农村信用合作社2013年绩效考核管理办法.doc
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4、自治区农村信用合作社(以下简称信用社)稳健发展,根据新疆维吾尔自治区农村信用合作社薪酬管理办法,制定本办法。第二条 绩效考核是新疆维吾尔自治区农村信用社联合社(以下简称自治区联社)对新疆维吾尔自治区辖内农村商业银行、农村合作银行、县市农村信用合作联社以下统称各行社当年业务发展、经营效益及内控内管等各项工作的评价。第三条 绩效考核应遵循全面性、连续性、激励性、效益性的原则。(一)全面性是指绩效考核基本涵盖业务经营管理的主要方面和内容,对经济增加值、资产利润率、存款、利润、风险管理等各个方面进行评价。 (二)连续性是指绩效考核要在一定时期内保持连续,促进各行社有计划、有步骤地开展经营活动,不断提高
5、经营效益和管理水平。(三)激励性是指绩效考核要达到激励先进、鞭策后进的目的,促进各项业务稳健发展。(四)效益性是指绩效考核要体现以效益为中心,引导县市联社不断优化资源配置,提高经营效益。第二章 考核指标第四条 绩效考核周期为一年,从每年1月1日至12月31日止。第五条 绩效考核指标由权重类指标和加减分指标两部分组成。(一)权重类指标1.日均存款增长率日均存款增长率(本年日均存款-上年日均存款)/上年日均存款100%日均存款(112月31日各项存款余额)3652.人均日均存款人均日均存款日均存款/员工月平均人数员工月平均人数(112月末员工人数)12 3.人均利润人均利润考核利润/员工月平均人数
6、考核利润=财务报表中损益表利润总额+当年计提拨备+已计提绩效奖金。考核利润是用于提取绩效奖金的利润基数。4.不良贷款率不良贷款率不良贷款总额(含抵债资产)/贷款总额100%5.贷款利息收回率贷款利息收回率(贷款利息收入-表内贷款应收利息净增额)/(贷款利息收入+表外贷款应收未收利息净增额)100%6.中间业务收入增长率中间业务收入增长率(当年中间业务收入-上年中间业务收入)/上年中间业务收入100%7.综合费用率综合费用率(营业费用/营业收入)100%8.资产利润率资产利润率(考核利润/总资产月平均余额)100%总资产月平均余额(112月末总资产余额)129.经济增加值(考核EVA)考核EVA
7、当年度考核利润经济资本成本。经济资本成本=经济资本资本成本率经济资本各类资产月平均余额各类资产系数10贷款总拨贷率贷款总拨贷率=(贷款损失准备+所有者权益类一般风险准备)/各项贷款余额100%11. 农户(农业)贷款指标本指标考核农户(农业)贷款的覆盖率、占比、增长率、利息收入等。(二)加减分指标1.信用工程建设根据信用工程建设考核办法,对考核对象进行加减分。2.拨备覆盖率(1)信贷类拨备覆盖率=(已提取信贷类拨备余额/信贷类不良资产余额)100%(2)非信贷类拨备覆盖率=(已提取非信贷类拨备余额/非信贷类不良资产余额)100%3.存款市场份额排名本指标考核各行社存款市场份额在辖内各银行类机构
8、中的排名。4.新增贷款不良率新增贷款不良率=(当年发放形成的不良贷款余额/当年发放贷款余额)100%5.存贷款比例存贷款比例各项贷款日均余额/(各项存款日均余额+人民银行支农再贷款日均余额)100% (三)专项考核抵债资产清收、表外不良资产清收等,按专项考核办法执行。第三章 考核结果第六条 年度绩效考核得分=权重类指标得分+加减分指标得分。第七条 绩效考核结果作为提取绩效奖金的依据。第八条 绩效奖金提取。绩效奖金提取按照考核利润完成情况,按照一定比例提取。 绩效奖金总额=考核利润绩效资金提取比例/(1+绩效资金提取比例)绩效考核系数(+)上年多(少)提取绩效奖金绩效考核系数绩效考核得分/100
9、。得分在45分以下的,绩效考核系数按0.45计算。第九条 当年度应提绩效奖金与预提绩效奖金存在差异的,可在下一年度调整。第十条 自治区联社将每年根据业务发展需要,对考核指标、权重、评分标准等进行相应调整。第四章 附 则第十一条 本办法由新疆维吾尔自治区农村信用社联合社负责解释和修订。第十二条 本办法自2013年1月1日起施行。附件2:2013年各行社绩效考核指标评分说明一、绩效考核指标(一)权重类指标1.日均存款增长率(15分)日均存款增长率(本年日均存款-上年日均存款)/上年日均存款100%日均存款(112月31日各项存款余额)365各项存款=活期储蓄存款+定期储蓄存款+活期存款+单位定期存
10、款+财政性存款+银行卡+应解汇款+保证金,以日均数计算。计分方法:日均存款达到40亿元,以10分起评;并计算与上一年相比的存款增长率,每增减10,增减1分,15分封顶,不计负分;日均存款达到25亿元,以8分起评;并计算与上一年相比的存款增长率,每增减10,增减1分,15分封顶,不计负分;日均存款达到8亿元,以7分起评;并计算与上一年相比的存款增长率,每增减10,增减1分,15分封顶,不计负分;日均存款低于8亿元,以6分起评;并计算与上一年相比的存款增长率,每增减10,增减1分,15分封顶,不计负分。注:各项指标均按线性计算,以下同。2.人均日均存款额(15分)人均日均存款额日均存款/员工月平均
11、人数员工月平均人数(112月末员工人数)12 员工月平均人数对应为各行社实际员工人数,包括正式在岗员工、劳务派遣工和内退员工,地州所在市联社科技分中心员工人数不纳入计算。计分方法:日均存款达到40(含)亿元以上的,人均存款按2000万元计算;日均存款达到25(含)亿元以上的,人均存款按1400万元计算;日均存款达到8(含)亿元以上的,人均存款按1185万元计算;日均存款在8亿元以下的,人均存款按745万元计算。达到标准值的得基本分7.5分;在标准值基础上,每增减10,增减1分,15分封顶,不计负分。3.人均利润(10分)人均利润考核利润/员工月平均人数计分方法:考核利润在20000(含)万元以
12、上的人均利润按95万元计算;考核利润在10000(含)万元以上的人均利润按73万元计算;考核利润在5000(含)万元以上的人均利润按60万元计算;考核利润在5000万元以下的人均利润按40万元计算。达到标准值得基本分5分;在标准值基础上,每增减10,增减1分,10分封顶,不计负分。4.不良贷款率(10分)不良贷款率不良贷款总额(含抵债资产)/贷款总额100%计分方法:不良贷款率考核标准值为3%,不良贷款率为3%得基本分8分,每超过0.5%减1分,每降低0.5%加1分,10分封顶,不计负分;在此基础上,计算不良贷款绝对额(含抵债资产)增减率得分,不良贷款率控制在3%及以下的,绝对额每降低10%加
13、1分,绝对额增加不扣分;不良贷款率3%以上的,绝对额每增长10%减1分,每降低10%加1分,10分封顶,不计负分。两部分得分加总得到总分,10分封顶。5.中间业务收入增长率(5分)中间业务收入增长率(当年中间业务收入-上年中间业务收入)/上年中间业务收入100%计分方法:中间业务收入额达到500万元以上,以3.5分起评;并计算与上一年度相比的中间业务收入增长率,每增减10,增减0.5分,5分封顶,不计负分;中间业务收入额达到300万元,以2.5分起评;并计算与上一年度相比的中间业务收入增长率,每增减10,增减0.5分,5分封顶,不计负分;中间业务收入额达到150万元,以2.0分起评;并计算与上
14、一年度相比的中间业务收入增长率,每增减10,增减0.5分,5分封顶,不计负分;中间业务收入额低于150万元,以1.0分起评;并计算与上一年度相比的中间业务收入增长率,每增减10,增减0.5分,5分封顶,不计负分。6.贷款利息收回率(10分)贷款利息收回率(贷款利息收入-表内贷款应收利息净增额)/(贷款利息收入+表外贷款应收未收利息净增额)100%表内贷款应收利息净增额本年末表内贷款应收利息余额上年末表内贷款应收利息余额表外贷款应收未收利息净增额本年末表外贷款应收未收利息余额上年末表外贷款应收未收利息余额计分方法:以2013年末全疆平均贷款利息收回率(2013年12月30日)为标准值,达到标准值
15、得7.5分,每增加1%,增加0.5分,每减少1%,减少0.5分,10分封顶,不计负分。7.综合费用率(5分)综合费用率(营业费用/营业收入)100%本处营业费用为已计提绩效奖金后的营业费用。计分方法:营业收入达到20000万元,综合费用率以27%为标准值,达到标准值为3分,每增加1,减少0.5分,每减少1%,增加0.5分,5分封顶,不计负分;营业收入达到10000万元,以32%为标准值,达到标准值为3分,综合费用率每增加1,减少0.5分,每减少1%,增加0.5分,5分封顶,不计负分; 营业收入低于10000万元,以37%为标准值,达到标准值为3分,综合费用率每增加1,减少0.5分,每减少1%,
16、增加0.5分,5分封顶,不计负分。8.资产利润率(10分)资产利润率(考核利润/总资产月平均余额)100%计分方法:资产利润率标准值为3%,达到标准值得基本分6分,在标准值基础上,资产利润率每增减0.5,增减1分,10分封顶,不计负分。9. 经济增加值(考核EVA)(15分)考核EVA是自治区联社考核各行社所应用的经济增加值,等于当年度考核利润减去经济资本成本。考核EVA考核利润-经济资本成本经济资本成本=经济资本资本成本率经济资本各类资产月平均余额各类资产系数经济资本的计量详见经济资本系数分配表,自治区联社将持续优化经济资本计量方法并对其进行相应调整。各行社资本成本率由自治区联社确定,201
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