银行从业考试《个人理财》章节知识点银行代销流程.doc
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4、定投业务。1.银行从业考试章节知识点:基金开户进行基金投资,投资者首先需要开立基金交易账户和基金TA 账户。投资者使用银行卡办理基金交易账户后,才可以开立基金TA 账户;购买不同基金公司发行的基金,需要开立不同的基金TA账户。2.银行从业考试章节知识点:基金认购(1) 基金认购是指投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为。(2) 基金认购采用“金额认购、面额发行”的原则, 即认购以金额申请,认购的有效份额按实际确认的认购金额在扣除相应的费用后, 以基金份额商值为基准计算。在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准, 在基金成立时, 自动转换为投资者的基金份额,即利息收入增加了投资者的
5、认购份额。(3) 认购期一般按照基金面值1 元钱购买基金, 认购费率通常也要比申购费率优惠。投资者办理认购必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请。认购申请一经成功受理,不得撤销。基金募集期内,基金注册与过户登记人对投资者的认购金额进行确认; 在募集结束及达到基金合同生效条件时,基金注册与过户登记人为投资者计算认购份额并登记权益。(4) 投资者进行基金认购可以在商业银行网点和网上银行办理。其中在网点办理一般需携带本人有效身份证件和基金账户卡或银行卡到银行营业网点,填写基金认(申)购申请表,柜台受理认(申)购申请,柜台处理完毕后,投资者查询结果并确认基金份额。3.银行从业考试章节
6、知识点:基金申购(1)基金申购是指投资者在基金存续期内基金开放日申请购买基金份额的行为。(2)投资者在进行基金申购时可根据基金所开办的收费模式, 选择申购前收费份额类别或申购后收费份额类别。(3)投资者于T日申购基金成功后, 基金注册登记人于T + 1 日为投资者增加权益并办理注册登记手续,投资者于T + 2日起可赎回该部分基金份额。对于基金的申赎时间安排,投资者需要注意基金招募说明书。(4)基金申购采取“未知价”原则, 投资者申购以申购日( T 日) 的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T + 1 日公告。(5)定期定额申购是指投资者通过向开办此业务的销
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