银监四十条禁令考试复习资料.doc

重庆农村商业银行涪陵支行银监“四十〞条限制性条款考试复习资料
第 4 页

一、填空题
1、严禁采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替 的落实。
2、严禁柜员办理 。
3、严禁复制、盗用、超权持有 、授权卡、密码〔或口令等〕。
4、严禁不按规定核对 或支付密钥办理业务。
5、严禁 申请、启用、操作网上银行、手机银行、 银行业务。
6、严禁将 、操作卡、授权卡、密码〔或口令等〕交他人使用，
或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码〔或口令等〕办理业务。
7、严禁代客户签名，严禁代客户设置、重置、 。
8、严禁代客户申请、购置、签收、保管 凭证与支付设备〔如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等〕。
9、严禁代客户保管 、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。
10、严禁违规使用 为客户办理支付结算业务。
11、严禁自办或 典当行、小额贷款公司、担保公司等。
12、严禁 信用证或保函、票据、存单等。
13、严禁员工组织、参及民间融资或 。
14、严禁员工从事及本行有利害关系的 、经商办企业或在企业兼职。
15、严禁违反领用、登记、交接、作废与销毁制度将本人保管的业务印章、
有价单证、重要空白凭证等重要物品交给 、使用。
16、严禁空存、空取 。
17、严禁制度规定 参及对账的人员参及对账。
18、严禁 〔授权经理〕对网点负责人干预授权工作不抵抗，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作。
19、严禁 对明知是违规办理的业务不抵抗、不报告。
20、严禁不按规定处理存在问题的 。
二、单项选择题
1、严禁空存、空取〔 〕。
A、现金 B、资金 C、尾箱现金 D、客户现金
2、严禁采用离岗休假、代班检查或〔 〕等方式来代替轮岗制度的落实。
A、离岗审计 B、离职审计 C、强制休假 D、日常轮休
3、严禁以各种理由拖延或不落实执行〔 〕。
A、轮休制度 B、轮休 C、轮岗 D、轮岗制度
4、严禁复制、盗用、〔 〕持有操作卡、授权卡、密码〔或口令等〕。
A、违纪 B、违规 C、超权 D、超额
5、严禁代客户〔 〕、启用、操作网上银行、手机银行、 银行业务。
A、办理 B、申请 C、设置 D、申办
6、严禁将个人名章、操作卡、授权卡、密码〔或口令等〕交〔 〕使用，
或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码〔或口令等〕办理业务。
A、柜员 B、会计 C、主任 D、他人
7、严禁代客户〔 〕，严禁代客户设置、重置、输入密码。
A、签字 B、填单 C、签名 D、盖印
8、严禁代客户申请、购置、签收、保管〔 〕与支付设备〔如网银U 盾或
令牌、密码信封、支付密码器等〕。
A、存单 B、保险单 C、理财产品 D、重要空白凭证
9、严禁代客户〔 〕客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、
身份证件等重要物品。
A、保管 B、使用 C、办理 D、存放
10、严禁利用〔 〕账户过渡本人资金。
A、柜员 B、同事 C、朋友 D、客户
11、严禁违规使用内部账户为客户办理〔 〕业务。
A、现金 B、转账 C、汇划 D、支付结算
12、严禁不确认客户〔 〕授权。
A、真实想法 B、真实意愿
13、严禁不〔 〕授权。
A、审核凭证 B、审查凭证
14、严禁制度规定不允许参及对账的人员参及〔 〕。
A、记账 B、对账 C、临柜
15、严禁委派会计〔授权经理〕对〔 〕干预授权工作不抵抗，或对柜员
违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作。
A、领导 B、网点负责人 C、客户 D、经理
16、严禁柜员对明知是〔 〕的业务不抵抗、不报告。
A、违规办理 B、不符标准 C、不符要求
17、严禁受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，
不核对〔 〕文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份。
A、营业执照 B、税务登记证 C、企业证明
18、严禁受理个人账户开户〔卡〕申请或开通网银时，不按规定核实
申请人〔 〕与身份信息。
A、意愿 B、想法
19、严禁获取客户密码，泄露、擅自修改〔 〕。
A、客户资料 B、客户信息 C、客户密码
20、严禁利用银行员工或银行客户的个人账户为他人〔 〕。
A、办理业务 B、支付结算 C、过渡资金
21、严禁自办或〔 〕典当行、小额贷款公司、担保公司等。
A、入股 B、参及经营 C、投资
22、严禁不按规定处理存在问题的〔 〕。
A、对账回执 B、联行业务 C、保险业务
23、严禁利用职务之便为本人或关系人获取〔 〕。
A、银行信用 B、银行贷款
24、严禁使用或〔 〕使用虚假资料获取银行信用。
A、联合客户 B、串通客户
25、严禁〔 〕信用证或保函、票据、存单等。
A、违规签发 B、违规出具
26、严禁介绍机构与个人参及高利贷或向机构与个人〔 〕高利贷。
A、发放 B、介绍
27、严禁( )及客户账户发生资金往来。
A、员工账户 B、内部账户
28、严禁允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或〔 〕开展民间借贷、违规担保与非法集资活动。
A、营业场所 B、营业大厅 C、办公室
29、严禁员工借用客户资金或出借〔 〕给客户使用。
A、资金 B、现金
30、严禁借银行名义或利用银行员工身份私自代客户〔 〕。
A、投资理财 B、办理业务
31、严禁违反领用、登记、交接、作废与销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等〔 〕交给他人保管、使用。
A、物品 B、重要物品 C、资料 D、重要资料
32、严禁员工从事及本行有利害关系的〔 〕、经商办企业或在企业兼职。
A、职业 B、第二职业
33、严禁不按规定〔 〕预留印鉴或支付密钥办理业务。
A、核查 B、审查 C、核对 D、校对
34、严禁借用银行客户的个人账户为〔 〕过渡资金。
A、其他客户 B、银行员工 C、其他单位
35、严禁员工组织、参及民间融资或〔 〕。
A、高利贷 B、非法集资
三、多项选择题
1、严禁〔 〕资金。
A、空存 B、违规存取 C、超额支取 D、空取
2、严禁采用〔 〕等方式来代替轮岗制度的落实。
A、离岗休假 B、代班检查 C、离岗审计 D、日常轮休
3、严禁以各种理由〔 〕或〔 〕执行轮岗制度。
A、拖延 B、延迟 C、不执行 D、不落实
4、严禁〔 〕持有操作卡、授权卡、密码〔或口令等〕。
A、复制 B、盗用 C、超权 D、超额
5、严禁代客户〔 〕操作网上银行、手机银行、 银行业务。
A、办理 B、申请 C、设置 D、启用
6、严禁将〔 〕〔或口令等〕交他人使用，或使用他人个人名章、
操作卡、授权卡、密码〔或口令等〕办理业务。
A、密码 B、个人名章 C、操作卡 D、授权卡
7、严禁代客户签名，严禁代客户〔 〕。
A、设置 B、重置 C、输入密码 D、填单
8、严禁代客户〔 〕重要空白凭证与支付设备〔如网银U 盾或令牌、
密码信封、支付密码器等〕。
A、申请 B、购置 C、签收 D、保管
9、严禁代客户保管〔 〕、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。
A、客户存单 B、卡 C、折 D、有价单证
10、严禁利用〔 〕过渡〔 〕。
A、客户账户 B、账户 C、资金 D、本人资金
11、严禁违规使用〔 〕为客户办理〔 〕业务。
A、内部账户 B、外部账户 C、支付业务 D、支付结算
12、严禁不确认客户〔 〕。
A、真实想法 B、真实意愿 C、授权 D、开户
13、严禁不〔 〕授权。
A、审核 B、凭证 C、审查 D、单证
14、严禁制度规定〔 〕参及对账的人员参及〔 〕。
A、记账 B、对账 C、临柜 D、不允许
15、严禁委派会计〔授权经理〕对网点负责人干预授权工作不抵抗，
或对柜员违规操作行为〔 〕，或授意、指使、强令柜台人员违规操作。
A、不制止 B、不纠正 C、制止 D、纠正
16、严禁柜员对明知是违规办理的业务〔 〕。
A、不抵抗 B、不报告 C、不制止 D、不纠正
17、严禁受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，
不核对企业证明文件原件，不核查〔 〕。
A、单位法定代表人 B、授权经办人身份 C、会计人员 D、出纳人员
18、严禁受理个人账户开户〔卡〕申请或开通网银时，不按规定核实申请人〔 〕与〔 〕。
A、意愿 B、想法 C、身份信息 D、客户身份
19、严禁获取客户密码，〔 〕客户信息。
A、泄露 B、泄漏 C、擅自修改 D、私自修改
20、严禁利用〔 〕或〔 〕的个人账户为他人过渡资金。
A、银行员工 B、银行客户 C、单位员工 D、单位客户
21、严禁自办或参及经营〔 〕等。
A、典当行 B、小额贷款公司 C、担保公司
22、严禁不按规定处理〔 〕的〔 〕。
A、对账回执 B、联行业务 C、存在问题 D、录入错误
23、严禁利用职务之便为〔 〕或〔 〕获取银行信用。
A、本人 B、他人 C、关系人 D、朋友
24、严禁使用或〔 〕使用虚假资料获取〔 〕。
A、联合客户 B、串通客户 C、银行信用 D、个人信用
25、严禁违规出具〔 〕等。
A、信用证 B、保函 C、票据 D、存单
26、严禁介绍机构与个人参及高利贷或向〔 〕与( )发放高利贷。
A、机构 B、单位 C、个人 D、私人
27、严禁( )及客户账户发生〔 〕往来。
A、员工账户 B、内部账户 C、资金 D、现金
28、严禁允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展〔 〕活动。
A、民间借贷 B、违规担保 C、非法集资
29、严禁员工借用客户资金或出借〔 〕给〔 〕使用。
A、资金 B、现金 C、客户 D、同事
30、严禁借〔 〕或〔 〕私自代客户投资理财。
A、银行名义 B、利用银行员工身份 C、特殊身份
四、判断题〔正确的在括号内打√，错误的在括号内打× 〕
1、严禁采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。( 〕
2、严禁代客户申请、购置、签收、保管重要空白凭证与支付设备〔如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等〕。〔 〕
3、严禁违规使用内部账户为客户办理支付结算业务。〔 〕
4、严禁制度规定允许参及记账的人员参及对账。〔 〕
5、严禁复制、盗用、超限持有操作卡、授权卡、密码〔或口令等〕。〔 〕
6、严禁受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份。〔 〕
7、严禁受理个人账户开户〔卡〕申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿与身份信息。〔 〕
8、严禁获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。〔 〕
9、严禁利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金。〔 〕
10、严禁自办或参及经营典当行、小额贷款公司、担保公司等。〔 〕
11、严禁客户签名，严禁客户设置、重置、输入密码。〔 〕
12、严禁违规出具信用证或保函、票据、存单等。〔 〕
13、允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保与非法集资活动。〔 〕
14、严禁代客户申请、启用操作网上银行、手机银行、 银行业务。〔 〕
15、严禁将个人名章、操作卡、授权卡、密码〔或口令等〕交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码〔或口令等〕办理业务。〔 〕
五、简答题
1、在今后的工作中如何执行银监会明确规定的制止性行为？