融资性担保公司年度考核办法1111.doc
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4、司管理暂行办法、内蒙古自治区融资性担保公司监督管理实施细则等有关规定制定本办法。第二条 本办法适用于经内蒙古自治区人民政府金融工作办公室(以下简称“自治区金融办”)颁发融资性担保机构经营许可证的融资性担保公司及其分支机构。第三条 融资性担保公司年度考核是指依据融资性担保公司管理暂行办法、内蒙古自治区融资性担保公司监督管理实施细则和本办法等有关规定,按年度对融资性担保公司及其分支机构进行考查和审核,确定其是否有资格继续从事融资性担保经营活动的制度。第四条 各盟市金融办是辖内融资性担保机构日常监督管理的第一责任人,负责根据融资性担保公司提交的考核材料和日常监管记录,实施对辖区内融资性担保公司的年度
5、考核,并报自治区金融办备案。盟市金融办也可以委托旗县金融办对当地旗县范围内的融资性担保公司进行年度考核,但应由盟市金融办出具年度考核意见。融资性担保公司分支机构由所在地盟市金融办负责年度考核。自治区金融办对自治区级融资性担保公司进行年度考核,对各盟市融资性担保公司的年度考核工作进行督导和验收。第五条 融资性担保公司应当于每年2月底前向所属盟市金融办提交年度考核材料。当年设立不满6个月的融资性担保公司,自下一年度起参加年度考核。第六条 对融资性担保公司年度考核实行量化评分管理方式,内容包括:经营场所和人员情况(10分);公司治理和内部控制执行情况(10分); 业务开展情况(15分) ;依法合规经
6、营情况(40分);接受监管情况(25分),五项总分为100分。每个机构初始赋分100分,根据考核项目扣减相应分值。第二章 年度考核程序及主要内容第七条 年度考核程序:(一)融资性担保公司开展考核自查,准备相关材料;(二)融资性担保公司向盟市金融办提交年度考核材料;(三)盟市金融办审查融资性担保公司年度考核材料, 并指派2名以上工作人员进行现场核查。(四)盟市金融办出具融资性担保公司年度考核报告,报自治区金融办备案。(五)由自治区金融办负责考核的担保公司,报自治区金融办审查。第八条 融资性担保公司应当提交以下考核材料:(一)融资性担保公司经营情况报告书;(二)融资性担保机构经营许可证复印件;(三
7、)融资性担保公司营业执照副本复印件、工商登记基本情况表(含变更记录表)和注册资本变更对照表、组织机构代码证副本复印件以及税务登记证副本复印件(以上复印件需加盖担保公司公章);(四)经金融办认可的具备相应资质的中介机构出具的符合年度审计要求的审计报告原件(须逐页加盖会计师事务所公章);(五)本年度从事融资性担保业务证明(包括相关银行业金融机构授信批复文件、担保合作协议和经金融机构确认加盖公章的担保业务明细等);(六)本年度资金使用情况报告,包括资金来源、资本金构成、货币资金(现金、银行存款)、存出保证金余额汇总表、年末货币资金银行对帐单、与股东资金往来情况等;(七)证明公司经营场所、人员情况的照
8、片或声像资料;(八)上一年度考核报告复印件;(九)金融办要求提交的其他材料。第九条 融资性担保公司分支机构参加年度考核,除应提交本办法第八条规定的材料外,还应当提交其所隶属担保公司已通过上年度考核的文件复印件。第十条 融资性担保公司本年度经营情况包括以下内容:(一)公司概况,内容包括公司简介,组织架构、分支机构设置及高级管理人员情况,合作的金融机构等;(二)公司治理和内部控制制度;(三)信息披露,包括信息披露情况,风险预警和突发事件应急处置,接受金融办检查和整改等情况;(四)公司经营及融资性担保业务情况。 累计担保额10695、新增担保额2650、在保责任余额2650,新增代偿额500、代偿余
9、额400,准备金提取情况按实际比例提取,担保业务放大倍数、融资性担保业务放大倍数,担保代偿率、代偿回收率、担保损失率、拨备覆盖率等主要经营指标;扶持中小企业、涉农涉牧企业、重点工业开发区(园区)及开发区企业情况;享受各项优惠和扶持政策情况。第三章 年度考核评分标准第十一条 经营场所和人员情况(10分)(一)营业场所(本项5分,累计扣分超过5分的按5分计算)1经营场所达不到正常开展担保业务经营条件的扣5分;2担保公司的营业场所与营业执照、许可证不一致的扣2分;3未在营业场所的显著位置公示融资性担保机构经营许可证的扣1分;4未悬挂“严禁非法集资、严禁吸收或变相吸收公众存款”警示牌,并公布处置非法集
10、资监管部门举报电话的扣2分。(二)人员情况(本项5分,累计扣分超过5分的按5分计算)1公司人员配备不齐全扣2分;2董事、监事和高级管理人员的资格不符合法律法规和主管部门有关规定的每有1人次扣1分。第十二条 公司治理和内部控制情况(10分)(一)公司治理结构(本项5分,累计扣分超过5分的按5分计算)1公司章程内容不完备,设计不合理的扣1分;2未能执行融资性担保公司公司治理指引(银监发201099号)要求,建立以股东会、董事会、监事会、高级管理层为主体的组织架构,并对各主体之间相互制衡的责、权、利关系做出制度安排的扣2分;3议事规则不完备,未完整保留相关会议纪要等资料的扣1分;4未制定公司中长期发
11、展战略规划扣1分;5未建立合理的激励和约束机制、制定绩效评价标准或程序的扣1分。 (二)内控制度建立及执行情况(本项5分,累计扣分超过5分的按5分计算)1财务制度不健全,会计、统计和业务档案管理不规范,未能真实、全面反映企业经营状况和业务情况的扣5分;2各个部门和岗位没有正式成文的岗位职责说明和清晰报告关系的扣1分;3没有规范项目受理、评审、审批、签约承保、保后监管、代偿、追偿等全部业务环节的工作流程、操作标准和运行规则的扣2分;4公司没有设立专门的风险管理部门的扣1分;5未建立有效的应急管理机制,制定应急管理预案,建立健全重大风险事件报告制度和信息披露制度的扣1分。第十三条 业务开展情况(1
12、5分)(一)获得融资性担保机构经营许可证后,未开展融资担保业务且未与银行签订合作协议的扣15分。获得融资性担保机构经营许可证后,与银行签订正式合作协议,但未开展融资担保业务扣12分。(二)担保业务规模(本项9分)1已开展融资性担保业务,年末融资性担保放大倍数为1倍以下的,扣9分;3已开展融资性担保业务,年末融资性担保放大倍数为1倍(含)以上2倍以下的,扣6分;4已开展融资性担保业务,年末融资性担保放大倍数为2倍(含)以上3倍以下的,扣3分;5已开展融资性担保业务,年末融资性担保放大倍数为3倍(含)以上的,不扣分。(三)业务质量和风险防范措施(本项6分)年度累计融资性担保代偿率在2%以上,融资性
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