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2026年备考基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库

单选题（共150题）
1、目前，我国的基金会计核算均已细化到( )。
A.每季
B.每日
C.每月
D.年度

【答案】 B
2、 可以体现基金盈利能力和分红能力的指标为（）
A.期末基金资产
B.期末基金份额净值
C.期初基金资产
D.期末基金份额

【答案】 B
3、下列不属于不动产投资具有的特点的是（　　）。
A.低流动性
B.异质性
C.可分性
D.不可分性

【答案】 C
4、下列关衍生工具的说法，错误的是（ ）。
A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性工具
B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具
C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约
D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】 A
5、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
6、如果基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票型基金属于（　　）。
A.潜力型基金
B.价值型基金
C.成长型基金
D.大盘股基金

【答案】 B
7、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。下列不属于不动产投资类型的是( )。
A.地产投资
B.养老地产投资
C.酒店投资
D.能源投资

【答案】 D
8、同业拆借是指（　　）以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。
A.金融机构之间
B.非金融机构之间
C.证券交易所之间
D.企业之间

【答案】 A
9、关于债券投资的通胀风险，以下说法错误的是（ ）
A.浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通胀风险
B.大多数种类的债券都面临通胀风险
C.随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降
D.对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券

【答案】 A
10、关于普通股和优先股，以下说法说法正确的是（）
A.优先股需按票面价值支付一定比例股息
B.普通股和优先股一般股息率都固定
C.普通股的股东和优先股的股东一般都有表决权
D.持有普通股比持有同一家公司等数量的优先股的风险低

【答案】 A
11、以下属于中国证券业协会公布的第一批具有协会会员资格的基金评价机构的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
12、期货合约的要素包括( )。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
13、（ ）是以一个高于股票市价的价格回购一定数量的股票，此法回购成本较高。
A.场内协议回购
B.场外公开市场回购
C.要约回购
D.凭证回购

【答案】 C
14、封闭式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润总额的（ ）。
A.90％
B.70％
C.80％
D.60％

【答案】 A
15、基金管理公司的研究部是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资价值的上市公司建立（ ），向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。
A.投资组合
B.股票池
C.市场组合
D.股票分析模型

【答案】 B
16、以下关于不同类型基金的描述错误的是（ ）。
A.投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都有可能不同
B.基金回报率和业绩排名与业绩计算的开始和结束时间选取无关，主要取决于所选取的时间段长短，如一月、三月、一年、五年等
C.投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高
D.同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距，因此业绩评价时需要计算多个时间段的业绩，如最近一月、最近三月、最近一年、最近五年等

【答案】 B
17、关于基金估值，以下说法正确的是（　　）。
A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布
B.开放式基金每个交易日的次日进行估值
C.封闭式基金每周进行一次估值
D.开放式基金每个交易日进行估值

【答案】 D
18、证券的开盘价格通过( )方式产生。
A.连续竞价
B.协议竞价
C.充分竞价
D.集合竞价

【答案】 D
19、（ ）是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算。
A.全额结算
B.净额结算
C.实时处理交收
D.批量处理交收

【答案】 A
20、期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为（ ），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为（ ），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。
A.负数，正数
B.正数，负数
C.正数，正数
D.负数，负数

【答案】 B
21、某基金前一日基金资产总值110 000万元，基金资产净值为100 000万元，基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%(一年按365天计算)，则当日应计提的基金管理费为(　)万元。
A.3.6
B.2.5
C.4.2
D.4.1

【答案】 D
22、（ ）是可以通过分散化投资来降低的风险。
A.系统性风险
B.市场风险
C.政策风险
D.非系统性风险

【答案】 D
23、关于均值-方差模型，以下表述错误的是（　　）
A.无差异曲线是在期望收益一标准差平面上由相同给定效用水平的所有点组成的曲线
B.从全局最小方差组合开始，最小方差前沿的下半部分就称为有效前沿
C.市场上可投资产形成的所有组合称为可行集
D.无差异曲线和有效前沿相切的点所代表的投资组合称为最优组合

【答案】 B
24、不属于可以回购本公司股票的情形是（ ）
A.公司减少注册资本
B.公司扩大经营规摸
C.与持有本公司股份的其他公司合并
D.将股份奖励给本公司员工

【答案】 B
25、（　　），中国金融期货交易所正式成立。
A.2006年9月
B.2004年5月
C.2013年9月
D.2012年6月

【答案】 A
26、债券按偿还期限可分为短期债券、中期债券和长期债券，一般而言，短期债券的偿还期在（ ）。
A.1年以下
B.6个月以内
C.1个月以内
D.3年以下

【答案】 A
27、房地产权益基金通常以（ ）形式发行，定期开放申购和赎回。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.公司型基金
D.ETF

【答案】 B
28、下列投资的收益率可以看作无风险收益率的是（　　）。
A.中证500指数收益率
B.中国黄金交易所黄金T+D合约一年的收益率
C.某货币基金的七日年化收益率
D.五年期国债市场利率

【答案】 D
29、债券的（　　）是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。
A.利率风险
B.流动性风险
C.汇率风险
D.赎回风险

【答案】 B
30、小王于2017年10月20日（周五）赎回了某公募货币市场基金，他应享受的利润日包含（　　）。
A.2017年10月20日、21日
B.2017年10月20日
C.2017年10月20日、21日、22日
D.2017年10月20日、21日、22日、23日

【答案】 C
31、（ ）是境内具有法人资格的非金融企业发行的，仅在银行间债券市场上流通的短期债务工具。
A.短期政府债券
B.短期融资券
C.回购协议
D.银行承兑汇票

【答案】 B
32、基金管理费是指（ ）。
A.基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用
B.基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用
C.用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用
D.基金动作过程中各项费用总和

【答案】 A
33、目前，国内的黄金ETF主要是投资于（）黄金交易所的黄金产品，间接投资于实物黄金。
A.天津
B.上海
C.广州
D.深圳

【答案】 B
34、以下指标中不能反映股票基金风险的是（）
A.久期
B.标准差
C.持股集中度
D.贝塔系数

【答案】 A
35、基金会计的核算主体为（　　）
A.企业
B.基金托管人
C.证券投资基金
D.基金管理人

【答案】 C
36、下列不符合暂停估值条件的是（　　）。
A.不可抗力致使基金管理人无法评估基金资产价值
B.基金中某个小比例投资品种的估值出现了转变
C.基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日而暂停营业
D.发生紧急事故，导致基金管理人不能出售或评估基金资产

【答案】 B
37、基金A在2014年12月31日净值为1亿元。2015年3月31日，客户申购了3000万元，申购发生之前基金A的净值为1.3亿元。2015年9月1日，基金A进行了1500万元的分红，分红之前基金A的净值为1.8亿元。除此之外，基金A在2015年没有其它大额对外现金流发生。在2015年12月31日，基金A的净值为1.32亿元。按照全球投资业绩标准（GIPS）规定的收益率
A.18%
B.23%
C.17%
D.32%

【答案】 C
38、如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%,则该债券基金的资产净值约（ ）。
A.增加12%
B.増加3%
C.减少3%
D.减少12%

【答案】 B
39、某基金某年度收益为22％，同期其业绩比较基准的收益为18％，沪深300指数的收益为25％，则该基金的超额收益为（　　）。
A.-4％
B.4％
C.-7％
D.-3％

【答案】 B
40、各类非银行金融机构可以通过（　　）实现套期保值、资产管理、增值等目的。
A.回购协议
B.定期存款
C.存款准备金
D.同行拆借

【答案】 A
41、某合格境内机构投资者（QDII)计划开展境外证券投资业务，做了以下准备工作，其中错误的是（ ）
A.向国家外汇管理局申请境外证券投资额度
B.选择某证券公司在境外设立的分支机构担任投资顾问
C.向中国证监会申请境外证券投资业务许可文件
D.选择某境外资产托管人签订托管合同，由该境外托管人负责托管业务

【答案】 D
42、小明于2018年4月6日被聘为某货币市场基金的基金经理，主要负责所管理的货币市场基金的投资管理工作，在接受基金经理任命后，小明管理该只货币市场基金以价格为96.1538元/张，买入某商业银行贴现发行的票面为100元的债券共计100万张，期限为1年。
A.期限为一年的AAA评级的银行存款
B.期限为182天的债券回购
C.剩余期限为3个月的AAA信用等级的公司债
D.以定期存款利率为基准利本的浮动利率国债，该国债还剩两个利率调整期

【答案】 D
43、( )是指互换合约双方同意在约定期限内按相同或不同的利息计算方式分期向对方支付由不同币种的等值本金额确定的利息，并在期初和期末交换本金。
A.互换合约
B.利率互换
C.货币互换
D.信用违约互换

【答案】 C
44、银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（ ）进行交易的债券二级市场参与者。
A.中国人民银行
B.上海证券交易所
C.深圳证券交易所
D.证券公司

【答案】 A
45、关于投资政策说明书的制定，以下说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
46、某机构希望在F公司盈利较多时，获得较高的股利收益，则一般情况下，该机构应该投资F公司发行的哪种金融工具（ ）。
A.累积优先股
B.普通股
C.非累积优先股
D.长期债券

【答案】 B
47、在资本市场理论的前提假设下，下列关于市场组合M的表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
48、在企业破产时，不是所有的债券都是平等的受偿等级，以下受偿等级最高的是（ ）
A.优先无保证债券
B.第一抵押权债券
C.优先次级债券
D.劣后次级债券

【答案】 B
49、杜邦恒等式中不涉及的财务指标是（）。
A.总资产周转率
B.权益乘数
C.销售利润率
D.资产负债率

【答案】 D
50、在资本市场理论的前提假设下，下列关于市场组合M的表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
51、某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的市场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利期是（ ）。
A.1年
B.2年
C.1.95年
D.2.05年

【答案】 C
52、房地产有限合伙由（　　）和（　　）组成。
A.隐名合伙人；出名合伙人
B.有限合伙人；出名合伙人
C.有限合伙人；普通合伙人
D.隐名合伙人；普通合伙人

【答案】 C
53、某投资者在周五赎回某普通货币市场基金，那么该投资者能享有的利润不包括以下哪天？（ ）
A.周日
B.下周一
C.周六
D.周五

【答案】 B
54、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。
A.当物价不断下降时，名义利率比实际利率高
B.当物价不断下降时，名义利率比实际利率低
C.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率
D.名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率也是包含通货膨胀补偿以后的利率

【答案】 B
55、按照规定，发生巨额赎回，当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
56、下列不属于基金运作费的是（　　）。
A.审计费
B.律师费
C.开户费
D.过户费

【答案】 D
57、X债券的市场价格为98元，面值为100元，期限为10年；Y债券市场价格为90元，面值为100元，期限为2年，以下说法正确的是（　　）。
A.与X相比，Y债券的当期收益率更接近到期收益率
B.X债券的当期收益率变动预示着到期收益率的反向变动
C.与Y相比，X债券的当期收益率更接近到期收益率
D.在其他因素相同的情况下，Y债券的当期收益率与其市场价格同向变动

【答案】 C
58、（　　）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险。
A.经营风险
B.系统性风险
C.管理运作风险
D.财务风险

【答案】 B
59、跨境投资的投资研究风险主要注意下列哪些方面（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
60、下列关于QFII的说法错误的是（ ）。
A.QFII是我国在资本项目完全开放背景下选择的一种资本市场开放制度
B.允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金
C.QFII在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外
D.QFII制度旨在实现在利用外资的同时，又通过外汇管制和宏观调控的手段避免外资对国内证券市场冲击的目标

【答案】 A
61、复利现值的计算公式为( )。
A.A
B.B
C.C
D.D

【答案】 D
62、下列关于做市商的表述，不正确的是（　　）。
A.报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度
B.做市商的利润来源于买卖差价，如果证券差价小但交易频繁，做市商无法赚取利润
C.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担,本身拥有大量可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出
D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入；当接到投资者购买某种证券的报价时，做市商用其自由证券卖出

【答案】 B
63、有效的投资策略可以使投资的债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（　　）
A.水平配比策略
B.久期配比策略
C.现金配比策略
D.价格免疫策略

【答案】 C
64、（　　）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本经济形势的判断。
A.国债收益率曲线
B.菲利普斯曲线
C.价格消费曲线
D.洛伦兹曲线

【答案】 A
65、在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，关于其可行投资组合集，说法错误的是（）。
A.风险最小的可行投资组合风险为零
B.可行投资组合集的上下沿为双曲线
C.可行投资组合集是一片区域
D.可行投资组合集的上下沿为射线

【答案】 B
66、关于相关系数Pij可能的取值范围，以下表达正确的是（ ）。
A.-1＜Pij
B.0≦Pij≦l
C.-1≦Pij≦l
D.Pij＜1

【答案】 C
67、（　　）是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。
A.成交量加权平均价格算法
B.时间加权平均价格算法
C.跟量算法
D.执行偏差算法

【答案】 A
68、与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险，其中不包括（　　）。
A.提前赎回风险
B.利率风险
C.再投资风险
D.延迟赎回风险

【答案】 D
69、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，(　)以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A.75%
B.80%
C.85%
D.90%

【答案】 B
70、以下不属于信用利差特点的是（ ）
A.信用利差随着经济周期的扩张而扩大
B.信用利差可以作为预测经济周期活动的指标
C.对于给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大
D.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化

【答案】 A
71、通过发行债券筹集资金，并在债券到期时按时归还本金并支付约定的利息的是（ ）。
A.债券发行人
B.债券承销商
C.债券持有人
D.债券市场

【答案】 A
72、由政府和企业发行，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值，这种债券被称为（　　）。
A.累进利率债券
B.固定利率债券
C.零息债券
D.浮动利率债券

【答案】 B
73、关于交易所的交易时间，说法错误的是(　)。
A.期货合约的交易时间是固定的
B.一般每周营业4天，周五、周六、周日及国家法定节假日休息
C.每个交易所对交易时间都有严格的规定
D.各交易品种的交易时间也可以不同，由交易所安排

【答案】 B
74、名义利率为12%，通货膨胀率为-2%，则实际利率为()
A.6%
B.10%
C.24%
D.14%

【答案】 D
75、基本分析是建立在否定（　　）的基础之上。
A.半强有效市场
B.强有效市场
C.弱有效市场
D.无市场

【答案】 A
76、国家外汇管理局设定禁止QFII资金汇出境外的期限，即投资本金锁定期，其中规定养老、保险、共同基金等合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（ ）。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年

【答案】 A
77、（　　）既是基金当事人,也是基金的管理者。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金销售机构

【答案】 A
78、目前在我国,基金卖出股票按照1‰的税率征收（ ）。
A.营业税
B.股票交易印花税
C.所得税
D.流转税

【答案】 B
79、（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同的证券表现的联动性。
A.相关系数
B.B系数
C.方差
D.跟踪误差

【答案】 A
80、目前，我国货币基金的管理费率为（ ）
A.0.25％
B.0.33％
C.1.50％
D.0.10％

【答案】 B
81、目前，国内的黄金ETF主要是投资于（）黄金交易所的黄金产品，间接投资于实物黄金。
A.天津
B.上海
C.广州
D.深圳

【答案】 B
82、股票看涨期权买入开仓的最大损失是（）
A.期权费加上执行价格
B.股票价格变动之差减去期权费
C.执行价格减去期权费
D.期权费

【答案】 D
83、（　　）是—个绝对风险指标，跟踪误差则是相对于业绩比较基准的相对风险指标。
A.下行风险
B.期望收益
C.波动率
D.跟踪误差

【答案】 C
84、以下关于做市商的作用，说法正确的是（ ）。
A.证券买入价格大于证券卖出价格
B.可以与投资者进行双向买卖交易
C.利润主要来源于佣金收入
D.可以代客执行买卖指令

【答案】 B
85、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为(　)个月。
A.3
B.6
C.9
D.12

【答案】 B
86、投资组合管理的一般流程不包括（　　）。
A.了解投资者需求
B.制定投资政策
C.投资组合构建
D.承诺收益

【答案】 D
87、基金托管人对基金资产估值负有()责任。
A.复核
B.监督
C.直接估值
D.披露

【答案】 A
88、（ ）是以指数成分股为投资对象的基金，通过构建指数基金的投资组合，使组合与指数有着相同的变化趋势，以达到分散风险并取得收益的目的。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.指数基金

【答案】 D
89、下列关于卢森堡的相关知识说法错误的是（ ）。
A.卢森堡是欧洲第一 、世界第八大金融中心
B.卢森堡有全球第二大基金资产管理市场
C.卢森堡拥有全世界30%的管理资产
D.卢森堡是另类投资基金的中心

【答案】 C
90、某企业有一张带息票据（单利计息），面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（　　）元。
A.60
B.120
C.80
D.480

【答案】 C
91、（ ）是指指数基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况。
A.方差
B.标准差
C.贝塔系数
D.跟踪误差

【答案】 D
92、下列关于衍生工具的说法，错误的是( )。
A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具
B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具
C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具
D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】 A
93、合格境内机构投资者基金的风险不包括(　)。
A.汇率风险
B.国别风险
C.税务风险
D.管理风险

【答案】 D
94、在期货交易中，绝大多数成交的合约都是通过（ ）结清的。
A.对冲平仓
B.实物交割
C.现金交割
D.现券交割

【答案】 A
95、目前在我国，基金买卖股票按照1‰的税率征收（　　）。
A.营业税
B.企业所得税
C.个人所得税
D.印花税

【答案】 D
96、以下属于非法人产品的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 B
97、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是( )。
A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减
B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低
C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减
D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率变动会影响投资者实际的到期收益率

【答案】 B
98、证券的开盘价格通过(　)方式产生。
A.连续竞价
B.协议竞价
C.充分竞价
D.集合竞价

【答案】 D
99、下列关于衍生工具的说法，错误的是( )。
A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具
B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具
C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具
D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】 A
100、（　　）的特点是快捷、简便，其实质是资金清算风险由交易双方承担。
A.纯券过户
B.见券付款
C.见款付券
D.券款对付

【答案】 A
101、在全国银行间债券市场，中央结算公司应该做的工作不包括（ ）。
A.定期向中国人民银行报告债券结算情况
B.及时为参与者提供债券托管服务
C.为账户所有人保密
D.为参与者的报价、交易提供中介及信息服务

【答案】 D
102、我国同业拆借市场上交易活跃的品种有（ ）。
A.1天、7天、14天、36天、9个月
B.1天、7天、1个月、3个月、6个月
C.1天、7天、10天、20天、30天
D.1天、5天、7天、10天、6个月

【答案】 B
103、下列关于基金系统性风险非系统性风险说法错误的是（ ）。
A.非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险
B.系统风险可以通过分散化投资来降低的风险
C.系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响
D.非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等

【答案】 B
104、下列关于基金资产估值程序的表述错误的是（　　）。
A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人
C.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人
D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后对外公布

【答案】 D
105、（　　）是指货币随看时间推移而发生的增值。
A.货币的流通价值
B.货币的使用价值
C.货币的互换价值
D.货币的时间价值

【答案】 D
106、根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（ ）。
A.完全复制＜抽样复制＜优化复制
B.完全复制>抽样复制>优化复制
C.优化复制>完全复制>抽样复制
D.优化复制＜完全复制＜抽样复制

【答案】 A
107、人民币合格境外机构投资者，简称为（ ）。
A.RQFII
B.QDII
C.QFII
D.RQDII

【答案】 A
108、下列关于基金暂停估值的情形的说法错误的是（ ）。
A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时
B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时
C.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产
D.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值

【答案】 C
109、以下不属于采用贴现发行方式的货币市场工具的是（ ）。
A.大额可转让定期存单
B.短期政府债
C.商业票据
D.同业存单

【答案】 A
110、已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则（ ）。
A.年末资产负债率为40%
B.年末产权比率为1/3
C.年利息保障倍数为6.5
D.年末长期资本负債率为10.76%

【答案】 A
111、依据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括（ ）。
A.市价指令
B.限价指令
C.止损指令
D.触价指令

【答案】 D
112、下列关于可赎回债券的说法，错误的是( )。
A.约定的价格称为赎回价格，包括面值和赎回溢价
B.大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权
C.赎回条款是发行人的权利而非持有者
D.赎回条款是保护债权人的条款，不是保护债务人的条款

【答案】 D
113、相信市场定价有效的投资者认为：系统性地跑赢市场是不可能的，除了靠一时的运气战胜市场之外，此时其会采取（ ）。
A.主动投资策略
B.积极投资策略
C.被动投资策略
D.模拟历史策略

【答案】 C
114、评价企业盈利能力的比率有很多，除了资产收益率和净资产收益率之外,最常用的还有（ ）。
A.存货周转率
B.销售利润率（ROS）
C.流动比率
D.资产负债率

【答案】 B
115、按照标的资产分类，权证的分类不包括（　　）。
A.股权类权证
B.债权类权证
C.其他权证
D.认股权证

【答案】 D
116、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，—般由（　　）充当。
A.结算机构
B.证券公司
C.保险公司
D.商业银行

【答案】 A
117、下列关于指数基金与ETF的风险管理的说法中，错误的是（ ）。
A.指数基金通过投资指数成分股分散投资，个别股票的波动对指数基金的整体影响很大
B.跟踪误差揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况
C.作为衡量基金风险的指标，跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高
D.作为衡量基金风险的指标，跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低

【答案】 A
118、以技术分析为基础的投资策略,是在否定（　　）前提下的。
A.强有效市场
B.半强有效市场
C.弱有效市场
D.市场有效性

【答案】 C
119、下列选项中，不属于大宗商品的投资方式的是(　)。
A.购买大宗商品实物
B.购买资源或者购买大宗商品相关债券
C.投资大宗商品衍生工具
D.投资大宗商品的结构化产品

【答案】 B
120、关于QDII基金的投资范围，以下表述错误的是（ ）。
A.住房按揭支持证券
B.所有的公募基金
C.银行存款
D.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

【答案】 B
121、关于交易所的交易时间，说法错误的是(　)。
A.期货合约的交易时间是固定的
B.一般每周营业4天，周五、周六、周日及国家法定节假日休息
C.每个交易所对交易时间都有严格的规定
D.各交易品种的交易时间也可以不同，由交易所安排

【答案】 B
122、关于基金公司投资管理部门设置，以下表述正确的是（ ）。
A.研究部是基金投资运作的基础部门，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议
B.投资决策委员会向交易部下达交易指令
C.交易部是基金投资运作的基础部门，负责建立股票池，提出行业资产配置建议
D.投资部是基金公司管理基金投资的最高决策机构

【答案】 A
123、（　　）是基金管理公司最核心的一项业务。
A.投资管理业务
B.基金行政业务
C.基金募集与销售业务
D.受托资产管理业务

【答案】 A
124、我国债券市场形成了三个基本子市场为主的统一分层的体系，以下完整正确的描述为（ ）
A.银行间债券市场、上海交易所债券市场和深圳交易所债券市场
B.银行间债券市场、企业间债券市场和商业银行柜台债券市场
C.商业银行柜台债券市场、交易所债券市场和证券经营机构柜台债券市场
D.银行间债券市场、交易所债券市场和商业银行柜台债券市场

【答案】 D
125、某基金2015年的平均收益率为10％，该年市场无风险收益率为2％，该基金的收益率标准差为10％，则该基金的夏普比率为（ ）。
A.0.4
B.1.0
C.0.8
D.0.6

【答案】 C
126、申请合格境外投资者资格的商业银行应具备经营银行业务（ ）年以上，一级资本不少于（ ）亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）亿美元。
A.5；3；50
B.10；5；50
C.10；3；50
D.10；3；20

【答案】 C
127、以下哪项不属于货币市场工具（ ）
A.银行承兑汇票
B.商业票据
C.中期国债
D.定期存款

【答案】 C
128、关于利润表分析与现金流量表分析，以下表述错误的是（ ）
A.分析现金流量表，有助于投资者评估今后企业的偿债能力，获取现金的能力，创造现金流量的能力和支付股利的能力
B.现金流量表是一个动态报告，展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。
C.企业盈余水平的高低是资本市场投资的基准"风向标"，因此投资者应高度关注利润表反应的盈利水平及其变化
D.投资者要预测企业未来盈余和现金流量，需重点分析持续性经营利润

【答案】 B
129、根据嵌入条款对债券进行分类，以下不属于该分类的选项是（ ）
A.通货膨胀联结债券
B.结构化债券
C.可赎回债券
D.息票债券

【答案】 D
130、下列不属于企业年金基金投资范围的是(　)。
A.银行存款
B.国债
C.短期债券回购
D.长期债券回购

【答案】 D
131、下列不属于金融衍生工具的是( )。
A.金融远期合