保金融知识宣传之资金安全篇模版.docx
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1、资金安全篇一、为什么个人金融信息安全非常重要?个人金融信息主要是指银行等金融机构在为个人客户提供金融服务时产生的个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息及其衍生信息。个人金融信息与个人的资产、信用状况高度相关,一旦泄露可能会对个人财产安全构成极大威胁,如不法分子可能会利用掌握的个人金融信息实施精准诈骗。个人金融信息安全是财产安全的基础,因此,国家出台的相关法律法规及监管规定都明确要求金融机构要采取有效措施保护个人金融信息安全。金融消费者也要牢记“三个切勿”“三个务必”,共同守护金融信息安全。“三个切勿”:一是切勿把自己的身份证件、银行卡等转借他人使用;二是切勿随意向他人透露银行
2、卡号、账户密码、短信验证码等个人金融信息;三是切勿委托不熟悉的人或中介代办个人金融业务,谨防个人信息被盗。“三个务必”:一是提供身份证件复印件办理各类业务时,务必在复印件上注明使用用途,以防被挪作他用;二是在下载APP或登录网站时,务必谨慎填写个人信息,尤其是个人金融信息;三是在丢弃刷卡签购单、取款凭条、信用卡对账单等金融业务单据前,务必要先完全撕碎或用碎纸机销毁。 二、为何要及时更新在银行预留身份信息?银行账户实名制是我国一项重要的基础性金融制度,不仅有利于打击利用银行账户从事电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动,也有利于防范被不法分子冒名开户,避免因冒名开户造成的经济纠纷和损失,保护个人合法权
3、益。根据中华人民共和国反洗钱法等法律法规和相关监管规定,金融机构有义务对客户身份进行识别,个人也应及时更新留存在银行的身份证件信息,否则可能无法正常办理部分金融业务。客户可通过以下渠道更新留存在银行的身份证件信息: 1、到开卡银行就近网点,通过柜台或自助柜员机办理身份证件信息更新。 2、如开卡银行已开通网上银行或手机银行自助更新功能,还可通过网上银行或手机银行自助更新身份证件信息。 三、如何防范新型电信网络诈骗?近年来,电信网络诈骗屡禁不止,诈骗分子极其狡猾,诈骗手法不断翻新,让广大群众防不胜防。为了不让诈骗分子有可乘之机,请对常见诈骗手法保持警惕: 1、仿冒身份类诈骗:诈骗分子常冒充领导、冒
4、充亲友、冒充公检法、民政、教育等机关单位工作人员、冒充银行、证券公司等单位工作人员进行诈骗,还会伪造身份诈骗,如伪装成“白富美”或“高富帅”,加为好友骗取对方感情和信任后,随即以资金紧张、高收益项目投资、诱导在虚假博彩网站投钱等各种方式骗取钱财。 2、购物类诈骗:诈骗分子常通过假冒代购、低价购物、开设虚假购物网站、虚假退货等方式进行诈骗,如在疫情期间就有不法分子通过微信等渠道以售卖口罩等防疫物质为幌子,待受害人支付价款后,就找各种理由不发货或拉黑受害人。3、虚构险情类诈骗:诈骗分子常会通过虚构亲友遭遇车祸、绑架、手术等,利用受害人焦虑心理骗取钱财。如不法分子谎称受害人子女或父母突发疾病需紧急手
5、术,要求转账方可治疗,受害人往往因为担心、心急便按照不法分子指示转款。4、利诱类诈骗:诈骗分子通过发布各类中奖信息、积分兑换、分享链接或扫描二维码领红包、高薪招聘等方式利诱受害人,骗取钱财。如利用网络直播间人员混杂,使用弹幕评论等形式发送轻松高薪的兼职招聘等虚假广告,一旦有人上钩,就要求交纳“保证金”“介绍费”等,骗取钱财。5、其他类诈骗:主要利用各类新生事物、社会热门事件进行诈骗,如刷单及代运营、“校园贷账户注销”、虚假投资平台、虚假爱心捐款等。如不法分子通过电话、短信、社交软件等渠道广撒网,邀请受骗者加入群聊,所谓的专家、操盘手在群中在线讲股,逐步以股市行情差等理由,诱导受骗者转至虚假投资
6、平台进行操作,宣称交易自由、门槛低、高回报,刚开始会让受骗者得到收益,获取信任后,便会逐渐让其加大投资,最终令受骗者损失惨重。 广大消费者一定要从自身做起,保护财产安全,在我们日常的生活和工作中要做到“三保持”、“三务必”。 “三保持”:一要保持高度警惕,对于打电话、发微信自称“是某身份”的人员,不能盲目轻信;二要保持沉着冷静,听到亲友发生事故、财产损害等紧急信息,不能惊慌失措;三要保持清醒头脑,看到中奖、领红包、超低价、超高薪等好信息,不能贪图小利。 “三务必”:一是务必多留心疑似电信网络诈骗信息,可通过拨打官方电话、官方网站查询、与亲友讨论等方式核实确认各类信息真伪;二是务必多学习防范电信
7、网络诈骗知识,并及时提示家里的老人、小孩,共同提高安全防范意识;三是务必及时寻求帮助,一旦发现可能遭遇电信网络诈骗,要尽快拨打110报案,并准确提供骗子的账户、账户名称。 四、如何确保网络交易安全?随着网络交易的普及,消费者除了使用银行卡支付外,也经常使用手机银行、支付宝、微信等方式进行支付,网络交易更加便捷,但也有不少不法分子伺机利用网络交易侵害消费者财产安全。为了保障网上交易安全,请牢记“八个应该”:一是支付密码应设置高强度密码,不使用生日、电话号码等作为密码,不同支付方式设置不同密码,并定期修改;二是网络交易前应确认网址是否正确,要选择正规的网站进行网上支付业务,避免通过虚假、钓鱼网站进
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