上门服务业务标准化操作流程.doc
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1、上门服务业务标准化操作流程上门服务业务分为现金类上门服务业务和非现金类上门服务业务。现金类上门服务业务包括上门收款和上门送款,非现金类上门服务业务包括上门送票据及回单、企业终端业务。第一节 基本规定一、上门服务业务实行总行、分(支)行两级管理,总行管理部门为:零售业务部、会计结算部、运营管理部、信息技术部、安全保卫部、内控合规部。总行零售业务部为上门服务业务的主管部门。二、上门服务原则上只办理与政府等职能部门相关的各类缴费、非税收入等业务,或委托单位的其他专项用途。其他申办此类业务的,要求是在我行开立结算账户经营状况良好,且日均存款在二千万以上的单位。三、每次收现金额不低于50万元;交接款地点
2、交通方便,交接款地点与停车位置距离小于50米;交接款周围环境良好,在交接时步行路段人流量小于每分钟30人;接送款地点固定,接送款时间较稳定。每次收款金额在20万元以下的企业,禁止提供上门收款业务。四、上门收款业务分为长期上门收款和临时上门收款,根据现金实际整点地点的不同分为现场清点方式和先封包后清点方式。五、开设长期上门收(送)款业务的支行需提前7天向总行零售业务部提交申请,总行零售业务部审查后,经总行会计结算部、安全保卫部认定后方可进行。对临时性的上门收款服务需提前一天报总行会计结算部、安全保卫部审批后方可开办。六、采用现场清点方式的收款业务,必须当日入账。凡是收款现场无分、支行人员清点现金
3、的交接行为,均要求使用封包方式,直接由单位财务人员与提箱员进行交接;采用封包形式的收现业务,无法在入库前进行及时清点,可于次日清点入账,严禁将未经清点的钞券提前入账。七、如上门收款业务时间超过了支行网点的入库时间,款箱需直接入总金库时,需由支行提出申请,明确收款时间、收款地点、负责人等相关收款信息,报总行运营管理部审批后方可办理入库手续,使用原头寸箱交接单进行交接。除经审批,分、支行上门收款业务款箱一律不得直接入总金库。八、办理上门服务业务必须登记上门服务登记簿,详细记载企业、上门服务人员、综合柜员三方的交接事项。九、上门服务人员为重点要害岗位人员,上门服务业务必须安排两名(含)以上报经总行审
4、批合格的、执证上岗人员担任,任期满一年,必须进行轮岗或强制性休假,并进行离岗稽核。十、上门服务单位的账务应做到每月换人核对;上门服务单位账户为财政零余额账户的采取核对发生额(每月打印对账单,由单位盖章确认)的形式进行账务核对。收回的对账单回单联进行专夹保管,结算监督员在对账单上进行签章确认并做好上门服务点所有业务的检查监督工作。第二节 操作流程一、现金类上门服务流程(一)上门收款操作流程1、上门收款的申请步骤: (1)根据银行上门服务业务管理办法(银发【2010】30号)的规定报总行零售业务部、会计结算部、安全保卫部审批后方可开办。(2)支行与企业、保安公司签定三方协议,明确各自的义务和责任,
5、明确款项交接的具体事项。(3)安装上门收款电子化交接系统,所持的卡种有高级主管卡1张、网点主管卡1张、提箱员卡1至2张,提箱员IC卡内记录两个提箱员信息,第一个为主提箱员,第二个为辅提箱员,客户按收款点持POS机和客户IC卡。IC卡、POS机纳入重要物品管理,其领用、交接等由支行网点与客户在重要物品保管登记簿上做好登记。2、派驻服务人员的上门收款操作流程(1)支行网点主管登陆上门收款电子化交接系统,为办理上门收款业务的提箱员授权。(2)网点主管将授权后的提箱员卡交给提箱员,双方在库款交接登记簿上签字确认,提箱员携带带经过授权的IC卡到客户处收款。(3)客户把客户IC卡插到POS机中,登陆POS
6、机操作系统,插入提箱员卡,输入密码,验证提箱员信息。(4)由上门服务人员清点现金,根据客户填写的一式二联现金缴款单核实无误后,在上门服务登记簿上与客户进行交接登记,并将两联现金缴款单及现金放入上门服务款箱内,由上门服务人员对款箱加锁。(5)上门服务人员在POS机上输入现金交易信息。(6)客户核对上门服务人员所输的数据无误后,输入本人的缴款员编码及密码,确认现金交易信息。(7)提箱员收回经客户确认的交易信息加密保存成功的提箱员卡。(8)提箱员收款完毕,返回支行把提箱员卡交给网点主管,由网点主管读卡保存交易信息,自动清除卡上交易信息,双方在库款交接登记簿上签字确认。(10)上传交易数据,核查并打印
7、交易报表。3、采用封包形式的上门收款业务流程(1)支行网点主管登陆上门收款电子化交接系统,为办理上门收款业务的提箱员授权,并登记上门服务登记簿进行款箱交接。(2)网点主管将授权后的提箱员卡交给提箱员,双方在库款交接登记簿上签字确认,提箱员携带经过授权的IC卡到客户处收款。(3)客户把客户IC卡插到客户POS机中,登陆POS机操作系统,插入提箱员卡,输入密码,验证提箱员信息。(4)主提箱员输入封包交易信息,确认无误后再输入辅提箱员口令,然后将POS机和提箱员卡交客户复核。 (5)客户核对提箱员所输的封包信息无误后,输入本人的缴款员编码及密码,确认封包信息。(6)提箱员收回经客户确认的信息加密保存
8、成功的提箱员卡,并将封包、交接等内容登记在上门服务登记簿上。(7)提箱员收款完毕,返回支行把提箱员卡交给网点主管,由网点主管读卡保存交易信息,自动清除卡上交易信息,双方在库款交接登记簿上签字确认。(8)现金封包由柜员在监控下清点。(9)上传交易数据,核查并打印交易报表。(10)对于特殊情况下,在当日不能完成现金清点或不能回营业网点的款箱,应按以下规定处理:当天不能完成现金清点的款包,在对款箱数量、锁具等进行检查后寄库,次日按本条第(8)点的要求将现金交综合柜员清点后记账入账。当天不能回营业网点的款箱,应严格按尾箱交接的相关规定及时与保安公司押运人员办理尾箱交接,将款箱入总行现金管理中心,次日按
9、本条第(8)点要求将现金交当班柜员清点入账。(11)上门收款业务的结束时间原则上不得晚于会计结账时间,特殊情况需于会计结账后上门收款的,必须经总行运营管理部审批后,向安全保卫部报备。4、临时性上门收款操作流程(1)审核开户单位提交的要求进行上门收款的书面报告。(2)填写银行上门收款服务审批表,报安全保卫部、会计结算部审批。(3)支行安排人员进行上门收款。(4)使用原头寸箱交接单与保安公司进行手工交接,并及时进行销号登记。(二)上门送款操作流程1、上门服务单位将需要支取现金的现金支票与上门服务人员进行交接,双方及时在上门服务登记簿上签章。2、上门服务人员返回支行,将现金支票登记上门服务登记簿与临
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