银行x分行合规经理管理实施细则(试行)模版.docx
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1、xx银行x分行合规经理管理实施细则(试行)第一章 总 则 第一条 为建设高素质的合规经理队伍,建立健全合规风险管理框架,促进全面风险管理体系建设,提高全区农行内控合规管理水平,确保依法合规经营,根据商业银行合规风险管理指引、xx银行合规政策、xx银行岗位管理办法(试行)等有关规定,制定本实施细则。第二条 本细则所称合规经理是指x银行内部专职或者兼职从事合规风险识别、监测、分析、控制和化解等工作,从而对合规风险进行事前防范、事中控制、事后监管和纠正并动态管理的专业类岗位人员。本细则所称合规,是指使x银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致。本细则所称合规风险,是指x银行因没有遵循
2、法律、规则和准则以及内部规章制度可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。本细则所称合规管理,是指x银行有效识别和管理合规风险,主动预防违规事件发生的动态过程,它是x银行内部的一项核心风险管理活动,也是实施有效内部控制的基础。前款所称法律、规则和准则,是指适用于x银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。第三条 合规经理岗位设置于各级行内控合规部门以及其他业务部门或业务条线。区分行、二级分行内控合规部门各岗位均为专职合规经理岗位。风险管理部、信贷管理部、资产处置部、法律事务部、资产负债部、财务会计部、运营管理部、
3、信息技术管理部、结算与现金管理部、农村产业金融部、农户金融部、公司业务部、机构业务部、国际业务部、大客户部、个人金融部、信用卡中心、电子银行部等业务部门应设置专兼职合规经理岗位;办公室、人力资源部、监察室、安全保卫部、工会办公室、总务部、机关党委等部室应设置兼职合规经理岗位。县级支行不设专职派驻合规经理,由县级支行派驻风险经理兼任。县级支行派驻风险经理具体承担驻地行内控合规监督管理职能,负责督促驻地行落实内控合规管理工作,不代替驻地行内设合规岗位的日常工作,其具体职责及报告路线由风险经理管理办法规定。 县级支行除派驻的风险经理外,应内设兼职合规经理岗位,承担支行合规管理职能。第四条 合规经理应
4、当坚持全面性、审慎性、独立性的工作原则。(一)全面性原则。合规管理工作应渗透到全行的各个业务流程和各个操作环节,做到全过程、全方位的管理。(二)审慎性原则。始终将合规风险的有效控制放在第一位,审慎分析、揭示和评估合规风险,并采取有效措施防范合规风险。(三)独立性原则。合规经理应独立履行职责,避免与其所承担的任何其他职责产生可能的利益冲突。第五条 合规经理管理的目标。通过在各业务条线配置与配备合规经理岗位,建立健全合规风险管理框架,实现对各业务条线合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设并确保依法合规经营。 第二章 组织管理模式第六条 内控合规部门职责(一)负责对本部门的合规经理进行日
5、常管理、业务指导和技能培训。(二)负责对其他部门(条线)的合规经理进行业务指导。(三)配合人事部门和其他业务部门对其他部门内的合规经理进行合规履职考核。第七条 人事部门职责(一)负责对拟聘任的合规经理进行资格审查。(二)负责按审批意见聘任合规经理。(三)负责合规经理的人事关系、薪酬待遇管理。(四)负责与业务管理部门及合规部门共同对合规经理进行考核。第八条 其他部门(条线)职责(一)负责本部门合规经理的日常管理、业务指导和技能培训。(二)负责为本部门合规经理工作履职提供必备的工作条件。(三)结合内控合规部门对本部门合规经理的考评意见,负责考核本部门合规经理的履职情况。第三章 岗位职责与权利第九条
6、 内控合规部门合规经理的主要职责:(一)起草并组织实施内控合规管理相关政策、制度和程序。(二)制订并组织实施本级机构或本业务条线内控合规管理计划。(三)关注本级机构或本业务条线经营活动适用的法律、规则和准则的变化,提出具体的合规管理意见和建议。(四)实施本级机构或本业务条线新产品、新业务和其他重大事项的合规性审核,提出书面合规建议。(五)持续识别、评估、监控、报告本级机构或本业务条线所面对的合规风险,按规定的报告路线进行报告。(六)实施授权、转授权管理。(七)组织开展内部控制评价。(八)组织开展合规检查和调查,督办内外部检查或内控评价发现问题的整改,建立本部门或本条线的整改台账。 (九)组织对
7、二级分行及以下机构高管人员及关键岗位人员进行离任、离岗、责任审计。 (十)组织开展整体移位检查。(十一)组织开展关联交易管理。(十二)组织开展反洗钱管理。(十三)实施员工违规行为积分管理。(十四)通过非现场检查手段,充分利用各种内外部监管检查成果,监测、分析业务运营的合规性。(十五)配合总行编写、推行合规手册等合规指南,协助开展合规培训,处理合规投诉,提供合规咨询;(十六)与监管机构沟通联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。(十七)督促、指导、评价和协调辖内区域、业务条线的合规管理工作。(十八)岗位说明书或相关制度明确的其它内控合规管理职责。 第十条 其他业务部门(条线)专兼职合规经理
8、的主要职责:(一)制订并组织实施本部门或本业务条线内控合规管理计划,包括尽职监督检查计划。(二)关注本业务条线经营活动适用的法律、规则和准则的变化,提出具体的合规管理意见和建议。(三)实施本业务条线新产品、新业务和其他重大事项的合规性审核,提出书面合规建议。(四)主动进行合规性自查,持续识别、评估、监控、报告本业务条线范围内的合规风险,向合规管理部门报告相关信息和风险点,提出合规建议,配合合规管理部门的风险监测和评估。(五)组织开展本业务条线的尽职合规检查,制定检查计划和方案,督办本业务条线内外部检查或内控评价发现问题的整改,建立本部门、本业务条线的整改台账,并将整改结果反馈合规管理部门。(六
9、)配合内控合规部门对关键岗位人员的离岗业务检查。(七)受理本业务条线的合规咨询、合规投诉,提供合规咨询与服务。(八)通过非现场检查手段,监测、分析本业务条线业务运营的合规性。(九)履行本部门关联交易管理职责,或推动本业务条线关联交易管理职责的落实。(十)履行本部门反洗钱管理职责,或推动本业务条线反洗钱管理职责的落实。(十一)督促员工违规积分管理职责在本部门或本业务条线的贯彻落实。(十二)配合编写或推行本业务条线合规手册及合规指南,开展本业务条线的合规培训。(十三)协助合规管理部门督促、指导、评价本业务条线的合规管理工作。(十四)按照双线报告的要求,按季向合规管理部门报送本部门和本业务条线的合规
10、风险分析报告。(十五)本部门或本业务条线岗位说明书或相关制度明确的其它内控合规管理职责。第十一条 本细则所说的非现场检查手段,主要包括:(一)通过收集和利用各种内外部监管检查成果,包括检查报告、整改意见、处理处罚决定书、通报等相关资料,对合规风险进行分析、评估等。 (二)通过内部技术平台,如ARMS、FMIS 、CMS、CAS等网络系统进行合规风险的识别、分析、评估和监控。(三)对通过计算机辅助审计系统进行非现场审计所取得的可疑风险线索进行分析,提取合规风险监测的重点。第十二条 合规经理的主要权利:(一)知情权。有权查阅和了解必要的信息资料,包括但不限于各项业务经营信息和数据、审计报告、检查报
11、告、监管报告等。(二)检查权。有权组织或者参与对违规问题或事件开展合规调查和检查,有权要求本行相关业务部门或本业务条线解释合规风险管理的相关问题。(三)报告权。有权对发现的违规问题和违规行为按照规定的报告程序进行报告,必要时,可以越级直接向上级行内控合规部门直至高级管理层报告。(四)建议权。有权对监管、检查过程中和各项风险管理工作中发现的问题提出整改建议和改进意见;有权对违规问题单位和责任人提出经济处罚、纪律处分等处理建议。第四章 合规风险报告路径第十三条 内控合规部门合规经理合规风险报告路径。区分行和二级分行内控合规部门的合规经理负责向本部门报告日常工作。区分行和二级分行的内控合规部门对上级
12、行主管部门安排的合规工作项目实行双线报告,即向上级行主管部门和本行高级管理层同时报告;内控合规部门自行安排的合规工作项目向本行高级管理层报告,年度终了向本行高级管理层和上级行主管部门报告合规工作总结。对合规管理中发现的重大合规风险、重大违规违纪问题和经济案件,随时向本行高级管理层和上级行主管部门报告。第十四条 其他业务部门(条线)合规经理合规风险报告路径。区分行其他业务部门(条线)专兼职合规经理,日常工作向本部门进行报告;每个季度后的8个工作日内按季负责向本部门和本行内控合规部门报送合规风险分析报告;年终后的10个工作日内向本部门和内控合规部门报送本业务条线合规管理工作年度总结报告。二级分行其
13、他业务部门(条线)专兼职合规经理,日常工作向本部门进行报告;每个季度后的5个工作日内按季负责向本部门和本行内控合规部门报送合规风险分析报告;年终后的8个工作日内向本部门和内控合规部门报送合规管理工作年度总结报告。县级支行派驻风险经理在每个季度结束后的3个工作日内,按季负责向二级分行高级管理层和内控合规部报送合规风险分析报告,年终后的5个工作日内向二级分行高级管理层和内控合规部报送合规风险分析报告,报告同时抄送驻地行;支行合规风险分析报告可以合并到全面风险分析报告中一并报送二级分行内控合规部与风险管理部。由各级行其他部门主办组织开展的各项检查,在检查工作结束后的10个工作日内,应将检查方案、检查
14、发现问题底稿和检查报告、整改意见等重要资料报送内控合规部门,检查成果统一管理。其他业务部门(条线)专兼职合规经理对合规管理工作中发现的违规违纪问题,除向所在部门报告情况、提出处理处罚建议,同时向同级内控合规部门报送相关情况和资料。对合规管理工作中发现的重大合规风险、重大违规违纪问题和经济案件,应同时向所在部门、本行内控合规部门和本行高级管理层以及上级行业务主管部门及时报告。第十五条 合规风险分析报告的内容与要素。各部门合规经理按季报送的合规风险分析报告包括但不限于以下内容:报告期本业务条线合规风险状况的变化情况,已识别的违规事件和合规缺陷,内外部监管检查发现问题的整改与处罚处理情况,已采取的或
15、建议采取的纠正措施等。对本条线员工的违规积分情况、合规风险、违规事件以及合规缺陷的描述,要具备以下要素:发生的时间、涉及的机构与责任人、问题的性质、形成的原因、已产生或可能产生的后果、补救的措施等。第五章 岗位任职资格与选拔聘任程序第十六条 区分行对合规经理实行等级管理,按从低到高顺序,分为合规经理助理、合规经理专员、高级合规经理、资深合规经理、合规经理专家。第十七条 合规经理作为专业类岗位,其任职除满足xx银行岗位管理办法(试行)规定的一般资格条件(见附件1、2)外,还应满足以下任职条件:(一)合规经理助理。了解x银行内控合规管理基本制度及工作流程;知悉银行相关业务的基本管理要求、产品性质功
16、能、业务操作流程;对合规风险有基本的识别、判断和报告能力,能够解决日常内控合规管理中的简单问题。(二)合规经理专员。了解现代商业银行内控合规管理方法及适用于x银行经营活动的法律、规则和准则;熟悉x银行内控合规管理政策、制度和工作流程;基本掌握合规风险的识别、监测、分析报告和处置方法;能够独立解决内控合规管理工作中的常见问题。(三)高级合规经理。熟悉现代商业银行内控合规管理方法和适用于x银行经营活动的法律、规则和准则,熟悉掌握x银行内控合规管理的政策和制度;具有较丰富的内控合规管理工作经验;能够独立识别、评估合规风险,具有较强的内控合规风险处置能力。(四)资深合规经理。熟悉现代商业银行内控合规管
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