2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试题（备用卷）附答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试题（备用卷）附答案

单选题（共150题）
1、我国《证券投资基金法》自（ ）起施行。
A.2003年6月1日
B.2004年6月1日
C.2004年7月1日
D.2003年7月1日

【答案】 B
2、证券基金机构监管部该履行的职责不包括（　　）。
A.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则
B.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核
C.监督检查基金信息的披露情况
D.对证监局的基金监管工作进行督促检查

【答案】 C
3、关于分级基金的特点，以下表述错误的是（ ）。
A.分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易
B.一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别
C.不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作
D.分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性

【答案】 C
4、投资基金按照资金募集方式可以分为（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
5、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上,ETF通常比LOF高
C.ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金
D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

【答案】 D
6、封闭式基金上市交易的条件包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
7、下列不属于证券投资基金的特点的是（　　）。
A.专业管理
B.分散风险
C.集合理财
D.收益稳定

【答案】 D
8、(2017年)下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
9、我国混合型基金的投资对象不包括（　　）。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.金融衍生品

【答案】 D
10、下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（ ）。
A.LOF
B.ETF
C.开放式基金
D.QDII基金

【答案】 B
11、基金监管的首要目标是保护（ ）的利益。
A.基金当事人
B.基金行业
C.基金投资人
D.基金管理人

【答案】 C
12、基金的服务机构不包括（ ）。
A.基金管理人
B.基金评级机构
C.律师事务所
D.基金持有人

【答案】 D
13、基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（ ）。
A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性
B.充分说明基金经理的过往业绩
C.充分说明避险策略基金的收益率
D.充分揭示避险策略基金的风险

【答案】 D
14、投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金?
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%

【答案】 A
15、目前，我国境内基金申购款一般在（ ）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（ ）日内从基金的银行存款账户划出。
A.T；T+1
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T+2；T+4

【答案】 C
16、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（ ）。
A.规范性
B.持续性
C.专业性
D.服务性

【答案】 D
17、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是(　)。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》

【答案】 B
18、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（ ）个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 C
19、C基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（ ）。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量
C.按照相关规定，正常交易
D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

【答案】 C
20、（2016年真题）基金信息披露的作用主要是（ ）。
A.有利于投资者获得盈利
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于管理人管理基金
D.有利于托管人进行账户管理

【答案】 B
21、基金管理人设监事会，监事会向（ ）负责。
A.董事会
B.管理层
C.董事长
D.股东会

【答案】 D
22、与其他金融工具相比较，基金是一种（ ）。
A.受益凭证
B.股权凭证
C.信用凭证
D.债权凭证

【答案】 A
23、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
24、2006年、2007年两年受益于股市繁荣,我国证券投资基金得到有史以来最快的发展，主要表现在以下哪些方面。（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
25、为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（ ）的概念。
A.临时性
B.紧急性
C.重大性
D.及时性

【答案】 C
26、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（　　）汇报。
A.监事会
B.股东大会
C.合规与风险管理委员会
D.董事会

【答案】 D
27、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（ ）。
A.犯有走私罪，被判处过刑罚的人
B.因违法行为被期货公司开除的人
C.对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的
D.因违法行为被吊销执业证书的律师

【答案】 C
28、合规独立性中最为重要的是（　　）的独立性。
A.合规部门
B.合规机制
C.合规问责
D.以上都不对

【答案】 A
29、（2021年真题）关于基金上市交易，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
30、同一私募基金产品的投资者持有期间超过（　　），无须再次进行投资者风险评估。
A.1年
B.2年
C.3年
D.4年

【答案】 C
31、增长型基金主要以（ ）为投资对象的证券。
A.大盘蓝筹股
B.公司债
C.政府债券
D.良好增长潜力的股票

【答案】 D
32、(2017年)下列做法中，不符合专业审慎要求的是（ ）。
A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件
B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金
C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格
D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估

【答案】 B
33、(2017年)基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（ ）。
A.风险评估
B.信息沟通
C.控制活动
D.内部监控

【答案】 A
34、基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书，自向公众分发或者发布之日起（ ）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.1个
B.2个
C.5个
D.7个

【答案】 C
35、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（ ）年。
A.15
B.16
C.17
D.18

【答案】 A
36、开放式基金在不需要先赎回已持有份额情况下就可进行基金份额（　　）。
A.转换
B.非交易过户
C.转托管
D.以上都是

【答案】 D
37、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的有关措施。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 A
38、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（ ）。
A.平衡型基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.防御型基金

【答案】 A
39、招募说明书编制义务人是（）
A.基金管理人
B.基金投资人
C.基金托管人
D.基金管理公司

【答案】 A
40、（　　）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 A
41、下列指标不属于避险策略基金分析指标的是（ ）。
A.保本期
B.保本比例
C.安全垫
D.久期

【答案】 D
42、当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（ ）中予以说明。
A.定期报告
B.招募说明书
C.托管协议
D.基金合同

【答案】 B
43、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以(　)为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额

【答案】 D
44、我国基金信息披露的规范性文件中不包括（　　）。
A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》
B.《证券投资基金信息披露编报规则》
C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
45、关于内部控制的目标，以下表述错误的是（ ）
A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
B.促进公司完成收入、利润及管理规模等预算考核指标、提升公司行业排名
C.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

【答案】 B
46、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（　　）。
A.权益保护教育
B.投资决策教育
C.资产配置教育
D.防范诈骗教育

【答案】 B
47、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于(　)日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+7

【答案】 B
48、按照资金来源和用途，基金可以分成（ ）。
A.公募基金与私募基金
B.公司型基金与契约型基金
C.在岸基金与离岸基金
D.债券型基金与股票型基金

【答案】 C
49、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（　　）年。
A.3
B.10
C.5
D.15

【答案】 C
50、（2017年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（ ）。
A.召开时间
B.审议事项
C.会议形式
D.份额净值

【答案】 D
51、（2018年真题）跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是（ ）。
A.T+1 日
B.T+3 日
C.T 日
D.T+2 日

【答案】 D
52、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（　　）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。
A.1%
B.2.5%
C.1.5%
D.0.5%

【答案】 D
53、ETF基金管理人（ ）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。
A.每一交易日开市前
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日闭市后

【答案】 A
54、基金信息披露义务人不包括（ ）。
A.基金管理人
B.基金代销机构
C.基金托管人
D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

【答案】 B
55、保险资金还可以设立私募基金，范围包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
56、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括(　)。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集

【答案】 C
57、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（ ）个交易日的时间。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4

【答案】 B
58、监事会成员中的职工监事应由（　　）产生。
A.股东大会选举
B.全体员工民主选举
C.总经理任命
D.董事会决议

【答案】 B
59、(2016年)基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。
A.50％
B.60％
C.70％
D.80％

【答案】 D
60、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（ ）。
A.主要会计政策
B.基金资产负债表日后非调整事项的说明
C.投资组合重大变动
D.关联方关系及其交易

【答案】 C
61、境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（ ）。
A.中华人民共和国居民身份证
B.军官证
C.中华人民共和国护照
D.驾照

【答案】 D
62、下列关于投资概念的说法中，错误的是（　　）。
A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间
B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率
C.投资未来收益具有不确定性
D.投资的产出会大于投入

【答案】 D
63、货币市场基金不得投资于（ ）。
A.剩余期限在397天以内的债券
B.可转换债券
C.期限在1年以内的同业存单
D.期限在1年以内的央行票据

【答案】 B
64、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（ ）将会是基金销 售机构未来的发展 重点。
A.集中化和专业化
B.分散化专业化
C.层次化专业化
D.加深化和专业化

【答案】 C
65、（2016年真题）当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
66、混合型基金的类型不包括（ ）。
A.对冲配置型基金
B.股债平衡型基金
C.偏股型基金
D.偏债型基金

【答案】 A
67、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（　　）。
A.通过证券公司进行委托买卖
B.在证券交易所上市交易
C.交易费用为申购和赎回费用
D.基金份额总额不因交易而变化

【答案】 C
68、基金信息披露的（　　）要求信息披露的表述应当简明扼要。
A.易解性原则
B.规范性原则
C.易得性原则
D.完整性原则

【答案】 A
69、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.20

【答案】 B
70、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（　　）。
A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务
B.资产管理行业能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性
C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源
D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务

【答案】 A
71、投资者教育的内容包含（ ），这几方面相辅相成，缺一不可。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
72、（2016年真题）关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（ ）。
A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失
B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中
C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域
D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心

【答案】 D
73、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（ ）。
A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可
B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报
C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易
D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益

【答案】 D
74、（2019年真题）某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（ ）规定。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
75、（2017年真题）关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用，下列表述错误的是（ ）。
A.促进证券市场合理定价
B.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心
C.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉
D.防止证券市场过度投机

【答案】 B
76、金融资产通常划分为（　　）金融资产。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
77、负有信息披露义务的当事人包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
78、以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（ ）。
A.承诺收益
B.承担损失
C.预测基金投资业绩
D.宣传基金公司品牌形象

【答案】 D
79、我国市场上出现的公募另类投资基金有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
80、关于基金的宣传推介，以下不合规的是（　　）。
A.客户经理制作的基金营销卖点
B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料
C.基金评级机构对基金的评级说明
D.代销银行对基金的投资风险提示

【答案】 A
81、按照交易工具的期限，金融市场分为（　　）。
A.票据市场和证券市场
B.一级市场和二级市场
C.现货市场和期货市场
D.货币市场和资本市场

【答案】 D
82、客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务（ ）的原则。
A.客户至上
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范

【答案】 B
83、（2016年真题）下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则

【答案】 D
84、在基金份额的要求上，能够参与ETF的最小申购和赎回交易的基金份额为（　　）。
A.300万份
B.200万份
C.100万份
D.50万份

【答案】 D
85、下列关于分级基金说法正确的是（　　）。
A.基金折算，只发生在分级基金中
B.分级基金的折算条款，一般分为不定期折算条款、定期折算条款、临时折算条款
C.分级基金的份额仅包括A类份额与B类份额。
D.分级基金的基金份额成为母基金份额，预期风险收益较高的子份额成为A类份额，预期风险收益较低的子份额成为B类份额。

【答案】 A
86、根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（　　）。
A.半年报告
B.季度报告
C.年度报告
D.月度报告

【答案】 C
87、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（ ）。
A.督察长享有充分的知情权
B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告
C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案
D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作

【答案】 C
88、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
89、依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括（ ）。
A.及时办理基金清算,交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
90、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（ ）。
A.功能互补
B.相互促进
C.内容交叉
D.手段一致

【答案】 D
91、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
A.7
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
92、（2016年真题）股权类金融资产以各类（ ）为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
93、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（ ），从上市首日开始实行。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
94、ETF基金之所以能够进行套利是基于（ ）
A.实物申购、赎回机制
B.—级市场与二级市场并存的交易制度
C.被动操作指数基金
D.通过交易所进行交易

【答案】 B
95、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（ ）。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 A
96、( )是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
A.投资者教育
B.投资者服务
C.基金公司宣传
D.基金公司风险提示

【答案】 A
97、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的论述错误的是（ ）。
A.认购费可以前端收取，也可以后端收取
B.申购费可以前端收取，也要以后端收取
C.如果采用后端收费的方式，则可以根据投资者的持有期限长短分段设置认购费率或申购费率
D.可以根据投资者的持有期限长短分段设置赎回费率

【答案】 D
98、基金的服务机构不包括（　　）。
A.基金管理人
B.基金评级机构
C.律师事务所
D.基金持有人

【答案】 D
99、基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，基金管理信息技术系统的设计开发必须遵守的原则包括（）。
A.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则
B.可稽核性原则、自主开发原则、授权原则
C.可稽核性原则、授权原则、内外网分离原则
D.自主开发原则、门禁原则、授权原则

【答案】 C
100、关于QDII基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是（ ）。
A.QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭
B.QDII基金禁止投资于远期合约、互换
C.QDII基金可投资于公募基金，也可投资于基金挂钩的结构性投资产品
D.QDII基金可投资于全球概凭证、房地产信托凭证和贵重金属

【答案】 C
101、对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管的主体是（　　）。
A.中国证监会机构部
B.分支机构所在地证监局
C.母机构所在地证监局
D.以上都是

【答案】 B
102、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（　　）。
A.真实性
B.全面性
C.重要性
D.时效性

【答案】 A
103、（2017年真题）对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（ ）。
A.当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息
B.表明基金组合存在浮盈
C.表明基金组合存在浮亏
D.只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏

【答案】 A
104、关于基金信息披露内容方面应遵循的原则，不包括（ ）
A.谨慎性原则
B.准确性原则
C.及时性原则
D.真实性原则

【答案】 A
105、对于持续持有期少于7日的投资人，收取（ ）的赎回费。
A.不低于赎回金额1.5%
B.不高于赎回金额1.5%
C.不低于赎回金额3%
D.不高于赎回金额3%

【答案】 A
106、场内申购和赎回ETF采用（　　）的方式。
A.份额申购、份额赎回
B.份额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回
D.金额申购、金额赎回

【答案】 A
107、关于"基金代销机构"理解正确的是（ ）
A.通过销售基金产品赚取佣金
B.与商业银行签订产品代销协议
C.代理基金资产的清算和结算
D.接受投资人委托设计和管理基金产品

【答案】 A
108、(2017年)2016年7月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1．00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为（ ）。
A.50元和9950元
B.54.73元和10945元
C.55元和10945元
D.49.75元和9950.25元

【答案】 A
109、关于守法合规的基本要求，以下表述错误的是（　　）。
A.遵守法律法规等行为规范
B.熟悉法律法规等行为规范
C.不负有监督管理职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，但是不用向上级部门或监管机构汇报
D.负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果

【答案】 C
110、对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。
A.基金宣传推介的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.法规许可的行为
D.需要事先向监管部门申请的事项

【答案】 A
111、下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（　　）。
A.股票基金、债券基金的申购和赎回可以使用未知价交易原则
B.股票基金、债券基金的申购和赎回可以使用份额申购、金额赎回原则
C.货币市场基金的申购和赎回可以使用确定价原则
D.货币市场基金的申购和赎回可以使用金额申购、份额赎回原则

【答案】 B
112、以下不属于基金管理人和托管人权利义务和职责的是（ ）。
A.基金份额净值计算
B.安全保管基金财产
C.投资运作管理
D.支付申购赎回费

【答案】 D
113、公司制度定期更新，可以是（　　）更新。
A.周、月、季
B.月、季、半年
C.季度、半年和年度
D.月、半年、年度

【答案】 C
114、基金管理人设监事会，监事会向（ ）负责。
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会

【答案】 A
115、下列关于基金账户的说法中，错误的是（　　）。
A.基金账户都由基金管理人为投资者开立
B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额
C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况
D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户

【答案】 A
116、（　　）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金
B.信托管理
C.投资债券
D.证券理财

【答案】 A
117、基金合同一般不约定（　　）的权利和义务。
A.基金销售机构
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
118、下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法，错误的是（　　）。
A.基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%
C.场内申购和赎回采用份额申购、份额赎回的方式
D.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请

【答案】 B
119、按基金投资人的(　)来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。
A.期望收益率
B.投资收益预期
C.资产规模大小
D.风险承受能力

【答案】 D
120、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（　　）。
A.真实性
B.全面性
C.重要性
D.时效性

【答案】 A
121、(2017年)基金销售机构应当具备的准入条件不包括（ ）。
A.完善的内部控制
B.完善的风险管理制度
C.有效的投资研究团队
D.健全的治理结构

【答案】 C
122、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（ ）。
A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细

【答案】 D
123、(2016年)货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
A.六个月以内
B.一年以内
C.一年以上
D.二年以上

【答案】 B
124、(2017年)某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益10％”用语，但提示了投资风险，该行为属于（ ）的禁止行为。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
125、基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（　　）个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 C
126、证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是(　)。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放式基金
D.对冲基金

【答案】 B
127、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（ ）
A.有利于投资人参与基金投资的具体投资决策
B.能够杜绝信息滥用
C.有利于投资者的价值判断
D.有利于投资人取得良好的收益

【答案】 C
128、（ ）是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。
A.内部监控制度
B.内部管理机制
C.内部控制机制
D.内部检查制度

【答案】 C
129、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（　　）。
A.实现对合规风险的有效识别和管理
B.建立健全基金管理人合规风险管理体系
C.确保基金管理人依法合规经营
D.以上说法都正确

【答案】 D
130、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
131、基金销售的（ ）要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做出的规定。
A.适用性
B.服务性
C.专业性
D.规范性

【答案】 D
132、我国上海、深圳证券交易所属于(　)。
A.基金自律管理机构
B.基金监管机构
C.基金投资顾问机构
D.基金销售机构

【答案】 A
133、（2016年真题）监事会至少每年召开（ ）次会议。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
134、特殊类型的基金不包括（　　）。
A.基金中的基金
B.保本基金
C.ETF
D.股票基金

【答案】 D
135、基金份额可在交易所上市交易，下列说法错误的是。（ ）
A.基金成立后,投资者在场内认购的母基金份额自动分离为A类份额和B类份额，并上市交易；
B.深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII分级除外）；
C.上交所母基金份额既能够被申购和赎回,也可上市交易；
D.A类份额和B类份额则既能够被申购和赎回,也可上市交易；

【答案】 D
136、目前,LOF的交易在（　　）进行。
A.指定代销网点
B.登记结算公司
C.上海交易所
D.深圳交易所

【答案】 D
137、某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类，以下违反销售适用性的行为是（）。
A.