证券有限责任公司银行业务风险控制管理办法模版.docx
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1、证券有限责任公司银行业务风险控制管理办法第一章 总则第一条 为了有效防范xx证券有限责任公司(简称“xx证券”或“公司”)投资银行业务在运作中的各种风险,保护投资者合法权益,确保投资银行业务的规范经营和稳健运作,根据中华人民共和国证券法、证券公司监督管理条例、证券发行上市保荐业务管理办法、证券发行与承销管理办法等法律、法规与规范性文件以及xx证券有限责任公司投资银行业务管理制度,制定本办法。 第二条 健全、完善的风险控制制度是规范公司投资银行业务、有效防范和控制业务风险、实现公司投资银行业务持续、稳健发展的重要保证。 第三条 投资银行业务风险控制的总体目标是在公司稳健经营的风险控制理念指导下,
2、发展壮大决策科学、运营规范、管理高效和持续、稳定、健康发展的投资银行业务。具体目标包括: (一)确保国家法律法规、部门规章和公司各项规章制度的贯彻执行; (二)健全信息隔离墙制度,在投资银行业务部门建立科学合理的决策机制、执行机制、风险控制和监督机制; (三)在风险可测、可控和可承受的前提下,确保将各种风险控制在规定范围内,努力实现投资银行业务的快速发展; (四)建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证投资银行业务稳健运行的风险控制制度。第四条 投资银行事业部是公司投资银行业务部的日常管理部门,投资银行事业部所属部门、分公司及经公司授权的其他部门(统称“投资银行业务部门”)是投资银行业务的
3、具体运作部门。第五条 根据公司经营方针和风险控制理念,按照相关法律法规的精神,公司在建立投资银行业务风险控制制度时,应严格遵循以下原则: (一)全面性原则:投资银行业务风险控制制度应覆盖投资银行业务各部门、各岗位和各级人员,并渗透到项目立项、尽职调查、材料申报与反馈、证券承销、持续督导、会计核算、信息披露和客户服务等环节; (二)审慎性原则:投资银行业务风险控制的核心是有效防范各种风险,实现投资银行业务的持续规范运营。公司投资银行业务的组织体系构成、内部管理制度的建立应以防范风险、审慎经营为出发点; (三)独立性原则:由相对独立的部门负责对投资银行业务进行日常检查、监控、评估等风险控制工作;公
4、司董事会、总经理办公会、合规部应保持高度的权威性和独立性,负责对投资银行业务风险控制运行机制进行评估和检查; (四)有效性原则:投资银行业务的风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章,具有高度的权威性,是公司从事该项业务所有员工严格遵守的行动指南;执行风险控制制度不能存在任何例外,任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力; (五)适时性原则:投资银行业务风险控制制度应随着公司经营战略、经营方针、风险控制理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善; (六)信息隔离墙原则:投资银行业务应与公司自营、经纪、资产管理等业务在人员、场所、资金、账户、投
5、资决策等方面严格分离、相互独立;在投资银行业务部门内部,业务决策、业务运作人员与部门内部非项目相关人员应当适当分离,以达到风险防范的目的。对因业务需要知悉内幕信息的人员,应制定严格的批准程序和静默期制度; (七)定性和定量相结合原则:建立完备的风险控制指标体系,对风险进行识别、判断、评估和控制,使风险控制更具客观性和操作性。 第六条 投资银行业务风险控制的主要内容包括: (一)确立加强风险控制的指导思想,制定业务风险控制的目标和原则; (二)建立层次分明、权责明确的业务风险控制机制; (三)建立完善的业务风险控制流程; (四)对业务面临的风险进行全面、系统的评估,制定详细、可行的风险控制方案;
6、 (五)确定投资银行业务风险控制措施和报告制度; (六)保障业务风险控制制度的持续性和有效性,制定可行的制度评价、检查机制。 第二章 风险控制体系第七条 公司建立健全严密有效的风险防范体系,并根据投资银行业务流程和风险特征,将该业务的风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。 (一)公司层级风险防范 公司董事会是投资银行业务风险管理的最高决策机构,对需董事会审议的与投资银行业务相关的重大决策的风险和重大风险的解决方案进行评估并提出意见。公司总经理办公会按照董事会确定的风险管理政策,对投资银行业务日常经营中发生的相关重大风险进行规避、控制、缓释或接受风险等进行决策,或提交公司董事会审议。(二)合规
7、部门风险防范 合规部在总经理办公会、合规总监的领导下,独立于公司投资银行业务部门,对各岗位、各部门、各项业务中的风险控制情况实施监督。合规部对投资银行业务的风险控制职责主要包括但不限于: 1.根据投资银行业务的特点及其面临风险的类型与特征,会同投资银行事业部制定相应的风险防范和控制措施及制度,进一步规范、完善业务流程,建立健全事前、事中和事后三道风险防范机制; 2.对业务运营过程进行全程监控和风险评估,及时向总经理办公会、合规总监进行风险报告,并向投资银行事业部和投资银行业务部门进行信息提示; 3.对投资银行事业部和投资银行业务部门的风险控制制度执行情况进行独立检查、评价、报告;4.调查投资银
8、行业务的违规案件,协助监管机构处理相关事宜; 5.对公司投资银行业务的经营管理活动进行日常监督。 (三)业务部门风险防范 业务部门风险防范是投资银行事业部和投资银行业务部门对投资银行业务风险进行自我检查和控制。投资银行事业部和投资银行业务部门在项目立项、尽职调查、材料制作、证券承销、持续督导以及质量控制等业务运行过程中进行风险自我检查和控制。第三章 投资银行业务风险评估第一节 投资银行业务风险评估的内容 第八条 风险评估包括风险识别和风险分析。风险识别是指对投资银行业务面临的各种风险因素进行甄别;风险分析是指对风险的重大程度、风险发生的可能性进行分析预测,拟定风险应对措施等。 第九条 投资银行
9、业务风险评估包括定期风险评估与不定期风险评估。 第十条 定期风险评估是指每年初,公司投资银行事业部和投资银行业务部门对上一年度风险控制计划的执行情况进行总结,预计本部门本年投资银行业务的风险状况,提出本年风险控制计划,报合规部备案。 第十一条 不定期风险评估包括: (一)风险评估:在开展业务之前,公司投投资银行事业部和投资银行业务部门应根据业务的运作流程和特点,分析其中可能存在的风险,并制定风险控制计划,报合规部备案; (二)在出现违规经营、危机事件或者其他重大事件时,投资银行事业部和投资银行业务部门应会同公司合规部等相关职能部门仔细分析该事件形成的原因,确定可能面临的风险,并提出风险控制方案
10、,报公司领导批准; (三)投资银行事业部和投资银行业务部门可就某些事项做出专项风险评估,并提出风险控制方案,报合规部备案。 第二节 投资银行业务风险来源和类型 第十二条 风险来源于投资银行业务流程的每一个环节,风险控制涉及到投资银行事业部和投资银行业务部门的各个业务岗位。 第十三条 投资银行业务风险主要包括合规风险、经营风险、信用风险、法律风险、操作风险、技术风险等。 第四章 投资银行业务风险控制路径及措施第一节 合规风险控制第十四条 合规风险是指由于违反法律法规、规范性文件等规章制度,导致公司利益可能受损的风险。第十五条 公司合规部和投资银行事业部、投资银行业务部门对投资银行业务的合法、合规
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