网点授权集中培训-最终版412.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2020年5月29日星期五,#,04 十一月 2026,网点授权集中培训-最终版412,交易目录,101004个人账户到账户汇款,101003个人现金到账户汇款,020101卡存款,010102活期续存,970101电子银行渠道开通,970102电子银行客户手机号码修改,970301电子银行认证工具变更,040504重新写磁,060101客户信息录入/修改,040401加办密印,交易目录,060106修改实名证件,060107修改户名,101005个人现金/支票到对公账户汇款,101006个人账户到对公账户汇款,010103活期支取,330102账户跨行汇款,020130绿卡通定期子账户存款,020131绿卡通定期子账户取款,020104卡取款,970411手机银行贴膜卡加办,101004个人账户到账户汇款,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.入账汇款凭单正面。,2.入账汇款凭单反面。,3.客户身份证件正面。,4.客户身份证件反面。,5.客户联网核查结果。,6.代理人身份证件正面。,7.代理人身份证件反面。,8.代理人联网核查结果。,9.拍摄顾客正面清晰影像。,101004,个,人,账户到账户汇款,二、网点柜员初审：,1.客户填写入账汇款凭单记录应完整、正确，重点审核:手续费支付方式、收款人姓名、收款人账号、汇款金额、汇款人姓名、汇款人账号、汇款人证件号码等。,2.凭单填写内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。,3.上传资料应齐全、影像应清晰。,4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）,5.他人代理的，应登记代理人信息。,101003个人现金到账户汇款,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.入账汇款凭单正面。,2.入账汇款凭单反面。,3.客户身份证件正面。,4.客户身份证件反面。,5.客户联网核查结果。,6.拍摄顾客正面清晰影像。,101003个人现金到账户汇款,二、网点柜员初审：,1.客户填写入账汇款凭单应完整、正确，重点审核:手续费支付方式、收款人姓名、收款人账号、汇款金额、汇款人姓名、汇款人证件号码等。,2.凭单填写内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。,3.上传资料应齐全、影像应清晰。,4.单笔交易金额在1万元以上（含）的应识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。,5.他人代理的，应登记代理人信息。,6.负责现金的真实性及数量的准确性。,020101卡存款,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.存款凭单正面。,2.存款凭单反面。,3.客户身份证件正面。,4.客户身份证件反面。,5.客户联网核查结果。,6.代理人身份证件正面。,7.代理人身份证件反面。,8.代理人联网核查结果。,9.拍摄顾客正面清晰影像。,020101卡存款,二、网点柜员初审：,1.客户填写存款凭单应完整、正确，重点审核:卡号、交易金额、姓名、证件号码等。,2.凭单填写内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。,3.上传资料应齐全、影像应清晰。,4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）,5.他人代理的，应登记代理人信息。,6.10万元（不含）以上的交易，客户应填单。,7.负责现金的真实性及数量的准确性。,010102活期续存,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.存款凭单正面。,2.存款凭单反面。,3.存折首页。,4.客户身份证件正面。,5.客户身份证件反面。,6.客户联网核查结果。,7.代理人身份证件正面。,8.代理人身份证件反面。,9.代理人联网核查结果。,10.拍摄顾客正面清晰影像。,010102活期续存,二、网点柜员初审：,1.客户填写存款凭单应完整、正确，重点审核:账号、交易金额、姓名、证件号码等。,2.凭单填写内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。,3.上传资料应齐全、影像应清晰。,4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）,5.他人代理的，应登记代理人信息。6.10万元（不含）以上的交易，客户应填单。,7.负责现金的真实性及数量的准确性。,970101电子银行渠道开通,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.电子银行服务申请表/个人帐户申请书。,2.电子银行风险提示。,3.客户身份证件正面。,4.客户身份证件反面。,5.客户联网核查结果。,5.拍摄顾客正面清晰影像。,970101电子银行渠道开通,二、网点柜员初审：,1.客户本人办理。,2.客户填写电子银行服务申请表/个人帐户申请书应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号、申请类型、开通信息等。,3.电子银行服务申请表/个人帐户申请书内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。,4.申请书、风险提示书应由客户本人签字确认。,5.上传资料应齐全、影像应清晰。,6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息；核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。,970102电子银行客户手机号码修改,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序,1.电子银行服务申请表。,2.客户身份证件正面。,3.客户身份证件反面。,4.客户联网核查结果。,5.拍摄顾客正面清晰影像。,970102电子银行客户手机号码修改,二、网点柜员初审：,1.客户本人办理。,2.客户填写电子银行服务申请表应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号、申请类型、签约信息等。,3.电子银行服务申请表内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。,4.申请表应由本人签字确认。,5.上传资料应齐全、影像应清晰。,6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息；核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。,970301电子银行认证工具变更,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.电子银行服务申请表。,2.客户身份证件正面。,3.客户身份证件反面。,4.客户联网核查结果。,5.拍摄顾客正面清晰影像。,970301电子银行认证工具变更,二、网点柜员初审：,1.客户本人办理。,2.客户填写电子银行服务申请表应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号、申请类型、签约信息等。,3.电子银行服务申请表内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。,4.上传资料应齐全、影像应清晰。,5.申请书应由客户本人签字确认。,6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息；核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。,040504重新写磁,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.存折首页/对账簿。,2.客户身份证件正面。,3.客户身份证件反面。,4.客户联网核查结果。,5.代理人身份证件正面。,6.代理人身份证件反面。,7.代理人联网核查结果。,8.拍摄顾客正面清晰影像。,040504重新写磁,二、网点柜员初审：,1.客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。,2.他人代理的，应登记代理人信息。3.上传资料应齐全、影像应清晰。,4.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）,060101客户信息录入/修改,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.个人账户特殊业务申请书。,2.客户身份证件正面。,3.客户身份证件反面。,4.客户联网核查结果。,5.代理人身份证件正面。,6.代理人身份证件反面。,7.代理人联网核查结果。,8.拍摄顾客正面清晰影像。,060101客户信息录入/修改,二、网点柜员初审：,1.客户填写个人账户特殊业务申请书应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号等。,2.个人账户特殊业务申请书内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。,3.上传资料应齐全、影像应清晰。,4.修改客户手机号码不得代办。,5.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）,040401加办密印,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.个人账户特殊业务申请书。,2.存单。,3.客户身份证件正面。,4.客户身份证件反面。,5.客户联网核查结果。,6.拍摄顾客正面清晰影像。,040401加办密印,二、网点柜员初审：,1.客户本人办理。,2.客户填写的个人账户特殊业务申请书信息与系统录入信息应一致,客户证件与系统录入客户信息一致。,3.上传资料应齐全、影像应清晰。,4.个人账户特殊业务申请书应由客户本人签字确认。,5.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。,060106修改实名证件,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,A.客户修改时需上传：,1.个人账户特殊业务申请书。,2.存折首页/存单/卡。,3.相关证明材料（原身份证件被发证机关收回需提供）。,4.客户原身份证件正面。,5.客户原身份证件反面。,6.客户新身份证件正面。,7.客户新身份证件反面。,8.客户联网核查结果。,9.拍摄顾客正面清晰影像。,060106修改实名证件,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,B.柜员修改时需上传：,1.修改分户账通知单。,2.存折首页/存单/卡。,3.原交易凭单原件或复印件。,4.客户身份证件正面。,5.客户身份证件反面。,6.客户联网核查结果。,7.代理人身份证件正面。,8.代理人身份证件反面。,9.代理人联网核查结果。,10.拍摄顾客正面清晰影像。,060106修改实名证件,二、网点柜员初审：,A.因客户原因修改时：,1.客户本人办理。,2.交易界面录入要素与个人账户特殊业务申请书填写要素应相符，重点审核:账号、姓名、证件号码等。,3.系统录入的姓名、原证件类型、原证件号码、新证件类型、新证件号码与客户身份证件应一致。,4.上传资料应齐全、影像应清晰。,5.客户签字确认。,6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。,060106修改实名证件,二、网点柜员初审：,B.因柜员原因修改时：,1.交易界面录入要素与修改分户账通知单填写要素应相符，重点审核:账号、姓名、证件号码等。,2.系统录入的姓名、原证件类型、原证件号码、新证件类型、新证件号码与客户身份证件应一致。,3.有权人应签字确认。,4.应提供原交易凭单复印件或影印件。,5.上传资料应齐全、影像应清晰。,6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。,060107修改户名,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,A.客户修改时需上传：,1.个人账户特殊业务申请书。,2.存折首页/存单/卡。,3.相关证明材料（原身份证件被发证机关收回需提供）。,4.客户原身份证件正面。,5.客户原身份证件反面。,6.客户新身份证件正面。,7.客户新身份证件反面。,8.客户联网核查结果。,9.拍摄顾客正面清晰影像。,060107修改户名,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,B.柜员修改时需上传,1.修改分户账通知单。,2.存折首页/存单/卡。,3.原交易凭单原件或复印件。,4.客户身份证件正面。,5.客户身份证件反面。,6.客户联网核查结果。,7.代理人身份证件正面。,8.代理人身份证件反面。,9.代理人联网核查结果。,10.拍摄顾客正面清晰影像。,060107修改户名,二、网点柜员初审：,A.因客户原因修改时：,1.客户本人办理。,2.交易界面录入要素与个人账户特殊业务申请书填写要素应相符，重点审核:账号、姓名、证件号码等。,3.系统录入的姓名、原证件类型、原证件号码、新证件类型、新证件号码与客户身份证件应一致。,4.上传资料应齐全、影像应清晰。,5.客户签字确认。,6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。,060107修改户名,二、网点柜员初审：,B.因柜员原因修改时：,1.交易界面录入要素与修改分户账通知单填写要素应相符，重点审核:账号、姓名、证件号码等。,2.系统录入的姓名、原证件类型、原证件号码、新证件类型、新证件号码与客户身份证件应一致。,3.有权人应签字确认。,4.应提供原交易凭单复印件或影印件。,5.上传资料应齐全、影像应清晰。,6.现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。,101005个人现金/支票到对公账户汇款,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.入账汇款凭单正面。,2.入账汇款凭单反面。,3.客户身份证件正面。,4.客户身份证件反面。,5.客户联网核查结果。,6.拍摄顾客正面清晰影像。,101005个人现金/支票到对公账户汇款,二、网点柜员初审：,1.客户填写入账汇款凭单应完整，重点审核:手续费支付方式、收款单位名称、收款单位账号、汇款金额、汇款人姓名、汇款人证件号码等。,2.入账汇款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。,3.上传资料应齐全，影像应清晰。,4.单笔交易金额在1万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）,5.他人代理的，应登记代理人信息。,6.核实现金的真实性和数量的准确性。,101006个人账户到对公账户汇款,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.入账汇款凭单正面。,2.入账汇款凭单反面。,3.客户身份证件正面。,4.客户身份证件反面。,5.客户联网核查结果。,6.代理人身份证件正面。,7.代理人身份证件反面。,8.代理人联网核查结果。,9.拍摄顾客正面清晰影像。,101006个人账户到对公账户汇款,二、网点柜员初审：,1.客户填写入账汇款凭单应完整、正确，重点审核:手续费支付方式、收款单位名称、收款单位账号、汇款金额、汇款人姓名、汇款人账号、汇款人证件号码等。,2.入账汇款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。,3.上传资料应齐全，影像应清晰。,4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）,5.他人代理的，应登记代理人信息。,010103活期支取,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.取款凭单正面。,2.取款凭单反面。,3.客户身份证件正面。,4.客户身份证件反面。,5.客户联网核查结果。,6.代理人身份证件正面。,7.代理人身份证件反面。,8.代理人联网核查结果。,9.拍摄顾客正面清晰影像。,010103活期支取,二、网点柜员初审：,1.客户填写取款凭单应完整、正确，重点审核:账号、交易金额、姓名、证件号码等。,2.取款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。,3.上传资料应齐全、影像应清晰。,4.10万元（不含）以上的交易，客户应填单。,5.单笔交易金额在5万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）,6.他人代理的，应登记代理人信息。,7.负责现金数量的准确性。,330102账户跨行汇款,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.跨行汇款申请书。,2.客户身份证件正面。,3.客户身份证件反面。,4.客户联网核查结果。,5.代理人身份证件正面。,6.代理人身份证件反面。,7.代理人联网核查结果。,8.拍摄顾客正面清晰影像。,330102账户跨行汇款,二、网点柜员初审：,1.客户填写跨行汇款申请书应完整、正确，应留存真实有效的联系方式，重点审核:汇入行名称、收款人账号、收款人姓名/单位、汇款金额、汇款人姓名和账号、汇款人证件类型及号码等。,2.跨行汇款申请书内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。,3.上传资料应齐全、影像应清晰。,4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）,5.他人代理的，应登记代理人信息。,020130绿卡通定期子账户存款,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.存款凭单正面。,2.存款凭单反面。,3.客户身份证件正面。,4.客户身份证件反面。,5.客户联网核查结果。,6.代理人身份证件正面。,7.代理人身份证件反面。,8.代理人联网核查结果。,9.拍摄顾客正面清晰影像。,020130绿卡通定期子账户存款,二、网点柜员初审：,1.客户填写存款凭单应完整、正确，应与系统录入信息一致，重点审核:卡号、交易金额、储种、存期、姓名、证件号码等。,2.存款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。,3.上传资料应齐全、影像应清晰。,4.单笔交易金额在5万元以上（含）的应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）,5.他人代理的，应登记代理人信息。,6.负责现金的真实性和数量的准确性。,020131绿卡通定期子账户取款,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.取款凭单正面。,2.取款凭单反面。,3.客户身份证件正面。,4.客户身份证件反面。,5.客户联网核查结果。,6.代理人身份证件正面。,7.代理人身份证件反面。,8.代理人联网核查结果。,9.拍摄顾客正面清晰影像。,020131绿卡通定期子账户取款,二、网点柜员初审：,1.客户填写取款凭单应完整、正确，重点审核:卡号、子账号、交易金额、姓名、证件号码等。,2.取款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。,3.上传资料应齐全、影像应清晰。,4.单笔交易金额在5万元以上（含）的交易应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）,5.他人代理的，应登记代理人信息。,6.负责现金数量的准确性。,020104卡取款,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.取款凭单正面。,2.取款凭单反面。,3.客户身份证正面。,4.客户身份证件反面。,5.客户联网核查结果。,6.代理人身份证件正面。,7.代理人身份证件反面。,8.代理人联网核查结果。,9.拍摄顾客正面清晰影像。,020104卡取款,二、网点柜员初审：,1.客户填写取款凭单应完整、正确，重点审核:账号、交易金额、姓名、证件号码等。,2.取款凭单内容与系统录入信息一致,客户及代理人证件与系统录入客户信息一致。,3.上传资料应齐全、影像应清晰。,4.单笔交易金额在5万元以上（含）的交易应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。（代理人代办的需同时上传客户本人及代理人证件（原件）正反面影像及联网核查结果）,5.他人代理的，应登记代理人信息。,6.10万元（不含）以上的交易，客户应填单。,7.负责现金数量的准确性。,970411手机银行贴膜卡加办,一、网点柜员需提交材料及上传资料拍照顺序：,1.电子银行服务申请表。,2.客户身份证件正面。,3.客户身份证件反面。,4.客户联网核查结果。,5.拍摄顾客正面清晰影像。,970411手机银行贴膜卡加办,二、网点柜员初审：,1.客户本人办理。,2.客户填写电子银行服务申请表应完整、正确，重点审核:账号、姓名、证件号码、手机号、申请类型、签约信息等。,3.电子银行服务申请表内容与系统录入信息一致,客户证件与系统录入客户信息一致。,4.上传资料应齐全、影像应清晰。,5.应现场识别客户身份、登记客户身份资料信息;核查客户身份证件应在有效期内，联网核查为相符，上传客户证件（原件）正反面影像及联网核查结果。,网点上传影像资料基本要求,1.所有交易上传材料需按本表所列顺序拍摄。,2.客户填写的各类业务凭单必须完整且无涂改。,3.网点柜员必须将交易所需资料的原件拍摄后上传至授权中心(本表中明确规定可上传复印件的除外）。,4.联网核查必须通过图形终端进行核查，打印并上传带有客户照片的核查结果。,5.代理人代办业务时，应同时联网核查并上传代理人与被代理人的有效实名证件影像。,6.代理人代为办理业务的，柜员录入交易信息时请录入代理人信息后直接按F3，否则会影响截屏信息。,7.采集凭证影像时能正向获取完整的，凭证务必要正向摆放（存折拍摄时请勿横放）。,8.现场拍摄不清晰时，请调整高拍仪；要求拍摄到客户正面清晰影像及业务办理现场画面。,9.对于授权员发起的询问及补拍要求，柜员应及时予以答复并补拍，未及时回应的授权业务授权中心予以授权拒绝处理。,网点上传影像资料注意事项,1.所有交易的业务凭单必须使用新版单册，柜员上传的凭证影像为已作废的旧式单册的中心拒绝授权。,2.柜员应严格确保顾客填写凭单及上传资料完整无误后再开始进入交易系统操作，避免延长柜面的录入时长和授权等待时长。,3.联网核查时，对于客户姓名无法输入、身份证件号码不存在、照片不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的。应采取以下方式对相关居民身份证的真实性进行进一步核实：,（1）通过其他能证明身份的有效证件或证明文件（如供户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业进账单、学生证、介绍信等），经网点柜员辨别佐证确属真实证件，继续为客户办理业务的，需上传相关证件或证明文件。（2）经公安部门核实确属真实证件，继续为客户办理业务的，需上传居民身份证和公安机关填写的核实证件真伪回执。,网点上传影像资料注意事项,4.16周岁以下（不含16周岁）的中国公民，应由监护人代为办理业务，需上传监护人的有效实名证件、监护关系证明、账户使用人的居民身份证或户口簿。,5.需提供存款人有效身份证件的，当存款人自然死亡后，合法继承人提取款项时应提供向公证机构申请办理的继承权证明书；存款人被宣告死亡后，合法继承人提取款项时应提供人民法院宣告存款人死亡判决书和向公证机构申请办理的继承权证明书。,6.不得代办的交易，因特殊原因客户本人确实无法亲自办理的，应提供被代理人授权办理相关业务处理的委托书（应写明具体委托事项，并承诺若日后出现纠纷由本人承担一切损失）、有权机构（如司法部门、公证机构）出具的情况证明（或对委托书进行公证）、代理人与被代理人的有效实名证件、存款凭证，由代理人代为办理(具体按执行)。,预演注意事项,1.参加网点授权集中系统预演的网点，营业终了按正常流程签退即可。,（预演日所有预演网点和非预演网必须于18：00前完成签退）,2.柜员须正确登录逻辑集中仿真终端，确保集中授权交易能够正常发起。,3.在预演过程中，系统提示打印存折、存单时，须使用空白纸，切勿使用真实的存折、存单等进行打印。,4.预演中出现问题时，应要求预演人员做好记录与反馈，问题记录和报送应严格按照演练问题上报流程以及问题单模板格式上报问题,。,5.参加网点授权集中系统预演的网点柜员,可使用在预演环境注册成功的柜员号登录进行预演,在预演环境柜员登录不需用指纹和令牌,直接输入密码登录。,预演注意事项,6.在预演环境里,所有账户密码和柜员登录密码均为6个0.,7.预演网点的综柜凭证尾箱里添加了活期存折和电子令牌,活期存折可用于开户,电子令牌是做电子银行认证工具变更时由短信变更成电子令牌。,8.柜员应在办理业务前查询账户的加办关系,可以在预演环境撤办或关闭电子银行，也可以重新开户再加办电子银行。,9.预演时,参加授权集中系统预演的各网点须严格按照预演案例(建议推广交易）进行验证。,10.预演第一天目标：环境验证，保证每个网点每个台席至少完成一支交易，争取每个网点有一个台席完成所有的交易;预演第二天目标：所有台席都能跑通交易，完成所有交易，至少完成一轮交易验证，第一天未完成的台席至少完成一支交易;预演第三至第五天目标：授权员开始真正授权、审核，要求网点柜员严格按照交易要点操作。,11.每天预演完成后总行授权集中上线指挥部会要求网点进行生产回验，回验就是在生产上进行签到和签退。,上线验证注意事项,1.上线验证签退流程,参加网点授权集中系统上线验证的网点，营业终了按以下要求进行相关操作：,逻辑集中系统所有普柜做正式扎帐、上缴尾箱。不参加上线验证的普柜做正式签退，参加上线验证的普柜做临时签退，切记不要做机构签退。综柜做正式扎帐，上缴尾箱，做正式签退。,公司系统柜员照常操作。,2.上线验证测试均为真实生产环境交易，严禁任何违规操作。,3.在验证过程中，存折、存单等凭证打印必须使用正式存折、存单等进行打印。,4.如果验证测试过程中发现问题，应按照问题单模板详细准确描述问题，并迅速上报，争取快速定位和解决问题。,