基金考试数字易混淆题汇总-法律部分.docx

基金考试易混淆题汇总

第一局部：法律法规

基金公司应该按规定在18个月内对新增账户实施开户资料电子化；对存量客户应在36个月内完成电子化；

基金托管人终止的，持有人大会应当在6个月内选出新的基金托管人；
基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有3年以上及其所任职相关的工作经历；

私募基金管理人应当于每个会计年度完毕后4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告；
基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，为私募基金管理人办理登记手续；
中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内进展审查；
在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书；
基金管理人整改后，中国证监会验收，符合标准的，应当自验收之日起3日内解除对其采取的有关措施；
基金管理人应该在基金份额出售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件；
基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资；
基金管理人需要在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站登载基金合同生效公告；
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进展基金份额的出售；
基金管理人的基金宣传资料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地的中国证监会派出机构备案；
但影子定价及摊余本钱法确定的基金资产净值偏离度的绝对值到达或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事进展临时报告；
基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息；
基金管理人应当自收到投资者的申购赎回申请之日起3个工作日内，对申购赎回申请的有效性进展确认；
基金管理人应该在每年完毕后90日、每半年完毕后60日、每季度完毕后15日内，在管理人网站上披露基金相应的报告全文；
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效缺乏6个月的除外；
私募基金管理人应当于每个会计年度完毕后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的财务报告；
基金管理人监事会至少每年召开一次，监事会至少须经1/2以上监事投票通过；

对基金管理公司变更持有5%股权的股东，国务院监视管理机构应当自受理申请之日起60个交易日做出批准或者不予批准的决定；

基金合同生效缺乏2个月的，基金管理人可以不编制当期的季度报告、半年度报告或年度报告；
基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进展证券投资，应当向基金管理人申报；

基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%时，被认定为基金的重大事件；

在基金份额出售的3日前，基金托管人应该将基金合同、托管协议登载在托管人网站上；

基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有3年以上及其所任职相关的工作经历；

基金的募集期限一般不超过3个月；

开放式基金管理人应在基金合同生效后每6个月完毕之日起45日内更新招募说明书；

对在6个月内连续2次被出具警示函仍未改正的基金公司或代销机构，该公司在分发宣传资料前，应当事先将材料报送中国证监会；

截至2021 年3月，我国境内共有基金管理公司96家，其中合资公司46家，内资公司50家，共取得公募资金管理资格的证券公司7家，保险资管公司1家；

1998年3月27号，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模20亿的两只封闭式基金——基金开元和基金金泰；
修订后的〔证券投资基金法〕于2021年6月1号正式实施；
南方保本基金的保本周期为3年；

(证券投资基金管理公司内部控制指导意见)正式出台日期是2002年2月；
2003年10月28日，十届全国人大第五次审议通过了〔中华人民共和国证券投资基金法〕；
2007年7月，新的企业会计准那么在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证；
2021年11月，中国证监会发布了〔基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法〕；

1991年8月28号，中国证券业协会成立；
2001年8月，中国证券业协会基金公会成立；
2004年12月，中国证券业协会证券投资基金委员会成立；
2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部；
2021年6月7日，中国证券投资基金业协会正式成立；

在封闭式基金试点成功的根底上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了〔开放式证券投资基金试点方法〕，由此揭开了我国开放式基金开展的序幕；
2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理成立；
2021年12月15号，基金业协会公布了〔基金从业人员职业行为自律准那么〕；
1933年，美国的〔证券法〕要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进展描述；

第一只开放式基金：华安创新；
经中国人民银行批准成立的国内第一家投资基金-淄博基金，募集规模为1亿人民币；
经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立的当时国内规模最大的封闭式基金是：天骥基金；

基金试点的当年，我国共创立了5家基金公司；

其他销售机构的基金宣传资料，应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报工商注册地所在的中国证监会派出机构备案；

基金销售机构的客户身份资料自业务完毕当年起至少保存15年；
基金经营机构应当妥善保存客户交易终端信息和电子化开户资料，保存期限不少于20年；
基金经营机构客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年；
基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月；
基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不少于20年；
对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年；
私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年；
〔公募〕基金客户身份资料，自业务关系完毕当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年；

基金公司应当按照技术标准在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，对存量的正常交易类账户在36个月内完成开户资料电子化；

LOF的场内认购只需要有深圳账户，不需要上海账户；
股票基金申购是未知价申购，货币基金申购是确定价申购；
ETF份额的申购和赎回参及券商可按照0.5%的标准收取佣金；
一般基金是T+1登记，而QDII是T+2登记；
投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网店查询认购申请的受理情况；
QDII基金的净值在估值后1~2个工作日内披露；
ETF每15秒提供一次报价，LOF通常每天只提供1次或几次报价；
我国ETF最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份；
ETF联接基金的申购门槛为1000份，ETF的申购门槛至少为30万份、50万份、100万份；
封闭式基金的最小申报单位为；
ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金净值的90%；

ETF份额认购开户特点有：
场外现金认购具有开放式基金账户或沪、深证券账户；
场内现金认购具有沪、深证券账户；
证券认购具有沪、深A股证券账户；

ETF认购的方式：场内现金，场外现金，证券认购；
ETF份额自基金合同生效后不超过3个月的时间起开场办理赎回；
元；ETF建仓不超过3个月；

替代金额=替代证券数量*该证券最新价格*〔1+现金替代溢价比例〕；

开放式基金每日公布基金单位净值，封闭式每周公布一次；

常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原那么上不超过20个工作日，非常规的不超过6个月；

中台部门主要包括：市场营销、风险控制、财务部、稽核部、产品研发部；

现货市场的协议达成后在2日内进展交割；

对冲基金，是一种承当高风险、追求高收益的投资模式；

价值型股票一般可以分为：低市盈率股票、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票；

仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是：标准债券型基金，又称为纯债基金；
可参及一级市场的新股申购、增发等但不参及二级市场买卖的债券基金称为：一级债基；
即可以参及一级市场又可以在二级市场买卖股票的债券基金称为：二级债基；

忠诚尽责要做到2方面：一是廉洁公正，二是忠诚敬业。其中，廉洁公正是基金从业人员履行“忠实〞道德标准的表达；

收费标准：股票1.5%，债券1%，货币基金0.33%；货币基金的认购费为0；

对不收取销售效劳费的，对持有期少于3个月〔90天〕的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；
简记：少于7天，收取赎回费1.5%；少于30天，收取赎回费0.75%；少于90天，收取赎回费0.5%；
赎回费计入基金财产：<7天，全部；<30天，全部；<90天，75%；大于90天小于6个月，50%；>6个月，25%；
对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购〔认购〕费；

一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续；
货币基金的赎回资金一般T+1日就可从基金的银行账户划出；
我们境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出；

基金销售机构监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告；在发现可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测中心报告；

收取销售效劳费的，基金管理人应对持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全部计入基金财产；

现货市场的交易协议达成后再2个交易日内进展交割；

货币基金的资产100%投资于货币市场工具，不同于股票或者债券只要求的80%哦！

转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过；

国家外汇管理局规定养老金、保险资金、共同基金等类型的合规机构投资者，以及合规投资者发起的开放式中国基金的投资本金锁定期为3个月，其他合格投资者的投资本金锁定期为1年；

标准债券基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为〞存债基金〞；标准债基金中又可细分为短债基金和信用债基金等类型；
保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进展基金的操作；

封闭式基金的出售方式为网下和网上，LOF基金的出售方式为场内和场外；

道德及法律的区别：法律的调整范围比道德少，法律的调整手段比道德少；

公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当竞争的根底，有序竞争是正当竞争的表现；
基金管理人是我们资本市场反洗钱的主要金融机构；

基金的募集程序是：申请-注册-出售-基金合同生效；

基金市场主流品种出现的依次顺序:封闭式-开放式-各类创新式；
基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归属；保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉；

招募说明书中最为重要的内容包括：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比拟基准、风险收益特征、投资限制等；

基金销售机构常用的寻找潜在客户的方法有：缘故法、介绍法和陌拜法；

基金管理人的合规文化一般要求：标准、诚信、创新、和谐；

督察长对董事会负责，监事会对股东会负责；合规管理部门对总经理负责；稽核部对公司经营层负责；

基金业协会的执行机构为理事会，权利机构为会员大会；

基金职业道德标准是基金职业道德修养的具体内容；
基金职业道德教育的主要内容包括:培养观念，灌输标准；

基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册；

狭义的监管方式包括检查及其后续的处置措施，并不包括市场准入监管；

基金监管目标是基金监管的出发点和价值归属；

基金管理人的经理层人员应当取得中国证监会核准的任职资格；

基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费；基金管理人出售份额、募集资金，收取认购费；

4PS理论要素：产品、价格、促销、渠道；
4PS理论策略：产品、促销、分销、人员；

道德的特征：差异性、继承性、具体性、约束性；

金融市场的构成要素：市场参及者，金融工具，金融交易的组织方式；

岗位责任原那么的关键因素是：责任和权利；

合规风险有：投资合规风险，信息披露合规风险，反洗钱合规风险，销售合规风险；

申请封闭式条件：

我国基金行业快速开展表现：

申请公募基金条件：

申请QDII条件：

申请QFII条件：

QFII基金托管人条件：

中外合资基金管理公司条件：

境外投资参谋条件：

UCITS三号指令要求：

境外投资者的境内证券投资要求：

个人投资者投资基金所得税的相关规定：