第七章 制度.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,嘉兴学院 张芳,齐家 治国 平天下,发展经济学,-,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,温州大学商学院 韩纪江,齐家 治国 平天下,发展经济学,-,*,7,制度动因,引子,小芳的故事,9.1,制度,9.2,政府,9.3,制度变迁,必读书目：,哈耶克,.,通往奴役之路,哈耶克,.,个人主义与经济秩序,哈耶克,.,自由秩序原理,哈耶克：,坏制度使好人做坏事，好制度使坏人也做好事。,嘉兴学院 张芳,齐家 治国 平天下,发展经济学,-,1,引子 小芳的故事、,人生,中的制度,20,世纪,90,年代初，中国有一首家喻户晓的歌曲,小芳,让人回忆起过去中国那段辛酸的往事。,建国后实行了最为严厉的户籍管理，加剧了城乡之间二元的经济与社会结构。,城乡居民享受着不同的分配、就业、保障、教育等制度，农民与城镇居民有着天壤之别。,匈牙利诗人裴多菲：,生命诚可贵,爱情价更高；,若为自由故,两者皆可抛。,2,7.1,制度,7.1.1,制度其特点,适合的经济制度可以极大促进生产力发展，,滞后的经济制度则会阻碍生产力发展。,1.,初步认识。,发展中国家的制度背景往往十分复杂。,包括经济在内的所有多种因素共同作用的结果。,经济制度不能受到政治制度的约束，否则容易走极端，把经济制度蜕变为政治制度的附庸和工具。,所有幸福的“国家”（发达）都是相似的，而不幸的“国家”（发展中）却有着各自的不幸。,3,2.,制度的含义,制度：,为了在交换中建立秩序，和减少不确定性，,而特意设计的，决定交易和生产成本，,以及经济活动的获益性和可行性的行为规则。,制度决定着人们可以做什么、不可以做什么。,把每个人或组织比作运动员，经济发展与收入比作比赛，,那么制度的意义在于它制定比赛规则，,并由政府机构执行仲裁，以确保比赛顺利有序进行。,4,7.1.2,制度对经济发展的作用,1.,制度决定着激励机制。,制度安排影响到人们的劳动付出和所得，并由此影响、决定着人们的行为选择。,良好的制度安排可以使,付出,=,所得,如果多劳动不能获得相应的高收入,?,你还会辛苦的工作吗？,如果技术创新能够获得超额的收益,?,比尔盖茨在中国能否成功？,如果收入水平与素质水平成正比,?,参加自考和函授的学生都是什么人？,发展中国家之所以发展不起来，,在很大程度上是由于无法对经济主体产生足够的激励。,5,2.,制度决定社会交易成本,制度可降低交易费用，,通过削弱信息不对称现象，消除机会主义。,机会主义产生的原因：,经济人的有限理性。,外部效应。,信息不对称。,制度通过规则性和秩序性，增大信息流量，降低信息成本，更高效利用有限资源。,制度为有效合作提供保证,制度规范人们间的相互关系,减少不负责任的行为,增强相互之间的兼容程度,6,3.,制度决定分配公平,产品如何分配是社会经济最重要的事情。,分配标准：按照劳动多少进行。,由于继承性，前辈没有消费的收入，传递给子孙后代，存在合理性。,如果没收充公，会减弱人们通过自己的努力积累财富的动力。,讨论：集体化和公有制改造是否有效？,土地改革问题，全盘没收地主的财富科学合理否？,中国农村经济体制改革的成功之处？,7,少女遭车祸赔偿不及城市户口同学,来源：中国青年报,(06/01/24 10:47),搭乘同一辆三轮车，,3,名花季少女同遭车祸丧生，给其中农村户口的一名少女的赔偿，却不及她的有城市户口的同学的一半。,两家城市户口的各得,20,余万元赔偿。第三农村户口的最终得到赔偿金,9,万元。,权威解释是，,2003,年,12,月,4,日通过的,最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释,（下简称,解释,）中明确规定：死亡赔偿金按照受诉法院所在地上一年度城镇居民人均可支配收入或者农村居民人均纯收入标准，按,20,年计算。该,解释,自,2004,年,5,月,1,日起施行。所有交通事故中的人身损害赔偿都得遵照该规定执行。,重庆市权威统计数据显示，该市全年城市居民人均可支配收入为,9221,元，全年农村居民人均纯收入,2535,元，这两个数字分别乘以赔偿年限（,20,年）后，自然产生出近,20,万元和,5,万元两个存在巨大差距的结果。,8,不同制度安排，结果差异悬殊,一七七年，英国政府宣布澳洲为领地，开发澳洲。当地土著居民不多，只有靠移民。,英国好人主要向美国移民。政府就把罪犯向澳洲运送。既解决英国监狱人满为患问题，又给澳洲送去丰富劳动力。,开始时，运送罪犯由私人船主承包，运走一个给多少钱。私人船主向澳洲运送罪犯的条件和黑人差不多，死亡率高，平均死亡率为,12%,。,经济损失巨大，在道义上引起社会强烈谴责。,如何解决这个问题呢？,【,载梁小民,制度比人性和政府更重要,】,第一种做法是进行道德说教，让私人船主良心发现，改恶从善。,第二种做法是由政府进行干预，强迫私人船主富有人性地做事。,第三种方法：政府不按上船时人数付费，而按下船时人数付费。,9,穷人玩的富人游戏,北京奥运会,北京奥运会申办时预算为,16,亿多美元，调整后预计达,22,亿多美元，估算盈余在,2000,万美元左右。,北京奥组委执行副主席蒋效愚：“对于北京奥运会到底需要投入多少钱？现在社会上流传着好多版本，有说需要花,4000,个亿的，也有说要耗资,2800,个亿的。我可以负责任地告诉大家，北京奥运会的各项开支，将依照国际惯例，严格按照申办奥运会时的预算。预期收入将达到,16.25,亿美元，支出,16.09,亿美 元，盈余将是,0.16,亿美元。,在回答记者关于奥运会开支情况的问题时，刘敬民说，我们在申办报告里提出的预算是,16,亿美元多。目前有一些变化。第二版预算为,20,多亿美元，低于雅典奥运会的,24,亿美元。一是安保务增加，一是汇率变化。,全国政协委员王志宝,3,月,6,日透露，,06,年中央财政扶贫投入,137,亿，地方财政扶贫投入,50,多亿。但是中国目前需要帮扶的人口还有,1,亿左右，其中绝对贫困人口,2148,万，低收入人口,3550,万。,吃饭喝水都困难，有没有心情看奥运？制度为什么总偏好富人？,10,奥运会的不同命运,蒙特利尔陷阱：,1976,年蒙特利尔奥运会，预算和实际投入相差太大，几乎十倍。出现,10,多亿美元的巨额亏空，,15,天的奥运会使蒙特利尔负债长达,20,年。,直到,1984,年洛杉矶奥运会，首次由,民间,承办，政府不但不掏钱，还禁止发行彩票。金融企业家尤伯罗斯担任组委会主席，依靠商业化运作模式筹集资金，顺利举办奥运会同时实现,2.5,亿美元的赢利，成为第一届赚钱的奥运会。,2004,年政府目前为雅典奥运会所做的预算为亿欧元，但这并不包括雅典奥组委为奥运会另外所做的亿欧元的预算和奥组委从公共投资计划中获得的资金。暴涨至接近,7O,亿欧元，总体费用超过,100,亿欧元。希腊人为了奥运会可能要背负近,10,年的债务。雅典奥委会最后报告竟盈余,700,万欧元。,11,4.,制度协调利益冲突,为防止破坏资源，,为同情心等其他目的，,还要付出更多制度成本，,甚至有意识的扭曲分配制度。,当资源稀缺时，,在使用资源上的摩擦和对抗会加剧。,如扶贫、,社会保障制度的建立、,提高工资水平等。,其根本原因是协调并最终解决利益冲突。,梁小民阐述：制度并不是要改变人利己的本性，而是要利用人这种无法改变的利己心去引导他做有利于社会的事。,制度的设计要顺从人的本性，而不是力图改变这种本性。,12,7.2,制度变迁,7.2.1,发展危机,（,2,）结构危机。,（,3,）政治危机。,结构失衡为经济危机的爆发埋下潜在的隐患。,（,4,）债务危机。,发展中国家的国内局势相对不稳定，军事政变、政治事件。,（,1,）金融危机。,（,5,）军事危机。,（,6,）粮食危机。,13,7.2.2,制度变迁概念,资源稀缺导致经济学的产生和发展,制度变迁也要适应资源稀缺状况，才能更为有效。,稀缺导致社会利益冲突，制度就是要协调冲突。,1.,制度变迁：,制度形成、变更和发展的过程。,制度变迁,具体表现为：,（,1,）一种效益更高、交易费用更低的制度对另一种效益较低、交易费用较高的制度的替代过程。,（,2,）对一种更有效益的制度的“生产过程”，即制度创新。,14,7.2.2,制度变迁的一些基本概念,制度环境,:,制度环境是一系列用来建立生产、交换与分配基础的基本的政治、社会和法律基础规则。比如，支配选举、产权和合约权利的规则就是构成经济环境的基本规则。,制度安排,:,制度安排是支配经济单位之间可能采取合作与竞争方式的一种安排。,15,*初级行为团体：初级行为团体是一个决策单位，它们的决策支配了安排创新的进程。,*,次级行动团体,:,次级行动团体是一个决策单位，是用于帮助初级行动团体获取收入所进行的一些制度安排变迁。,*,制度装置,:,制度装置是行动团体所利用的文件和手段，当这些装置被应用于新的安排结构时，行动团体就利用他们来获取外在现有安排结构下的收入。,16,1,、制度变迁模型的基本假定,2,、制度变迁的前提条件,3,、制度变迁的类型,7.2.3,制度变迁的一般理论模型,17,1,、模型的基本假定,如果某一种制度安排下资源的配置还有改进的余地或潜力，说明有外部利润存在，可以进行制度的再安排，使现存制度安排的外部利润内部化。,18,2,、制度变迁的前提条件,潜在利润的增加,较低的制度变迁成本,制度环境变化,19,3,、,制度变迁的类型,诱致制度变迁：自发性,获利性,渐进性,强制性制度变迁：强制性,快速性,复杂性,20,2.,强制性制度变迁,强制性制度变迁：,自上而下、由中央政府主动采取措施，,推动制度进行重新安排的模式。,强制性制度变迁失败：,政府以变革制度为借口、,进一步扩大集权程度、,谋求更多寻租机会。,21,外科手术,强制性制度变迁可以比喻作外科手术。,在什么情况下，医生可以下决心对自己动手术呢？,（,1,）能够试点、试验、分权决策。,（,2,）具有不可挑战的权威。无论是失败还是胜利，都能掌握领导权。,要科学，还要再加上第三个条件：,能够真正实事求是，而不是挂羊头卖狗肉。,能够对自己动手术的制度，应该至少满足,2,个基本条件。,22,3.,诱致性制度变迁,诱致性制度变迁：,由经济主体自发组织，自下而上共同实施的制度变迁。,需求：经济增长产生出新的潜在利润，对制度变迁形成新的需求；,供求综合作用，诱致制度变迁,旧的低效制度被新的更有效制度替代。,供给：经济增长促进社会科学、组织行为等的进步，构成制度变迁新的供给。,23,革命,对于当权者来说，革命者是一种“反动”力量，但是从历史角度看，革命者是反对反动派的先进力量。,新制度安排短期内难以成功的原因：,改变制度安排的成本相当高，人们大多数都不愿意付出巨大牺牲。,当形成人员精干和组织严密的小集团时，改变旧制度的行动便开始启动。,当旧制度内出现多数人对新制度的搭便车现象时，改变旧制度的成本开始下降。,变革开始。革命趋于成功。,24,7.2.3,制度变迁的过程,制度变迁的过程可以大致地描述如下：一种相对价格变化使交换中的一方或双方认为改变协议或契约会改善其处境，这时，重新对契约进行谈判的动机就会产生。然而，因为契约位于规则的等级结构之中，不重构较高层次的规则，重新谈判也许是不可能的。在这种情况下，试图改变其讨价还价地位的一方或双方可能会投入资源，努力重构较高层次的规则。相对价格或偏好的变化，会逐渐动摇行为规范，导致一种行为规范被另一种行为规范所取代。随着时间的流逝，原有的规则被改变或干脆被人遗忘。类似地，习俗或传统可能被逐渐侵蚀和替代。,25,26,嘉兴学院 张芳,齐家 治国 平天下,发展经济学,-,27,7.2.4,制度变迁的路径依赖性,诺思曾指出,“,人们过去做出的选择决定了他们现在可能的选择,”,。即制度变迁一旦沿着某一轨迹发展，它的既定方向会在以后的发展中得到自我强化。这种自我强化的作用机制，有可能使制度变迁进入良性循环的轨道，迅速优化；也可能顺着原来的错误路径进行，进入某种无效的状态下。,28,“愧尔特现象”,(QWERTY Phenomenon),在打字机键盘上，第一排起首的几个字母是,QWERTY,。人们早已认识到，这种排列顺序不是最有效率的，如果改变这种顺序，打字的速度会大大提高。那么，为什么这种排列方式就一直沿用下来了呢,?,为什么没有企业家生产出一种新键盘来取代这种老式键盘呢,?,实际上，许多更有效率的新键盘早就出现了。,1932,年，,DSK,键盘排列法申请了专利，这种键盘的使用者创造了很多打字速度的世界纪录。而且,40,年代美国海军的一项试验表明，由于,DSK,效率高，受训后的打字员,10,天的工作就可以弥补训练费用，但这个世界却固执地拒绝这种新的发明。,29,在,19,世纪,60,年代，,QWERTY,的排列方式是有效率的。当时机器的打字杆很容易互相碰撞，采用,QWERTY,排列方式可以控制打字速度，减少打字杆碰撞的频率。打字机很快有了改进，打字杆碰撞的问题已不复存在，但此时，各公司已经购买了,QWERTY,打字机，秘书也都使用这种键盘打字，从这种键盘改换成另一种可能更有效率的键盘反而是无效率的了。,30,7.3,几种主要制度安排,产权 市场 政府,31,7.3.1,政府,1,、政府及其职能,竞争加剧，资源越来越稀缺，政府越来越重要。,发展中国家要加快经济发展，必须依赖于政府强有力的举措。,托达罗认为，第三世界的政府不可避免地要比发达国家的政府承担更大的责任。其中，首先必须考虑到,生存问题,发达国家发展初期，政府很少采取什么战略措施，经济自由发展，增长速度很快。,32,2.,发展中国家政府的重要性,（,1,）国际环境千变万化。,必须迅速提升综合国力，作大经济总量。,（,3,）国际贸易的需要。,必须由政府出面，集中国内力量，才能与发达国家经济主体相抗衡。,（,2,）国内局势瞬息万变。,必须积聚社会资源，才能控制局面。,（,4,）利用后发优势。,（,5,）市场失败比较严重。,政府必须替代市场的很大一部分功能。,33,3.,发展中国家政府的职能,（,1,）制定制度。“比赛规划”，确定经济运行的秩序。,（,4,）提供公共物品。,（,3,）促进原始资本积累。,（,5,）保持社会稳定。,（,6,）培育市场主体。,（,7,）完成其他社会目标。控制人口增长，保护生态环境，提高精神质量，改善生活条件。,（,2,）制定战略方针。制定适宜的经济发展战略，选择可行的道路。,34,4,、强政府,强政府：指能够根据自己的意志强力推行经济发展战略的政府。,强政府既是设计师，又是建筑师，能够集中人力物力，设计国家发展的蓝图，并付诸实施。,弱政府：指没有能力推行经济发展战略，只能得过且过的政府。,弱政府仅仅是消防员，坐等重大问题的频繁出现，然后想办法去解决、搪塞，甚至听之任之。,35,（,1,）政府主导型经济制度,强政府是政府主导型，,多源于建国初期来自外部敌对势力的威胁，,或内部反对派的压力。,和平时期,决策者的数量越少，潜在的危险就越大；,民主决策的力量越大，发展越平稳。,方向对头：迅速实现工业化。,方向不对头：差之毫厘、谬以千里。强政府蜕变为家天下或少数既得利益者的工具，带来灾难性恶果。,以民族英雄形式出现的强政府，能够获得广泛信任和尊敬，拥有强大号召力和权威，可以随意支配社会资源。,36,（,2,）政府作用的有限性,随着市场越来越完善，政府作用越来越有限性。必须适时退出。,政府主导型，是迫不得已的选择，不应该成为最终手段。,政府作用越小，而秩序井然，社会就越高级。,共产主义社会，政府趋于消亡，或者被其他的简单议事机构替代。,即使存在市场失败，也不适宜用政府完全替代市场。,强政府应致力于改善和强化市场机制。,如果试图取代市场，就可能使政府发生异化，由经济发展的推动者蜕变为经济发展的障碍。,37,一国不可能长期赶超,违背规律，导致拔苗助长，欲速则不达。,权宜之计，不应该成为永远的主题。,否则就可能陷于吹大牛、扯虎皮的狂躁症。,经济发展的最终结果将是：非常高效和精简的政府机构。,38,7.3.2,产权（,Property rights,）,*,H.,德姆塞茨（,Harold,Demsetz,）,:,产权不是人与物之间的关系，而是指由物的存在及关于它们的使用引起的人们之间相互认可的行为关系,。,*,科斯,：,产权是一种权利，一种人们所享有的权利,*,阿尔钦：一种通过社会强制而实现的对某种经济物品的多种用途进行选择的权利。,39,罗伯特,库特,(R,Cooter,),和托马斯,尤伦,(T,Ulen)(1988),的思想实验,。,假使世界上只有两个人,A,和,B,，在“自然状态”下，每个人都种植谷物、偷取对方的谷物或防止偷窃，但每个人种植谷物、行窃和反行窃的技术水平不同。因此，在“自然状态”下，,A,、,B,会获得不同的收益，如下表,1,所示。,表,1,自然状况,谷物收成,偷窃所得谷物,被窃所失谷物,实际可消费的谷物,A,50,40,-10,80,B,150,10,-40,120,总计,200,50,-50,200,40,从表,1,中可以看出，,A,和,B,生产的谷物总量为,200,个单位，但由于双方的偷窃活动使谷物在他们之间重新进行了分配。,A,的偷窃技术高于,B,，因此,B,的被窃损失大于,A,。结果,A,实际可消费的数量为,80,个单位，高于他生产的数量,A,；而,B,可消费的数量是,120,个单位，少于他生产的数量。,41,假如,A,和,B,决定摆脱“自然状态”，达成协议，互相承认对方的产权，并采取强制手段制止偷窃。双方的合作使,A,和,B,将用于行窃和防窃的资源用于增加谷物生产，谷物生产量从,200,提高到,300,个单位，多出来的,100,单位就构成所谓“社会剩余”或“合作剩余”。在市民社会中，这一剩余由某种机制,(,如政府税收和补贴,),来分配。双方必须决定如何分配。假定平均分配，每个人分得半数合作剩余，结果可见表,2,。,42,表,2,市民社会,上述思想中，产权的设置至少带来了两方面的好处：减少了,A,和,B,于相互偷窃所消耗的资源和他们互相合作所增加的收益。更一般地说，产权减少了资源稀缺条件下人们之间的交易费用，促使人们用合作的方式而不是对抗的方式，解决他们之间对稀缺资源的需求冲突，并使交易方式变得更为经济。,风险值,分享的剩余,实际消费,A,80,50,130,B,120,50,170,总计,200,100,300,43,7.3,.,3,市场（,Market,）,市场是制度的一种具体表现形式，它不仅包括各种具体的交易规则，还包括清晰的产权制度、明确的契约制度、完善的金融制度以及完整的保险制度等一系列制度。,44,案例：小额信贷,1,、产生和形成,小额信贷最早以“行动研究项目”产生于世界最不发达的国家孟加拉国。,45,穷人银行家：小额信贷就是“授人以渔”,1976,年，尤努斯将,27,美元借给,42,名农村妇女用于生产，帮助她们摆脱了赤贫。随后，他逐步建立起了孟加拉国乡村银行,格莱珉银行，并开创了小额信贷的市场化运作模式，通过良好的企业管理实现滚动发展。,目前，格莱珉银行拥有,2515,个分支机构，超过,98%,的还款率高于世界上任何一家成功运作的银行。迄今为止，格莱珉银行已经向,750,万人贷款,(,其中,97%,是女性,),，帮助,65%,的借款人及其家庭成功脱离了贫穷线。,2006,年诺贝尔和平奖得主穆罕默德,尤努斯,(Muhammad,Yunus,),教授,46,2,、中国的小额信贷实践,UNDP,以小额信贷主要途径的扶贫发展项目涉及云南、四川、西藏、新疆、贵州、四川、甘肃、广西、湖北、青海、湖南、内蒙古、天津等,16,省区的,48,个县和天津市的,6,个区。,其它援助也在采用此模式,扶贫资金部分开始尝试运用小额信贷模式,47,在特定地区（低收入者相对集中区），直接向目标群体（低收入者）尤其是低收入的妇女及农村贫困妇女提供稳定持续的生产性经营贷款及综合技术服务。,3,、小额信贷的机制,48,小额信贷的机构包括最高决策层、管理层、操作层、基层（如中心组织）和最小单位层（如小组组织）等五层结构，它们相互制约、相互依存，构成小额信贷的组织结构系统。,小额信贷具有一套特定的制度，包括有效组织、小额发放、分期偿还、合理储蓄、有偿贷款、持续获贷、活动公开和严格管理等等，同时还需要设立专门的机构以及宽松的环境（良好的政策、市场和技术条件）。,49,4,、小型信贷模式对经济发展的作用,制度完善：这种金融形式当中，更多地包含了组织和技术服务的内容。而且，,是顺应主流及价值体系的,。,促进收入再分配,提高经济效率,50,云南省普洱县大寨村受益于小额信贷的妇女户,云南省普洱县茶叶加工厂的联系农户通过小额信贷的帮助而积极种茶、提供高质量产品,51,小额信贷的产生和发展使得世界相关区域的成千上万的低收入者及贫困人口有效组织起来，且获得自我生存和发展的机会。,52,