农村信用社联合社系统内清算资金融通及救助操作规.docx
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1、农村信用社联合社系统内清算资金融通及救助操作规程第一章总则第一条为适应农村信用社联合社(以下简称“省联社”)系统内行社清算资金融通和救助的要求,规范省联社资金融通和救助行为,保证系统内资金安全、高效地融通,保护资金短缺的系统内行社流动性安全,最大限度防范支付清算风险,保障行社整体利益,依据农村合作金融机构支付清算及资金融通管理办法(201267号文件印发),特制定本操作规程。第二条本操作规程是省联社资金融通和资金救助的基本程序,其主要内容包括:资金融通申请受理、审批和资金调度;资金救助申请受理、审批和资金调度;资金融通和资金救助协议及台账的管理等。第三条本操作规程所称“资金融通”,是指省联社为
2、保证系统内法人行社资金的正常支付清算,通过系统内调剂或约存转移资金的行为。本操作规程所称“资金救助”,是指系统内法人行社因突发紧急情况导致清算资金流动性风险,为保证业务能够正常开展,临时向省联社紧急求助,省联社据此为行社进行资金救助的行为。第四条省联社在进行资金融通和资金救助时坚持安全第一、量力而行的原则,严防超越自身承受能力过度融出和救助,导致自身出现流动性风险,进而诱发系统性支付风险。法人行社按照“自求平衡为主、融通救助为辅”的原则向省联社申请资金融通和救助。第五条本操作规程适用于省联社对系统内法人行社的资金融通与救助管理。第二章资金融通管理第六条资金融通管理操作程序包括资金融通的申请、审
3、批和调度等。第七条法人行社因自身资金有短期缺口需要从省联社融入资金的,应提前一个工作日由向省联社清算资金管理部门提出书面申请,并由行社分管领导签字。行社提交的书面申请中要注明单位名称、金额、融入方式(调剂或约存)、期限、资金融入原因和必要性等内容,盖章传真至省联社清算资金管理部门,同时,将书面申请原件特快专递至省联社清算资金管理部门。第八条行社申请资金融通最长期限不得超过一个月,最高融通资金限额不能超过行社各项存款余额的1%。申请的资金只能用于解决行社流动性临时需求,不得用于办理存放同业、贷款、贴现等业务。第九条省联社清算资金管理部门在收到行社资金融通申请后,根据合规要求和市场资金供求情况,遵
4、循市场化定价原则,提出额度、期限、利率等初步审批意见。第十条省联社清算资金管理部门将资金融通申请的初步审批意见反馈给提出申请行社分管领导,在得到行社确认后,将资金融通申请提交省联社分管领导审批,同时进行资金准备和调度工作。第十一条省联社分管领导审批同意后,省联社清算资金管理部门按照格式文本制作资金融通协议,加盖省联社清算资金管理部门业务公章后传真至行社,同时将两份原件邮寄至行社。行社在收到传真加盖业务公章后,传真至省联社清算资金管理部门,同时在收到协议原件加盖业务公章后回寄一份至省联社清算资金管理部门。第十二条省联社清算资金管理部门在收到行社加盖公章的协议传真件后,根据协议要求从业务系统将资金
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