上海航运金融业发展现状研究.doc
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1、上海航运金融业发展现状研究上海海事大学交通运输学院 张少虎【摘 要】航运金融具有产业关联度高和产业附加值高等特点,航运金融在国际金融市场上举足轻重,而且对国际航运市场的发展有着重要影响。上海的航运服务和金融服务占据国内优势地位,但与国际知名的航运金融中心相比,仍有较大差距。本文对上海航运金融业发展现状进行了分析,提出了若干发展建议。【关键词】 航运金融;发展现状Study on the Development Status of Shanghai Shipping Services and Financial Services Abstract:Shipping finance is a hi
2、gh value-added industry of high degree of industry relevance,which plays an important role in the international financial market and has an important influence on the development of international shipping market.Compared to famous shipping and financial center, Shanghai shipping services and financi
3、al services still have a large gap,although they have advantages in the domestic market. In this paper, the author analyzes the development of the Shanghai shipping financial industry , and puts forward some suggestions.Key Words:Shipping Finance;Development Status改革开放以来,我国航运业、造船业的国际地位明显提升,比如,我国造船接单
4、量位居全球第二,我国的船队规模位居世界前列。据交通运输部发布的 2009中国航运发展报告显示,当前在全球货物吞吐量排名前10大港口中,内地稳占8席,上海港继续保持全球第一大港的位置。而货物吞吐量超过亿吨的港口就由16个上升到20个 。同时,我国的银行业、保险业也已经发生了翻天覆地的变化。然而,航运金融业的现状却与我国航运大国的地位不相称。上海航运金融建设尚处于初级阶段,同世界国际航运中心城市相比,上海海运金融的发展任重道远。一、 航运金融概念及作用航运金融具有产业关联度高和产业附加值高等特点,航运金融在国际金融市场上举足轻重,而且对国际航运市场的发展有着重要影响。航运金融通常指航运企业运作过程
5、中产生的融资、保险、货币保管、兑换、结算和融通等经济活动而产生的一系列与此相关业务总称。航运金融业务主要包括:海上保险、船舶融资、资金结算、航运价格衍生品等。从事航运金融的主体主要有航运企业、港口、造船厂、银行、保险公司、证券公司、商品及衍生业务的经销商、金融租赁公司等机构。航运业是资金密集型产业,所需投资大,回收期较长,而且航运业风险高,所以航运业很难依靠自身力量进行投资。船舶融资就是对航运企业构建船只过程中发生的资金融通行为,通过船舶融资可以弥补自身资金不足问题。航运金融的海上保险业务能使航运企业合理规避海上运输风险。资金结算业务便利了航运企业在全球范围内开展业务。国际航运价格衍生品是航运
6、业、与海运有关的石油和钢铁等行业规避海运价格风险的工具,主要有航运指数期货/期权、运费期权以及远期运费协议三种产品。二、 上海航运金融服务业发展现状为了加速我国航运金融的建设,2009年3月25日,国务院常务会议原则审议通过了关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业,建设国际航运中心和国际金融中心的意见提出要加快发展航运金融服务,支持开展船舶融资,航运保险等高端服务;积极发展多种航运融资方式,探索通过设立股权投资基金等方式,为航运服务业及航运制造业提供融资服务,允许大型船舶制造企业参与组建融资租赁公司。提出将上海基本建成国际金融中心的同时,还要将上海建设成为全球航运资源配置能力的国际航运中心
7、。但由于我国航运金融发展比较晚,上海航运金融业还处于起步阶段。目前,上海航运金融业的发展主要呈现以下几个特点。1.上海航运金融规模小,处于产业链低端市场航运金融服务业是航运业软实力的体现,全球公认的伦敦、香港、新加坡、阿姆斯特丹、汉堡等国际航运中心城市都有发达的航运金融服务业。目前国际际航运金融市场份额多由几大国际航运中心城市所控制。世界公认的国际航运中心伦敦港,每年货物吞吐量不超过1亿吨,但它聚集着国际海事组织、国际海运联合会等诸多国际航运组织,其航运融资放贷总额约占世界市场的20,全球50的油船租赁业务、40的散货船业务、18的船舶融资业务和20的航运保险业务都在伦敦进行。海上保险市场方面
8、,英国、日本、德国、美国等几个国家控制了全球海上保险市场60的份额,仅伦敦一个城市就占全球市场份额的23而且全球船东保赔协会67的保费基本都集中于伦敦。2008年世界航运市场所需融资规模达4900亿美元,其中,由中国所提供的资金和服务仅占不到1%,上海不到0.5%;2009年全国航运保险费总收入仅为15亿多美元(RMB103亿),占全球航运保险市场份额不足1%;进出口货物运输险的承保上,大量进出口货物的保险都在境外投保,境内投保还达不到我国进出口贸易总额的10%,而在1994年以前,我国外贸体制未全面改革时,我国海上保险承保了进出口贸易总额的75%以上。 比较上海、香港和伦敦三地的现代航运服务
9、业产业链可以发现:上海的航运服务业主要集中在产业链的下游(如码头、仓储、货运、报关、物资供应等港口服务业),而香港各功能均具备,中游较强(如货物运输、船舶租赁、拖船作业等海运业),伦敦的强项则在上游(如航运交易及其服务业)。第一代航运中心的功能主要是航运中转和货物集散:第二代国际航运中心的功能是货物集散和加工增值;第三代国际航运中心除了货物集散功能外,还具有综合资源配置功能。伦敦作为知名的国际航运中心,已经成功转型,其发展重心从基本的航运服务转向综合的资源配置,凭借世界顶级的航运交易和金融服务,在经济效力和影响力方面都占据世界领先地位。在航运金融服务方面,上海与伦敦等国际公认的航运中心城市相比
10、,差距颇大。据统计,全球每年与航运相关的金融交易规模高达数千亿美元,其中船舶贷款规模约3000亿美元、船舶租赁交易规模约700亿美元、航运股权和债券融资规模约1 50亿美元、航运运费衍生品市场规模约1 500亿美元、海上保险市场规模约250亿美元。但是,上海在这些领域涉足甚少,占全球航运金融服务市场的份额不足1%。 2.航运金融业的政策法规不健全,削弱了上海航运金融服务的竞争力作为资本密集型的产业,航运业和金融业都离不开政府的大力支持,对国家的政策法规具有较强的依赖性。目前国际上几大航运金融中心都无一例外得到政府的大力支持,给予高度自由、监管完善的法制环境。相比之下,我国政策法规的支持力度不够
11、,缺乏竞争力。从政策上看,我国的融资租赁业务和银行贷款业务缺少政策支持。目前国内税费成本高、船舶登记严格、离岸业务受到管制以及在航运金融服务税收优惠缺失共同影响了船舶融资渠道的畅通,因而国内金融机构在开展远洋船舶融资时面临极大的障碍。融资租赁是船舶融资的一种重要渠道,但是我国的法律法规没有对融资租赁公司或者企业以租赁方式取得设备给予优惠,而且国家财政对租赁业的支持力度也较小。同时,我国对银行办理贷款业务征收营业税,使得上海在发展船舶贷款业务方面缺乏国际竞争力。比如中国航运企业中海发展2009年末前五大长期借款的贷款银行分别为,DnB NOR Bank ASA,Singapore branch,
12、金额近2.16亿美元;Citicorp International Limited,约1.8亿美元;Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd HK branch,为0.81亿元;ING Bank, N.V., Singapore branch,约0.63亿美元;中国银行,0.48亿美元。这些借款条件均为抵押,利率为Libor上浮48至45个基点不等。以目前的Libor水平来测算,上述借款利率最高不超过1.6%。而在2008年度,中海发展从包括农行、交行、招行、民生等中资银行共获得约27.5亿元人民币信用贷款,借款利率最低为5.91%,最高为6.80%。两相比较,中海发展
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