小额贷款公司考核评价全介绍.doc
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4、区、县(市)2012年小贷公司考评材料报送清单4. 中介机构建议名单5. 中介机构年度考评专项审计要点6. 100万元以上种养殖业贷款情况表格式7. 小额贷款服务便利情况表格式8. 创新产品实施情况表格式9. 弱势群体扶持情况表格式10. 省金融办关于要求做好小额贷款公司2012年度与2013年度考核评价工作的通知(浙金融办201288号)11. 省金融办关于要求做好小额贷款公司2011年度考核评价工作的通知(浙金融办201226号)12. 杭州市人民政府办公厅关于深入推进全市小额贷款公司健康快速发展的实施意见(杭政办20124号)各区、县(市)2012年小贷公司考评程序1. 各区、县(市)政
5、府指导辖区小贷公司尽快落实资质优良的中介机构开展年度考评专项审计。建议中介机构的资质为:开业3年以上,无不良记录,注册会计师15人以上,其中具有金融企业审计相关经验的优先考虑。2. 各地金融办要及时召集中介机构进行审计前约谈,告之需专项审计的要点。3. 各区、县(市)政府组织金融办、财政、工商、公安、银监、人行等小额贷款公司试点工作联席会议成员单位,根据中介机构专项审计、日常监管及台账审核等情况,对辖区小额贷款公司2012年度经营情况进行初评、计分。4. 各区、县(市)政府组织完成初评工作后,在2013年3月31日前统一将辖区小额贷款公司考评材料1式8份报送市金融办5.市金融办组织联席会议复核
6、后向省金融办转报。各区、县(市)小贷公司考评材料报送材料清单1.考核评价报告(浙金融办201288号附件1格式)2.基本情况表(浙金融办201288号附件2格式)3.考核评价汇总表(浙金融办201226号附件3格式)4.年度财务审计报告及考评专项审计报告5.100万元以上种养殖业贷款每笔清单6.小额贷款服务便利情况表7.创新产品实施情况表8.弱势群体扶持情况表9.贷款风险管理办法、贷款损失追偿制度、内部风险控制制度、高管人员风险责任追究制度核心内容10.年度财务预决算和绩效薪酬考核办法内容注:年末人民银行一年期贷款基准利率为6%中介机构建议名单(供小贷公司参考)天健会计师事务所中汇会计师事务所
7、大华会计师事务所浙江万邦分所立信会计师事务所杭州分所浙江天平会计师事务所浙江至诚会计师事务所浙江南方会计师事务所浙江中瑞江南会计师事务所杭州萧然会计师事务所浙江同方会计师事务所浙江新华会计师事务所杭州富春会计师事务所浙江普华会计师事务所浙江韦宁会计师事务所浙江正大会计师事务所浙江天惠会计师事务所中天运会计师事务所杭州分所浙江天誉会计师事务所浙江中瑞唯斯达会计师事务所浙江中孜会计师事务所浙江华夏会计师事务所浙江新中天会计师事务所浙江浙经天策会计师事务所浙江富春江会计师事务所浙江兴合会计师事务所杭州联信会计师事务所浙江中州会计师事务所杭州英泰会计师事务所浙江天华会计师事务所浙江宏达会计师事务所浙江
8、中际会计师事务所浙江之江会计师事务所浙江中恒正一会计师事务所浙江正信永浩联合会计师事务所浙江五联会计师事务所浙江耀信会计师事务所利安达会计师事务所浙江分所浙江中企华会计师事务所杭州天恒会计师事务所中介机构2012年度小贷公司考评专项审计要点一、总体运行情况的评价评价小贷公司的总体运行情况,并将浙金融办201288号文件附件2所有的指标进行一一罗列。阐述小贷公司是否存在非法吸收公众资金、发放高利贷、帐外经营、暴力催贷、通过咨询费或手续费等额外收费且综合收息率超过央行基准利率4倍的情况。二、分块反映小贷公司运行情况根据浙金融办201226号文件附件3分项计分明细的内容,对每一项进行表述,具体如下:
9、(一)支持小企业和“三农”总体概述,并列明以下数据:1.列明每季度末小额贷款公司小额贷款(100万元以下及种养殖业贷款)占比数及平均数;2.列明每季末100万元以上种养殖业贷款笔数及余额;3.发现15天内拆分资金向同一客户或关联客户发放贷款 起。4.全年发放贷款累计金额为 万元,其中期限2个月以上贷款累计金额为 万元,占比为 %。5.全年累计发放贷款 笔,其中微型贷款 笔,占比 %。6.种养殖业或微型贷款加权年平均利率为 。7.平均每笔贷款受理日到发放日天数为 天。8.贷款及担保方式创新有 个品种,分别有 笔。(创新品种由小贷公司提供,笔数由中介机构核实)9.发放弱势群体扶持情况如下:下岗失业
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