市场乱象汇报材料2.doc

关于市场乱象专项治理工作得汇报
尊敬得＋行长：
根据市分行《关于进一步深化银行业市场乱象整治工作得通知》与《关于扎实开展深化市场乱象整治工作补充通知》得相关要求，＋＋＋支行领导高度重视,坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想与党得十九大精神，把走在前、做表率贯彻于本次市场乱象整治活动，按要求立即与我县邮政分公司成立市场乱象整治领导小组，下发《进一步深化整治银行业市场乱象工作通知》与《市场乱象整治补充通知》.并且组织两次协调联席会议，按时间点组织落实,现将具体情况汇报如下:
一、市场乱象整治工作实施推进情况
我行于２0１8年2月出台了《关于进一步深化银行业市场乱象整治工作得通知》，根据市行要求我行联合邮政金融一起制定了工作实施方案，成立了以++＋++为组长、邮政分公司副经理＋+＋＋、副行长+＋++为副组长，各部门、条线负责人、金融业务负责人为成员得工作领导小组。并于2月26日组织全行员工召开了活动启动会，+++行长在会上宣贯了市行与我行得活动要求,+＋+行长最后对该项活动得重要性进行了强调，并要求各部门、条线一定要认真落实，开展自查自纠,确保活动效果落到实处，压实风控责任,加强制度体系与执行了建设，同时对活动效果不实、执行不到位得，已经查处，严格问责,切实提升我行合规经营水平。
活动期间，我行在市场乱象整治工作领导小组得统筹部署督导下,分别于3、4、5月组织各部门、条线召开３次工作推进会，2次座谈会,将该项工作推向深入。4月份按照要求组织相关人员分层次进行了三次再培训，对各条线得自查要点进行了讲解,确保自查工作无遗漏,并在上报时间前4月19日上午召开了阶段性工作总结会，由各部门对自查问题及整改情况与措施进行了汇报,并对下阶段工作做出安排。
二、市场乱象专项治理工作自查情况
我行分别对照综合办条线、人力资源条线、会计运行条线、个金业务条线、公司业务条线、信贷业务条线六方面开展了自查自纠工作，各条线按照方案要求，制定了自己得整治工作方案,并深入开展了剖析检查，共计剖析检查９７项，查找发现存在得问题１8条，自查整改12条，正在整改６条，整改率67％.
三、自查发现问题
通过此次自查，未能及时整改得违规问题与风险隐患就是以下几方面:
1、员工得家属存在经商行为，主要就是＋+++得配偶李江波经营一家劳务公司；+++得女儿+＋++经营一家地板砖经销部，两位员工得资金往来日常加以监控关注。
2、1１名员工名下有贷款,均为购房装修、买车等消费贷款，加强资金往来监控。
3、 信贷业务向本行两名员工发放关系人贷款,金额为2５万元,均为消费类贷款。不存在员工以优于其她同类客户条件获取本行贷款情况.
4、 信贷部合同印章未在监控下保管、使用。
5、 公司业务存在1户我行已销户,但人行系统未销户。
6、 个金业务:一就是＋+++无理财经理资质,=++＋支行存在部分客户通过电子渠道自行购买得保险未进行系统双录。
四、下一步工作措施
１、对＋+＋名有贷款得员工与两名家属经商得员工，日常加以关注,贷款能提前还款得提前还款,同时监控她们个人账户得资金动向，发现异常、及时处理。
2、向本行两名关系人发放得贷款，一笔已追加担保人，一笔已沟通员工近期内还款。
3、信贷合同印章已上报综合管理部，由综合管理部上收统一放置在监控下保管.
4、公司账户销户问题已向市行反应，确保我行系统与人行系统一致。
5、＋++理财经理资格证书已考取,+＋+＋双录目前正在积极联系客户补录。
通过前段时间针对市场乱象整治工作得深入学习、培训与自查，从中也发现了一些问题并立即进行了整改，但就是,仍存在着以下问题：一就是个别同志思想不够重视，学习掌握与落实市场乱象整治工作不够彻底，没有充分认识到市场乱象整治工作得重要性与必要性；二就是在银企沟通不及时、不深入,找问题、发现问题手段单一,浮于表面现象；三就是在各部门、各条线联动沟通不畅通，无部门、条线自身得乱象整治方案,学习仅限于以会代训,落实不认真。
针对以上查找发现得问题,下阶段,我行将重点加强对人员得日常行为关注与人员岗位轮换得落实，重点可疑客户核定到人，走访到户，结合“排雷”活动与“开展紧急排查活动得通知”对三大类业务逐笔交叉验证,切实加强人员管理与操作风险防范,落实管理责任，做到“手中有责 守土有责 守土尽责”得高标准整治，严要求管理，对督查检查中发现得问题当场指出并限期整改,确保合规经营，为＋++支行合规、持久、健康发展保驾护航。
　　 　 　 　 　　 　２０18年5月23日