设“合规文化年”活动在全行各部门、网点和全体员工中进行。活动时间自2006年6月开始,至年底结束。县支行成立建设“合规文化
6、年”活动领导小组,由林建斌同志任组长,章曦光同志任副组长,程应湘、张则明、周延选、高见广、范佳载、肖玉珍、林建东、林瑞均、郑兰姐为成员,领导小组下设办公室,办公室由郑兰姐负责,主要负责活动的组织协调工作。 四、主要内容 (一)抓员工教育,构建合规经营的思想防线。 一是开展典型案例分析。通过开展典型案例讲座对员工开展防范操作风险警示教育,促进员工树立“内控管理无小事”观念。认真分析和吸取各类案件的教训,警钟长鸣,举一反三,从管理体制和管理制度方面寻找案件发生的深层原因,结合本行业务发展状况,分析研究本部门、本网点合规风险管理系统及流程。 二是开展监管法规、内部规章制度学习。学习内容主要包括:(1
7、)银行业监督管理法、中国人民银行法、商业银行法及其他商业银行监管法规文件;(2)中国农业银行领导干部道德风险防范指引、中国农业银行防范案件工作指引、中国农业银行查办案件工作指引;(3)与员工岗位相关的业务管理办法与规章制度。通过学习,使员工时刻铭记和恪守自己必须遵守的基本行为准则。银行业协会将通过组织知识竞赛或从业人员资格考试,请各位员工认真做好准备。 三是开展新经营理论学习,树立科学发展观和正确的业绩观。牢固树立科学的发展观,坚持内控优先、审慎经营的理念,纠正片面追求业务发展的倾向,正确处理好短期效益与长期效益的关系、竞争与规范的关系、改革创新与防范风险的关系,高度重视银行风险出现的新特点。
8、建立科学、合理的绩效考核制度,合理确定任务目标,把风险及内控管理纳入考核体系,切实加强和改善银行审慎经营和管理。 四是加强员工的职业道德教育。通过开展社会主义荣辱观教育、案件专项治理和治理商业贿赂等活动,加强员工职业道德教育,在银行内部树立诚信和正直的道德观念,强化“合规人人有责”、“主动合规”、“开放及诚实面对监管部门”等合规文化。 (二)抓制度监督,构建合规经营的制度防线。 一是开展内部合规制度再清理活动。结合案件专项治理“回头看”检查和合规文化教育活动,对业务流程、授权管理和规章制度进行全面梳理,检查现有制度中是否存在疏漏及不适应、不合理的情况,对查找出来制度方面的问题,如该制度或操作办
9、法属于本级行制定的,应立即进行修订完善,如该制度或操作办法属于上级行制定的,应向上报告并提出修订建议。使内控制度建设符合实际工作要求,避免管理失控、制度悬空现象的出现。 二是开展内控评价。合规性管理的规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务,一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。 三是强化内审监督和员工行为排查。结合案件专项治理“回头看”检查和重点治理工作,加强对关键岗位、重要环节、重点业务的检查,并重视突击性检查。加强对员工“八小时之内”和“八小时之外”的行为进行分析排查和报告,对不适宜在重要岗位的人员进行及时调整。要坚持“轮岗制度”、“干部交流制度”和“强制休假制度”,进一步加强对关
10、键岗位人员的行为监管,完善和落实员工行为排查制度,对参与“黄、赌、毒”活动的员工要依法依纪严肃查处,对有经商办企业、不正常交友现象的员工要予以密切实注,力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。 (三)抓责任追究,构建合规经营的问责防线。 一是建立完善责任追究力度。要建立合规责任体系,进一步落实“一把手”的合规管理责任,明确管理层、业务部门、业务岗位的合规职责,构建一级管一级、一级抓一级、一级对一级负责的责任网络。对于合规风险及违规问题,要落实“五问责”制度,包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责等。 二是加强对已发案件的处理。对已发案件,在查清案件的基础上,严肃追究有关人员的责
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